福州分行优化支付服务、防范电信诈骗知识竞赛附有答案

福州分行优化支付服务、防范电信诈骗知识竞赛[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○分行营业部○鼓楼○福清○泉州分行营业部○晋江支行外籍客户需要在开户时登记其中文名字的，需对存款人出示的经公安机关盖章的（）进行核实。[单选题]*境外人员暂住证境外人员住宿登记备查卡(正确答案)境外人员居住情况说明答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）定居国外的中国公民提供护照的，除对护照（）进行核实外，原则上还应对其提供的定居国外的证明文件的真实性进行核实。[单选题]*有效性完整性真实性(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）同一客户在本行开立的Ⅱ类户的数量原则上不可超过（）个。[单选题]*345(正确答案)6答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）同一客户在本行开立Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户的总和不可超过（）个。[单选题]*789(正确答案)10答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）在中华人民共和国境内已登记常住户口的不满（）周岁的中国公民，可以由监护人代理开立个人银行存款账户。[单选题]*1416(正确答案)1812答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元[单选题]*0.5；101；101；20(正确答案)5；20答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）Ⅲ类户任意时点账户余额不得超过2000元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元。[单选题]*0.1；10.1；50.2；10.2；5(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，本行暂停其非柜面业务，相关个人申请恢复其业务的，受理机构应按照新开户的要求，对其身份进行核实，并对其账户使用情况进行审核，无误后方可恢复。[单选题]*136(正确答案)9答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到营业网点办理身份确认、密码设置等激活手续前，该银行账户（）。[单选题]*只收不付(正确答案)不收不付暂停非柜面冻结答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，业务受理时间为法定工作日的（），每日清算窗口时间为17:15-17:30。[单选题]*前一自然日（T-1日）20:30至当前工作日（T日）17:00前一自然日（T-1日）20:30至当前工作日（T日）17:15(正确答案)前一自然日（T-1日）20:00至当前工作日（T日）17:15前一自然日（T-1日）20:00至当前工作日（T日）17:00答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）查复行应在收到查询信息的下一个法定工作日（）前予以查复（人民银行另有规定的从其规定）；[单选题]*9:0010:0011:0012:00(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）小额支付系统、网上支付跨行清算系统贷记业务金额上限为（）万（含）元/笔，小额支付系统实时借记业务、支票截留业务及网上支付跨行清算系统借记业务无金额上限。[单选题]*100(正确答案)502010答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）小额支付系统的日切时点，由中国人民银行统一规定。日切后，小额支付系统进入次日业务处理，继续受理支付业务。目前的系统日切时间为每个工作日（）[单选题]*16:00(正确答案)16:3017:0017:30答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）本行内部账户管理实行以下（）原则是错误的。[单选题]*有效监控专人管理不定期清查(正确答案)规范使用答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）非标准内部账户是指由总行在存款系统中手工、逐笔开立的，用于核算（）、阶段性或单个机构业务的内部账户。[单选题]*定期性临时性(正确答案)固定性答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）各级账务处理机构应遵循记账与对账相分离的原则，指定专人负责每日日终使用“（）”交易核对各分组中的内部账户余额。[单选题]*170150内部账科目分户查询170179-日终核对内部账余额(正确答案)170151内部账账户信息查询170152内部账交易明细查询答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）标准内部账户的开立申请，需经总行业务营运部有权人审批后由（）在系统中维护。[单选题]*总行信息科技部(正确答案)总行营运部总行财务部答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）以下（）交易可对新版永居证进行联网核查[单选题]*181305联网核查登记簿查询310731社保批开文件联网核查181337-出入境证件联网核查(正确答案)答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会代理办理业务的，应当按照相关制度规定出示（）有效身份证件。[单选题]*被代理人代理人被代理人和代理人(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）提供外国护照的，应同时查验护照上中国签证的真实性和有效性。证件上记载有（）应同时查验。[单选题]*入境时间签注有效期入境记录(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）总行财富管理部负责牵头做好个人银行存款账户涉及零售财富产品运用的管理工作；负责在本部门职责范围内，确定（）类户可购买的本行自营或代销的投资理财产品的具体业务类型及限额管理要求。[单选题]*I类Ⅱ类(正确答案)Ⅲ类答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理（）项下经营性外汇收支的账户。[单选题]*资本项目经常项目(正确答案)服务项目储蓄项目答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）当同一个人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。[单选题]*1235(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）除中国境内（）以外的个人客户存量账户、新开账户均纳入尽职调查范围。[单选题]*外籍人士军人、武警(正确答案)境内居民答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）持续开展ATM银行卡受理改造，支持（）、外籍来华人员等群体使用境内外银行卡支取人民币现金。[单选题]*军人未成年人老年人(正确答案)答案解析：《国务院办公厅关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》国办发〔2024〕10号如客户无特殊要求，为保证开立账户的正常使用，建议营业网点办理永居证开户时，在系统中录入（）作为客户姓名。[单选题]*英文名称(正确答案)中文名称中英文名称答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会非居民个人必须采集的个人客户信息包括：客户姓名FIRSTNAME（名）、LASTNAME（姓）、（）、税收居民国（地区）、税收居民国（地区）现居地址（包括国家、城市、以及详细地址信息，应填写英文）、出生日期、居民国（地区）纳税人识别号、未能取得纳税人识别号原因。[单选题]*联系电话是否取得自证声明(正确答案)职业性别答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）如客户声明为非居民，建议先行请客户填写并签署纸质《声明文件》，经办人员审核无误后使用“（）”交易完成系统维护。[单选题]*100600客户基本信息维护100604客户关键信息维护100693-税收居民信息维护(正确答案)100608客户地址信息维护答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）大额支付系统（）实时处理支付业务，全额清算资金。[单选题]*批量单笔逐笔(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）总行作为直接参与者，各分支机构作为（），全部通过总行在人民银行天津分行开设的清算账户，一点式处理支付系统资金清算。[单选题]*直接参与者间接参与者(正确答案)中间参与者答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）以下（）交易如开立I类卡，交易成功后系统将根据本外币机构参数维护情况开立为个人本外币卡，或是普通个人I类卡，交易原有流程和校验规则保持不变。*UCR综合开卡(正确答案)UCR快捷发卡(正确答案)PAD快捷发卡(正确答案)答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训目前手机银行支持以下（）类型的外币账户销户？*零余额销户(正确答案)转同名同性质外币账户(正确答案)结汇转人民币账户(正确答案)已配发实体存折的外币账户答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训当天可通过以下哪些途径进行外币账户的销户。（除了已配发实体存折的外币账户）*前端系统(正确答案)手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)智能柜台答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训客户出具本人有效居民身份证，如客户职业类型选择“军人”,应同时出具（）武警文职干部证等军人、武装警察类辅助证件。*军官证(正确答案)文职干部证(正确答案)警官证(正确答案)武警警官证(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）辅助身份证明材料包括但不限于（）*户口簿(正确答案)护照(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)社会保障卡(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）或者（）的人员代理开立个人银行结算账户。*法定代理人(正确答案)人民法院、有关部门依法指定人员(正确答案)监护人赡养人答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人银行存款账户的（）等业务原则上应本人办理。*开户凭证补发(正确答案)密码挂失或重置(正确答案)个人银行结算账户和个人活期储蓄账户的销户(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）严格落实个人金融信息保护工作，维护个人客户金融信息安全，保护个人客户合法权益。在个人客户信息（）等环节加强管理，杜绝发生泄露及滥用等安全风险隐患。*保管收集(正确答案)使用(正确答案)保密(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）开户网点发现存在如下（）情形的，有权拒绝开户：*（一）不配合本行进行客户身份识别，如个人身份信息存在疑义要求出示辅助证件但拒绝按照本行要求出示身份证件或辅助证件、开户资料不完整或不真实、批量开户客户电话号码相同等；(正确答案)（二）有组织的同时或分批开立账户，或连续多人集中开户，且身份特质一致性较高的；(正确答案)（三）开户理由不合理或开立业务与客户身份不相符；(正确答案)（四）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人客户税收居民身份声明与其提供的开户资料信息存在明显矛盾的情形包括（）：*（一）声明信息与现有账户开立信息不符的；(正确答案)（二）声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的；(正确答案)（三）声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的；(正确答案)（四）其他存在明显矛盾情形的。(正确答案)答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）目前有（）版本的永居证。*第一版外国人永久居留证无芯片(正确答案)2017年版永居证(正确答案)2023年11月1日签发新版2023年12月1日签发新版(正确答案)答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会网点需根据属地人民银行要求做好“标准化”与"定制化"零钱包备付，主动向社会公众提供“零钱包”服务，特别是针对（）等重点经营主体进一步加强“零钱包”服务宣传以及兑换服务。*出租车公司(正确答案)停车场(正确答案)景区(正确答案)公共交通(正确答案)答案解析：关于转发中国人民银行商务部国家外汇管理局进一步优化商业领域支付服务提升支付便利性的通知支付系统参与者分为（）和（）。*直接参与者(正确答案)中间参与者间接参与者(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）办理支付系统业务查询查复必须做到“（）”的原则*有疑必查(正确答案)有查必复(正确答案)复必详尽(正确答案)切实处理(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）大额支付系统处理下列支付业务（）：*贷记支付业务(正确答案)即时转账业务(正确答案)小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务(正确答案)城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务等(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）发起行发起贷记支付业务，应按如下标准设定优先级次：*客户要求的救灾、战备款项为特急支付；(正确答案)同城清算系统轧差净额客户要求的紧急款项为紧急支付；(正确答案)其他支付为普通支付(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）小额支付系统处理下列（）跨行支付业务：*实时、普通、定期贷记业务(正确答案)实时、普通、定期借记业务(正确答案)集中代收付业务(正确答案)主动缴费业务等(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）开立标准内部账户时需确定以下哪些事项（）。*账户名称(正确答案)账户所属会计科目(正确答案)开户机构范围和币种范围(正确答案)顺序号(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）对于已实现专用交易自动记载内部账户的业务，不得使用（）等通用交易记账。*一借一贷(正确答案)一借多贷(正确答案)一贷多借(正确答案)答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）日常內部账管理中，分行（含二级分行）业务营运部主要负责（）*负责审核本级及辖属机构内部账户开立及变更申请，定期清理内部账户。(正确答案)负责分行本级内部账户账务处理、日终挂账核对和定期对账。(正确答案)负责对内部账户使用情况进行自查。负责定期监测和检查辖属机构内部账户的使用、挂账和清理情况。(正确答案)答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）新版永居证号码与既往版本永居证号码有哪些不同*证件号码构成与表现形式方面由原15位调整为18位(正确答案)证件正面的单颗五角星图案，位于正面右下侧(正确答案)证件背面的五颗五角星图案，位于背面偏左(正确答案)答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会以下（）渠道可支持机读新版及2017版永居证的芯片信息*高柜柜台(正确答案)智能柜员机（UCR）(正确答案)手持移动终端（PAD）(正确答案)答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会对开户申请人提供的身份信息进行核验和监控名单筛查和识别，对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的开户意愿进行核实，身份信息包括（）。*身份证件号码(正确答案)联系地址姓名(正确答案)照片(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）根据业务需要，本行可通过（）其他银行账户信息等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证。*本银行数据库(正确答案)政府部门数据库(正确答案)存储数据库商业化数据库(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人银行存款账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行存款账户进行（）逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。*电信诈骗(正确答案)洗钱(正确答案)偷逃税款(正确答案)贪污犯罪答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）存款人可以申请开立以下（）类型个人外汇储蓄账户*活期储蓄存款；(正确答案)整存整取定期储蓄存款；(正确答案)个人通知储蓄存款；(正确答案)经监管部门批准开办的其他种类的储蓄存款。(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）以下（）渠道无法申请开通I类账户。*电子渠道(正确答案)开放银行渠道(正确答案)柜面渠道UCR设备答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人客户通过采用（）或（）等安全可靠验证方式登录电子渠道、开放银行渠道申请开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定本人本银行Ⅰ类户或者信用卡账户开立的，且确认个人身份资料或信息未发生变化的，可无需填写身份信息、出示身份证件等。*密码数字证书(正确答案)电子签名(正确答案)数字签名答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）开户申请人开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。*代发工资(正确答案)教育(正确答案)公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）(正确答案)社会保障（如社保、医保、军保）(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）一线员工需熟练掌握简易开户流程、外籍人员账户开立等业务政策，不得以外籍来华人员无境内（）、无境内（）为理由拒绝为其开立账户，强调辅助证明材料非必要材料、不得强制外籍来华人员提供等要求。*手机号码(正确答案)常驻地址(正确答案)工作单位答案解析：关于转发中国人民银行商务部国家外汇管理局进一步优化商业领域支付服务提升支付便利性的通知个人本外币一户通的账户外币同币种下仅可开立1个现钞户和1个现汇户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训个人本外币卡如需降级为个人II类卡，需满足账户内所有外币款项注销后方可办理账户降级。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训营业机构办理个人本外币卡的账户转移时，仅允许向已配置本外币机构参数的网点机构转移。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训通过自助机具等进行现金存取、绑定个人本外币卡进行日常消费或网上支付、与本人同名II/III类卡绑定使用等情况，仅可关联个人本外币卡内的人民币款项使用。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：个人本外币一户通功能介绍及全行推广专题培训对个人银行存款账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人银行储蓄账户仅限于办理现金存取业务，可以办理转账结算。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）个人定期储蓄账户的销户和部分提前支取不允许代理办理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行个人银行存款账户管理办法（2020年修订）中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满180天的个人。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）不得随意将客户开户证件号码作为纳税人识别号码。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：渤海银行个人非居民金融账户涉税信息尽职调查营运操作规程（2023年修订）永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会我行可受理客户持在有效期内的任意版本的永居证来办理银行业务。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：外国人永久居留身份证升级工作应知应会小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，无需当日完成资金清算。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）集中代收付业务中的代收业务，指收款人通过集中代收付中心向收付款行不定期发起的扣款业务，如代收电费、水费、通讯费等，其业务特点是单个收款人同时向多个付款人收款。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）代收付业务可通过批量或者单笔实时的方式发起和处理，其中单笔实时方式可根据公用事业类和公益类机构申请在小额支付系统中转换为批量方式。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）小额支付系统对排队等待轧差处理的支付业务自动按金额由大到小排列，金额相同的按时间先后顺序排列。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行支付系统业务管理办法（2020年修订）各级账务处理机构应及时处理资金往来性质的内部账户，不得违反会计核算原则及管理要求无合理事由长期挂账。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）根据账户管理方式，本行内部账户分为标准内部账户和非标准内部账户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）为避免混淆账户性质，允许使用纯客户名称作为内部账户名称。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修订）分行财务部负责审批涉及内部账户“透支标志”、“分户标志”等会计科目参数变更申请。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：渤海银行内部账户管理办法（2023年修