理财产品服务协议范本（2024年度）

理财产品服务协议范本（2024年度）本合同目录一览1.理财产品服务协议1.1定义与术语解释1.1.1理财产品1.1.2服务方1.1.3客户1.2服务内容与范围1.2.1服务内容1.2.2服务范围1.3客户权益与义务1.3.1客户权益1.3.2客户义务1.4服务期限与终止1.4.1服务期限1.4.2服务终止1.5费用与支付1.5.1服务费用1.5.2支付方式1.6隐私保护与信息安全1.6.1隐私保护1.6.2信息安全1.7违约责任与争议解决1.7.1违约责任1.7.2争议解决1.8适用法律与争议解决1.8.1适用法律1.8.2争议解决方式1.9合同的成立、生效与修改1.9.1合同成立1.9.2合同生效1.9.3合同修改1.10通知与送达1.10.1通知方式1.10.2送达地址1.11合同的解除与终止1.11.1合同解除1.11.2合同终止1.12服务方的变更与继承1.12.1服务方变更1.12.2服务方继承1.13客户资料与身份验证1.13.1客户资料1.13.2身份验证1.14附则1.14.1名词解释1.14.2合同附件第一部分：合同如下：第一条理财产品服务协议1.1定义与术语解释1.1.1理财产品是指服务方为客户提供的，按照约定的投资策略和方式，进行资金管理和运作，以获取投资收益的产品。1.1.2服务方是指具备理财产品服务能力的法人或其他组织，为客户提供理财产品服务。1.1.3客户是指购买和使用理财产品的自然人、法人或其他组织。第二条服务内容与范围1.2.1服务内容包括理财产品的推荐、购买、持有、赎回等服务。1.2.2服务范围包括服务方提供的理财产品及相关咨询、操作指导等服务。第三条客户权益与义务1.3.1客户权益包括获得理财产品收益、享受服务方提供的服务等。1.3.2客户义务包括按照约定购买理财产品、支付相关费用、提供真实身份信息等。第四条服务期限与终止1.4.1服务期限为2024年度，自客户购买理财产品之日起至2024年12月31日止。1.4.2服务终止是指服务方在合同约定的服务期限内，提前终止提供理财产品服务。第五条费用与支付1.5.1服务费用包括服务方为客户提供的理财产品管理费、销售费等。1.5.2支付方式可以是客户购买理财产品时一次性支付，也可以是按照约定的时间和方式分批支付。第六条隐私保护与信息安全1.6.1服务方应当保护客户的隐私信息，不得泄露、出售或者非法使用客户个人信息。1.6.2服务方应当采取必要的信息安全措施，保障客户信息的安全。第七条违约责任与争议解决1.7.1如果服务方未按照约定提供服务，或者未按照约定履行合同义务，应当承担违约责任。1.7.2双方在履行合同过程中发生的争议，可以协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。第八条适用法律与争议解决1.8.1本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。1.8.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同的成立、生效与修改1.9.1本合同自双方签字或盖章之日起成立，并在双方履行全部合同义务后生效。1.9.2本合同的修改或补充必须采用书面形式，经双方协商一致后生效。第十条通知与送达1.10.1双方相互发送通知，可以采用书面、电子邮件、传真等方式。1.10.2双方的送达地址为合同签订时所记载的地址，如有变更，应及时书面通知对方。第十一条合同的解除与终止1.11.1在合同有效期内，除非合同另有约定，任何一方不得单方面解除或终止合同。1.11.2合同的解除或终止，应书面通知对方，并按照合同约定处理后续事宜。第十二条服务方的变更与继承1.12.1如果服务方发生变更，包括但不限于合并、分立、解散等，变更后的主体自动承继原服务方的权利和义务。1.12.2服务方的继承人或者权利义务承受者应继续履行合同约定的义务。第十三条客户资料与身份验证1.13.1客户应向服务方提供真实、准确、完整的个人资料和身份证明文件。1.13.2服务方有权要求客户不时更新资料，以保证信息的准确性。第十四条附则1.14.1本合同未尽事宜，双方应本着诚实信用、公平原则协商处理。1.14.2本合同附件为合同的重要组成部分，与合同具有同等法律效力。附件的补充或者修改，须经双方协商一致并签署书面文件。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财产品说明书详细说明理财产品的性质、投资策略、风险等级、预期收益等信息，以便客户了解并做出投资决策。附件二：服务费明细表详细列出服务方为客户提供的各项服务费用，包括管理费、销售费等，以及费用的计算方式和收取标准。附件三：客户身份证明文件要求客户提供的身份证明文件，包括但不限于身份证、护照等，以验证客户的身份信息。附件四：理财产品购买确认书确认客户购买理财产品的具体信息，包括产品名称、购买金额、购买日期等。附件五：理财产品赎回申请表客户在申请赎回理财产品时需填写的表格，详细记录赎回金额、赎回日期等信息。附件六：合同解除或终止申请书当合同一方或双方申请解除或终止合同时，需填写的申请书，详细记录解除或终止合同的原因和日期。附件七：违约行为记录表记录合同履行过程中出现的违约行为，包括但不限于未按时提供服务、未按约定支付费用等。附件八：争议解决申请书当双方在履行合同过程中发生争议，任何一方有权向合同签订地人民法院提起诉讼时，需提交的申请书。说明二：违约行为及责任认定：1.服务方未按照合同约定提供服务，或者未按照约定履行合同义务。示例：服务方未按照约定时间提供理财产品推荐，构成违约。2.客户未按照合同约定购买理财产品，或者未按照约定支付相关费用。示例：客户未按照约定时间支付理财产品购买费用，构成违约。3.服务方泄露、出售或者非法使用客户个人信息。示例：服务方未经客户同意，将客户个人信息出售给第三方，构成违约。4.双方在履行合同过程中发生的其他违约行为。示例：客户未提供真实、准确、完整的个人资料和身份证明文件，构成违约。违约责任认定标准：1.违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。2.违约方的违约行为导致合同解除或终止的，应按照合同约定处理后续事宜。3.双方因违约行为产生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地人民法院提起诉讼。说明三：法律名词及解释：1.理财产品：指服务方为客户提供的，按照约定的投资策略和方式，进行资金管理和运作，以获取投资收益的产品。2.服务方：指具备理财产品服务能力的法人或其他组织，为客户提供理财产品服务。3.客户：指购买和使用理财产品的自然人、法人或其他组织。4.服务期限：指服务方为客户提供理财产品服务的期限。5.服务费用：指服务方为客户提供的理财产品服务所收取的费用。6.违约行为：指合同一方