基金从业资格附有答案

基金从业资格[复制]一、关于指数基金

,以下表述错误的选项是（）[单选题]*A.指数基金就是依照指数构成的标准购买该指数包括的证券市场中的全部或者一部分证券B.ETF联接基金是一种指数基金(正确答案)C.ETF基金是一种特其他指数基金D.指数基金不主动追求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现2、机构投资者注重资产的安全性，在控制风险的条件下追求投资收益，在证券市场上属于(

)型投资者。

(单选题本题1分)[单选题]*A.激进B.稳定C.稳健(正确答案)D.保守3、以下不属于封闭型投资基金特点的是(

)

(单选题本题1分)[单选题]*A.规模固定B.有明确的存续期限C.交易价格不受市场供求的影响(正确答案)D.在证券交易所交易4、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（

）。

(单选题本题1分)A.集中托管、保障安全[单选题]*A.组合投资、分散风险B.集中托管、保障安全(正确答案)C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担5、金融资产一般分为（

）两类。

(单选题本题1分)[单选题]*A.债券类金融资产和股权类金融资产(正确答案)B.货币类金融资产和债权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产6、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（

）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.股票的收益小于基金(正确答案)B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券7、某避险策略基金提供本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在(

)以内。

(单选题本题1分)[单选题]*A.25%(正确答案)B.30%C.33.33%D.20%8、CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

(单选题本题1分)[单选题]*A.现时总值B.风险资产(正确答案)C.投资组合价值平均线D.保本收益9、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括(

)。

(单选题本题1分)[单选题]*A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金(正确答案)10.2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金是(

)。

(单选题本题1分)[单选题]*A.深证100ETFB.上证50ETF(正确答案)C.上证180ETFD.上证红利ETF11、以下被称为“金边债券”的是(

）

(单选题本题1分)[单选题]*A.国债(正确答案)B.市政债券C.金融債券D.公司债券12、证券投资基金由(

)托管，由(

)管理和操作。

(单选题本题1分)[单选题]*A.托管人管理人(正确答案)B.托管人托管人C.管理人托管人D.管理人管理人13、证券投资基金是一种(

)的证券投资方式。

(单选题本题1分)[单选题]*A.直接B.间接(正确答案)C.视具体的情况而定D.以上均不正确14、专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过产和资金结算交收业务的中介机构是（

）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.信用评级机构B.证券登记结算公司(正确答案)C.证券信息公司D.按揭证券公司15、以下属于证券经营机构传统业务的是（

)。

(单选题本题1分)[单选题]*A.证券承销业务(正确答案)B.私募发行C.基金管理D.风险基金16、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是(

)。

(单选题本题1分)[单选题]*A.货币市场基金仅投资于货币市场工具(正确答案)B.股票基金只投资于股票C.债券基金只投资于债券D.基金中的基金只投资于不同基金份额17、下列属于证券投资基金市场服务机构的是(

)。

(多选题本题1分)*A.基金销售机构(正确答案)B.基金投资咨询公司(正确答案)C.证券交易所D.基金评级公司(正确答案)18、封闭式基金份额上市交易应符合的条件包括（

)。

(多选题本题1分)*A.基金合同期限5年以上(正确答案)B.基金募集金额不低于2亿元人民币(正确答案)C.基金份额持有人不少于1000人(正确答案)D.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定(正确答案)19、股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。(）

(判断题本题1分)[单选题]*A.对(正确答案)B.错20、目前，我国封闭式基金的存续期大多在10年左右。（）

(判断题本题1分)[单选题]*A.对B.错(正确答案)二、1.下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（

）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用(正确答案)D.基金份额总额不因交易而变化2.封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（）的条件，基金合同方可生效。

(单选题本题1分)[单选题]*A.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上B.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上(正确答案)D.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上3.下列关于封闭式基金募集的陈述，不正确的是（）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.我国封闭式基金的募集期限一般为3个月B.封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算(正确答案)C.我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定D.封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用4.国务院证券监督管理机构应当自受理封闭式基金募集申请之日起（）作出核准或者不予核准的决定。

(单选题本题1分)[单选题]*A.3个月内(正确答案)B.6个月内C.9个月内D.12个月内5.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（）

(单选题本题1分)[单选题]*A.1个月内B.2个月内C.3个月内(正确答案)D.4个月内6.封闭式基金募集不成功（）必须承担基金募集费用。

(单选题本题1分)[单选题]*A.基金发起人(正确答案)B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人7.下列关于开放式基金份额转换的说法，错误的是（

）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.投资者采用“份额转换”的原则提交基金转换申请B.相对于先赎回持有基金再购买另一基金，综合费用具有优势C.基金份额转换常常会收取一定的转换费用D.所涉及的基金可以是另一家基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金(正确答案)8.下列关于开放式基金的说法中,错误的是(

)。

(单选题本题1分)[单选题]*A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益不被冻结(正确答案)C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D.非交易过户时,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者9.下列关于ETF的说法，错误的是（

）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票B.ETF的申购、赎回在场外进行(正确答案)C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法10.关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的特点，以下错误的是（）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.在二级市场上根据基金份额净值进行竞价交易(正确答案)B.申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C.采用完全复制或抽样复制指数的方式被动投资D.只有资金达到一定规模的投资者才能参与一级市场上的申购和赎回11.LOF基金的申购和赎回是如何进行的？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.只能在证券交易所买卖B.只能向基金管理公司直接申购和赎回C.可以在证券交易所买卖，也可以向基金管理公司直接申购和赎回(正确答案)D.仅通过第三方支付平台进行交易答案解析：LOF基金结合了开放式基金和封闭式基金的特点，投资者既可以在开放日向基金管理公司直接申购和赎回基金份额，也可以在证券交易所通过买卖基金份额的方式进行投资，因此C选项正确。12.在证券交易所交易的LOF基金的价格是如何决定的？（）

(单选题本题1分)[单选题]*A.基金的净值B.基金公司定价C.市场供求关系(正确答案)D.固定价格答案解析：在证券交易所，LOF基金的价格由市场供求关系决定，即市场上买卖双方对基金价值的认可和需求情况。虽然基金的净值是参考的一个重要因素，但最终交易价格还是由市场决定，因此C选项正确。13.基金申购时，通常涉及哪种费用？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.印花税B.交易佣金C.申购费(正确答案)D.利息税答案解析：在向基金管理公司直接申购基金时，通常需要支付申购费。这是基金公司为了覆盖募集、管理等相关成本而向投资者收取的费用。交易佣金是在证券交易所买卖基金份额时支付给证券公司的，而印花税和利息税与基金申购直接相关性不大，因此C选项正确。14.开放式基金份额的持有人想要赎回其份额，以下哪项描述是正确的？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.持有人只能在每个月的最后一个工作日赎回份额B.持有人可以在任何交易日向基金管理公司申请赎回(正确答案)C.持有人必须等待基金清算后才能赎回份额D.持有人需要找到另一个买家来转让其份额答案解析：开放式基金的一个主要特点是灵活性，持有人可以在任何交易日向基金管理公司申请赎回其份额，而不需要等待特定日期或找到买家。15.关于开放式基金份额登记，以下哪项陈述是不正确的？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.份额登记由基金管理公司或指定的登记机构负责B.每个投资者的份额持有量会在登记册上实时更新C.投资者在赎回基金份额时不需要提供任何身份验证文件(正确答案)D.登记信息包括投资者的姓名、持有份额数及交易日期答案解析：在赎回基金份额时，为了保护投资者的利益并防止非法操作，投资者通常需要提供身份验证文件，这是防止欺诈和错误操作的一种措施。A、B、D选项描述了基金份额登记的标准过程。16.开放式基金的份额登记信息不包括以下哪项？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.投资者的联系方式B.每日净值(正确答案)C.投资者持有份额的数量D.交易日期答案解析：份额登记信息主要涉及投资者的个人信息、持有份额的数量以及交易日期等，而每日净值是指基金每份资产的市场价值，这与个别投资者的登记信息无关，通常不会包含在个别投资者的份额登记信息中。17.投资者通过何种方式可以查验其开放式基金份额的登记情况？（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.仅通过电话联系基金公司B.访问基金管理公司的官方网站或使用其提供的移动应用程序(正确答案)C.通过阅读每日的金融新闻D.咨询投资顾问答案解析：投资者可以通过多种方式查验其开放式基金份额的登记情况，但最直接和常见的方法是访问基金管理公司的官方网站或使用其提供的移动应用程序。这些平台通常提供个人账户信息，包括份额持有量、交易历史等。电话、金融新闻或咨询投资顾问虽然可能提供有用信息，但不如直接访问个人账户信息准确。18.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（)

。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值(正确答案)B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回金额/赎回费率D.赎回金额=赎回金额+赎回费用19.下列关于开放式基金的表述，错误的是（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格(正确答案)20.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（)

。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效(正确答案)B.投资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购生效D.投资人交付申购款项，申购成立21.某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1%，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（)元。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.21800B.20800C.21780(正确答案)D.1980022.小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么自（）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.20x8年6月13日(正确答案)B.20x8年6月14日C.20x8年6月15日D.20x8年6月16日三、1.基金管理公司治理机构中不包括（）

(单选题本题1分)[单选题]*A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者(正确答案)2.基金管理公司的独立董事不少于（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.2人B.3人(正确答案)C.4人D.5人3.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.1/4B.1/3(正确答案)C.1/2D.1/54.开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.2%B.3%C.4%D.5%(正确答案)5.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。

(单选题本题1分)[单选题]*A.3%B.2%C4%D5%(正确答案)6.巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.10%(正确答案)B.9%C.8%D.7%7.按照《基金管理暂行办法》规定，基金管理人由（）机构担任。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司(正确答案)D.商业银行8.货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为()

(单选题本题1分)A[单选题]*A.0(正确答案)B.0.25C.0.5D.0.759.“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适应性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.投资决策委员会B.产品审批委员会(正确答案)C.风险控制委员会D.运营估值委员会10.从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（)。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营投资委员会(正确答案)11.基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.董事会(正确答案)B.监事会C.股东会D.督察长12.风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。

I

负责对公司运作的整体风险进行控制

II

审定公司内部控制制度并监督执行的有效性

III

听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

IV

对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策

(单选题本题1分)A[单选题]*A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正确答案)C.II、III、IVD.I、II、IV13.基金公司决策机构是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.股东大会B.监事会C.董事会(正确答案)D.总经理14.基金管理人应当设立督察长，对（）负责.

(单选题本题1分)A[单选题]*A.管理层B.经营层C.董事会(正确答案)D.监事会15.开放式基金是通过投资者向（）申购或赎回实现流通的。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司(正确答案)D.证券交易市场16.目前我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.10000元B.5000元C.1000元(正确答案)D.100元17.下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.ETF(正确答案)B.货币基金C.LOFD.封闭性基金18.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.管理层B.股东会(正确答案)C.董事会D.董事长19.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国投资公司的证券投资基金则是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；公司型基金(正确答案)C.契约型基金；封闭式基金D.公司型基金；开放式基金20.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金托管人B.基金管理人(正确答案)C.独立董事D.督察长21.公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.100B.150C.200(正确答案)D.30022.关于私募基金，下列说法错误的是（）

(单选题本题1分)A[单选题]*A.对投资者的投资能力没有要求(正确答案)B.只能向少数特定投资者采用非公开方式募集C.是私下或直接向特定投资者募集的资金D.在信息披露、投资限制等方面监管要求较高四、1.公司型基金设立的步骤主要有(

)I名称预先核准II申请设立登记III

批准设立IV

领取营业执照[单选题]*A.I、II、IIIB.I、II、IV(正确答案)C.I、II、III、IVD.II、III、IV2.合伙型基金的设立步骤包括()。Ⅰ、名称预先核准Ⅱ、申请设立登记Ⅲ、领取营业执照Ⅳ、基金备案[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行管理，因而设立步骤相同，分别为：名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照。3.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素(正确答案)D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立4.下列不属于公司型基金领取营业执照后应做的是()。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.刻制企业印章B.申请纳税登记C.名称预先核准(正确答案)D.开立银行基本账户5.基金管理公司的治理应当以（）为基本原则。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金份额持有人利益优先(正确答案)B.基金管理公司内股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化6.关于合规管理，以下叙述错误的是（）。[单选题]*A.合规管理的独立性原则是合规管理关键性的原则B.合规管理要求基金管理人不仅遵守法律，也遵循自律性组织制定的全行业规范C.合规管理监督管理人各项业务遵循法律法规，不包含道德规范的约束(正确答案)D.合规管理是一项风险管理活动7.基金公司内部控制系统形成过程不包括（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.建立组织机制B.运用管理方法C.选择办公地址(正确答案)D.实施操作程序与控制措施8.对于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时，便于公司决策C.保障公司经营运作的合法合规D.追求基金公司利润最大化(正确答案)9.关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.分散风险B.集中资金C.稳定回报(正确答案)D.专业理财10.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.违规承诺收益或者承担损失B.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息(正确答案)C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.对证券投资业绩进行预测11.公司设立产业基金的作用不包括：

(单选题本题1分)A[单选题]*A.增强上市公司实力B.扩大上市公司影响C.由于并购风险可控，预期明确，股价会有较大幅度上涨，大幅度提升上市公司市值D.分散风险(正确答案)12.基金管理公司内部控制的总体目标包括(

)。

(多选题本题1分)A*A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则(正确答案)B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益(正确答案)C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时(正确答案)D.确保基金持有人获得高额收益13.基金管理公司的基本管理制度包括（）。

(多选题本题1分)A*A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度(正确答案)B.监察稽核制度、信息技术管理制度(正确答案)C.公司财务制度、资料档案管理制度(正确答案)D.业绩评估考核制度和紧急应变制度(正确答案)14.关于客户利益优先的职业道德要求，以下正确的行为是（）。

(多选题本题1分)A*A.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益(正确答案)B.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突(正确答案)C.在不同基金资产之间进行利益输送D.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额(正确答案)15.基金管理公司内部控制应当遵循(

)。

(多选题本题1分)A*A.健全性原则和有效性原则(正确答案)B.适当控制原则C.相互制约原则(正确答案)D.成本效益原则(正确答案)16.基金管理公司内部控制的五项原则包括(

)。

(多选题本题1分)A*A.全面性原则(正确答案)B.重要性原则(正确答案)C.制衡性原则(正确答案)D.成本效益则(正确答案)E.适应性原则(正确答案)17.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项重大事项包括：托管人的法定名称或住所发生变更；托管人发生涉及托管业务的诉讼；基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，主要业务人员1年内变动超过30%。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对(正确答案)B.错18.基金信息披露的禁止行为，通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对B.错(正确答案)19.关于客户利益优先的职业道德要求，客户利益优先职业道德要求，可以在不同基金资产之间进行利益输送。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：根据客户利益优先的职业道德要求，客户利益优先职业道德要求，禁止在不同基金资产之间进行利益输送。20.基金管理人员不可以从事证券信贷业务

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对(正确答案)B.错五、1.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于()的内容。

(单选题本题1分)[单选题]*A.内部环境控制B.销售业务流程控制C.会计系统内部控制D.监察稽核控制(正确答案)2.以下不是证券投资基金营销特殊性的是

(单选题本题1分)A[单选题]*A.专业性B.服务型C.有形性(正确答案)D.适用性3.专业基金销售机构申请基金代销资格，主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于()万元人民币。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.1000B.2000(正确答案)C.3000D.40004.我国开放式基金的估值频率是

(单选题本题1分)A[单选题]*A.每一个交易日(正确答案)B.每两个交易日C.每周D.每月5.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（

），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理(正确答案)D.基金的后台管理6.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（

）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值(正确答案)D.基金份额总数7.基金管理费费率的大小，通常（

）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.与基金规模成反比，与风险成正比(正确答案)B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比8.公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.明确责任B.权利制衡C.风险控制(正确答案)D.严格授权9.基金资产净值用公式表示为（）。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金资产净值=基金资产+基金负债B.基金资产净值=基金资产-基金负债(正确答案)C.基金资产净值=基金资产÷基金负债D.基金资产净值=（基金资产-基金负债）÷基金总份额10.以下叙述正确的有()

(多选题本题1分)A[单选题]*基金规模越大，基金管理费率越高(正确答案)B基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率D目前我国封闭式基金根据基金契约的规定比例计提托管费，通常高于2.5%正确答案：B,C10.以下叙述正确的有()

(多选题本题1分)A*A.基金规模越大，基金管理费率越高B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用(正确答案)C.股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率(正确答案)D.目前我国封闭式基金根据基金契约的规定比例计提托管费，通常高于2.5%11.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（

）。

(多选题本题1分)A*A.从事内幕交易(正确答案)B.向他人贷款或者提供担保(正确答案)C.从事承担无限责任的投资(正确答案)D.向其基金管理人、基金托管人出资(正确答案)12.基金管理公司内部控制制度由（）等部分组成。

(多选题本题1分)A*A.内部控制大纲(正确答案)B.基本管理制度(正确答案)C.部门业务规章(正确答案)D.业务操作手册(正确答案)13.我国基金资产估值的责任人是基金托管人，基金管理人对基金托管人的估值结果负有复核责任。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对B.错(正确答案)14.在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为现金方式。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对B.错(正确答案)15.制定内部控制的全面性原则要求，内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普通适用于公司每一个员工，不得留有制度上的空白或漏洞。

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对(正确答案)B.错六、1.基金市场营销的()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

(单选题本题1分)[单选题]*A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性(正确答案)2.（）是指基金管理公司进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.营销环境(正确答案)B.营销组合C.营销过程D.目标市场3.客户维护费要从基金()中列支。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.管理费(正确答案)B.销售费用C.财务费用D.营业费用4.基金销售活动的业务主体是（)。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金管理人(正确答案)B.基金托管人C.基金份额持有人大会D.基金注册登记机构5.下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（

)。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.银行B.信托投资公司(正确答案)C.证券公司D.基金公司直销中心6.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(）的除外。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.6个月(正确答案)B.9个月C.1年D.2年7.（

）是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.促销(正确答案)B.代销C.传销D.分销8.()的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.促销B.渠道(正确答案)C.代销D.包销9.基金代销机构应建立科学的（)，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金产品评价体系(正确答案)B.完整的信息管理体系C.严密的风险评估体系D.销售绩效评价体系10.基金销售机构内部控制的()原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.审慎性B.独立性C.健全性D.有效性(正确答案)11.(

）从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求，首次对基金销售业务信息管理进行了规范，也是基金销售管理办法在技术或信息管理领域的深层次体现。

(单选题本题1分)A[单选题]*A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金运作管理办法》D.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》(正确答案)12.(

)可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

(多选题本题1分)A*A.商业银行(正确答案)B.证券投资咨询机构(正确答案)C.保险公司D.证券公司(正确答案)13.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在(

)

(多选题本题1分)A*A.专业性(正确答案)B.适用性(正确答案)C.服务性(正确答案)D.持续性(正确答案)14.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。()

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对(正确答案)B.错15.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对(正确答案)B.错16.证券投资基金是一种短期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。（）

(判断题本题1分)A[单选题]*A.对B.错(正确答案)七、1.在我国基金公司的营销方式中，哪一种方式更强调与客户的互动和个性化服务？

(单选题本题1分)[单选题]*A.大众传媒广告B.社交媒体营销C.定向营销(正确答案)D.公共关系活动2.基金公司采用哪种营销方式能够更好地利用客户的购买历史和偏好来推荐适合的基金产品？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.情感营销B.数据挖掘和分析(正确答案)C.定向营销D.社交媒体推广3.基金公司选择哪种营销方式时，更注重通过教育和培训来提高客户的投资意识和风险意识？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.价格促销B.投资研讨会(正确答案)C.社交媒体推广D.定向营销4.基金公司在营销活动中采用哪种方式能够更有效地提升品牌形象和知名度？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.限时折扣B.社交媒体广告(正确答案)C.定向邮件营销D.电话销售5.关于基金公司的营销策略，以下哪个说法是正确的？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金公司只依赖传统的电视广告进行营销B.基金公司通常采用多种营销方式组合进行市场推广(正确答案)C.基金公司从不使用社交媒体进行营销D.基金公司只针对高净值客户进行营销6.基金公司采用直播营销的主要目的是什么？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.增加产品销售额B.提高品牌知名度C.增强与客户的互动(正确答案)D.降低营销成本7.在基金公司直播营销中，哪种形式的内容最吸引投资者？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金经理的日常生活分享B.市场行情的深度分析(正确答案)C.产品的详细介绍D.公司文化的展示8.在我国，基金公司的主要营销渠道不包括以下哪一项？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.银行渠道B.保险公司渠道C.证券交易所D.电视广告(正确答案)9.以下哪种营销策略在我国基金公司营销中最为普遍？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.定向营销B.大规模广告轰炸C.关系营销(正确答案)D.短期促销10.基金估值的主要目的是什么？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.确定基金的净资产价值(正确答案)B.预测基金的未来收益C.评估基金的投资风险D.调整基金的投资策略11.基金估值通常基于什么？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金的历史收益率B.基金的投资组合的市场价值(正确答案)C.基金经理的预测D.基金的运营成本12.以下哪种情况会导致基金净值上升？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金投资组合中的股票价格下跌B.基金投资组合中的债券价格上涨(正确答案)C.基金发生大额赎回D.基金的投资组合中的公司宣布破产13.基金估值的频率通常是怎样的？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.每日(正确答案)B.每周C.每月D.每年14.基金估值中，什么是“净资产值”（NAV）？

(单选题本题1分)A[单选题]*A.基金总资产减去总负债(正确答案)B.基金总收入减去总费用C.基金总市值减去总负债D.基金总市值减去总费用15.基金的促销手段有()。

(多选题本题1分)A*A.人员推销(正确答案)B.广告促销(正确答案)C.营业推广(正确答案)D.公共关系(正确答案)八、1.基金监管在内容上主要涉及的三个方面包括()。

(多选题本题1分)*A.对基金份额持有人的监管B.对基金服务机构的监管(正确答案)C.对基金运作的监管(正确答案)D.对基金高级管理人员的监管(正确答案)2.基金业协会的职责包括哪些方面()。

(多选题本题1分)A*A.制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训(正