应知应会判断101-168附有答案

应知应会判断101-168[复制]人民币单位结算账户服务分级分类管理指引所涉业务流程各岗位人员应对其在单位结算账户业务中涉及获知的企业信息及客户个人信息承担保密义务,禁止违规查询、复制、下载、储存企业信息及客户个人信息,不得超出自身职责和权限非法处理和使用。[判断题]*A.对(正确答案)B.错人民币单位银行结算账户按是否需要人民银行核准分为核准类银行结算账户和备案类银行结算账户[判断题]*A.对(正确答案)B.错人民币单位银行结算账户业务应急预案对应的本行事件是：人行账户管理系统发生故障,本行无法通过该系统四级操作员开展单位结算账户中企业类客户基本存款账户唯一性审核,以及办理企业基本存款账户、临时存款账户备案业务,预计2个工作日内可恢复的突发事件。[判断题]*A.对B.错(正确答案)人行账户管理系统应急预案发生Ⅰ类事件,本行先拒绝为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。待人行账户管理系统恢复后,再行办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)如代办人民币单笔5万元以上（含）现金存入时,提供代理人身份证件,并进行联网核查。[判断题]*A.对B.错(正确答案)如果客户《现金缴款单》写错,柜员可以代客户填写或更改。[判断题]*A.对B.错(正确答案)如客户暂时无法提供相关辅助证明材料的,银行经综合判断无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的,且客户急需开户的,可与客户商定根据现有的客户身份识别程度,开通与其风险相匹配的账户功能。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错商业汇票的付款人为承兑人。[判断题]*A.对(正确答案)B.错识别受益所有人环节,客户股权结构存在复杂多层嵌套、交叉持股等情况,需要层层进行穿透识别,并保留穿透识别过程中每一层的相关证明材料。[判断题]*A.对(正确答案)B.错受理机构柜员通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易,录入《返还通知书》中被冻结账号,查询原冻结的状态,发现该账户的冻结已解冻,柜员应向公安机关说明原因并退回相关法律文书及证件,待公安机关提交加盖公章的特殊情况说明后方可受理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)受理机构柜员通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易,录入《返还通知书》中被冻结账号,发现本机构非原冻结的受理机构,“交易机构”字段回显为999888,应向公安机关说明需前往原冻结机构办理,并退回相关法律文书及证件。[判断题]*A.对B.错(正确答案)同业存放银行结算账户应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理,切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照一般存款账户开立。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立,二级分行确有开立的需要的,应当由一级分行进行授权。[判断题]*A.对B.错(正确答案)外币是指在中华人民共和国境外可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。[判断题]*A.对B.错(正确答案)网点运营人员休假三个工作日（含）以上和离岗时,应将其保管的个人名章、受理章等业务印章进行交接。[判断题]*A.对B.错(正确答案)未经中国人民银行同意,本行不得对外发布假币信息。[判断题]*A.对(正确答案)B.错我国签证的样式中,境外签发的签证是不带国徽的。[判断题]*A.对B.错(正确答案)我国因私普通护照有效期一般为5年,不可以延期,过期需重新办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)现金从业人员必须接受反假货币培训并获得我行相应的上岗资格后方可办理相应的业务。[判断题]*A.对(正确答案)B.错现金清点无误后,经办柜员应先收妥款项,再进行系统操作处理。业务未办妥前,如有事,柜员可收好现金,向客户说明后,中途离岗。[判断题]*A.对B.错(正确答案)现金业务人才认证,由总行运营管理部负责人民币、外币点钞和反假货币技能测试工作。[判断题]*A.对B.错(正确答案)协助公安机关办理冻结资金返还时,如冻结账户存在其他司法部门冻结造成余额不足,受理机构应向公安机关解释后拒绝受理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)新设机构开立核心系统内部账户。新设机构必需按照《珠海华润银行核心系统新建机构内部账户设置表》逐户手工开立账户。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)验印系统发生全行性故障,且经技术部门判断系统短期内无法恢复时,网点紧急业务可通过分行集中处理中心手工验印的方式完成印章核验。[判断题]*A.对(正确答案)B.错要取得过境签证,无须事先获取目的地国家的有效入境签证或许可证明。[判断题]*A.对B.错(正确答案)一般户的账户类型也可以用于现金支取。[判断题]*A.对B.错(正确答案)依支付结算办法规定,贴现银行追索票款时可从贴现申请人的存款账户收取票款。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错以下表述是否正确：机构税收居民身份声明文件里,机构类别选择消极非金融机构必需填写《控制人税收居民身份声明文件》。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错异地客户企业网银业务申请委托书的使用场景为本地对公客户不能亲临柜台办理网银业务或需邮寄网银安全认证工具（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)银行汇票如果实际结算金额大于汇票金额的,应以实际结算金额为付款金额。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)银行汇票丧失,失票人可以凭挂失止付通知书,在银行汇票提示付款期满一个月后后,向出票银行请求付款或退款。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)银行是支付结算和资金清算的中介机构。[判断题]*A.对(正确答案)B.错柜面业务应急预案的演练由总行运营管理部牵头组织,可根据场景需要邀请其他部门人员参与演练,原则上每年演练一次。[判断题]*A.对(正确答案)B.错营业执照上在紫外光下,一般呈现红、黄、蓝、黑四色荧光碎点布满了整张证件。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)预开立状态的账户可以进行活期存入。[判断题]*A.对B.错(正确答案)运营业务印章严格限于在指定的运营业务凭证或其他会计资料上及行政公文上使用。[判断题]*A.对B.错(正确答案)运营业务印章作为重要物品管理,未启用、暂不使用或待销毁的运营业务印章应由运营经理负责保管。[判断题]*A.对B.错(正确答案)在查看证件有问题或证照与人不相符的,柜台问话要有技巧,必要情况下以银行制度不允许办理业务拒绝。[判断题]*A.对B.错(正确答案)在识别过程中,如客户戴有墨镜、口罩等影响人像识别的,可提示客户将相关遮挡物品取下。[判断题]*A.对(正确答案)B.错在填写变更/撤销银行账户申请书时,如办理变更业务,需将三处“撤销”画斜线；销户时需将三处“变更”画斜线（）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错在总行柜面业务应急预案小组中,总行运营管理部负责人及总行业务涉及部门负责人既为应急决策层成员,又为应急指挥层成员。[判断题]*A.对(正确答案)B.错暂记户按业务需要可以设置为“不允许手工记账”。[判断题]*A.对B.错(正确答案)账户按注册地和经营地范围可分为本地账户和异地账户。“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地；“经营地”指存款人生产办公的场所地。[判断题]*A.对B.错(正确答案)账户分类分级管理以控制非柜面渠道转出限额为主,比如客户名下存在两张一类卡,一张用于理财,一张用于代发,则该客户账户分类分级管理非柜面渠道转出限额以代发卡的额度为准。[判断题]*A.对B.错(正确答案)对公账户变更业务,账户信息变更后的内容填写到对应位置,账户信息不变更的内容,则不填写。[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户到本行柜面支取现金或办理转账业务,如支票出票日期为贰零贰肆年肆月零柒日,作业系统日期为贰零贰肆年肆月零伍日,则不能受理该业务,应提示客户支票有效期为10天,2024年4月7日以后在对公业务的营业时间段再来办理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错支票支取时,需验印成功后才允许支取。[判断题]*A.对(正确答案)B.错支行业务系统的异常,应由运营经理上报至分行运营“业务连续性管理协调岗”、总行运营业务及系统经管人员、总行运营“业务连续性管理协调岗”。[判断题]*A.对B.错(正确答案)执法机关、法律、法规授权的部门,因案件需要来我行调阅档案时,应持查询人有效证件和文件,并按照我行有关规定办理,详细登记相关内容,以备查证。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错指纹系统故障,总行可发起ITSM数据修改流程,将受影响的柜面系统中所有用户验证方式修改为密码验证,用户登录密码同UM登录密码。[判断题]*A.对(正确答案)B.错中国大陆之外（中国驻外使、领事馆）签发的中国签证均有国徽图样,包括境内（公安机关出入境管理部门）签发的签证。[判断题]*A.对B.错(正确答案)中国入境签证自颁发之日起生效,有的国家另行明示入境签证生效日期。[判断题]*A.对(正确答案)B.错中国已取消出境签证,在签证准予停留的期限内或居留证件有效期内凭有效证件出境。[判断题]*A.对(正确答案)B.错重大突发事件发生时,各分行运营管理部门应组织协调相关应急网点为受重大突发事件影响的客户办理账户查询、挂失、补办、转账、提款等业务提供便利。对身份证明或业务凭证丢失的客户,我行通过其他方式可以识别客户身份或进行业务验证的,应当满足其一定数额或基本的业务需求,不得以客户无身份证明或无业务凭证为由拒绝办理业务。[判断题]*A.对(正确答案)B.错综合前端、核心及存款系统故障恢复后,对于前台交易系统处理成功,后台系统未记账的交易,由总行运营管理部组织分行进行补账。[判断题]*A.对(正确答案)B.错总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”为柜面业务应急预案工作应急执行层工作联系人。[判断题]*A.对(正确答案)B.错总行运营管理部负责对全行电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还的法律及合规问题提供咨询与指导。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户“反诈中心、监管机构”、“我行监控规则”等原因被暂停非柜面业务,在柜台强烈提出支取3500元现金的业务需求,应及时反馈客户经理,由支行行长审批后办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)本行辖属各分行向当地征收机关及监管机构申请获得代理资格后,可向客户提供国库经收业务服务。分行辖内各营业网点（含社区支行）均可作为国库经收网点。[判断题]*A.对B.错(正确答案)各单位收纳的国库款项属代收预算收入性质,不属正式入库,不得无故办理预算收入退付手续。[判断题]*A.对(正确答案)B.错若分行取得多个财政机关非税业务代理资质,可开立一个统一的内部账户。[判断题]*A.对B.错(正确答案)纳税人携带签约所需资料到本行营业网点办理签约成功后如需解约,可携带解约所需资料到签约网点进行办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)纸质空白《广东省非税收入（电子）票据》应纳入重要空白凭证管理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据支付结算办法的规定,票据和结算凭证上的所有记载事项,任何人不得更改。[判断题]*A.对B.错(正确答案)境外个人客户杰克王长期居住中国,持有外国人永久居