反洗钱管理人员培训测试题

反洗钱管理人员培训测试题一、单选题1.关于洗钱，以下选项说法正确的是()。A.洗钱是指将犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。(正确答案)B.洗钱是指将流通的钱币放在洗涤剂中清洗干净C.洗钱一定要通过金融机构D.洗钱洗的不一定是非法所得2.如果一国被列入反洗钱金融行动特别工作组（FATF)“高风险国家（地区）名单”，FATF会（）A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。(正确答案)B.对该国进行处罚C.禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D.取消该国FATF成员资格3.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，以下说法正确的是（）A.金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不需要客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需要核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件。C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(正确答案)D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份。4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。A.三个月B.半年(正确答案)C.一年D.两年5.如果客户为外国政要，保险公司承保时应采取什么措施？（）A.应当经高级管理层的批准(正确答案)B.应当报告中国人民银行C.应当报告中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行批准6.反洗钱监管检查持续“双罚制”，其具体表现形式是（）A.对金融机构及直接经办人员同时罚款B.对金融机构及其负责人同时罚款C.对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款(正确答案)D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款7.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。A.2B.5C.7D.10(正确答案)8.金融机构在评估客户洗钱风险时，以下因素中哪项不是反洗钱法律考虑的风险因素（）？A.地域B.信用(正确答案)C.业务D.行业二、多选题9.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》要求联合参与部门从（)等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为。（）A.修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释(正确答案)B.落实“一案双查”工作机制(正确答案)C.加强情报线索研判和案件会商(正确答案)D.强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查(正确答案)E.增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力(正确答案)10.保险机构应履行的反洗钱三大核心义务是指（）。A.客户身份识别(正确答案)B.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)C.大额交易和可疑交易报告(正确答案)D.反洗钱内控制度建设、保密、与司法机关全面合作11.公司各部门、全体员工及销售人员负有保守反洗钱工作秘密的义务，在各自职责范围内接收、使用、传递和保存反洗钱秘密，非依法律规定，不得向包括客户在内的任何单位和个人提供，并遵循以下“五不”原则。分别是严禁非法查询、下载、出售反洗钱信息及（）。A.不在私人设备中储存、传播客户信息等相关资料。(正确答案)B.不在不利于保密的地方谈论客户信息等相关资料。(正确答案)C.不与反洗钱工作无关人员交流、传播涉及洗钱线索等内容的相关资料。(正确答案)D.未经批准，不得对外交流、传播公司开展反洗钱工作过程中获取的客户信息及相关资料。(正确答案)12.客户身份识别包含哪几层含义（）。A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)13.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要(正确答案)B.是打击经济犯罪的需要(正确答案)C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要(正确答案)D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要(正确答案)三、判断题14.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。正确(正确答案)错误15.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。正确(正确答案)错误16.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。正确(正确答案)错误17.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。正确错误(正确答案)18.客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。正确(正确答案)错误19.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。正确(正确答案)错误20.公司在推出新业务、拓展新的业务领域、设