9-项目九 数字金融业务监管-智能习题及答案

项目九数字金融业务监管题型：单选题某金融机构由于征信数据缺失，对客户张三发放的一笔20万的贷款遭遇违约，这属于（）风险。A.技术B.信用C.网络安全D.信息不对称答案：B知识点：数字金融风险类型难度：一般题型：单选题（）是收集、整理被审计对象业务经营管理的数据和资料，运用适当的方法和流程进行分析的远程审计程序。A．非现场审计B.现场审计C.远程审计D.混合审计答案：A知识点：数字金融监管手段难度：一般题型：单选题2021年，我国出台了（），该法案填补了我国数据安全保护立法的空白，为建立健全数据安全治理体系，加强数据监管指明了发展方向。A．《中华人民共和国金融稳定法》（草案）B.《中华人民共和国个人信息保护法》C.《中华人民共和国数据安全法》D.《中华人民共和国反垄断法》答案：C知识点：数字金融监管难度：一般题型：单选题消费金融的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国银保监会C.地方金融监管办D.外汇管理局答案：B知识点：数字金融监管难度：一般题型：单选题中国哪座城市率先启动金融科技创新监管试点？（）A.上海B.杭州C.深圳D.北京答案：D知识点：数字金融监管难度：一般题型：多选题数字金融业务监管的主要内容包括（）。A.业务监管B.技术监管C.竞争监管D.数据监管E.创新监管答案：ABCDE知识点：数字金融监管难度：一般题型：多选题数字金融业务监管的原则有（）。A.风险为本原则B.技术中性原则C.基于行为原则D.功能监管原则E.创新监管原则答案：ABCD知识点：数字金融业务监管的原则难度：一般题型：多选题2023年全国两会上，党和国家机构改革方案构建新的金融监管体系，主要包括（）。A．中国人民银行B．外汇管理局C.国务院金融稳定发展委员会D.国家金融监管总局E.中国证监会答案：ABCDE知识点：数字金融业务监管的综合框架难度：一般题型：多选题以下哪些是数字金融的风险特征？（）A.风险隐蔽性B.风险交叉性C.风险传染性D.风险复杂性E.风险稳定性答案：ABCD知识点：数字金融风险特征难度：一般题型：多选题蚂蚁集团拥有以下金融业务的经营牌照（）？A.银行B.保险C.征信D.基金E.支付答案：ABCDE知识点：数字金融监管难度：一般题型：判断题数字金融是新一代信息技术与金融相结合的产物，其金融本质和监管理念发生了根本的变化。（）答案：错。金融本质和监管理念未发生变化。知识点：数字金融监管难度：一般题型：判断题搭建“政府+市场”的征信体系可以从源头化解金融风险（）答案：对知识点：数字金融监管难度：一般题型：判断题2015年11月，美国消费者金融保护局（CFPB）率先在全球范围内提出监管沙盒（）答案：错。英国金融行为监管局（FCA）知识点：数字金融监管手段难度：一般题型：判断题微众银行与中国银行深圳分行共同推出的“基于区块链的境外认识收入数字化核验产品”是圳首批金融科技创新监管试点项目。（）答案：对。知识点：数字金融金融监管手段难度：一般题型：判断题平台经济企业金融业务市场集中度低，呈现完全竞争态势。（）答案：错。平台经济企业金融业务市场集中度高，呈现垄断态势知识点：平台企业监管难度：一般题型：简答题请你简述数字金融业务监管必要性。答案：（1）新技术引发新风险随着人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网、5G、隐私计算等数字技术在金融领域得到广泛应用，使得金融领域的交叉性风险、系统性风险更易传染，人工智能算法等技术因素引起的伦理风险日益凸显。（2）新业务挑战现有监管规则在新技术支撑下，数字支付等新型金融业态迅速发展，这些新的业务交易毫秒级发生、风险指数级扩散，传统的金融监管方式无法满足数字金融实时监测和金融风险处置的监管要求。（3）新平台面临监管真空风险技术驱动的金融创新造就了新兴的金融业态，并形成了新型的金融组织部分金融科技，但是部分平台游离于监管体系之外，部分平台，其业务板块涉及金融业务却并没有被及时纳入现有监管体系，从而造成“监管盲区”。（4）新数据触发安全问题近年来数据安全问题频发，消费者权益保护面临较大挑战，个人信息和金融数据因被不当采集、传播和使用，或因黑客入侵等非法手段而泄露，给消费者的人身、财产权益造成危害。知识点：数字金融业务监管难度：一般题型：简答题请你简述非现场审计的优势与不足？答案：非现场审计具有如下优势：（1）信息化低成本优势。在非现场审计模式下，大大减少了审计人员的差旅费、驻外地时间等审计成本，相较于现场审计，具有成本低、人工成本低、工作节奏可控等优势。（2）大数据资源优势。非现场审计可以集中有限的计算机审计专业人员，对金融机构总部的数据开展非现场审计，可以在同一时间完成针对全行所有机构业务数据整理分析，提高了审计资源的利用效率。非现场审计缺点现场审计有无可比拟的优势，但也存在着自身的不足和局限性。（1）非现场审计制度需进一步完善。非现场审计从理论到实践还处于摸索阶段，非现场审计的制度规范不尽完善。（2）高素质的非现场审计工作人员需进一步培养。从目前我国银行及其它金融机构的实际情况来看，非现场审计人员多缺乏足够的业务水平，这在一定程度上限制了非现场审计工作效能的发挥。（3）非现场审计的数字化技术有待进一步提升。目前各大金融机构的非现场数字化技术水平参差不齐，在平台打造、软件开发方面大小金融机构之间的发展水平差距较大，非现场审计人员在软件选择、技术应用等方面问题不小，数字化总体技术有待提升。知识点：数字金融监管手段难度：一般题型：实践参与题数字金融业务风险调查随着云计算、大数据、人工智能、5G等技术的不断推进，传统金融向数字金融业务快速转型，新的业务、新的模式可能蕴藏着新的金融风险。请五人一组，在本市开展数字金融业务的风险调查并形成调研报告。调研范围覆盖各类职业基各个年龄段的金融产品消费者。调研报告主要围绕以下内容展开：1、个人对数字金融业务的认知情况或参与情况调研；2、个人对数字金融业务风险的了解情况，可以根据自身实际情况或者案例对面临的数据安全风险、技术风险、信用风险、网络安全风险、信息不对称