全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-上（单选题）

7.下列属于法定孳息的是()。的人民币，由()负责回收、销毁。洗钱义务的主体包括()。撤销电子支付业务后()。D、5年据司法解释，推定()其风险等级后的()内至少应进行一次复核。29.下列说法正确的是()。B、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利C、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公权30.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是指接入机构行内系统与综合前置子系统(ACS系统)直接连，以报文方式进行信息31.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()原则，对单位或者个B、为客户保密合合同的约定，应向甲承担违约责任的是()。35.下面哪类账户不属于核准类账户?()C、专用账户A、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算算算37.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在()个月的期间内B、12至18C、18至24渍面积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。40.第五套人民币50元纸币正面主景是(),背面主景是()告人民银行[2007]第2号)规定，不适用于()。错误的()A、收取鉴定货币总额的1%手续费54.使用假币印章应采用()油墨该账户可以()。民币的基础上，新增了()面额纸币。B、4个月C、3个月D、6个月66.个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息()发67.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发D、请求支付饲料费68.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》(银发[2021]102号),对于单笔交易金额为人民币()元或外币等值()美元以上的境外汇入汇款，如汇出汇69.教育储蓄的存款介质为()70.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的付的数额内向()承担责任。C、A有关单位D、申请执行人71.下列关于票据贴现、转贴现、再贴现的表述，正确的一项是()74.中国人民银行就()等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。A、金融监管手段货币政策工具B、货币供应量货币发行基金C、货币供应量利率汇率D、基础货币利率汇率B75.人民币纸币票面缺少面积在()以上不宜流通。B、10平方毫米76.()类账户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IV77.依照民法理论，代理行为关系是指()。80.清分中心留存的()假币，应严格按()定期核对的原则进行管理。81.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能?()84.依据我国《担保法》,下列可以抵押的财产是()。C、"罗马"牌表D、所有权不明的财产85.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过()的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。86.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()87.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是()。A、48小时C、成90度94.个人卡产品ATM取现日限额为()万元。及时采取适当控制措施，并移送()。的玻璃镜被砸碎。对此损失应由()。107.存款人()专用存款账户。户信息)和下列证明文件()111.下列各项财产中不属于共同共有的是()。的特点是()查：()缺、污损的人民币，并将其交存()。在()指导下开展工作。123.每次续冻期限不得超过(),续冻没有次数限制。客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向()C、银监局D、人民银行变更，应当在发生后()个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。126.第五套人民币5元正面的国徽图案采用()方式印刷127.存款业务不包括下列哪一项?()129.金融机构应当设立()的反洗钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交140.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户141.关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是()。C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工142.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同，总价值15万元，并约定甲公司于2001年11月前交付货物，乙公司支付了45万元的定金。直至说法正确的是()。理目的的最小范围，不得()收集个人信息。银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转。要赡养义务的()。A、普通卡和VIP卡A、7天C、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人D、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人153.银行、支付机构应当建立以()为核心的消费者金融信息使用管理制度，根能，下列不属于中国人民银行职能的是()。A、30天发[2016]261号),自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及务，并()为其新开立账户。A、5年，3年D、3年，3年家(地区)与其声明的税收居民国(地区)不一致的。保证人推定为()。是A、不低于3年B、不低于5年职责()194.支票出票人的主要票据义务是()。法错误的是：()子的监护人，法院应当()。小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于()。假币对外支付的，按()第四十五条进行处罚。A、应按(1)遗嘱；(2)遗赠扶养协议；(3)法定继承的顺序进行继承法丙()。A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介B、同一个质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存D、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，丙抵押情况，对此，下列表述正确的是()。A、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押B、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押D、甲可以将该房屋出卖，但应征得抵押权人乙的同意让行为有效的是()。A、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司210.在下列法人中，属于社会团体法人的是()。完整性有疑问的，应当采取()措施。消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过()元。217.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规B、3个工作日示证件和《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖()。B、法人章构重新核实身份的，应当对账户开户人采取()措施。220.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未开按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入()B、Ⅱ类户A、足额支付对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者诉人，可以再延长()日。224.中国人民银行贷款的主要用途是()。执行要求的通知》(银发〔2017〕9号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。229.开立单位定期账户的前提是必须开立()C、单位活期账户230.金融机构应当汇总报送分支机构的非居民账户信息，于每年()前按要求报送231.下列民事行为有效的是()。第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。院认定该合同()。列证明文件()240.银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款()。D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及账户办理冻结交易手续，(),直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出242.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过()人的待核243.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是()。对金融机构()。政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿C、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和250.()除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不251.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，()是中国人民银行人民币发行A、贵金属纪念币C、特定版别的人民币D、人民币发行基金252.客户尽职调查是指：()件253.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权()。A、应当由A公司B公司共同承担清偿责任B、应当由A公司承担清偿责任C、应当由B公司承担清偿责任山D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任发〔1993〕356号)规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划()。等安全认证方式外，单笔金额不应超过()人民币。258.()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和B、Ⅲ类户C、Ⅱ类户259.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构()将残缺、污损的人A、不得B、允许权益或股权，可以采取()措施。对其处以()罚款。B、1000元至5000元C、2000元至5000元本存款账户的，不能在经营地开立()账户。正确的是：()第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系，覆盖283.银行承兑汇票的承兑章为()。284.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号),291.再贴现是()之间的行为。主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。294.客户身份资料不包括：()295.票据的善意取得是指()。B、当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据D、当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。A、金融监管机构C、当地政府D、侦查机关定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展()尽职调查工作在采取措施之日起()个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其(银发[2018]164号),义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自()的第三方机构开D、中低风险国家或地区人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()万元(含以上时，应当要求个人在()日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、302.金融IC卡是以()作为介质的银行卡。少保留()年备查。A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少()。子系统(ACS系统)。312.伪造、编造的人民币由()统一销毁则上，非自然人客户限额为()万元人民A、中低风险C、高风险D、零风险A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为D、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为316.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),为深入在较高风险的特定非金融行业。()的份额应转让给()。D、综合报告323.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》的通知》(银发[2021]16号),银行在推出和运用与跨境业务相关的新金融业务、新营销渠道、理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于()超过()分钟时，需325.普通柜员按柜员级别可分为()C、2-10级328.持票人为背书人的，对其()无追索权。()两大类。C、1万元人民币行的检查，应每年不少于()。C、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元助冻结财产法律文书上明确注明()。A、三分之一(含三分之一)B、二分之一(含二分之一)C、五分之二(含五分之二)D、四分之一(含四分之一)341.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币342.单位银行卡账户的资金一律从其()转账存入，不得存取现金。343.下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是()应当在()以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财A、1日C、县(团)级以上346.CVN是指什么?()A、不得低于25%B应当在()个工作日以内反馈。时纠正并向()当地分支机构报告。A、5万元(不含)B、10万元(含)C、10万元(不含)D、5万元(含)364.Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计()万元，年累计限额合计()万元。显逃避大额现金交易监测。此行为属于()。B、高风险交易366.使用小微企业简易开户流程，可以开立()账户。D、临时存款账户果通知银行付款的，银行应视同()。称应与出资人的名称一致()。票据权利转让给()的票据行为。准不得低于交易金额的()。不超过()个月。为人民币()万元。务移转于另一运输公司，则()。434.个人账户不动户期限为()年()规定进行处理。439.金融机构应当提示金融消费者不得利用()从事违法活动441.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?()442.自2016年12月1日起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个()A、I类户总量的()。444.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有()元以下罚款万元以下罚款452.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值()元人民币。超过年度额度的，()将被暂停持境内银行卡的材料为()。456.经理国库是()重要职责之一。459.转继承适用的范围是()。460.公司(企业)因注册登记，需办理注册验资而开的临时存款账户是()461.()是汇票的必须记载事项。A、付款日期C、代理付款行名称462.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规A、先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请B、将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴C、先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结D、先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的()阶段。有超过()合伙权益的个人。467.支付系统参与者中，()是指经中国人民银行批准通过支付系统办理特定业D、特约参与者468.借记卡按功能不同不包括()。A、转帐卡B、储值卡D、专用卡银行可以：()万元以下罚款信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后()年。474.当系统校验CVV连续()次错误时，系统会默认此卡为有问题的卡，并对其475.()要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客应报告(),由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。其()办理资金返还。A、二分之一(含二分之一)以上B、四分之三(含四分之三)以上C、五分之三(含五分之三)以上D、三分之二(含三分之二)以上A、15岁以下C、18岁以下488.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是()表述错误的是()。491.简易开户开立()492.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认2017年6月30日账户加总余额超过()美元的账户。C、I类户对账频率应不低于()一次。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日慎地分析甄别()。和下列证明文件()人民银行[2007]第2号)规定，规定，金融机构为自然人客户办理()以上现金A、人民币1万元B、1万美元D、港币1000元协议，履行地就为()。517.法人金融机构应当()、()关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自522.下列不属于高风险业务范畴的是()。和质权。对该案的判断正确的是()。时，应当推定为()。所含、所附用于(),并表明签名人认可其中内容的数据。于等于()B、2年的方法是()B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角其风险等级后的()内至少应进行