基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷1（共157题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷1（共7套）（共157题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共26题，每题1.0分，共26分。)1、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?()。A、有利于监管部门实施更有效的分类监管B、有助于确保投资者的基金投资获利C、有助于投资者对基金风险收益特征的把握D、有助于投资者加深对各种基金的认识标准答案：B知识点解析：科学合理的基金分类的好处包括：(1)对基金投资者而言，科学合理的基金分类有助于投资者加深对各种基金的认识及风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较；(2)对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；(3)对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；(4)对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。ACD均属于科学合理的基金分类的好处，不当选；B项不属于不科学合理的基金分类的好处，当选。故本题正确答案选B。2、关于股票基金，下列说法不正确的有()。A、股票基金是各国广泛采用的基金类型B、根据中国证监会的基金分类标准，60％以上的基金资产投资于股票C、根据中国证监会的基金分类标准，80％以上的基金资产投资于股票D、主要投资于股票标准答案：B知识点解析：股票基金指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。ACD说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。3、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是()。A、投资风险小，回报率低B、投资于短期金融工具C、无法抵御通货膨胀D、适合长期投资标准答案：D知识点解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房产一样，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。故D项正确；ABC错误。故本题正确答案选D。4、()主要进行债券投资(80％以上基金资产)，但也投资于股票市场。A、普通债券型基金B、标准债券型基金C、可转债基金D、纯债基金标准答案：A知识点解析：A项，普通债券型基金，即主要进行债券投资(80％以上基金资产)，但也投资于股票市场。符合题意，当选；BD项，标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称“纯债基金”，不符合题意，不当选；C项，可转债基金的主要投资对象是可转换债券，境外的可转债基金的主要投向还包括可转换优先股，因此也称为可转换基金，持有可转债的投资人可以在转换期内将债券转换为股票，或者直接在市场上出售可转债变现，也可以选择持有债券到期、收取本金和利息，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。5、下列关于灵活配置型基金说法错误的是()。A、原则上基金名称中有“灵活配置”4个字B、基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金C、实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D、灵活配置型基金划分标准为两个三级分类标准答案：D知识点解析：灵活配置型基金是指基金名称中定义为混合基金的，原则上基金名称中有“灵活配置”4个字，基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金。但是实践中不同的灵活配置型基金．其配置的股票与债券的重心差异非常大，在缺乏有约束力的股票下限与债券下限的情况下，选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比例60％～100％(含60％)、基准股票比例30％～60％(均不舍)、基准股票比例0～30％(含30％)三个三级分类。ABC说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。6、关于避险策略基金的描述，不正确的是()。A、在任意时点保证投资者本金安全B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的收益C、保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得投资本金的保证D、为提高收益水平，避险策略基金将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上标准答案：A知识点解析：避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证，而不保证在任意时点投资者本金的安全。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误。当选。故本题正确答案选A。7、下列有关QDⅡ的描述不正确的是()。A、QDⅡ不可以进行国际市场投资B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C、QDⅡ基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集D、QDⅡ基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径标准答案：A知识点解析：A项，QDⅡ基金不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDⅡ基金可以进行国际市场投资，说法错误，当选；BC项，在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDⅡ，QDⅡ基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集，目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品，说法正确，不当选；D项，通过QDⅡ基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径，说法正确，不当选。故本题正确答案选A。8、下列关于分级基金特征的描述不正确的是()。A、A类和B类份额分级，资产合并运作B、基金份额不可以在交易所上市交易C、内涵衍生工具与杠杆特性D、多种收益实现方式、投资策略丰富标准答案：B知识点解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：(1)一只基金，多类份额，多种投资工具；(2)A类、B类份额分级，资产合并运作；(3)基金份额可在交易所上市交易；(4)内含衍生工具与杠杆特性；(5)多种收益实现方式、投资策略丰富。ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。9、关于债券型基金，说法错误的是()。A、偏债型基金为三级分类B、业绩比较基准中以债券指数为主的混合基金C、基金合同中债券投资下限等于或者大于60％D、以债券为主要投资方向标准答案：A知识点解析：偏债型基金指基金名称自定义为混合基金的，基金合同载明或者合同本义是以债券为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以债券指数为主的混合基金。基金合同中债券投资下限等于或者大于60％，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于70％，满足其中一个条件即可。偏债型基金暂不进行三级分类。故A项说法错误，当选；BCD均说法正确，不当选。故本题正确答案选A。10、下列不属于股票型ETF分类的是()。A、全球指数ETFB、抽样复制型ETFC、风格指数ETFD、策略指数ETF标准答案：B知识点解析：股票型ETF可以进一步被分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF、策略指数ETF等。ACD均属于股票型ETF，不当选；B项不属于股票型ETF，当选。故本题正确答案选B。11、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为()。Ⅰ．主动管理主动型FOFⅡ．主动管理被动型FOFⅢ．被动管理主动型FOFⅣ．被动管理被动型FOFA、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：从运作模式而言FOF产品可以归纳为：主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于FOF产品。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。12、CPPI投资策略的投资步骤包括()。Ⅰ．设定投资组合的价值底线Ⅱ．计算投资组合现时净值超过价值底线的数额Ⅲ．按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产Ⅳ．评价投资的风险与收益A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：CPPI投资策略的投资步骤可分为以下三步：第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定投资组合的价值底线。第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，B项当选，A项不当选；Ⅳ项不符合题意，CD不当选。故本题正确答案选B。13、下列选项中，()不属于QDⅡ基金的可投范围。A、短期政府债券B、可转让大额存单C、远期合约D、房地产抵押按揭标准答案：D知识点解析：QDⅡ基金禁止的投资行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。ABC项均属于QDⅡ基金的可投范围，不当选；D项不属于QDⅡ基金的可投范围，当选。故本题正确答案选D。14、关于股票和股票基金，以下表述错误的是()。A、股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化B、股票基金的投资风险相对低股票投资的风险C、股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响D、投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的标准答案：A知识点解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：(1)股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和多空力量强弱的对比受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的判断。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由于持有的证券价格复合而成的。(4)单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误，当选。故本题正确答案选A。15、营销人员在开发客户中运用最多的方法是()。A、介绍法B、陌生拜访法C、缘故法D、广告宣传法标准答案：B知识点解析：常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。故B项正确；ACD错误。故本题正确答案选B。16、以下不属于我国证券投资基金主要销售渠道的是()。A、信托公司B、基金管理公司直销中心C、证券公司D、商业银行标准答案：A知识点解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。BCD均属于我国证券投资基金主要销售渠道，不当选；A项不属于我国证券投资基金主要销售渠道，当选。故本题正确答案选A。17、以下可以被认定为基金代销机构的是()。A、基金公司电子商务平台B、证券交易所C、证券登记结算机构D、第三方独立销售机构标准答案：D知识点解析：基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。故D项正确；ABC错误。故本题正确答案选D。18、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的()。A、促销策略B、产品策略C、价格策略D、渠道策略标准答案：B知识点解析：在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。故B项正确；ACD错误。故本题正确答案选B。19、基金销售机构的职责规范包括()。Ⅰ．签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ．基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ．提前发行Ⅳ．基金销售机构反洗钱A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务。②基金管理人应制定业务规则并监督实施。③建立相关制度。④禁止提前发行。⑤严格账户管理。⑥基金销售机构反洗钱。基金销售机构的职责规范包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ，B项当选，C项不当选；基金销售机构的职责规范不包括Ⅲ项，AD不当选。故本题正确答案选B。20、关于基金直销与代销的区别，以下说法正确的包括()。Ⅰ．直销机构销售仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金的产品Ⅱ．直销专业性强，代销专业性较低Ⅲ．直销网点数量有限，推广效果有限；代销网点数量众多，受众范围广Ⅳ．直销易于建立双向持久的联系，提高客户忠诚度；代销有广泛的客户基础，可提供多样化客户服务A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：I项，直销机构销售仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金的产品，说法正确；Ⅱ项，直销专业性强，代销专业性较低，说法正确；Ⅲ项，直销网点数量有限，推广效果有限；代销网点数量众多，受众范围广，说法正确；Ⅳ项，直销易于建立双向持久的联系，提高客户忠诚度；代销有广泛的客户基础，可提供多样化客户服务，说法正确。A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。21、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。A、属性B、收益C、风险D、特点标准答案：C知识点解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。22、以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是()。A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B、网点较多，便于传统客户交易买卖C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好D、主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力标准答案：D知识点解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多．便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。23、下列关于基金机构投资者的说法错误的是()。A、一般具有较为雄厚的资金实力B、由证券投资专家进行管理C、一个有独立法人地位的经济实体D、主要投资于单个基金标准答案：D知识点解析：基金机构投资者是符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理。ABC说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。24、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A、集中化和专业化B、分散化和专业化C、层次化和专业化D、加深化和专业化标准答案：C知识点解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下．提升服务的专业化和层次化将会是各类基金机构未来的发展重点。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。25、关于证券投资基金销售机构，以下表述错误的是()。A、证券投资基金销售机构破产时，基金销售结算资金不属于其破产财产B、证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施C、证券投资基金销售机构可以自愿加人中国证券投资基金业协会，接受行业协会的自律管理D、申请证券投资基金销售资格的机构应为符合条件的金融机构标准答案：D知识点解析：A项，基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，基金销售结算资金、基金份额不属于其破产财产或者清算财产，说法正确，不当选；B项，申请基金销售资格应具备的条件有：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。B项说法正确，不当选；C项，证券投资基金销售机构可以自愿加入中国证券投资基金业协会，接受行业协会的自律管理，说法正确，不当选；D项，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构(非金融机构)以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，说法错误，当选。故本题正确答案选D。26、从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件()。Ⅰ．财务状况良好，运作规范稳定Ⅱ．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施Ⅲ．有固定的销售渠道及固定的客户Ⅳ．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：申请基金销售资格应具备的条件有：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ符合题意，B项当选；Ⅲ项不符合题意，ACD不当选。故本题正确答案选B。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共24题，每题1.0分，共24分。)1、基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可能的信誉，扩大客户基础。这是体现基金销售在运用4Ps理论时的()。A、广泛性B、专业性C、效益性D、服务性标准答案：D知识点解析：4Ps理论的特点包括规范性、服务性、专业性、持续性以及适用性。其中，服务性是指基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。2、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是()。Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。3、基金份额持有人享有的权利包括()。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：B知识点解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。4、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()。A、认购、场内买卖B、场内买卖、申购和赎回C、份额登记、申购和赎回D、认购、申购和赎回标准答案：D知识点解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。5、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。Ⅰ．办理预售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。6、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应当在交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、2B、10C、3D、5标准答案：D知识点解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。7、基金销售机构的职责规范包括()。A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别标准答案：B知识点解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。8、基金市场营销的特殊性体现在()。A、全面性B、适用性C、稳定性D、安全性标准答案：B知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。9、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有()。A、代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B、对不同申购金额投资者适用不同费率C、采取抽奖、回扣方式销售基金D、在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制标准答案：B知识点解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。10、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A、中高风险B、中等风险C、低风险D、高风险标准答案：C知识点解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。11、下列关于基金机构投资者的说法错误的是()。A、一般具有较为雄厚的资金实力B、由证券投资专家进行管理C、是一个有独立法人地位的经济实体D、主要投资于单个基金标准答案：D知识点解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理的投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。12、()不可以开立基金账户。A、16岁个体小王B、17岁在读大学生C、23岁应届毕业生D、65岁退休干部小李标准答案：B知识点解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。13、基金销售市场细分的原则中，()是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A、可测原则B、易入原则C、识别原则D、成长原则标准答案：B知识点解析：暂无解析14、)是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A、明确目标客户市场B、市场细分C、客户寻找D、客户介绍标准答案：C知识点解析：暂无解析15、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对()群体。A、潜在客户型B、陌生客户型C、直接客户型D、间接客户型标准答案：D知识点解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。16、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是()。A、缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B、缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C、介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D、采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络标准答案：A知识点解析：B项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。17、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括()。A、提升服务的层次化B、提升服务的综合化C、提升服务的专业化D、深度挖掘互联网销售的效能标准答案：B知识点解析：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层次化。18、下列()不属于基金销售机构的职责。A、由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C、基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料D、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度标准答案：C知识点解析：C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。19、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是()。A、所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B、要把产品的特色摆在首位C、基金公司需要直接面对客户D、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性标准答案：C知识点解析：C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。20、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持()原则。A、投资人利益优先B、公司利益优先C、投资人收益-风险匹配D、公司收益-风险匹配标准答案：A知识点解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。21、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是()。A、直销方式仅销售一家基金公司的产品B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广标准答案：C知识点解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。22、以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是()。A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B、网点较多，便于传统客户交易买卖C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好D、主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力标准答案：D知识点解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力。23、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括()。A、前端收费模式B、首次认申购客户的费用折扣C、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D、设计费用优惠政策标准答案：A知识点解析：价格调节手段包括首次认购(申购)客户的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策等。24、下列关于销售策略的说法，不正确的是()。A、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销标准答案：B知识点解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共24题，每题1.0分，共24分。)1、关于基金销售机构，以下表述正确的是()。A、证券公司不能开展基金代销业务B、证券交易所可以开展基金代销业务C、商业银行可以开展基金直销和代销业务D、基金公司可以开展基金直销业务标准答案：D知识点解析：直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。2、我国的开放式基金已构建了一条比较丰富的产品线，风险从低到高的是()。A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金C、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D、货币市场基金、混合基金、债券基金、股票基金标准答案：C知识点解析：中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。3、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是()。A、分销策略B、国际化策略C、产品策略D、促销策略标准答案：B知识点解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品(product)、价格(Iprice)、渠道(plaee)、促销(promotion)，简称4Ps。以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。4、拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A、证券交易所B、中国证券登记结算有限责任公司C、中国证监会D、中国证券投资基金业协会标准答案：C知识点解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。5、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括()。Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．成长原则Ⅳ．识别原则Ⅴ．利润原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。6、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括()。A、加盖单位公章的营业执照复印件B、法定代表人授权委托书C、加盖单位公章的机构章程复印件D、指定银行交收账户的开户证明原件标准答案：C知识点解析：境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。7、基金市场营销的特殊性包括()。A、服务性、持续性、成长性B、阶段性、全面性、可控性C、稳定性、周期性、安全性D、专业性、规范性、适用性标准答案：D知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。8、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指()。A、基金投资的风险管理能力B、基金产品的可投资性C、基金投资能获取一定的利润D、细分市场具有足够的业务量标准答案：C知识点解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。9、()不属于基金销售结算资金。A、基金赎回资金B、基金申购资金C、基金投资收益D、基金现金分红标准答案：C知识点解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。10、下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的标准答案：D知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。11、个人投资者与机构投资者的不同点不包括()。A、投资来源B、投资目标C、投资方向D、投资本质、标准答案：D知识点解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。12、我国境内投资者不包括()。A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B、注册在境内的法人C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民D、境内公民标准答案：A知识点解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。13、目前我国基金投资者结构的特征不包括()。A、结构个人化B、机构多元化C、高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D、个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导标准答案：C知识点解析：从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。14、基金销售市场细分的原则中，()要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A、可测原则B、易入原则C、识别原则D、成长原则标准答案：C知识点解析：基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。15、()针对直接关系型群体。A、缘故法B、介绍法C、陌生拜访法D、电话约访法标准答案：A知识点解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。16、营销人员在开发客户中运用最多的方法是()。A、介绍法B、陌生拜访法C、缘故法D、广告宣传法标准答案：B知识点解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。17、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和()两种类型。A、分销机构B、承购包销机构C、余额包销机构D、代销机构标准答案：D知识点解析：暂无解析18、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是()。A、客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C、与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D、与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年标准答案：B知识点解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。19、发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3B、5C、10D、15标准答案：C知识点解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。20、下列关于基金市场营销的说法，错误的是()。A、市场营销不同于有形产品营销B、强调销售服务的持续性C、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D、在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量标准答案：C知识点解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。21、基金销售的()要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。A、规范性B、专业性C、服务性D、适用性标准答案：D知识点解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。22、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。A、客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品B、银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C、新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选标准答案：A知识点解析：A项，基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；⑤由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。23、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的()。A、促销策略B、产品策略C、价格策略D、渠道策略标准答案：B知识点解析：在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。24、下列不属于促销策略的是()。A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计费用优惠政策标准答案：D知识点解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共27题，每题1.0分，共27分。)1、关于债券和债券基金的说法，不正确的是()。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测C、由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D、债券基金没有确定的到期日标准答案：C知识点解析：债券基金与债券的区别：故ABD说法均正确，不当选；单一债券的信用风险比较集中。而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险，C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。2、货币市场工具通常指到期日()的短期金融工具。A、不足1年B、2年以内C、不足6个月D、不足3个月标准答案：A知识点解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也被称为现金投资工具。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。3、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入()。A、基金的运作方式B、投资策略C、保本保障机制D、资产配置方式标准答案：C知识点解析：避险基金原本称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。4、下列哪项不是ETF的特点()。A、独特的实物申购、赎回机制B、主动操作的指数基金C、实行一级市场与二级市场并存的交易制度D、被动操作指数基金标准答案：B知识点解析：ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金，独特的实物申购、赎回机制，实行一级市场与二级市场并存的交易制度；ETF是被动操作的指数基金。ACD均是ETF的特点，不当选；B项不是ETF的特点，当选。故本题正确答案选B。5、将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有()特点。A、一只基金多类份额多种投资工具B、交易所上市，可分离交易C、份额分级，资产合并运作D、内涵衍生工具与杠杆性标准答案：A知识点解析：普通基金仅适合与某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。6、()，中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》。为公募基金进入FOF业务设立了基础框架。A、2015年9月11日B、2016年8月11日C、2016年9月11日D、2017年9月11日标准答案：C知识点解析：2016年9月11日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》，为公募基金进入FOF业务设立了基础框架。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。7、关于混合基金，以下表述错误的是()。A、混合基金的预期收益一般高于债券基金B、混合类基金的股票配置比例不得超过80％C、为投资者提供了一种分散投资的工具D、混合类基金会根据市场状况对股票的和债券的投资比例进行调整标准答案：B知识点解析：A项，混合基金的风险高于债券基金，预期收益一般高于债券基金，说法正确，不当选；B项，混合类基金的股票配置，没有严格要求，针对混合类中偏股型的基金，股票的配置比例规定了下限是60％，没有规定上限，故理论上混合类基金的股票配置比例可以达到100％，说法错误，当选；C项，混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者，说法正确，不当选；D项，混合类基金会根据市场状况对股票的和债券的投资比例进行调整，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。8、避险策略基金的分析指标主要包括()。Ⅰ．封闭周期Ⅱ．保本比例Ⅲ．赎回费Ⅳ．安全垫Ⅴ．担保人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V标准答案：D知识点解析：避险策略基金的分析指标主要包括：封闭周期、保本比例、赎回费、安全垫和担保人等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ项属于避险策略基金的分析指标。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。9、关于ETF套利交易，下列说法正确的是()。Ⅰ．ETF交易价格低于其份额净值(折价交易)时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票Ⅱ．发生折价交易时，在二级市场上买进一篮子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利Ⅲ．溢价交易时，在二级市场上买进一篮子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利Ⅳ．套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：套利交易一般指同一商品在不同市场上价格不一致时会出现。I项正确，ETF发生折价交易时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票；Ⅱ项错误，当发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易(而不是在二级市场上买进一篮子股票或卖掉ETF)；Ⅲ项正确，当发生溢价交易时，在二级市场上买进一篮子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利；Ⅳ项正确，套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项正确，B项当选；Ⅱ项错误，ACD不当选。故本题正确答案选B。10、随着混合基金的逐渐发展，越来越多的投资者更倾向于投资混合基金，也有一部分人不能忍受投资亏损，热衷于投资混合基金中的绝对收益目标基金，下列关于绝对收益目标基金，说法错误的是()。A、绝对收益目标基金投资运作比较宽泛，没有明确投资方向B、绝对收益目标基金能保证保本和保证收益C、绝对收益目标基金根据投资策略的差异可分为：灵活策略基金和对冲策略基金D、绝对收益目标基金业绩比较基准为银行定期存款收益或定期存款收益基础上增加某个固定值或某个年化固定值的混合基金标准答案：B知识点解析：A项，绝对收益目标基金投资运作比较宽泛，没有明确投资方向，说法正确，不当选；B项，绝对收益目标基金并不能保证保本和保证收益，仅是追求绝对收益目标。(而非保本保收益)，说法错误，当选；C项，绝对收益目标基金根据投资策略的差异可分为：灵活策略基金和对冲策略基金，说法正确，不当选；D项，绝对收益目标基金业绩比较基准为银行定期存款收益或定期存款收益基础上增加某个固定值或某个年化固定值的混合基金，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。11、根据债券的()，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A、信用等级B、债券发行者C、债券到期日D、投资风格标准答案：B知识点解析：根据债券的债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。12、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对()。A、潜在客户型B、陌生客户型C、直接客户型D、间接客户型标准答案：D知识点解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与部分客户建立良好的关系。再通过这些客户派生出新的客户关系，建立新的客户群。故D项正确；ABC错误。故本题正确答案选D。13、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和()两种类型。A、分销机构B、承购包销机构C、余额包销机构D、代销机构标准答案：D知识点解析：目前，国内的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构两种类型。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。14、商业银行从事基金销售业务，应当向()进行注册并取得相应资格。A、中国证监会B、中国基金业协会C、中国证券业协会D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构标准答案：D知识点解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。15、基金市场营销的()是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化，规范化的持续性服务的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性标准答案：C知识点解析：基金是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。故C项正确；ABD错误。故本题正确答案选C。故本题正确答案选C。16、基金销售市场细分的原则不包括()。A、准入原则B、可测原则C、成长原则D、识别原则和利润原则标准答案：A知识点解析：基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。基金销售市场细分的原则包括BCD项，不包括A项。故本题正确答案选A。17、国内基金投资者有可能通过()办理基金份额认购、申购、赎回等业务。Ⅰ．证券公司Ⅱ．期货公司Ⅲ．证券投资咨询机构Ⅳ．在华外资法人银行A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。18、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。A、细分市场具有足够的业务量B、基金产品的可投资性C、基金投资的风险管理能力D、基金投资获取的利润标准答案：A知识点解析：利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。19、下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的标准答案：D知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。20、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是()。A、基金销售公司B、证券公司C、保险公司D、商业银行标准答案：D知识点解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。21、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的结果可以作为()的重要依据。Ⅰ．托管该基金管理人的基金产品Ⅱ．代销该基金管理人的基金产品Ⅲ．优先推介基金管理人的基金产品A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。Ⅱ、Ⅲ符合题意，A项当选；I项不符合题意，BCD不当选。故本题正确答案选A。22、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()。A、认购、申购和赎回B、份额登记、申购和赎回C、认购、场内买卖D、场内买卖、申购和赎回标准答案：A知识点解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。23、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容()。Ⅰ．销售费用分配的比例和方式Ⅱ．基金持有人联系方式等客户资料的保存方式Ⅲ．反洗钱义务履行及责任划分Ⅳ．有健全的治理结构和完善的内部控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：(1)销售费用分配的比例和方式；(2)基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；(3)反洗钱义务履行及责任划分；(4)对基金持有人的持续服务责任；(5)基金销售信息交换及资金交收权利与义务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合题意，A项当选；Ⅳ项不符合题意，BCD不当选。故本题正确答案选A。24、关于基金销售机构，基金管理人建立相关制度的描述，以下错误的是()。A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督C、应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度D、应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料标准答案：A知识点解析：A项，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年，说法错误，当选；B项，应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督，说法正确，不当选；C项，应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度，说法正确，不当选；D项，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，说法正确，不当选。故本题正确答案选A。某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期那些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。首先，大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，通过让客户填写测评问卷的方式。评判客户的风险承受能力类型，并及时告知客户评价的结果。25、该大堂客户经理在推介基金时，运用了4Ps理论的()内容。A、服务性B、专业性C、适用性D、规范性标准答案：C知识点解析：A项，服务性：基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，不符合题意，不当选；B项，专业性：客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求，不符合题意，不当选；C项，适用性要求：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。该银行大堂经理在进行产品销售前先对客户进行风险评估，再根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售适用性的要求，符合题意，当选；D项，规范性：监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定，不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。26、对客户来说，通过银行代销销售基金优势不包括()。A、对客户来说，银行最有安全感和信赖感B、网点众多，便于传统客户实地交易和咨询C、有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择D、银行更专注于基金销售标准答案：D知识点解析：对客户来说，银行最有安全感和信赖感；有相对全面的基金产品和其他金融产品可供选择；网点众多，便于传统客户实地交易和咨询；客户经理制度日渐完善，较多考虑客户利益；但由于基金业务只是银行中间业务的一部分，银行客户经理往往还要负责储蓄、贷款、保险等多种销售任务，因此难以专注于基金销售。对客户来说，通过银行代销销售基金优势包括ABC项，不包括D项。故本题正确答案选D。27、该银行在办理基金销售业务时，应具备的条件不包括()。A、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度B、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度C、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度标准答案：B知识点解析：申请基金销售资格应具备的条件有：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；(9)中国证监会规定的其他条件。该银行在办理基金销售业务时，应具备的条件包括ACD项，不包括B项。故本题正确答案选B。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)1、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年C、基金募集申请获得证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素标准答案：A知识点解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。选项A说法错误。符合题意。2、基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A、20；20B、15；15C、15；20D、20；15标准答案：A知识点解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料与销售业务相关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存20年。3、在()策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A、产品B、促销C、渠道D、价格标准答案：D知识点解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。4、以4Ps为核心的营销组合策略不包括()。A、产品策略B、价格策略C、促销策略D、市场策略标准答案：D知识点解析：以4P8为核心的营销组合策略有：(1)产品策略；(2)分销策略；(3)促销策略；(4)价格策略。选项ABC均为4Ps营销组合所涉及的内容，不当选。选项D不属于4P8营销组合策略中的内容。当选。故本题正确答案选D。5、直销是一种基金管理人把基金份额出售给投资者的销售模式，我国属于这一销售模式的是()。A、通过基金公司的理财经理进行的销售B、通过投资公司的财务顾问进行的销售C、通过证券公司的理财经理进行的销售D、通过银行的理财经理进