销售人员分级考试A类合规知识试题

销售人员分级考试A类合规知识试题《中华人民共和国个人信息保护法》自哪天开始施行？自2021年11月1日起施行(正确答案)自2021年8月20日起施行自2022年1月1日起施行自2021年12月1日起施行个人信息的处理有哪些环节？收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等(正确答案)收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、委托处理、删除等收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、共同处理、删除等收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、委托处理、共同处理、删除等个人信息处理者的定义是什么？是指在个人信息处理活动中自主决定处理目的、处理方式的组织、个人(正确答案)是指在个人信息处理活动中，按个人要求决定处理目的、处理方式的组织、个人是指在个人信息处理活动中，根据个人要求自主决定处理目的、处理方式的组织、个人是指在个人信息处理活动中，自主决定处理目的、处理方式的组织以下关于个人信息处理者向中华人民共和国境外提供个人信息的前提，说法正确的是：通过行业监管部门组织的安全评估按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人信息保护认证(正确答案)按照行业监管部门制定的标准合同与境外接收方订立合同，约定双方的权利和义务以上都对个人信息是以电子或其他方式记录的与已识别或可识别的________有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息自然人(正确答案)法人自然人和法人以上都是根据《个人信息保护法》规定，除了取得个人同意之外，还有哪些情况下可以处理个人信息？为订立、履行个人作为一方当事人的合同所必需，或者按照依法制定的劳动规章制度和依法签订的集体合同实施人力资源管理所必需(正确答案)为履行法定职责或者法定义务所必需(正确答案)为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护自然人的生命健康和财产安全所必需(正确答案)为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理个人信息(正确答案)依照本法规定在合理的范围内处理个人自行公开或者其他已经合法公开的个人信息(正确答案)法律、行政法规规定的其他情形(正确答案)以下关于个人信息委托处理的说法正确的是：委托人对受托人的个人信息处理活动负有监督义务(正确答案)受托人可以自主决定委托处理的目的、期限在委托合同不再有效等情况下，受托人应当返还或删除个人信息(正确答案)受托人应当按照约定处理个人信息(正确答案)以下哪些场景需要获得个人的单独同意？处理个人生物识别信息(正确答案)处理个人行踪轨迹信息(正确答案)向境外提供个人信息(正确答案)公开匿名化处理后的个人信息如下关于个人信息处理者应当采取的措施，说法正确的是？制定内部管理制度和操作规程(正确答案)对个人信息实行分类管理(正确答案)采取相应的加密、去标识化等安全技术措施(正确答案)制定并组织实施个人信息安全事件应急预案(正确答案)法律、行政法规规定的其他措施(正确答案)以下哪些信息属于敏感个人信息？生物识别信息、宗教信仰信息、特定身份信息(正确答案)医疗健康信息、金融账户信息、行踪轨迹信息(正确答案)十四周岁及以上未成年人的个人信息不满十四周岁未成年人的个人信息(正确答案)以上都是保险机构应履行的反洗钱三大核心义务是指（）？客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告(正确答案)客户资料完整、交易记录可查、资料流转规范客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分反洗钱内控制度建设、保密、与司法机关全面合作金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由（）承担未履行客户身份识别义务的责任委托方(正确答案)受托方当客户先前提交的身份证明文件已过有效期的，公司应（）为客户办理业务继续中止(正确答案)公司应在与客户建立业务关系后的（）个工作日内完成客户风险等级划分工作35810(正确答案)当公司发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形时，应履行以下义务（）直接向人民银行提交可疑交易报告直接向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告直接向公安机关提交可疑交易报告对异常交易的客户背景、交易目的、资金流向等进行分析，经判断后确认可疑或无法排除可疑嫌疑的，再经由总公司法律合规部向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告(正确答案)公司发现客户确实属于反恐怖融资黑名单的，应采取以下措施（）不采取任何措施，但对客户后续交易情况进行监测将客户所涉交易作为可疑交易进行报送(正确答案)向保监会报告相关情况向外交部报告相关情况公司应按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）自业务关系结束或者交易记账当年起至少1年自业务关系结束或者交易记账当年起至少2年自业务关系结束或者交易记账当年起至少5年(正确答案)自业务关系结束或者交易记账当年起至少10年反洗钱“一法四令”包括（）？《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)《金融机构反洗钱规定》(正确答案)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)当出现以下哪三种情况时，公司应进行客户身份识别？（）客户申请投保时，单个被保险人保险费金额达人民币20万元（或外币等值2万美金）以上且以转账形式缴纳(正确答案)客户申请投保时，单个被保险人保险费金额达人民币2万元（或外币等值2000美金）以上且以转账形式缴纳客户申请解除保险合同时，退还的保险费或保单现金价值达人民币1万元（或外币等值1000美元）以上(正确答案)客户请求保险公司赔偿或给付时，金额为人民币1万元（或外币等值1000美元）以上(正确答案)对于投保时达到身份识别起点金额的客户，公司应履行以下哪些义务（）确认投保人与被保险人的关系(正确答案)核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份证明文件(正确答案)登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息(正确答案)留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证明文件复印件(正确答案)国务院办公厅印发《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，提出了金融消费者的9大权利。TF(正确答案)金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控金融消费者信息泄露风险，保障金融消费者信息安全。T(正确答案)F自主选择权，是指金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。TF(正确答案)金融机构不得设置违反公平原则的交易条件，在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者的合法权利，不得限制金融消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害金融消费者合法权益应当承担的刑事责任。TF(正确答案)金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，应该根据金融消费者性别、年龄、种族、民族和国籍等不同进行个性化差异对待。TF(正确答案)根据信访管理办法，金融消费者可通过信访向监管部门申请解决银行保险业消费纠纷。TF(正确答案)以下不在金融消费者八大权利的是：自主选择权依法求偿权依法结社权(正确答案)公平交易权监督批评权(正确答案)以下属于一般消费者九大权利的是自主选择权(正确答案)财产安全权信息安全权依法结社权(正确答案)公平交易权(正确答案)监督批评权(正确答案)销售误导是最典型的侵害金融消费者知情权的行为。主要表现在：以其他金融产品名义宣传保险产品。(正确答案)夸大保险责任或收益。(正确答案)夸大保险保障范围。(正确答案)保险公司人员在银行网点驻点销售。(正确答案)隐瞒免责条款的内容。自主选择权包含的内容有：不得强买强卖。(正确答案)不得挪用、占用客户资金。不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务。(正确答案)不得附加其他不合理条件。(正确答案)不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。(正确答案)团险及中介渠道现行的中介合作机构签约管理办法是哪个？工银安盛团险及中介业务渠道中介合作机构签约管理办法(正确答案)工银安盛人寿团险及中介业务渠道经代合作机构评估与签约管理办法工银安盛人寿团险及中介业务渠道营销资源系统中介机构编号申请及维护管理细则工银安盛团险及中介业务渠道中介合作机构协议审批管理办法工银安盛人寿保险有限公司《考核指标字典（2021版）》中，万张保单投诉量指标考核分公司时包含个人业务保单的投诉团体业务保单的投诉个人业务和团体业务保单的投诉(正确答案)以上皆非以下描述渠道规章制度检索办法，不正确的是：登录网讯-点击规章制度-输入制度名称关键词-点击检索登录网讯-点击法律合规部-点击制度-选择团险及中介业务部渠道公盘-企划支持处-制度(正确答案)公文系统历史发文万张保单投诉量是唯一存在加分可能的消费者权益保护类指标TF(正确答案)合作方分支机构信息变更后，SR系统中登记的信息会随着合作方的工商登记信息变更而变更TF(正确答案)团险及中介渠道在进行合作方准入/续签评估时，仅需要对合作方的相关制度进行审阅，无需留档TF(正确答案)不具备执业证的内勤人员不得转发微信公众号等官方平台涉及产品和服务的内容T(正确答案)F借助“e企查”功能，按月/季查验核实是日常排查合作方分支机构信息变更及准确性的方式T(正确答案)F在中介合作方新签或续约前分公司需对合作方的各项情况进行评估，其中合规制度的评估包括反洗钱制度(正确答案)反欺诈制度(正确答案)消费者权益保护制度(正确答案)人员管理制度(正确答案)中介机构开号应提供：业务许可证复印件并加盖公章(正确答案)营业执照复印件并加盖公章(正确答案)业务许可证复印件营业执照复印件.以下选项中哪些属于风险内控类考核项合规风险管理评价(正确答案)风险管理(正确答案)审计评价(正确答案)消费者权益保护指标罗列合作方/合作协议管理过程中的合规自查要点，至少罗列五点在签约或续约