证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷2（共1650题）

证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷2（共9套）（共1650题）证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括()两大类。A、权益证券和债务证券B、商业证券和银行证券C、固定收益证券和变动收益证券D、短期证券和长期证券标准答案：B知识点解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。2、证券的实际收益与预期收益的背离，或是证券收益的不确定性，是证券的()特征。A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性标准答案：D知识点解析：通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，预期收益越低。3、证券业协会和证券交易所属于()A、政府组织B、政府在证券业的分支机构C、自律性组织D、证券业最高监管机构标准答案：C知识点解析：暂无解析4、与优先股相比，普通股票的风险()A、较小B、相同C、较大D、不能确定标准答案：C知识点解析：普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也相应较高。5、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应遵守以下规定:自改革方案实施之日起，在()不得上市交易或转让。A、6个月内B、12个月内C、18个月内D、24个月内标准答案：B知识点解析：暂无解析6、债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权的是()A、附新股认购权条款的债券B、附有出售选择权条款的债券C、附可转换条款的债券D、附交换条款的债券标准答案：A知识点解析：附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权。7、长期国债的偿还期一般在()A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年或10年以上标准答案：D知识点解析：长期国债是指偿期限在10年或10年以上的国债。其中还包括永久国债或无期国债。一般被用作政府投资的资金来源。8、在债券存续期内票面利率不变的债券是()A、固定利率债券B、浮动利率债券C、累进利率债券D、贴现债券标准答案：A知识点解析：暂无解析9、政府发行短期国债的目的是()A、弥补赤字B、弥补临时收支差额C、投资D、为大型工程筹措资金标准答案：B知识点解析：暂无解析10、下列不属于发行附认股权证的公司债券不利影响的是()A、相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务B、如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响C、一次发行，二次融资D、无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本标准答案：C知识点解析：对于发行人来说，发行附认股权证的公司债券可以起到一次发行、二次融资的作用。11、平衡基金的投资目标是()A、基金资产长期增值B、获取当期最大收入C、在收入和资产增值间平衡D、以上均是标准答案：C知识点解析：平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要求基金资产长期增值。平衡型基金把资金分散投资于股票和债券，分散于高成长股票与收益型股票，以保证资金的安全性和盈利性。12、基金持有人与基金管理人之间的关系是()A、债权关系B、相互制衡的关系C、委托与受托关系D、隶属关系标准答案：C知识点解析：基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。13、根据国际会计准则委员会(IASC)国际会计准则第39号(《金融工具:确认与计量》)文件对金融洐生工具的定义，以下不属于金融衍生工具特征的是()A、其价值随特定利率、证券价格、商品价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数、或类似变量的变动而变动B、不要求初始净投资，或与对市场条件变动具有类似反应的其他类型合同相比，要求较少的净投资C、具有强大的构造特性,不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的基础产品D、在未来日期结算标准答案：C知识点解析：金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，它是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。14、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()A、金融远期合约B、金融期权C、金融期货D、金融互换标准答案：D知识点解析：暂无解析15、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()A、存托凭证B、资产证券化金融衍生产品C、结构化金融衍生产品D、期权类金融衍生产品标准答案：C知识点解析：暂无解析16、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()A、全额包销B、余额包销C、助销D、代销标准答案：D知识点解析：证券代销中，承销商按照规定的发行条件，在约定的期限内尽力推销，到销售截止日期，证券如果没有全部售出，那么未售出部分退还给发行人，承销商不承担任何发行风险。17、一般情况下，长期附息债券多采用()A、单一价格的荷兰式招标B、多种价格的荷兰式招标C、单一收益率的美式招标D、多种收益率的美式招标标准答案：D知识点解析：贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。18、以下不是证券交易所理事会的职责的是()A、执行会员大会的决议B、选举和罢免会员理事C、制定、修改证券交易所的业务规则D、审定总经理提出的工作计划标准答案：D知识点解析：理事会职责如下：(1)执行会员大会决议；(2)审定、修改本所业务规则；(3)聘任总经理和根据总经理提名聘任副总经理；(4)根据总经理提议，批准新会员加入本所的申请；(5)审定总经理提交的工作计划；(6)审定总经理提出的财务预算、决算方案；(7)审定对会员开除会籍的处分；(8)根据需要决定专门委员会、若干职能部门的设置与撤并；(9)会员大会授予的其他职权。19、沪深300指数的指数计算采用派许加权方法，按照样本股的()为权数加权计算。A、总股本B、流通股本C、调整股本D、非限售股本标准答案：C知识点解析：沪深300指数是以2004年12月31日为基期，基点为1000点，其计算是以调整股本为权重，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。20、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数是()A、上证综合指数B、深证综合指数C、上证50指数D、深证成分股指数标准答案：A知识点解析：暂无解析21、以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是()A、根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录B、买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户C、证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致D、接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格标准答案：D知识点解析：暂无解析22、证券公司自营业务的最高决策机构是()A、董事会B、总经理C、投资决策机构D、自营业务部门标准答案：A知识点解析：董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。23、我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的()的“八字方针”，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。A、有序、监管、自律、法制B、健康、监管、自律、规范C、法制、监管、自律、规范D、法制、监管、自律、良性标准答案：C知识点解析：暂无解析24、经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所公开买卖的证券是()A、政府证券B、上市证券C、非上市证券D、公司证券标准答案：B知识点解析：上市证券又称“挂牌证券”，指经证券主管机关批准，并向证券交易所注册登记，获得资格在交易所内进行公开买卖的有价证券。25、证券市场按交易场所结构，可以分为()A、股票市场和债券市场B、发行市场和流通市场C、场内市场和场外市场D、国内市场和国际市场标准答案：C知识点解析：暂无解析26、经国务院批准，中国投资有限责任公司宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，是我国的()A、国家财富基金B、主权财富基金C、政府控股基金D、国家投资基金标准答案：B知识点解析：暂无解析27、我国《企业年金基金管理试行办法》规定，企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合以下规定:投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的()A、10%B、20%C、30%D、40%标准答案：B知识点解析：暂无解析28、证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是()A、股权证券B、债权证券C、物权证券D、事权证券标准答案：C知识点解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。物权证券表明的是物权，例如：仓单、提单等。29、发行无记名股票的公司，根据《公司法》，以下()不是其所必须记载的事项。A、股票数量B、股票编号C、股票发行日期D、股东姓名标准答案：D知识点解析：我国《公司法》规定，发行无记名股票，公司应记载的事项有股票数量、股票编号、股票发行日期等。30、股票以面值作为发行价，称为()A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、均价发行标准答案：A知识点解析：暂无解析31、股票现值是指将()按必要收益率和有效期限折算成今天的价值。A、股票期值B、股票内在价值C、股票市价D、股票账面价值标准答案：A知识点解析：暂无解析32、债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金是债券的()A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性标准答案：A知识点解析：暂无解析33、债券合约未规定利息支付，债券以低于面值的价格发行和交易，持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得利息的债券是()A、浮动利率债券B、附息债券C、零息债券D、息票累积债券标准答案：C知识点解析：零息债券是指以贴现方式发行，不附息票，而于到期日时按面值一次性支付本利的债券。34、为了实施某种特殊政策而发行的国债是()A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债标准答案：D知识点解析：特种国债又称特种债券，是由国库券派生而来的。它是指为实施某种特殊政策在特定范围内或为特定用途而发行的国债。35、信用公司债属于()A、无担保证券B、抵押证券C、担保证券D、以上均不正确标准答案：A知识点解析：信用公司债是指不提供任何担保而仅以企业信用作为偿债基础的公司债，属于无担保公司债范畴。它是没有抵押品，完全依靠公司信用和债券回收情况而发行的公司债。36、有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是()A、非金融企业债务融资工具B、非金融企业股权融资工具C、金融企业债务融资工具D、金融企业股权融资工具标准答案：A知识点解析：暂无解析37、证券投资基金筹集的资金主要是投向()A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业标准答案：B知识点解析：暂无解析38、封闭式基金的交易方式是()A、在证券交易所内转让B、通过基金管理人申购或赎回C、在银行柜台买卖D、通过基金托管人申购或赎回标准答案：A知识点解析：封闭式基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。39、黄金基金的主要投资对象是()A、黄金B、其他贵金属C、与黄金、其他贵金属相关产业的证券D、以上均是标准答案：D知识点解析：黄金基金是指以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金。其收益率一般随贵金属的价格波动而变化。40、以下各类基金中，管理费费率最低的是()A、债券基金B、股票基金C、认股权证基金D、货币市场基金标准答案：D知识点解析：货币市场基金通常不收取赎回费用，并且其管理费用也较低，货币市场基金的年管理费用大约为基金资产净值的0．25％～1％，比传统的基金年管理费率1％～2．5％低。41、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。A、60%B、70%C、80%D、90%标准答案：C知识点解析：暂无解析42、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是()A、独立衍生工具B、嵌入衍生工具C、交易所交易的衍生工具D、OTC交易的衍生工具标准答案：B知识点解析：暂无解析43、下列关于金融期货的交易双方的潜在盈亏的说法正确的是()A、买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的B、买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的C、双方的潜在盈利和亏损都是无限的D、双方的潜在盈利和亏损都是有限的标准答案：C知识点解析：金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交割，而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割。从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。44、权证持有人有权按规定价格卖出基础资产的是()A、备兑权证B、认购权证C、认沽权证D、认股权证标准答案：C知识点解析：认沽权证即认售权证，就是看跌期权，具体地说，就是在行权的日子，持有认沽权证的投资者可以按照约定的价格卖出相应的股票给上市公司。45、中国存托凭证(CDR)是指()A、在大陆发行的代表境外或者香港证券市场上某一种证券的证券B、在境外或者香港发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券C、在境外发行的代表香港证券市场上某一种证券的证券D、在香港发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券标准答案：A知识点解析：中国存托凭证是指在境外(包括中国香港)上市公司将部分已发行上市的股票托管在当地保管银行，由中国境内的存托银行发行、在境内A股市场上市、以人民币交易结算、供国内投资者买卖的投资凭证，从而实现股票的异地买卖。46、通过资产证券化提高了基础资产的()，便于投资者进行投资。A、安全性B、收益性C、流动性D、期限性标准答案：C知识点解析：暂无解析47、由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务的债券发行方式是()A、定向发行B、承购包销C、招标发行D、市场发售标准答案：A知识点解析：暂无解析48、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司向原股东配售股份应当采用()A、承销方式B、代销方式C、助销方式D、自行销售方式标准答案：B知识点解析：暂无解析49、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的招标方式是()A、以价格为标的的荷兰招标B、以价格为标的的美式招标C、以收益率为标的的荷兰式招标D、以收益率为标的的美式招标标准答案：A知识点解析：暂无解析50、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由()决定。A、人大常委会B、国务院C、中国证监会D、中国证券业协会标准答案：B知识点解析：暂无解析51、以下有关大宗交易的成交价格的说法正确的是()A、作为该证券当日的收盘价B、纳入指数计算C、计入当日行情D、成交量在收盘后计入该证券的成交总量标准答案：D知识点解析：大宗交易的成交价不作为该证券当日的收盘价。大宗交易的成交量在收盘后计入该证券的成交总量。52、在对证券公司实施监管的基础性制度中，在现行法律法规框架下，在风险可控、可测、可承受的前提下，证券公司都可以根据市场需要、客户需求和自身能力，探索新业务，开发新产品的是()A、鼓励开拓探索的创新监管制度B、净资本为核心的风险预警与监管制度C、配套互动的对违法违规行为的惩处制度D、自我约束为主的内部合规管理制度标准答案：A知识点解析：暂无解析53、以下不属于我国证券服务机构的是()A、证券交易所B、投资咨询机构C、财务顾问机构D、资产评估机构标准答案：A知识点解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、信用评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信息公司等。54、《公司法》规定:上市公司董事会成员中应当有()以上的独立董事。A、1/3B、1/4C、1/5D、1/6标准答案：A知识点解析：暂无解析55、《刑法》规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，属()A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、非法发行股票和公司、企业债券罪D、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪标准答案：D知识点解析：暂无解析56、《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投票询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于()A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月标准答案：B知识点解析：暂无解析57、证券监管工作的首要目标是()A、保护投资者合法权益B、透明和信息公开C、降低系统风险D、合理配置资源标准答案：A知识点解析：暂无解析58、证券监管部门对从事保荐业务的保荐代表人实行()A、核准制B、注册制C、审核制D、许可制标准答案：B知识点解析：暂无解析59、《证券业从业人员执业行为准则》于2009年1月9日由()正式颁布实施。A、中国证监会B、中国证券业协会C、证券投资者保护基金D、沪深交易所标准答案：B知识点解析：暂无解析60、证券交易通常都必须遵循()A、时间优先原则和价格优先原则B、价格优先原则和时间优先原则C、价格优先原则和数量优先原则D、客户优先原则和时间优先原则标准答案：B知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)61、我国证券发行监管制度包括()标准答案：B,C,D知识点解析：暂无解析62、企业的组织形式可分为()标准答案：B,C,D知识点解析：现代企业按照财产的组织形式和所承担的法律责任划分可分为：独资企业、合伙企业和公司企业。63、下面关于无面额股票的阐述正确的是()标准答案：A,B,D知识点解析：我国的公司法规定不允许发行无面额股票。64、政府发行债券所筹集的资金可用于()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析65、影响金融期货价格的主要因素包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：影响金融期货价格的主要因素：(1)现货价格；(2)要求的收益率或贴现率；(3)时间长短；(4)现货金融工具的付息情况；(5)交割选择权。66、关于金融期权与金融期货论述正确的是()标准答案：B,C,D知识点解析：金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值的工具，但它们的作用与效果是不同的。人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。人们利用金融期权进行套期保值，若价格发生不利变动，套期保值者可通过执行期权来避免损失；若价格发生有利变动，套期保值者又可通过放弃期权来保护利益。这样，通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益。67、分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析68、证券交易所的职能包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析69、下列关于记名股票叙述正确的是()标准答案：A,B,C知识点解析：一般来说，股东应在认购时一次性缴足股款。但是，基于记名股票所确定的股份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家也规定允许记名股东在认购股票时可以不一次性缴足股款。70、政府发行实物国债的主要情况有()标准答案：A,B知识点解析：暂无解析71、下列属于沪深300股指期货交易规则的是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析72、对证券投资基金的特点，认识正确的是()标准答案：A,B,C知识点解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。为降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。73、关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；(3)公司有重大违法行为；(4)公司最近三年连续亏损；(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。74、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为()标准答案：C,D知识点解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。75、我国的债券指数包括()标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析76、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的()的权利。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析77、下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有()标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析78、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析79、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析80、对基金管理人的概念理解正确的是()标准答案：A,D知识点解析：在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。81、证券交易所的运作系统包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析82、按照我国《基金法》规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析83、债券的基本性质有()标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析84、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别表现在()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析85、债券与股票比较，两者的相同点有()标准答案：A,B,D知识点解析：债券和股票的发行目的是不同的。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的主动负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。86、下列叙述正确的是()标准答案：B,C,D知识点解析：用期货进行套期保值与用期权进行套期保值两者的主要区别是：当期货价格向不利方向变化时，期货保证金会随着市场变化而需要不断追加保证金量(补仓)。而期权却不需要保证金(已支付的权力金一次性将权力买断了)，所以不需要补仓。对于期权的买方来说，权利金是其损失的最高限度。对于期权买方来说，卖出期权即可得到一笔权利金收入，而不用立即交割。87、20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了()的特征。标准答案：A,B知识点解析：暂无解析88、关于证券公司内部控制，下列说法正确的是()标准答案：A,B,C知识点解析：证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离。证券公司中承担内部控制、监督、检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。89、在证券经纪业务中，代理原则是指()标准答案：A,B,D知识点解析：代理原则是指不能参与证券交易的人的委托，也不能受理全权选择证券种类，全权决定买卖数量、买卖价格、买卖方向等的委托。只承担代理的责任，对于证券买卖后所形成的盈利与损失，无权参与分享，也无需承担责任。90、下列关于证券公司设立以及重要事项变更审批要求说法正确的是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析91、金融债券的发行主体是()标准答案：A,B知识点解析：暂无解析92、从风险控制指标标准看，证券公司为客户买卖证券提供融券服务的，必须符合()规定。标准答案：A,B,C知识点解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：(1)对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；(2)对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；(3)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；(4)按对客户融资业务规模的10%计算风险准备；(5)按对客户融券业务规模的10%计算风险准备。93、属于证券业务人员保证性行为的是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析94、对股票定义的描述，正确的是()标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析95、关于独立董事以下说法正确的是()标准答案：C,D知识点解析：独立董事是指独立于公司股东且不在公司中内部任职，并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系，并对公司事务做出独立判断的董事。96、新《公司法》关于强化监事会作用，下列叙述正确的是()标准答案：B,C知识点解析：新修订的《公司法》对公司的监事会制度做了许多新的设计，为监事会和监事权利的实现提供了许多可操作的途径。(1)是赋予监事会临时股东(大)会的召集权和主持权。(2)是赋予监事会更宽泛的监督权和罢免提议权。(3)是赋予监事会质询权以及对公司经营情况的调查权。(4)是赋予监事会诉讼权。(5)是对监事会的会议制度作出了规定，使监事会的议事程序更为规范。监事会每年度至少召开一次会议,监事可以提议召开临时监事会会议。监事会应当对所议事项的决定作成会议记录,出席会议的监事应当在会议记录上签名。97、股东大会的权力包括()标准答案：B,C,D知识点解析：股东大会是公司的最高权力机关，它由全体股东组成，对公司重大事项进行决策，有权选任和解除董事，并对公司的经营管理有广泛的决定权。公司年度利润分配方案应由董事会制定，报股东大会审议批准。98、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析99、证券市场监管的意义包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析100、我国发行的普通国债的总体情况大致是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)101、股票、债券、基金等有价证券代表着一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析102、上市公司在申请发行股票文件报送中国证监会后，进入静默期，除已公开的信息外，不得向外界透露有关本次发行的任何信息。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析103、在票面利率水平相同的条件下，对投资者来说分次付息方式的债券利息收益高于一次性付息方式。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析104、一旦出现政策风险，几乎所有的证券都受到影响，因此属于非系统风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。105、债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析106、我国金融期货交易所首个股票指数期货合约为沪深300股指期货。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析107、证券投资的风险性越高，意味遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券投资中，收益和风险是相互关联的，收益以风险为代价，风险用收益来补偿。108、我国现行的证券行制度包括有：证券发行核准制、证券发行上市保荐制度、发行审核委员会制度。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析109、证券是用以证明持券人有责任依其所持证券记载的内容承担应有的债务。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。110、私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的个人投资者。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：私募证券的投资者多为与发行者有特定关系的机构投资者，也有发行公司、企业的内部职工。111、基金持有人与基金托管人之间是所有者与经营者之间的关系。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金持有人与基金托管人之间是委托与受托的关系。112、债券的年利息收入与债券面额之比率，是债券的票面收益率或票息率，也称为名义收益率。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析113、证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是投资单一证券无法回避的风险。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析114、对股票投资来讲，财务风险中最大的风险当属公司亏损风险。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析115、由于证券投资基金实行组合投资，因而能成功地回避各种市场风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券投资基金借助科学的投资组合，可以降低风险，提高收益。116、持有期收益率反映的是投资者在一定持有期内全部股息收入和资本利得占投资本金的比率。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析117、根据《证券法》规定，客户的交易结算资金，必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析118、股票的永久性是指发行股票的公司是永久存在的。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，是一种无限期的法律凭证。119、无面额股票也称为比例股票或份额股票。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析120、金融期货价格与现货价格是走向一致并逐渐趋同的。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析121、期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析122、业务创新的内部控制要求业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析123、股市每日的开盘价是由证券交易所决定的。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：根据深沪两市的交易规则，股票的开盘价是集合竞价产生的。124、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析125、债券投资的资本利得是指债券买入价与卖出价（或买入价与到期偿还额）之间的差额加上定期的利息的总和。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：资本利得是指低买高卖资产(如股票、债券、贵金属和房地产等)所获得的差价收益。126、金融期权的购买者是以支付一定数量的期权费为代价拥有买卖选择权的。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析127、美式期权不必在到期日执行,可以提前或推迟。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：美式期权是指可以在成交后有效期内任何一天被执行的期权。128、证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者两大类。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析129、政府债券的发行主体是政府所属的机构，它是一种标准化的国债。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：政府债券的发行主体是政府，是以政府名义发行的债券，主要包括国库券和公债两大类。130、我国基金管理人编制的基金财务报告可以不及时公告，但必须向证监会报告。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析131、我国发行重点企业债券的目的主要是为了调整投资结构和保证国家重点建设的需要。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析132、浮动利率债券可以避开因市场利率波动而产生的风险。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析133、债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不能履行债务，二是流通市场风险。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析134、发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用评级。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析135、股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析136、证券公司只能为单一客户办理定向资产管理业务。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析137、为节约控制成本，证券公司前台业务运作的同时可以兼做后台管理支持。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券公司部门和岗位的设这应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。138、一般说来，基金管理费率与风险成正比，而与基金规模关系不大。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：一般而言，基金规模越大，基金管理费费率越低。基金风险程度越高，基金管理费费率越高。139、我国《证券法》规定，证券公司必须为客户分别开立证券和资金账户。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析140、因为先有证券发行市场后有流通市场，且证券发行市场与流通市场各有自己的运行规律，所以流通市场的交易价格与发行市场无关。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析141、以募集方式设立股份公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30％，其余部分向社会公开募集。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：发起人在得到政府有关部门批准以募集设立方式设立股份有限公司后，应首先认购公司总股份的35%以上，剩余的股份才能公开向社会募集股份。142、认股权证的剩余有效期越长，市价高于认购价格的可能性越小。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：剩余有效期越长，市价高于执行价格的可能性就越大，认股权证的理论价值就越大。143、发行人或者发行代理人将证券出售给投资者时，未向其提供招募说明书的属欺诈客户行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析144、证券从业人员的职业道德规范的内容包括：正直诚信，勤勉尽责，廉洁保密，自律守法。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析145、证券市场监管的手段主要由法律手段、经济手段和行政手段。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析146、信息持续披露制度是公平原则在证券市场中的集中表现。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：持续性信息公开制度是公开原则在证券交易市场中的集中体现。147、合谋是指以影响证券市场行情为目的，人为制造证券交易的虚假繁荣，从事所有权非真实转移的交易行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：人为创造证券交易虚假繁荣，从事所有权非真实转移的交易行为属于虚买虚卖。148、会员制证券交易所规定，非会员交易商必须经过批准，方可进入证券交易所大厅进行交易。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析149、我国证券交易所的最高权力机构是理事会。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：会员大会是我国证券交易所的最高权力机构。150、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析151、《证券法》核心宗旨在保护投资者的合法权益、维护社会经济秩序和社会公共利益。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析152、股东大会一般每一年或半年定期召开一次，当出现董事会或监事会提议召开等情形时，也可召开临时股东大会。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析153、基本建设债券不是标准化的国债，它是由政府所属机构发行的，是一种政府机构债券。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析154、证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是财务风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。155、证券公司的分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析156、公司型基金的投资者是基金公司的股东，但无权参与基金公司的管理。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。157、债券利率是债券利息与债券发行价格的比率。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：债券利率分为票面利率，市场利率和实际利率三种，其中票面利率是债券利息与债券票面价值的比率。158、成长型基金以获取当期最大收入为目的。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。159、一般说来，基金的资金实力雄厚，大多通过在证券市场上频繁进出的方式，提高投资收益。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析160、证券投资基金属于一种从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的比例进行分配的直接投资方式。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共70题，每题1.0分，共70分。)1、1999年11月4日，()的通过，标志着金融业分业制度的终结。A、《格拉斯-斯蒂格尔法案》B、《巴塞尔协议》C、《金融服务现代化法案》D、《证券交易所法》标准答案：C知识点解析：1933年颁布的《格拉斯-斯蒂格尔法案》标志着金融业分业经营的开始，1999年颁布的《金融服务现代化法案》则是标志着金融业分业制度的终结。1988年和2004年《巴塞尔协议》是关于银行资本经营管理的法案；1975年《证券交易所法》是有关证券交易制度和监管等的法律。2、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为()。A、非累积优先股B、非参与优先股C、可赎回优先股D、股息率固定优先股标准答案：B知识点解析：暂无解析3、一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是()。A、债券、基金、股票B、基金、股票、债券C、股票、债券、基金D、股票、基金、债券标准答案：A知识点解析：投资风险由低到高顺序为：债券(直接收益取决于事先确定的债券利率)→基金(主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的投资风险介于股票和债券之间)→股票(直接收益取决于发行公司不确定性强的经营效益)。4、股权类产品的衍生工具不包括()。A、股票期货B、股票期权C、股票指数期货D、货币互换标准答案：D知识点解析：D项，货币互换属于货币衍生工具。5、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是()A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、对冲基金标准答案：A知识点解析：暂无解析6、将金融期分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等是按金融期权的()进行分类。A、期权基础资产性质的不同B、合约所规定的履约时间的不同C、根据买卖双方权利不同D、选择权的性质标准答案：A知识点解析：暂无解析7、关于可转换债券，下列叙述错误的是()。A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B、可转换债券具有双重选择权C、投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制标准答案：D知识点解析：双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。8、经证券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在证券交易所内公开买卖的证券是()。A、政府证券B、上市证券C、非上市证券D、公司证券标准答案：B知识点解析：暂无解析9、()是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。A、场外交易市场B、二板C、三板D、一板标准答案：C知识点解析：代办股份转让系统简称三板，是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。10、在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是()。A、撤销分支机构B、变更注册地址C、变更持有5%以上股权的股东D、证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构标准答案：B知识点解析：证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。11、证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过()，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。A、5%B、10%C、15%D、30%标准答案：A知识点解析：暂无解析12、在标准格式的债券券面上印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素的债券是()。A、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、零息债券标准答案：A知识点解析：暂无解析13、证券投资基金在美国被称为()。A、单位信托基金B、共同基金C、增值基金D、证券投资信托基金标准答案：B知识点解析：暂无解析14、利率期货的基础资产主要是()。A、即期利率B、远期利率C、固定收益金融工具D、利率指数标准答案：C知识点解析：暂无解析15、首次公开发行的股票在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据()结果确定发行价格。A、初步询价B、累计投标询价C、集合竞价D、连续竞价标准答案：A知识点解析：暂无解析16、下列选项中,不属于场外交易市场特点的是()。A、采用做市商制度B、是分散的无形市场C、存在公开竞价机制D、管理比证券交易所宽松标准答案：C知识点解析：暂无解析17、按照《证券法》的要求,设立证券公司的主要股东须具有持续盈利能力;信誉良好;最近3年无重大违法违规记录;净资产不低于人民币()元。A、5000万B、1亿C、2亿D、5亿标准答案：C知识点解析：暂无解析18、参加资格考试的人员,违反考场规则,扰乱考场秩序的,在()年内不得参加资格考试。A、1B、2C、3D、5标准答案：B知识点解析：暂无解析19、政府证券不包括()。A、中央政府发行的债券B、国债C、地方政府发行的债券D、经批准的政府机构发行的证券标准答案：A知识点解析：暂无解析20、按股东享有权利的不同，股票可以分为()。A、普通股票和优先股票B、记名股票和不记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票标准答案：A知识点解析：暂无解析21、证券公司对客户交易结算资金必须存入指定的()，单独立户管理。A、商业银行B、金融机构C、证券公司D、工商银行标准答案：A知识点解析：这是《证券法》第一百三十九条的规定，目的是为了保障客户交易结算资金的安全，严禁证券公司挪用客户保证金。22、()是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。A、设权证券B、资本证券C、证权证券D、要式证券标准答案：C知识点解析：暂无解析23、证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的()。A、对比关系B、量比关系C、比例关系D、组成关系标准答案：B知识点解析：暂无解析24、新《公司法》允许公司按照规定的比例在()年内分期缴清出资。A、2B、3C、4D、5标准答案：A知识点解析：暂无解析25、股份有限公司的设立程序为()。A、设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册B、申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册C、设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册D、设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册标准答案：C知识点解析：这是《公司法》第四章的内容26、综合协议交易平台是指()证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。A、深圳B、上海C、大连D、郑州标准答案：A知识点解析：综合协议交易平台是指深圳证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。27、简单算术股价平均数()。A、是以样本股每日最高价之和除以样本数B、是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数C、在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性D、考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响标准答案：C知识点解析：简单算术股价平均数不考虑送股、拆股、增发等情况，因而在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性。修正股价平均数能弥补这一缺点。28、公司清算时每一股份所代表的实际价值是()。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值标准答案：C知识点解析：公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价格低于账面价值。因此清算时每一股份所代表的实际价值是清算价值。29、境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者不包括()。A、外国的自然人、法人和其他组织B、中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C、定居在国外的中国公民D、留学海归的中国公民标准答案：D知识点解析：投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民和境内居民。留学海归的中国公民不属于以上任何一个。30、中小企业板的交易由独立于主板主场交易系统的第二交易系统承担。这句话描述的是中小企业板块的()。A、运行独立B、监察独立C、代码独立D、指数独立标准答案：A知识点解析：题干描述的内容是中小企业板块的运行独立的内涵。31、一般来说，期限较长的债券，()，利率应该定得高一些。A、流动性强，风险相对较小B、流动性强，风险相对较大C、流动性差，风险相对较小D、流动性差，风险相对较大标准答案：D知识点解析：一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。但是，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。32、关于核准制，下列说法不正确的是()。A、证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件B、我国的现行做法是，经中华人民共和国证监会核准公开发行的股票可以向证券交易所提出上市申请，经交易所审查同意后安排上市C、实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要D、只要符合条件的发行公司就可在证券市场上发行证券标准答案：D知识点解析：D项，只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券。33、证券公司净资本不得低于其对外负债的()。A、5%B、8%C、10%D、15%标准答案：B知识点解析：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：①净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%；②净资本与净资产的比例不得低于40%；③净资本与负债的比例不得低于8%；④净资产与负债的比例不得低于20%；⑤流动资产与流动负债的比例不得低于100%。34、下列关于融资融券业务规则的表述错误的是()。A、证券公司向客户融资，只能使用融券专用证券账户内的证券；向客户融券，只能使用融资专用资金账户内的资金B、客户融资买人或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延C、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户D、证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存标准答案：A知识点解析：A项，证券公司申请融资融券业务的规则之一是证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。35、某基金总资产为40亿元，总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额资产净值为()元。A、1B、1.5C、2D、2.5标准答案：B知识点解析：基金份额净值：基金资产净值/基金总份额＝(40－10)/20＝1.5(元)。36、关于债券发行方式，下列说法不正确的是()。A、定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务B、承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C、招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D、根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标)标准答案：D知识点解析：D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。37、存在投资者大量赎回风险的基金是()A、封闭式基金B、契约型基金C、开放式基金D、公司型基金标准答案：C知识点解析：开放式基金如果经营不善，投资者可以通过赎回基金的方式撤出资金，从而导致基金资产减少。38、国有股股利收入依法纳入()预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。A、国有资产经营B、中央财政C、地方财政D、国有资产管理标准答案：A知识点解析：国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并根据国家有关规定安排使用，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。39、下列关于奇异型期杈的说法错误的是()。A、百慕大期权在规定的一系列时点行权B、奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异C、任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种D、障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值标准答案：D知识点解析：障碍期权对行权设置了一定条件；平均期权可以取基础资产在一段时间内的平均值。40、资产证券化以特定的()为基础发行证券。A、有价证券B、资产池C、基金资产D、股票组合标准答案：B知识点解析：传统的证券发行以企业为基础，而资产证券化以特定的资产池为基础发行证券。41、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。A、债权债务B、所有权、使用权C、权利义务D、转让权标准答案：A知识点解析：暂无解析42、经纪类证券公司最低注册资本限额为()。A、5千万B、1亿C、2亿D、3亿标准答案：A知识点解析：暂无解析43、证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是()A、中央银行票据B、商业银行次级债C、证券公司债D、证券公司短期融资券标准答案：D知识点解析：暂无解析44、金融机构发行金融债券使得其资金来源()A、减少B、增加C、不变D、都不是标准答案：B知识点解析：暂无解析45、()是会员制证券交易所的最高权力机构。A、会员大会B、理事会C、董事会D、监察委员会标准答案：A知识点解析：会员制证券交易所其最高权力机关通常称为会员大会而非股东大会，证券交易所的执行机构则称为理事会而非董事会。46、我国国库券转让市场的全面放开是在()年。A、1985B、1987C、1988D、1990标准答案：D知识点解析：暂无解析47、证券公司从每年的()中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。A、营业收入B、管理费用C、营业利润D、税后利润标准答案：D知识点解析：为了保护投资人众的利益，法律规定，证券公司从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失，其提取的具体比例由国务院证券监督管理机构规定。48、中央政府债券的发行主体是()。A、证监会B、国务院C、中央银行D、财政部标准答案：D知识点解析：中央政府债券也称国债，通常由一国财政部发行。49、2007年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试点。A、香港特别行政区B、澳门特别行政区C、天津滨海新区D、上海浦东新区标准答案：C知识点解析：2007年8月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事海外直接投资。50、()是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有出售选择权条款的债券B、附有可转换条款的债券C、附有交换条款的债券D、附有赎回选择权条款的债券标准答案：C知识点解析：本题是对附有交换条款债券定义的考查。附有出售选择权条款的债券，即指债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权。附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利。51、国际证监会组织公布的证券市场监管目标不包括()。A、降低系统风险B、保持证券市场的公平、效率和透明C、稳定市场价格D、保护投资者标准答案：C知识点解析：国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：保护投资者；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险。我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。52、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。A、信用公司债B、保证公司债C、抵押公司债D、信托公司债标准答案：A知识点解析：信用公司债是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，公司以资产作担保而发行的债券属于抵押公司债。53、下列各项中，属于债券票面基本要素的是()。A、债券的发行日期B、债券的承销机构名称C、债券持有人的名称D、债券的到期期限标准答案：D知识点解析：债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率以及债券发行者名称。54、证券从业人员职业道德规范的内容包括()四个方面。A、自尊自爱、遵纪守法、严于律己、取信于民B、大公无私、秉公办事、实事求是、认真负责C、一丝不苟、勤奋踏实、实事求是、自律守法D、正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法标准答案：D知识点解析：《证券业从业人员执业行为准则》第六条规定了从业人员在执业过程中应当遵守的几个原则，即维护客户利益原则、诚实守信原则、勤勉尽责原则和维护行业声誉原则。55、期货交易中未被合约占用的保证金是()。A、维持保证金B、初始保证金C、结算准备金D、交易保证金标准答案：C知识点解析：保证金分为结算准备金和交易保证金，结算准备金是指未被合约占用的保证金，交易保证金是指已被合约占用的保证金。56、股票的理论价格是以一定()计算出来的未来收入的现值。A、平均收益率B、必要收益率C、预期收益率D、实际收益率标准答案：B知识点解析：股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格。从理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。57、证券交易所连续、公开()方式形成证券交易价格。A、竞价B、议价C、竞标D、叫价标准答案：A知识点解析：交易所接连续、公开竞价方式形成证券价格，当买卖双方在交易价格和数量上取得一致时，便立即成交并形成价格。我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。58、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债标准答案：D知识点解析：特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，向四大国有商业银行定向发行，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。59、外国公司股票在美国上市通常采用（）的形式。A、股票B、存托凭证C、认股权汪D、股票期权标准答案：B知识点解析：存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。60、下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（）。A、上证成分股指数B、上证50指数C、上证红利指数D、上证A股指数标准答案：D知识点解析：上证A股指数属于上海证券交易所股价指数中的综合指数类。61、无面额股票的价值与公司资产价值()。A、同方向变化B、反方向变化C、相等D、无关标准答案：A知识点解析：暂无解析62、债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是()。A、附有赎回选择权条款的债券B、附有出售选择权条款的债券C、附可转换条款的债券D、附交换条款的债券标准答案：A知识点解析：暂无解析63、证券公司从每年的()中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。A、营业收入B、管理费用C、营业利润D、税后利润标准答案：D知识点解析：暂无解析64、上市公司发行证券，应当由()承销。A、承销团B、证券公司C、商业银行D、证监会标准答案：B知识点解析：我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销。65、作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是()。A、股票股息B、负债股息C、财产股息D、建业股息标准答案：D知识点解析：建业股息不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。建业股息的发放有严格的法律限制，在公司开业后，应在分配盈余前抵扣或逐年抵扣冲销，以补足资本金。66、下列关于基金托管人的托管费叙述，不正确的是()。A、是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用B、托管费从基金资产中提取C、托管费率会因基金种类不同而异D、通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人标准答案：D知识点解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。67、备兑权证通常由()发行。A、上市公司B、证券交易所C、投资银行D、财政部标准答案：C知识点解析：备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。68、证券持有人持有的证券上市交易前，应当全部托管在()。A、证券交易所B、证券公司C、股票发行公司D、证券登记结算机构标准答案：D知识点解析：暂无解析69、()是我国主权财富基金的发端。A、中国投资有限公司B、中国国际金融有限公司C、QFIID、QDII标准答案：A知识点解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。70、相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（）。A、政府债券B、政府机构债券C、中央政府债券D、中央银行发行的债券标准答案：C知识点解析：一般情况下中央政府债券不存在违约风险，因此这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。二、多项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)71、大力发展资本市场有利于()。标准答案：A,B,C知识点解析：大力发展资本市场的重要意义有：①有利于完善社会主义市场经济体制，更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资；②有利于国有经济的结构调整和战略性改组，加快非国有经济发展。72、我国记账式国债的特点有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。记账式国债的特点包括：①可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；②可上市转让，流通性好；③期限有长有短，但更适合短期国债的发行；④通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；⑤上市后价格随行就市，具有一定的风险。73、关于企业发行非金融企业债务融资工具，下列说法正确的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：企业发行债务融资工具，应在中国银行问交易商协会注册。74、下列关于ETF的描述正确的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者。75、金融衍生工具按照基础工具的种类划分，其类型包括()等。标准答案：A,B,D知识点解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。76、金融期货的基本功能有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析77、目前上海和深圳证券交易所规定，由标的证券发行人以外第三人发行并上市的权证，发行人要提供履约担保，履约担保的现金金额由()决定。标准答案：A,B,C,D知识点解析：履约担保的现金金额的计算公式为：履约担保的现金金额=权证上市数量×行权价格×行权比例×担保系数。78、下列各项关于《公司法》对监事会或监事的规定不正确的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：《公司法》规定，有限责任公司监事会至少每年度召开1次，股份有限公司的监事会会议每6个月至少召开1次；出席会议的监事必须在会议记录上签字。79、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展()活动。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券公司监督管理条例》第四条规定，国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。国务院证券监督管理机构、国务院有关部门应当采取有效措施，促进证券公司的创新活动规范、有序进行。80、交易所上市委员会的职责是()标准答案：A,C知识点解析：暂无解析81、参与证券投资的各类基金包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析82、《企