2024基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷18

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷18考号 姓名 分数一、 单选题（每题1分,共100分）1、关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。A.债券组合构建需要选择个券B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险答案：C解析：债券投资组合构建需要考虑杠杆率等因素。2、具体而言，跨境投资风险主要分为（）。I.政治风险.税收风险.汇率风险.投资研究风险.交易和估值风险、a、h、iii、iv、vB、I、III、IV、Vc、i、h、iv、vd、i、h、iii、iv、v答案为D【解析】本题考查跨境投资风险分类。具体而言,跨境投资风险主要分为政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险六个部分。3、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。A.三个月B.一年C.六个月D.一个月答案：B解析：国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。4、下列因素中，（）是影响股票的市场价格的最直接的因素。A、供求关系B、企业利润C、经济形势D、政治态势答案为A【解析】本题考查股票的价值与价格。供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。5、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来,爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心是由于其在国际合作.国内监管以及税收等方面具有显著优势拥有完善的基金注册法规和制度监管体系比较健全答案：A解析：爱尔兰是欧洲最主要的基金注册地之一.6、下列关于个人投资者的表述错误的是（）。A.投资需求主要是由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分C.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响D.个人投资者的家庭负担越重，投资者月偏向稳健投资策略答案：A7、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.均值B.方差C.中位数D.相关系数答案：D8、（）是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线答案：D9、下列选项中关于弱有效市场和半强有效市场的说法错误的是（）。A.如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效B.半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息C.弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格、交易量等D.在一个半强有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的答案为D10、某基金的投资目标是通过挖掘存在于各相关证券子市场以及不同金融工具间的投资机会，灵活配置资产，并充分提高基金资产的使用效率，在实现基金资产保值基础上获取更高的投资收益，则该基金属于（）。A.主动投资基金B.被动投资基金C.指数投资基金D.股票型基金答案：A11、根据UCITS一号指令的规定，基金投资于以下（）等证券时，不得超过基金资产净值的35％。一个成员国发行的可转让证券一个成员国地方政府发行的可转让证券一个非成员国政府担保的可转让证券成员国参加的国际组织担保的可转让证券A、I、IB、I、VC、I、I、VD、I、I、I、V答案为D【解析】本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。UCITS基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到基金资产净值的35％。12、资产负债表中，（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。A、资产B、负债C、成本D、所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。资产部分表示企业所拥有的或掌握的,以及被其他企业所欠的各种资源或财产。13、某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（一年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1答案：D14、（）,是最基本的交易算法之一,旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行,以尽量降低该交易对市场的冲击。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法答案：A;解析：成交量加权平均价格算法（V"AP）,是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。15、在投资债券的风险中，又称为回购风险的是（）。A、通胀风险B、流动性风险C、再投资风险D、提前赎回风险答案为D【解析】本题考查投资债券的风险。提前赎回风险,又称为回购风险,是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。16、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的侦券二级市场参与者。A.中国人民银行B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.证券公司答案：A解析：银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与中国人民银行进行交易的债券二级市场参与者。17、强有效市场是指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和未公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中，在一个强有效的证券市场上，任何投资者不管采用何种分析方法，除了偶尔靠运气“预测”到证券价格的变化外，是不可能重复地，更不可能连续地取得成功的。这种说法（）。A.错误B.正确C部分正确D.部分错误答案为B18、关于流动性的说法，错误的是（）。A、流动性是指投资者在短期内以合理价格将资产变现的容易程度B、通常情况下，投资期限越短，投资者对流动性的要求越高C、如果投资者用于投资的闲余资金随时可能需要变现以应付生活需要，那么流动性较强的银行活期存款或可随时赎回的货币市场基金是较为合适的投资对象D、无论是个人投资者还是机构投资者，没有必要在投资组合中配置一定比例的流动性较强的资产答案为D【解析】本题考查投资者需求。无论是个人投资者还是机构投资者,有必要在投资组合中配置一定比例的流动性较强的资产。19、下列有关债券种类的说法，错误的是（）。A、按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B、按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等C、按付息方式分类，债券可分为息票债券、贴现债券和永续债券D、按债券计息方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券答案为C【解析】本题考查债券的种类。按付息方式分类,债券可分为息票债券和贴现债券。20、对于证券投资茸金管理人的资格标淮，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制B.是否具有特定的权利和职责C.基金管理人的诚信程度D.以上说法都正确答案：D解析：应考虑的因素有：①基金管理人的诚信程度；②资本是否充足；③是否具有特定的权利和职责；④是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。21、下列金融工具中，不属于衍生金融工具的是（）。A.货币期货B.股票指数期货C.利率互换D.银行本票答案：D22、债券的信用风险又叫违约风险，债券评级是反映债券违约风险的重要指标；国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准?普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查信用风险知识点。23、股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（）。A.资本B.收益C.所有权D.红利答案：C解析：股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。24、股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。A.票面价值B.账面价值C清算价值D.内在价值答案为B25、以下选项中关于道氏理论和趋势的说法错误的是（）。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素，它与长期趋势的方向可能相同，也可能相反C.短期趋势能够较好的预测，唯有投机交易者才会重点考虑D.道氏理论最成功的案例是1929年纽约股市崩盘前1个月，给出了306点的一个卖出信号；直到市场出现很好的调整后，在1933年给出了84点的一个买入信号答案为C26、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理收务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.5；5B.2；10C.2；5D.5；50答案：C解析：QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。27、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.35%答案：B解析：任何一家市场参与者（基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，为单只基金）的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通星的20%。28、下列关于优先股的说法，错误的是（）。A、股息率是固定的B、股东有表决权C、是一种股权投资D、拥有股权和债权的双重属性答案为B【解析】本题考查股票的类型。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上,优先股股东先于普通股股东,但是优先股股东的权利是受限制的,一般无表决权。29、目前银行债券市场债券结算主要采用（）的方式。A.见款付券B.纯券过户C.券款对付D.见券付款答案：C解析：债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。30、基金的运作费用不包括（）。A.审计费用B.过户费C.上市年费D.分红手续费答案：B解析：基金的运作费用包括：审计费用、上市年费、信息披露费、分红手续费、律师费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。31、某公司2015年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元。则应计入非流动负债的金额为（）亿元。A.120B.140C.180D.80答案：D32、QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体是（）。A、证券交易所B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份额持有人答案为C【解析】本题考查QDII基金资产的估值问题。在实践中，基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体,托管人负有复核责任。33、以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（）。A.交易场所B.信用风险C.执行方式D.投资方式答案为D34、基金的存款利息收入计提方式为（）。A.按周计提B.按月计提^按日计提D.按季计提答案为C35、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（）。A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要答案：C解析：选项C属于信用风险管理的措施。36、以下关于欧盟投资基金监管的基本制度的说法不正确的是（）。A、欧盟的证券投资基金监管体系以《可转让证券集合投资计划指令》（UCITS指令）为核心B、欧盟成员国各自以立法形式认可UCITS指令后，本国符合UCITS指令要求的基金即可在其他成员国面向个人投资者发售，无须再申请认可C、欧盟金融市场上的另类投资基金受UCITS指令的监管D、AIFMD协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管答案为C【解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。选项C错误，欧盟金融市场上的另类投资基金受《另类投资基金管理人指令》（AIFMD指令）的监管。37、衍生资产价格与（）的价格具有联动性。A、商品市场B、外汇市场C、股票市场D、标的资产答案为D【解析】本题考查衍生工具的特点。联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值密切相关,衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。38、到期收益率的影响因素中，与到期收益率成反方向变动的是（）。A、票面利率B、债券市场价格C、计息方式D、再投资收益率答案为B【解析】本题考查到期收益率。在其他因素相同的情况下,债券市场价格与到期收益率呈反方向增减。39、我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。A.托管人，管理人B.管理人，证监会C.托管人，基金业协会D.管理人，托管人答案为D40、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其服务，境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元或等值货币。A、3；100B、3；50C、5；100D、5；50答案为C【解析】本题考查基金公司进行境外证券投资的交易与结算。境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：（1）在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；（2）所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；（3）经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币；（4）有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。41、关于可转换债券的表述中，正确的个数是（）I.可转换债券简称可转债，是指一段时期内，持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券II.既包含了普通债权的特征，也包含了权益的特征III.可转换债券是一种含有转股权的特殊债券IV.可转换债券的基本要素包含:标的股票、票面利率、转换期限、转换价格转换比率、赎回条款、回售条款等A.1B.3C.2D.4答案：D42、下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品答案：C解析：大宗商品基本上可以分为四类:能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品。43、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权答案：C解析：普通股股东的基本权利包括收益权、知情权、表决权、诉讼权44、下列关于沪港通重要意义的说法错误的是（）。A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.有助于央行控制货币供应量C.推动人民币跨境资本流动D.构建良好的人民币回流机制答案为B45、下列关于B系数的描述中，正确的有（）。I.B系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率II.B系数反映了证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性III.B系数是衡量证券承担系统风险水平的指数IV.无风险证券的B系数为1A.I、IIIb.i、h、iiic.n、iii、vD.I、IV答案：B46、下列不属于指数基金在跟踪指数收益时经常采用的方法的是（）。A、完全复制B、优化复制C、迭代复制D、抽样复制答案为C【解析】本题考查指数跟踪方法。根据市场条件的不同,通常有三种指数复制方法,即完全复制、抽样复制和优化复制。47、下列关于国际证监会组织的相关制度中关于基金行业自律组织的监管的说法错误的是（）。A、是对政府监管的有益补充8、自律组织对行业市场运作和行为的了解更深入，专业水平更高部自律组织对市场变化的反应较慢、不如政府监管灵活口、自律组织要求其管理对象既要遵循政府法规，又要遵守道德规范答案为C【解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。选项C错误，由于自律组织对市场运作和行为的了解更为深入,专业水平更高,可能对市场变化的反应比政府机构更快、更灵活。48、关于证券公司设立QFII的说法，下列说法错误的是（）。A.经营证券业务5年以上B.净资产不少于5亿美元C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.成立2年以上答案为D49、以下关于另类投资基金的投资对象，说法错误的是（）。A.商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类产品B.黄金QDII是投资于海外的黄金现货或者黄金期货C.国内REITs主要是投资于海外的REITsD.国内黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金答案：B50、（）是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。A、国际证监会组织B、经济合作与发展组织C、世界贸易组织D、世界银行答案为A【解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织,也是在推进证券、期货、基金市场监管的全球性多边合作与协调方面做得最好的国际组织。51、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：A解析：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。52、某基金近三年来累计收益率为26％，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。A.5.37％B.7.25％C.8.01％D.9.11％答案：C解析：几何平均收益率的公式为（1+26%）1/3-1]*100%=8.01%。53、证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。A.3%B.3%oC.5%D.5%答案：B解析：证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的3%。54、国内外主流基金业绩评价体系的特点有（）。I.基金分类.方法模型.充分考虑公募基金相对收益的特征.充分考虑信息有效性因素A、I、IB、III、Vc、i、h、vd、i、h、iii、v答案为D【解析】本题考查国内外主流基金业绩评价体系的特点。根据基金业绩评价业务开展的几个重要环节，我们可以将国内外主流基金业绩评价方法体系的特点总结如下：（1）基金分类；（2）方法模型；（3）充分考虑公募基金相对收益的特征；（4）充分考虑信息有效性因素；（5）注重考察基金风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力三大投资管理能力的同时，重点关注基金的下行风险，因为组合向下的风险才是投资者真正担心的。55、假设证券X的收益率概率分布如下表所示，则证券X的方差为（）。收益率-1%1%5%概率0.20.40.4A、0.0444%B、0.0576％C、0.0397%D、0.0563%答案为B【解析】本题考查随机变量与描述性统计量。该证券的期望收益率为：E（r）=（-1%）X0.2+1%X0.4+5%X0.4=0.022。方差为：（-1%—2.2%）2X0.2+（1%—2.2%）2X0.4+（5%—2.2%）2X0.4=0.0576%。56、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A、证券交易所设总经理，负责日常事务，由国务院任免B、证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C、我国上交所和深交所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会D、证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人答案为A【解析】本题考查场内证券交易场所。总经理由国务院证券监督管理机构任免。57、下列选项中关于利息率的说法错误的是（）。A.通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率B.1.12B.1.12C.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位答案为B58、关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（）。A.B股B.证券投资基金C.在银行间债券市场交易的固定收益产品D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证答案为A59、依据（）分类，股票可以分为普通股和优先股。A、股东权利B、股东身份C、股东资历D、股东义务答案为A【解析】本题考查股票的类型。根据股东权利分类,股票可以分为普通股和优先股。60、（）是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。A.基本面分析B.技术分析C.价值分析D.走势分析答案：B解析：技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。61、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元.银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（）元。A.1.10C.1.15D.1.17答案：C解析：10*30=30050*20=1000100*10=1000300+1000+1000=2300（基金市值）资产=2300+1000（银行存款）=3300负债=500+500=1000权益=3300（资产）-1000（负债）=2300单位净值=2300/2000（基金份额）=1.1562、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A.基金管理公司B.基金托管人C.机构客户D.基金份额持有人答案：A；解析从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。63、衍生工具按照特点来分类，不包括（）。A.远期合约B.期货合约C.结构化金融衍生工具D.独立衍生工具答案：D解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。64、在投资组合理论使用（）测度两个风险资产的收益之间的相关性。.方差.协方差.标准差.相关系数A、II、IVB、I、IVC、I、IIID、III、IV答案为A【解析】本题考查资产收益率的协方差和相关系数。在投资组合理论使用协方差和相关系数测度两个风险资产的收益之间的相关性。65、新兴、快速成长的企业的经营活动现金流量可能为（），筹资活动现金流量可能为（）A.负、正B.负、负C.正、负D.正、正答案：A解析：新兴、快速成长的企业的经营活动现金流量可能为负，筹资活动现金流量可能为正;成熟企业的经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。66、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份额持有人答案：C解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。67、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上B.中期债券的偿还期一般为10年以上C.长期债券的偿还期一般为1?5年D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券答案：D解析：中期债券的偿还期一般为1〜10年，而长期债券的偿还期一般为10年以上。68、开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处理，一份基金分红公告中应当包含的主要内容不包括（）。A、收益分配方案B、分配时间C、发放办法D、红利转换为基金份额募集说明书答案为D【解析】本题考查基金利润分配。开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处理,一份基金分红公告中应当包含的内容主要有收益分配方案、时间和发放办法等。69、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的机构是（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、证券交易所D、中国证券投资基金业协会答案为A【解析】本题考查基金资产估值的责任人。为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术。70、“一手交钱一手交货”的交易方式是（）。A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、远期交易答案为A【解析】本题考查保证金交易概述。证券市场的主要交易模式是“一手交钱,一手交货”,即如果投资者要买入一定数量的证券必须具有与市场价格等值的货币资金,如果投资者要卖出证券,证券账户上必须有属于投资者支配范围内的足量的可交易证券,这样的交易称之为“现货交易”。71、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称D.证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》色讦乂及监管。答案：D解析：另类投资基金受《另类投资基金管理人指令》^讦乂及监管。72、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。73、衡量市场上已有基金A和基金8,已知基金A的风险高于基金B,则关于两只基金的收益，以下说法错误的是（）。A.投资者投资基金A要求的风险报酬高于基金BB.若投资者投资基金A一年后实现的收益率为6%，则投资基金B一年后实现的收益率一定低于6%C.与基金B相比，基金A收益率的波动更大D.若基金A的预期收益率为6%，则基金B的预期收益率一定低于6%答案：B74、以下属于证券交收内容的是（）A.中国结算公司沪、深分公司与客户之间的证券交收B.中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收C.结算公司与客户之间的证券交收D.结算参与人、客户、证券公司的证券交收答案：B75、下列属于基金会计核算中基金费用核算范围内的是（）。A.红利再投资核算B.基金申购核算C.基金持有债券的利息核算D.托管费核算答案：D解析：基金会计核算中基金费用核算包括：计提基金管理费、托管费、预提费用、推销费用、交易费用等。76、下列关于结构化债券的说法中，不正确的是（）。A、资产支持证券的发行和住房抵押贷款支持证券类似B、购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金C、学生贷款属于资产支持证券D、投资者定期获得资金池里的部分现金，但不包括利息答案为D【解析】本题考查债券的种类。购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金,包括本金和利息。77、按照《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（2007年）的规定，申请QD^资格的机构投资者应当拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，其中，具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于（）名。A、1B、2C、5D、8答案为A【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。申请QD^资格的机构投资者应当拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员,其中,具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1人。78、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构答案：C解析：C选项中当流动性供给者与零求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。其他选项均正确。79、为在欧盟全境建立统一的管理和监督另类投资基金管理人的监督体系扫除了法律障碍的是（）的出台。A、AIFMDB、UCITS六号指令C、UCITS五号指令D、《集合投资计划治理白皮书》答案为A【解析】本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）的出台为在欧盟全境建立统一的管理和监督另类投资基金管理人的监督体系扫除了法律障碍。80、普通股的现金流量权是（）。A.按公司表现和董事会决议获得分红B.获得固定股息C.获得承诺的现金流D.获得本金和利息答案：A;解析普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；优先股的现金流量权是获得固定股息；债券是获得；承诺的现金流。81、金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.收益性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：B；解析与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的；特点82、关于优先股票和普通股票的说法，以下正确的是（）。A.普通股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特定的条件B.优先股票的股息率是固定的C.与优先股票相比，普通股票的风险较小D.普通股票的股利与公司盈利高低变化无关答案：B；解析优先股票和普通股票概念的考察：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别的条件，与优先股票相比，普通股票的风险较大；普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。83、目前我国证券交易印花税的收取标准为只对出让方按（）征收。A、0.5%oB、1%°C、2%°D、3%°答案为B【解析】本题考查印花税。2008年9月19日,证券交易印花税只对出让方按1%税率征收,对受让方不再征收。84、在证券市场,以下属于非系统性风险的是（）A.某商业银行因票据违规操作被调查B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率D.人民银行宣布降低存款准备金率答案：A85、以下叙述正确的是（）。A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高答案：D解析：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比；不同及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。86、我国QDII产品主要的发行机构不包括（）。A、商业银行B、保险企业C、基金管理公司D、信托公司答案为D【解析】本题考查中国证券投资基金国际化进展情况。我国QDII产品大致上可以分为三类,分别是商业银行发行的QDII产品，证券公司、基金管理公司发行的QDII产品以及保险公司发行的QDII产品。87、关于限价指令，下列说法错误的是（）。A、限价指令分为限价买入指令和限价卖出指令B、限价指令的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内C、如果投资者持有某上市公司的股票，目前的股票价格偏低，那么可以给经纪人发出限价卖出指令D、如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买入建仓，那么可以给经纪人发出限价买入指令答案为B【解析】本题考查限价指令。选项B错误，止损指令的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内。88、指数化策略（）投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩（）投资者的目标业绩，与该指数相配比（）资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。A.可以保证,不一定代表，并不意味着B.可以保证，代表，意味着C.不能保证，可以代表，不意味着D.不能保，代表，意味着答案：A解析：这是指数化的局限性。89、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因，利润表是一个动态报告，利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。以上说法（）。A.正确B.错误C前半部分正确D.前半部分错误答案为A90、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价答案：D解析：深圳证券交易所的收盘价通过集合竞价的方式产生。91、境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应满足的条件不包括（）。A、净资本不低于8亿元人民币或等值货币B、经营投资管理业务达5年以上C、最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚D、最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币答案为A【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合下列条件：（1）在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；（2）所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；（3）经营投资管理业务达5年以上，最近1个会