江苏第五届“支付清算杯”支付清算职业技能竞赛理论考核题库资料-下（判断题）

PAGEPAGE1江苏第五届“支付清算杯”支付清算职业技能竞赛理论考核题库-下（判断题汇总）判断题1.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书。A、正确B、错误答案：A2.银行、支付机构对风险等级较高的特约商户，应通过强化交易监测、建立特约商户风险准备金、延迟清算、设置交易限额等风险管理措施，防范交易风险。A、正确B、错误答案：B3.付款行对已纳入轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已纳入轧差的借记业务回执需要退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。收款行收到退回申请，收款行未借记收款人账户的，立即办理退回；已借记收款人账户的，不得办理退回，应当通知付款行由付款人与收款人自行协商解决。A、正确B、错误答案：B4.外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为无风险资产，按照商务主管部门有关规定进行管理。A、正确B、错误答案：B5.对于违反规定开展业务的集中代收付中心，可采取约谈、通报、暂停新增业务、暂停部分业务权限、责令退出集中代收付系统等措施。A、正确B、错误答案：B6.参与机构开展企业纳税状态联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交企业统一社会信用代码、企业名称、法定代表人（单位负责人）姓名及其身份证件号码。A、正确B、错误答案：B7.支付机构应当提请客户注意支付服务协议格式条款中免除或者限制其责任的内容，并予以说明。A、正确B、错误答案：A8.银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。A、正确B、错误答案：A9.严禁聚合技术服务商以任何形式截留特约商户结算资金，从事或者变相从事特约商户收单业务交易处理。A、正确B、错误答案：B10.信用卡预借现金提取，是指持卡人通过自动柜员机（ATM）等自助机具，以现钞形式获得信用卡预借现金额度内资金。A、正确B、错误答案：B11.商业承兑汇票的承兑人已于提示付款日前进行付款确认的，承兑人开户行应当根据承兑人委托于提示付款日扣划承兑人账户资金，并将相应款项划付至持票人资金账户。A、正确B、错误答案：B12.票据交易应当通过票据市场基础设施进行并生成成交单。成交单应当对交易日期、交易类型、交易品种、交易利率等要素做出明确约定。A、正确B、错误答案：B13.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，违法所得数额在十万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。A、正确B、错误答案：A14.票据市场基础设施和办理商业汇票承兑、贴现、再贴现业务的主体，应当按规定和监管需要向人民银行和银保监会报送有关业务数据。A、正确B、错误答案：A15.人民银行分支机构应结合地方实际，积极探索建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。A、正确B、错误答案：A16.外商投资性公司的境外人民币与外币借款总规模按照工商行政管理部门关于外商投资举办投资性公司的有关规定执行。A、正确B、错误答案：B17.与支付机构合作的境内银行发现异常情况的，应及时采取相应措施，包括但不限于要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材料；确认发生异常情况的，境内银行应于5个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告。境内银行对支付机构违规业务无需依法承担连带责任。A、正确B、错误答案：B18.外国人永久居留证件换发、补发后证件号码保持不变。A、正确B、错误答案：A19.国家建议有关部门、行业组织、企业、教育和科研机构、有关专业机构等在数据安全风险评估、防范、处置等方面进行保密。A、正确B、错误答案：B20.上海票据交易所应于每年3月31日前向中国人民银行书面报告上一年度电子商业汇票系统运行情况。A、正确B、错误答案：B21.人民银行分支机构会同当地公安机关组织辖区内银行和支付机构开展针对买卖银行卡、账户危害的集中宣传教育活动，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道向社会公众宣传出租、出借、出售、购买银行卡、账户的危害性及惩戒措施，提高社会公众依法开立和使用银行卡、账户的法律意识。A、正确B、错误答案：A22.第八条银行、支付机构应遵守中国人民银行发布的相关技术标准与规范要求，保证条码支付业务的交易安全和信息安全。A、正确B、错误答案：A23.以非接口方式加入企业信息联网核查系统的参与机构业务操作员由运行机构法人机构业务主管、法人机构系统管理员共同设置和维护。A、正确B、错误答案：B24.恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额及利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。A、正确B、错误答案：B25.国家支持教育、科研机构和企业等开展数据开发利用技术和数据安全相关教育和培训，采取多种方式培养数据开发利用技术和数据安全专业人才，促进人才交流。A、正确B、错误答案：A26.银行卡授信总额仅包括已激活卡片的授信总额，不包括未激活卡片的授信总额。A、正确B、错误答案：A27.支付机构外汇业务项下的个人结售汇应计入个人年度结售汇便利化额度。A、正确B、错误答案：B28.参与机构收到企业信息联网核查系统返回的核查结果后，应当与相关资料进行核对，并按照有关规定处理。A、正确B、错误答案：A29.境外机构无单位公章或财务专用章，银行预留签章为账户有权签字人签章的，应当在开户申请书三联上分别签署账户有权签字人的签章。A、正确B、错误答案：A30.Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金、存取现金业务。A、正确B、错误答案：B31.账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，金融机构应当按照规定收集并报送其账户信息。A、正确B、错误答案：A32.支付机构年度监管报告中，资本充足分析应反映支付机构实收资本充足情况，以及实缴货币资本与最近60日客户备付金余额的比例情况等。A、正确B、错误答案：B33.金融机构为不具有真实交易关系和债权债务关系（因税收、继承、赠与依法无偿取得票据的除外）的出票人、持票人办理商业汇票承兑、贴现的，由银保监会及其派出机构根据不同情形依法采取暂停其票据业务等监管措施或者实施行政处罚；对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，依法追究相关责任。A、正确B、错误答案：A34.备付金银行应按季于下季度前17个工作日内核对支付机构提交的风险准备金信息。A、正确B、错误答案：A35.银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息，已全部移入银行电子信息系统，并可进行电子检索的，可以不开展纸质记录检索。A、正确B、错误答案：A36.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。A、正确B、错误答案：A37.特约商户为电子平台的，如电子平台内的经营者参与赌博，由为电子商务平台提供支付服务的收单机构承担相应责任，该责任不因电子商务平台实施商户接入而发生转移。A、正确B、错误答案：A38.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》在优化老年人打车出行服务中提出，要引导网约车平台公司优化约车软件，增设“一键叫车”功能，鼓励提供电召服务，对老年人订单优先派车。A、正确B、错误答案：A39.国内信用证开证日期即为信用证生效日期，开证日期指开证行开立信用证的日期。A、正确B、错误答案：B40.按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户进行身份验证，但不得绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。A、正确B、错误答案：A41.电子商业汇票系统接入点发生故障当天日终前不能恢复正常，且故障日数据超出系统数据保存期，则电子商业汇票系统在接入点恢复正常当日将故障日业务核对报文下发给接入点，完成故障日的对账处理。A、正确B、错误答案：B42.单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，余额不足的可以透支；超过中国人民银行规定起点的，应当经中国人民银行当地分行办理转汇。A、正确B、错误答案：B43.对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。A、正确B、错误答案：B44.经中国人民银行批准，开户银行营业网点可以委托非开户网点或其他机构代理为存款人申请开立个人银行账户。A、正确B、错误答案：B45.非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。A、正确B、错误答案：A46.对于具有明显经营活动特征的个人，条码支付收款服务机构应当其提供特约商户收款条码，不得通过个人收款条码为其提供经营活动相关收款服务。A、正确B、错误答案：A47.单位公务卡统一采用符合PBOC3.0标准的纯磁条卡。A、正确B、错误答案：B48.商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的法人，与付款人具有真实的委托付款关系，具有支付汇票金额的可靠资金来源。A、正确B、错误答案：B49.存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。A、正确B、错误答案：A50.付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。A、正确B、错误答案：A51.支票影像业务中，退票理由为“持票人开户行申请止付”的退票代码是“RJ35”。A、正确B、错误答案：B52.直接参与者在日切后与小额支付系统核对当日已完成资金清算的支付业务信息。核对不符的以小额支付系统为准进行调整。A、正确B、错误答案：A53.在持票人明知存在抗辩事由而取得票据，票据债务人可以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。A、正确B、错误答案：A54.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》要求各地区、各部门要落实主体责任，聚焦涉及老年人的高频事项和服务场景，坚持传统服务方式与智能化服务创新并行，切实解决老年人在运用智能技术方面遇到的突出困难。A、正确B、错误答案：A55.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》提出的工作目标包括：到2023年底前，老年人享受智能化服务水平显著提升、便捷性不断提高，线上线下服务更加高效协同，解决老年人面临的“数字鸿沟”问题的长效机制基本建立。A、正确B、错误答案：B56.Ⅰ类支付账户的账户余额仅可用于消费和转账。A、正确B、错误答案：A57.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融机构，包括存款机构、托管机构、投资机构、特定的保险机构及其分支机构、证券登记结算机构等。A、正确B、错误答案：B58.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，小额支付系统：主要对查复、退回申请应答、止付申请应答和业务回执情况进行打分。对查复率或回执率不到100%的参与者，按计算公式（1－查复率或回执率）×600或0.5×未及时查复笔数或未及时回执的笔数计算并取低值作为扣分；对退回申请或止付申请未按规定应答的，每一笔扣0.5分。A、正确B、错误答案：A59.集中代收付业务的付款行收到实时代收付业务，应立即审核处理，并由付款清算行在业务到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息。A、正确B、错误答案：B60.新设立外商投资企业凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币投资专用存款账户。A、正确B、错误答案：B61.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，直连参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心应根据内部控制原则及其业务特点设置和管理用户。A、正确B、错误答案：A62.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，于每年6月30日前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书面报告上一年度《办法》执行情况。A、正确B、错误答案：A63.上海票据交易所受理申请材料后，应在10个工作日内予以审核，并通知金融机构审核结果。A、正确B、错误答案：B64.通过背书可以将汇票金额的一部分转让或者通过背书将汇票金额分别转让给二人以上。A、正确B、错误答案：B65.再贴现是指人民银行对金融机构持有的已贴现未到期商业汇票予以贴现的行为，是中央银行的市场化交易行为。A、正确B、错误答案：B66.外商投资企业境外人民币借款如有展期的，首次展期和此后的展期均计入外商投资企业境外借款总规模。A、正确B、错误答案：B67.以非接口方式加入系统的参与机构自行设置操作员。A、正确B、错误答案：B68.对涉诈异常情形采取限制、暂停服务等处置措施的，应当告知处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项，被处置对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。A、正确B、错误答案：B69.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。A、正确B、错误答案：A70.《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》自2021年10月1日期实行。A、正确B、错误答案：B71.上海票据交易所和单一前置机运行维护部门应当分别制定电子商业汇票系统应急预案并逐级报备，定期进行应急预案演练和备份系统测试，并做好记录备查。A、正确B、错误答案：A72.汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人的票据。A、正确B、错误答案：B73.国内信用证开证行发出的信用证修改书，应通过原信用证通知行办理通知。A、正确B、错误答案：A74.对于违规风险较高的外汇交易，支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料。不能确认交易真实合规的，应拒绝办理。A、正确B、错误答案：A75.境内外币支付系统参与者可使用支付业务排队管理报文MT198（FMT031），申请对其发起的处于排队状态的外币支付业务在同一优先级别中调整排队顺序。A、正确B、错误答案：A76.银行、支付机构开展条码支付业务，应将客户用于生成条码的银行账户或支付账户、身份证件号码、手机号码、账户密码进行关联管理。A、正确B、错误答案：B77.小额支付系统轧差净额在每场清算时点发送大额支付系统进行资金清算。法定节假日的轧差净额，待法定节假日后的第一个大额支付系统工作日提交清算。A、正确B、错误答案：A78.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》在提供多渠道挂号等就诊服务中提出，医疗机构、相关企业要完善电话、网络、现场等多种预约挂号方式，畅通家人、亲友、家庭签约医生等代老年人预约挂号的渠道。A、正确B、错误答案：A79.账户加总余额是指账户持有人在同一金融机构及其关联机构所持有的全部金融账户余额之和。A、正确B、错误答案：B80.1台银行卡受理终端只能对应1个受理终端序列号，只能对应1个特约商户。A、正确B、错误答案：A81.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按照《企业银行结算账户管理办法》的规定，中止为其办理业务。A、正确B、错误答案：B82.保证人对合法取得汇票的持票人所享有的汇票权利，尽管被保证人的债务因汇票记载事项欠缺，但仍要承担保证责任。A、正确B、错误答案：B83.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，大额支付系统：主要对查复和退回申请应答情况进行打分。对查复率不到100%的参与者，按计算公式（1－查复率）×500或0.5×未及时查复笔数计算并取低值作为扣分；对退回申请未按规定应答的，每一笔扣1分。A、正确B、错误答案：B84.延迟结算业务资金清算前，发起清算行可申请将全部或部分资金退回，接收清算行也可主动退回全部或部分资金。A、正确B、错误答案：A85.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，参与提供跨境人民币结算服务的支付机构，不需取得互联网支付业务许可。A、正确B、错误答案：B86.商业承兑汇票承兑人在提示付款当日同意付款的，承兑人开户行应当根据承兑人账户余额情况予以处理。A、正确B、错误答案：A87.通过自动化决策方式向个人进行信息推送、商业营销，应当同时提供针对其个人特征的选项，或者向个人提供便捷的拒绝方式。A、正确B、错误答案：B88.上海票据交易所和单一前置机运行维护部门应当定期对计算机系统、网络系统进行系统备份和数据备份，并填写备份记录。A、正确B、错误答案：A89.运行机构统一维护企业信息联网核查系统中的参与机构代码、地区代码、行别代码等基础信息。A、正确B、错误答案：A90.借记卡在自动柜员机取款的交易上限由现行每卡每日累计5000元提高至5万元。各银行可在5万元的限度内综合考虑客户需要、服务能力和安全控制水平等因素，确定本行每卡单笔和每日累计提现金额。A、正确B、错误答案：B91.反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护国家和组织的合法权益。A、正确B、错误答案：B92.储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。A、正确B、错误答案：A93.支付机构是指依法取得《支付业务许可证》，获准办理互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等网络支付业务的非银行机构。A、正确B、错误答案：A94.单位结算卡变更关联账户、调整业务类型、变更持卡人、销卡等业务，单位客户应通过发卡银行柜面或网上银行办理。A、正确B、错误答案：B95.人民银行分支机构之间应加强协调配合。对于支付机构跨省（自治区、直辖市、计划单列市）变更住所，且截至续展申请日在本辖区注册时间不足2年的，应会同变更前人民银行相关分支机构共同开展审查，相关分支机构应积极配合。A、正确B、错误答案：A96.有关单位和个人对依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：A97.银行、支付机构应结合特约商户风险等级及经营规模等因素，设置或与其约定单笔及日累计交易限额。A、正确B、错误答案：B98.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》，对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元(不含)以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、正确B、错误答案：B99.商业汇票背书转让时，被背书人可以按照人民银行规定核对票据信息，信息不存在或者记载事项与披露信息不一致的，可以采取有效措施识别票据信息真伪及信用风险，加强风险防范。A、正确B、错误答案：A100.按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。A、正确B、错误答案：A101.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》在指导思想一节中指出，要做实做细为老年人服务的各项工作，增进包括老年人在内的全体人民福祉，让老年人在信息化发展中有更多获得感、幸福感、安全感。A、正确B、错误答案：A102.直接参与者发起大额支付系统即时转账业务须经中国人民银行批准，并取得相关直接参与者的授权。A、正确B、错误答案：A103.集中代收付业务的委托人应按规则编制代收付协议合同号，并确保每份代收付协议的合同号唯一。A、正确B、错误答案：A104.《中华人民共和国数据安全法》自2022年9月1日起施行。A、正确B、错误答案：B105.中国人民银行应设定小额支付系统净借记限额的可用额度预警值，并对净借记限额进行监控。A、正确B、错误答案：B106.当直接参与者在大额支付系统的清算账户被贷记控制时，小额支付系统停止受理以该直接参与者为付款清算行的支付业务，对已轧差的小额支付业务正常提交资金清算。A、正确B、错误答案：B107.非接口方式的参与机构操作员登录企业信息联网核查系统应当使用企业统一社会信用代码。A、正确B、错误答案：B108.委托人通过集中代收付系统办理集中代收付业务，应向人民银行南京分行查询小额支付系统定期借记业务城市代码、单位代码和业务种类编码。A、正确B、错误答案：B109.存款人领购支票，必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章，签章应与预留银行的签章相符。存款账户结清时，必须将全部剩余空白支票全部销毁。A、正确B、错误答案：B110.银行应针对不同的业务处理渠道，对存款人办理的非柜面业务进行限额管理。A、正确B、错误答案：B111.银行承兑汇票、财务公司承兑汇票的承兑限额、付款期限超出规定的，由人民银行及其分支机构、银保监会及其派出机构对承兑人进行警告、通报批评，并由银保监会及其派出机构依法处以罚款。A、正确B、错误答案：A112.支付机构办理预付卡发行业务活动获得和产生的相关信息，应当保存至该预付卡实收人民币资金全部结算后5年以上。A、正确B、错误答案：A113.生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息均属于敏感个人信息。A、正确B、错误答案：A114.上海票据交易所强制系统参与者退出电子商业汇票系统或限制其部分功能的，应向退出系统参与者送达书面通知。A、正确B、错误答案：B115.出票人在出票环节支付密码填写错误的，应重新出票。A、正确B、错误答案：B116.任何国家或者地区在与数据和数据开发利用技术等有关的投资、贸易等方面对中华人民共和国采取歧视性的禁止、限制或者其他类似措施的，中华人民共和国可以根据实际情况对该国家或者地区进行包容。A、正确B、错误答案：B117.金融机构应当遵循诚实信用、谨慎勤勉的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份，识别非居民金融账户，收集并报送账户相关信息。A、正确B、错误答案：A118.中国人民银行南京分行负责指导其分支机构开展监督管理，并对指定参与者进行监督管理。A、正确B、错误答案：A119.网上支付跨行清算系统对通过净贷记限额检查的支付业务进行实时轧差，对未通过净贷记限额检查的支付业务做拒绝处理。A、正确B、错误答案：B120.根据《电子支付指引》规定，接收行由于自身系统或内控制度等原因对电子支付指令未执行、未适当执行或迟延执行致使客户款项未准确入账的，应及时纠正。A、正确B、错误答案：A121.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A、正确B、错误答案：A122.持加载统一社会信息代码营业执照的企业，在电票系统开展业务时，“组织机构代码”字段应录入统一社会信用代码的第8-第—18位主体识别码，录入规则仍按照电票系统报文格式标准中组织机构代码的要求录入10位，第9位固定录入“—”。A、正确B、错误答案：B123.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，没有配合人民银行开展支付系统建设、业务推广、应急演练和业务宣传的或没有完成人民银行要求完成的以上工作，每一项扣5分。A、正确B、错误答案：B124.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，因管理原因造成密押设备或数字证书丢失的，每发生一次扣10分。A、正确B、错误答案：B125.电子商业汇票票款对付业务是指电子商业汇票系统提供与电子商业汇票提示付款、贴现、转贴现、再贴现相关的实时资金清算服务的业务。A、正确B、错误答案：A126.签发华东三省一市银行汇票欠缺加编的密押，银行汇票无效。A、正确B、错误答案：B127.接入机构由间连接入方式变更为直连接入方式的，人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起5个工作日内完成审核，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、正确B、错误答案：A128.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者由于本参与者清算账户资金不足导致全国支付系统清算窗口开启或小额支付系统推迟日切时间的，应当立即报告中国人民银行南京分行，并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后3个工作日内提交完整书面报告。A、正确B、错误答案：B129.备付金银行应按照规定录入各项数据信息，备付金信息应按月报送，于次月前5个工作日内录入系统。A、正确B、错误答案：B130.针对老年人存折使用偏好，探索采用保留存折、存折关联储蓄卡、便利存折在自助机具使用等相关措施，充分满足老年客户存折使用需求。A、正确B、错误答案：A131.金融机构采取简化尽职调查措施时，应当至少识别并核实客户身份，登记客户的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，金融机构应当定期审查其风险状况，根据风险高低调整所提供的服务范围和业务功能；客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时，金融机构不得采取简化尽职调查措施。A、正确B、错误答案：A132.支付机构拟撤销备付金收付账户的，承接账户为支付机构在备付金存管银行或其授权分支机构开立的备付金存管账户。A、正确B、错误答案：B133.账户管理系统发生I类事件，在系统恢复运行后，账户开立未通过基本存款账户唯一性审核的，银行应于当日内对相关账户采取暂停非柜面业务等控制措施，并主动向企业说明情况，告知其及时协助办理变更账户性质或销户手续。相关情况应于发现次日报人民银行当地分支机构。A、正确B、错误答案：B134.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具中国人民银行颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还必须出具一级法人授权书原件。A、正确B、错误答案：B135.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），也应计入银行卡数量。A、正确B、错误答案：B136.《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》中明确的基本工作原则包括：坚持线上服务与线下渠道相结合。A、正确B、错误答案：A137.人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向公安机关提起公益诉讼。A、正确B、错误答案：B138.直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。A、正确B、错误答案：B139.对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，保险公司在赔偿或者给付保险金时，应当核实被保险人、受益人身份，并留存受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、正确B、错误答案：A140.支付机构每月在备付金存管银行存放的客户备付金日终余额合计数，不得低于上月所有备付金银行账户日终余额合计数的50%。A、正确B、错误答案：A141.代理机构未履行尽职调查责任引发风险事件的，上海票据交易所可视情节轻重采取函告、约谈、暂停或取消其业务代理权限等措施。A、正确B、错误答案：A142.各银行业金融机构（以下简称商业银行）、非银行支付机构（以下简称支付机构）应完善投诉处理机制，畅通受理渠道，提高异议处理效率，切实维护客户合法权益。A、正确B、错误答案：A143.国内信用证开证申请人申请开立信用证，须提交其与申请人签订的贸易合同。A、正确B、错误答案：B144.国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常，银行反馈业务状态“PR09”，并附对应业务拒绝代码“RJXX”,业务拒绝代码“RJ11”适用的场景是“账号、户名一致，账户状态异常，应填写异常信息，包括：AS00待开户、AS02待销户、AS03已销户、AS04借记控制、AS05贷记控制、AS06冻结”。A、正确B、错误答案：A145.自2018年1月22日起，大额支付系统清算窗口时间调整为17:15至20:30。A、正确B、错误答案：A146.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，未填明“现金”字样的银行汇票仅限于转账支付，不可以用于支取现金账。A、正确B、错误答案：A147.银行业金融机构开展联名卡合作的业务范围，应当限于联名单位宣传推介及提供其主营业务领域的权益服务。A、正确B、错误答案：A148.预付卡备付金专用存款账户内资金应当于每个工作日日终前全部交存至备付金集中存管账户。A、正确B、错误答案：B149.办理商业汇票承兑、贴现、再贴现业务的主体，应当按规定和监管需要向人民银行、银保监会和票据市场基础设施报送有关业务数据。A、正确B、错误答案：B150.市场参与者开立票据托管账户时，应当向票据市场基础设施提出申请，并保证所提交的开户资料真实、准确、完整。A、正确B、错误答案：A151.收单机构应通过协议约定并督促特约商户切实维护消费者合法权益，确保使用各种支付方式的消费者均享受一致性公平待遇，不得向使用特定支付方式的消费者转移或变相转嫁收单机构收取的服务费，不得限制消费者使用已经开通的支付方式。A、正确B、错误答案：B152.中国人民银行南京分行及其分支机构负责对辖区内支付系统参与者进行监督管理。A、正确B、错误答案：A153.从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录。A、正确B、错误答案：A154.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的股权变更批准文件开立人民币股权转让专用存款账户。A、正确B、错误答案：A155.集中代收付中心未按规定时间发起业务，中国人民银行南京分行应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、正确B、错误答案：A156.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。A、正确B、错误答案：A157.拆分交易，故意规避交易限额的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。A、正确B、错误答案：A158.承兑人或者承兑人开户行进行付款确认后，除挂失止付、公示催告等合法抗辩情形外，应当在持票人提示付款后付款。A、正确B、错误答案：A159.数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用。A、正确B、错误答案：A160.通过电子商业汇票系统发送和流转的业务处理信息，应符合上海票据交易所规定的信息格式，并采用电子签名方式保障数据安全。A、正确B、错误答案：B161.汇票上未记载付款日期的，为定日付款。A、正确B、错误答案：B162.境外机构银行结算账户不得用于办理现金业务，确有需要的，需经中国人民银行批准。A、正确B、错误答案：A163.制定支付适老化应急预案，在风险可控的前提下，不断提升支付服务效率。A、正确B、错误答案：A164.能够有形地表现所载内容，并可以定期调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式。A、正确B、错误答案：B165.对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金5个工作日后采取强化尽职调查措施。A、正确B、错误答案：B166.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，非法持有他人信用卡五十张以上的，应当认定为“数量较大”。A、正确B、错误答案：B167.银行业金融机构申请以代理接入银行机构加入网上支付跨行清算系统的，应按照中国人民银行发布的系统互联规范，完成接口软件开发和行内业务系统改造，并通过中国人民银行的验收。A、正确B、错误答案：B168.发卡机构其自行拓展、签约和管理的特约商户数不低于受理该预付卡全部特约商户数的50%。A、正确B、错误答案：B169.单位外币卡账户的资金应从其单位的基本存款账户转账存入，不得在境内存取外币现钞。A、正确B、错误答案：B170.根据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，核查行可以操作员、被核查人姓名、被核查公民身份号码等为条件，查询和核查日志，但不可以下载。A、正确B、错误答案：B171.地方安全领导机构负责国家数据安全工作的决策和议事协调，研究制定、指导实施国家数据安全战略和有关重大方针政策，统筹协调国家数据安全的重大事项和重要工作，建立国家数据安全工作协调机制。A、正确B、错误答案：B172.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，全国支票影像交换系统对查复、止付申请应答打分：对查复率不到100%的参与者，按计算公式（1－查复率）×500或0.5×未及时查复笔数计算并取低值作为扣分；对止付申请未按规定应答的，每一笔扣0.5分。A、正确B、错误答案：B173.已承兑的商业汇票、支票、银行汇票、银行本票丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。A、正确B、错误答案：B174.联网核查系统的操作员即是直接登录方式操作员。A、正确B、错误答案：B175.现场监管中发现问题，应要求银行及时整改，并根据情节和性质，依法采取补充资料、变更账户性质或销户等处理措施。A、正确B、错误答案：B176.电子商业汇票系统的系统参与者是指具有大额支付系统行号，直接接入并通过电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务的金融机构、财务公司等。A、正确B、错误答案：B177.纸质票据贴现后，其保管人可以向承兑人发起付款确认，付款确认可以采用实物确认或者影像确认。承兑人要求实物确认的，银行承兑汇票保管人应当将票据送达承兑人，实物确认后，纸质票据由票据权利人妥善保管。A、正确B、错误答案：B178.反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。A、正确B、错误答案：A179.支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在出票人处实有的存款金额。A、正确B、错误答案：B180.中国人民银行支付系统参与者因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启,且未按要求完成整改，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、正确B、错误答案：A181.银行业金融机构联网核查公民身份信息必须直接登录联网核查系统进行联网核查。A、正确B、错误答案：B182.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，填明“现金”字样的银行汇票可以用于支取现金，不可以用于转账。A、正确B、错误答案：B183.票据成交单、票据交易主协议、补充协议（若有）及票面复印件构成交易双方完整的交易合同。A、正确B、错误答案：B184.银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料，必须以书面方式与客户签订协议。A、正确B、错误答案：B185.客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存3年，交易记录自交易结束后至少保存5年。A、正确B、错误答案：B186.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、正确B、错误答案：A187.获得移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付业务许可的支付机构，可为客户开立支付账户。A、正确B、错误答案：B188.人民银行将积极协商公安部实现联网核查公民身份信息系统核查外国人永久居留身份证信息。A、正确B、错误答案：A189.支付机构的分公司可以自己的名义选择一家商业银行开立备付金专用存款账户。A、正确B、错误答案：B190.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，银行使用的拒绝受理通知书、退票理由书、业务处理待定凭证的格式由各中国人民银行统一确定，采用直接输出打印方式。A、正确B、错误答案：B191.个人凭有效身份证件通过银行业金融机构柜面只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B192.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，执行同一银行分支机构首次开户，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行财务负责人，并在银行账户管理协议上签名确认。A、正确B、错误答案：B193.根据刑法第一百七十七条规定，伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元的应当认定为“情节特别严重”。A、正确B、错误答案：B194.个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户（含外钞账户）转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。个人外币卡在境内不得提取外币现钞。A、正确B、错误答案：B195.与支付机构合作的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务真实性、合法性的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理能力。A、正确B、错误答案：A196.电子商业汇票系统是指经中国人民银行批准建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务处理平台。A、正确B、错误答案：A197.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。A、正确B、错误答案：A198.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币10000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人身份，确保汇款人信息的准确性。发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，无论汇出资金金额大小，金融机构都应当采取合理措施核实汇款人身份。A、正确B、错误答案：B199.银行、支付机构应充分披露条码支付业务产品类型、办理流程、操作规程、收费标准等信息，明确业务风险点及相关责任承担机制、风险损失赔付方式及操作方式。A、正确B、错误答案：A200.支付机构办理外汇业务变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变更后30日内向注册地分局报备。A、正确B、错误答案：A201.银行机构负责辖内企业银行结算账户业务应急处置工作的分析报告、组织实施、协调管理。A、正确B、错误答案：B202.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核,完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录。A、正确B、错误答案：A203.个人账户尽职调查中，联名账户的账户持有人可不提供税收居民身份声明文件。A、正确B、错误答案：B204.信用卡是指商业银行向个人发行的，凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金，且具有消费信用的特制载体卡片。A、正确B、错误答案：B205.开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。A、正确B、错误答案：A206.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》经第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议审议通过。A、正确B、错误答案：A207.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。A、正确B、错误答案：A208.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“备注”最后面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“；”分隔后录入境外机构真实的境外邮政编码。A、正确B、错误答案：B209.银行、支付机构应建立特约商户检查制度，明确检查频率、检查内容、检查记录、检查质量等管理要求，落实检查责任。A、正确B、错误答案：B210.票据交易需提供转贴现凭证、贴现凭证复印件、查询查复书及票面复印件等纸质资料。A、正确B、错误答案：B211.金融机构应当于2017年12月31日前登录国家税务总局网站办理注册登记，并且于每年12月31日前按要求报送非居民账户信息。A、正确B、错误答案：B212.人民银行省级分支机构对申请接入综合前置子系统符合条件的独立接入机构进行预批复,独立接入机构应当于收到预批复之日起6个月内参加并通过中国人民银行组织的联调测试和接口、环境验收。A、正确B、错误答案：A213.在票据交易达成后结算完成之前，不得动用该笔交易项下用于结算的票据、资金或者担保物。A、正确B、错误答案：A214.对假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，应于3年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、正确B、错误答案：B215.中国人民银行可通过外币支付系统对各地区、各行别、各参与者的外币支付业务量、外币资金流量流向以及外汇转汇资金流入流出等情况进行统计。A、正确B、错误答案：A216.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，账户持有人不应包括代理人、名义持有人、授权签字人等为他人利益而持有账户的个人。A、正确B、错误答案：B217.金融机构在电子商业汇票系统发生故障时，应及时向中国人民银行报告。A、正确B、错误答案：B218.未使用按商业银行统一规定印制的票据，票据无效；未使用商业银行统一规定格式的结算凭证，银行不予受理。A、正确B、错误答案：B219.银行应对买入返售（卖出回购）的交易对手由法人总部进行集中统一的管理，定期评估交易对手流动性风险，动态调整交易对手名单，不得与交易对手名单之外的机构开展买入返售（卖出回购）票据等同业业务。A、正确B、错误答案：B220.信用卡仅限于合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或转借信用卡。A、正确B、错误答案：A221.银行、支付机构开展条码支付业务时，采用一次性密码作为验证要素的，应当切实防范一次性密码获取端与支付指令发起端为相同物理设备而带来的风险，并将一次性密码有效期严格限制在最短的必要时间内。A、正确B、错误答案：A222.金融机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，及时调整客户洗钱和恐怖融资风险等级。A、正确B、错误答案：A223.对符合账户开立、变更、撤销条件的，但账户管理系统中记载的相关信息与报送的企业账户资料不一致的，应要求开户银行于收到《企业银行账户差错更正通知书》当日至迟下一工作日进行差错更正，并在3个工作日内反馈差错更正情况。A、正确B、错误答案：B224.核查行采用批量反馈方式的，应按相关接口规范制作批量反馈疑义信息请求文件，并将批量反馈请求文件提交联网核查系统。A、正确B、错误答案：A225.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者行内业务系统不完善，无法满足人民银行支付清算系统的功能要求，下属营业网点的支付系统业务不能正确办理的，有一项扣10分。A、正确B、错误答案：A226.根据《数据安全法》，中华人民共和国主管机关根据有关法律和国际条约、协定，不需要处理外国司法或者执法机构关于提供数据的请求。A、正确B、错误答案：B227.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，因资金不足，造成清算窗口打开的，每发生一次扣10分。A、正确B、错误答案：B228.电子商业汇票系统的系统参与者数字证书密钥泄漏、数字证书文件损坏或者丢失时，应立即报告数字证书认证管理机构，并按证书管理流程申请撤销或补发。A、正确B、错误答案：B229.票据交易包括转贴现、再贴现、质押式回购和买断式回购等。A、正确B、错误答案：B230.托管账户是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，其中接受客户委托、为客户管理受托资产的业务包括金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品。A、正确B、错误答案：A231.中国人民银行支付系统参与者未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传,中国人民银行及其分支机构应进行通报。A、正确B、错误答案：B232.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其所有业务，待重新核实身份后，可以恢复其业务。A、正确B、错误答案：B233.中国人民银行及其分支机构依法对支付机构客户备付金存管业务活动进行自律管理。A、正确B、错误答案：B234.根据《电子支付指引》规定，由于银行保管、使用不当，导致客户资料信息被泄露或篡改的，银行应采取有效措施防止因此造成客户损失，并及时通知和协助客户补救。A、正确B、错误答案：A235.各商业银行、支付机构应通过官方网站、微信公众号、营业网点等渠道持续做好服务价格信息披露，并切实加强全体员工减费让利政策培训，确保直接面向小微企业、个体工商户的一线业务人员熟知降费政策，提高市场主体政策知晓度和获得感。A、正确B、错误答案：B236.小额支付系统付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理，并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在90秒内未收到回执信息的，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。实时借记业务未在次日返回回执信息或冲正的，小额支付系统在日切时对该业务作拒绝处理，并通知付款行。A、正确B、错误答案：B237.根据《数据安全法》，开展数据处理活动以及研究开发数据新技术，不需要符合社会公德和伦理。A、正确B、错误答案：B238.外币清算处理中心应将相关银行和外币清算机构的行号信息提交外币支付系统，并在行号信息生效日后使用参与者行号变更通知报文MT198（FMT080）通知所有参与者和特许参与者。A、正确B、错误答案：B239.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。A、正确B、错误答案：A240.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东可以按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款。A、正确B、错误答案：A241.支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记。A、正确B、错误答案：A242.有人民币同业银行结算账户开户银行应当严格执行久悬管理制度，不管什么情况开户银行必须坚决撤销久悬账户。A、正确B、错误答案：B243.电子商业汇票信息发送业务是指电子商业汇票系统根据系统参与者发来的票据当事人的票据行为信息，实时记录票面信息和行为信息的业务。A、正确B、错误答案：B244.人民银行分支机构支付结算部门应建立健全覆盖暗访网点、回访企业、现场抽查、系统核实、投诉处理等方面的长效机制，在严格遵守属地疫情防控管理要求的基础上，持续抓好支付服务减费让利监督检查。A、正确B、错误答案：A245.汇票的债务可以由保证人承担保证责任。保证人由汇票其他债务人担当。A、正确B、错误答案：B246.境外机构银行结算账户内的资金不得转换为外币使用，另有明确规定的除外。A、正确B、错误答案：A247.《中华人民共和国票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的付款请求权。A、正确B、错误答案：B248.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融账户,是指2017年7月1日以后在金融机构新开的个人账户和机构账户。A、正确B、错误答案：B249.银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。A、正确B、错误答案：A250.《非金融机构支付服务管理办法》所称履历材料，包括高级管理人员的履历说明以及学历、技术职称相关证明材料。A、正确B、错误答案：A251.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名Ⅰ类户（以下简称绑定账户，信用卡除外），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人，绑定账户的开户银行名称和账号与开户申请人提供的信息一致。A、正确B、错误答案：A252.境外机构申请开立银行结算账户时，境外机构在境内有联系方式的，应当在备注栏填写境内的联系电话、地址、邮政编码。A、正确B、错误答案：B253.收单机构应当建立并完善受理终端管理制度，明确受理终端选型、采购、布放、密钥管理、参数设置、程序灌装、日常维护、交易监测和巡检等各环节管理措施。A、正确B、错误答案：A254.委托人未按照集中代收付业务规则和协议规定发起业务的，委托人应承担相应责任。A、正确B、错误答案：A255.国内信用证未明示可议付，任何银行不得办理议付；信用证明示可议付，如开证行仅指定一家议付行，未被指定为议付行的银行不得办理议付，被指定的议付行必须办理议付。A、正确B、错误答案：B256.任何组织、个人收集数据，可以窃取或者以其他非法方式获取数据。A、正确B、错误答案：B257.上海票据交易所和单一前置机运行维护部门不得擅自对行名行号进行增加、减少、更改或删除。A、正确B、错误答案：B258.在电子商业汇票系统运行中，无论是金融机构发生系统故障，还是上海票据交易所发生系统故障或接到金融机构报告的系统故障，均应及时向中国人民银行报告。A、正确B、错误答案：B259.由其他个人代理办理银行卡的，如需开通网上支付、电话支付、手机支付，以及其他电子支付等非柜面业务，应由代理人持本人和被代理人有效身份证件到发卡银行网点申请办理。A、正确B、错误答案：B260.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。A、正确B、错误答案：A261.支付机构应当制订支付服务协议，并报其所在地中国人民银行分支机构备案，但不一定要公开披露支付服务协议的格式条款。A、正确B、错误答案：B262.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、正确B、错误答案：B263.各收单机构要遵循“谁入网、谁负责”的原则，健全完善受理终端内控管理制度，对通过本机构加入清算网络的银行卡、条码支付等受理终端承担管理责任。A、正确B、错误答案：A264.代收服务机构应当事先或者在首笔交易时取得付款人授权，明确收款人名称、支付款项的用途、扣款时间、授权期限、交易限额、异议处理和交易关闭方式等事项，并在后续交易时及时提示付款人交易信息。A、正确B、错误答案：B265.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。A、正确B、错误答案：A266.境外投资者在办理境外人民币投资资金汇入业务时，应当向银行提交国家有关部门的批准或备案文件等有关材料。银行应当进行认真审核，可以登入人民银行账户管理信息系统查询有关信息。A、正确B、错误答案：B267.其他指标统计中，现场检查账户数量指标以《事实认定书》的签发日期为统计日期，账户违规和处罚指标以《行政处罚决定书》的签发日期为统计日期，支票违规指标以《行政处罚告知书》发出日期为准。A、正确B、错误答案：A268.机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准，另有规定的除外。A、正确B、错误答案：B269.金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当识别并核实代理人身份，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码，但无需复印件或者影印件。A、正确B、错误答案：B270.银行机构要严格落实上级对下级监管职责，对未履行强化风险防控职责、工作落实不到位的单位和相关责任人严肃追责。A、正确B、错误答案：A271.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》规定，参与提供跨境人民币结算服务的支付机构应在境内注册并依法取得互联网支付业务许可。A、正确B、错误答案：A272.预算单位应积极配合发卡银行加强单位公务卡风险控制，严格制定有关内部管理制度，特别是明确与持卡人在保管、使用、报销，以及卡片发生遗失盗刷等情况下的责任关系。A、正确B、错误答案：A273.客户应按照其与“发起行”和“接收行”的协议规定，发起电子支付指令。A、正确B、错误答案：B274.公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。A、正确B、错误答案：A275.金融机构应当在分支机构层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。A、正确B、错误答案：B276.集中代收付中心与委托人新增、变更或终止业务合作关系，应报人民银行支付结算司同意。A、正确B、错误答案：B277.在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。A、正确B、错误答案：A278.银行应根据存款人风险等级、支付指令验证方式制定业务操作规程和管理制度，细化个人银行账户开立处理流程。A、正确B、错误答案：B279.集中代收付业务中的委托人应符合公用事业类或企业类机构的资质要求。A、正确B、错误答案：B280.金融机构办理电票转贴现业务（含买断式和回购式）时，要先签订线下协议，再通过电票系统合同模块签订协议。A、正确B、错误答案：B281.医疗机构应提供一定比例的现场号源，保留挂号、缴费、打印检验报告等人工服务窗口，配备导医、志愿者、社会工作者等人员，为老年人提供就医指导服务。A、正确B、错误答案：A282.对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银行应拒绝受理。A、正确B、错误答案：B283.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。A、正确B、错误答案：A284.发卡银行应当对信用卡持卡人的资金状况进行定期复查，并应当根据资金状况的变化调整其信用额度。A、正确B、错误答案：B285.支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金。A、正确B、错误答案：A286.人民银行应严格按照银行卡业务相关监管规定，进一步完善信用卡交易业务规则和技术标准。A、正确B、错误答案：B287.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息，对于其他情形应在回执到期日10:00前向小额支付系统发出回执信息。A、正确B、错误答案：B288.《支付机构客户备付金存管办法》所称备付金银行，包括备付金存管银行和备付金合作银行。A、正确B、错误答案：A289.持卡人发生变更，单位应注销原持卡人卡片，按照标准申卡流程重新指定新持卡人，办理和使用单位公务卡。A、正确B、错误答案：A290.交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费，非银行支付机构可以不作为大额交易报告。A、正确B、错误答案：A291.出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，该记载事项具有票据上的效力。A、正确B、错误答案：B292.自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的住所地为准。A、正确B、错误答案：B293.CIPS直接参与者可以根据业务需要调整同一个业务优先级下排队业务的先后顺序，不得对不同队列下的业务进行调整，但可以对不同业务优先级下的业务进行调整。A、正确B、错误答案：B294.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、正确B、错误答案：A295.付款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除。A、正确B、错误答案：A296.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。移动终端展示的条码，不得包含客户本人账户信息。A、正确B、错误答案：B297.收单机构应持续强化风险监测，参照《网络支付报文结构及要素技术规范（V1.0）》，确保特约商户名称、编码、类别和交易类型等各项交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技术措施防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息。A、正确B、错误答案：A298.纸质票据贴现后，其保管人可以向承兑人发起付款确认，付款确认可以采用实物确认或者影像确认。承兑人要求实物确认的，商业承兑汇票保管人应当将票据通过承兑人开户行送达承兑人进行实物确认，实物确认后，纸质票据由承兑人代票据权利人妥善保管。A、正确B、错误答案：B299.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。条码信息仅限包含当次支付相关信息，不应包含任何与客户及其账户相关的支付敏感信息。A、正确B、错误答案：A300.电子商业汇票的付款人为承兑人。A、正确B、错误答案：A301.接入机构可以通过综合前置子系统接收电子回单，进行电子回单对账。对账不符的，可以申请明细信息。A、正确B、错误答案：A302.新闻、广播、电视、文化、互联网信息服务等单位，应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。A、正确B、错误答案：A303.电子商业汇票系统运行岗位管理中，单一前置机运行维护部门应当设置系统管理岗、业务主管岗、系统维护岗和业务操作岗。A、正确B、错误答案：A304.国内信用证保兑行对以其为议付行的议付信用证加具保兑，在受益人请求议付时，须承担对受益人相符交单的议付责任。A、正确B、错误答案：A305.票据市场参与者按照金融市场基础设施建设有关标准进行系统建设与管理。A、正确B、错误答案：B306.金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，可以采取与风险状况不符的尽职调查措施。A、正确B、错误答案：B307.接入机构申请退出综合前置子系统的，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、正确B、错误答案：A308.以直联方式接入小额支付系统的出票银行签发银行本票时，如银行本票专用章未启用12位银行机构代码，应将银行机构代码记载在票据号码上方。A、正确B、错误答案：B309.各银行业金融机构（以下简称商业银行）、非银行支付机构（以下简称支付机构）应完善小微企业动态识别管理机制，优化小微企业界定标准，精细化、动态化科学界定小微企业客户。A、正确B、错误答案：B310.系统参与者退出电子商业汇票系统的，应自行指定另一系统参与者作为电子商业汇票业务的承接者。若承接者和被承接者属于同一法人机构，应由承接者和被承接者共同向上海票据交易所提交《承接申请（同一法人机构间承接）》。A、正确B、错误答案：B311.代收服务机构应当真实、完整传输交易金额、交易时间、收款人名称和收款用途等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人滥用、出借、出租、出售代收交易接口。A、正确B、错误答案：A312.按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，对未按照规定验证绑定账户信息的Ⅱ、Ⅲ类户，银行自2017年4月1日起暂停业务办理。A、正确B、错误答案：A313.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，交易信息应当至少保存1年。A、正确B、错误答案：B314.按照《支付机构客户备付金存管办法》规定，A、B两个不同支付机构的备付金银行之间，可以办理客户备付金的划转。A、正确B、错误答案：B315.收单机构应当对聚合支付服务商进行全面尽职调查并审慎选择合作机构，通过限制并采取有效措施防止业务转让或转包。A、正确B、错误答案：B316.所有市场参与者，均应通过其在大额支付系统的清算账户办理票款对付的资金结算。A、正确B、错误答案：B317.实体办事大厅和社区综合服务设施应合理布局，配备引导人员，设置现场接待窗口，优先接待老年人，推广“全方位”服务，进一步改善老年人办事体验。A、正确B、错误答案：B318.购卡人可以使用信用卡购买预付卡。A、正确B、错误答案：B319.境内外币支付系统间连参与者经其业务主管审核批准可使用系统操作员注销、停用和启用用户。A、正确B、错误答案：B320.同一单位银行结算账户关联不同单位结算卡的，同一账户的ATM取款交易上限为每卡每日累计2万元。A、正确B、错误答案：B321.质押式回购是指逆回购方在将票据出质给正回购方融入资金的同时，双方约定在未来某一日期由逆回购方按约定金额向正回购方返还资金、正回购方向逆回购方返还原出质票据的交易行为。A、正确B、错误答案：B322.持卡人使用信用卡不得发生恶意透支。恶意透支是指持卡人超过规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。A、正确B、错误答案：B323.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票只能用于支取现金，不得转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。A、正确B、错误答案：B324.银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的原件、复印件、影印件或者影像等。A、正确B、错误答案：B325.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“电话”、“地址”、“邮政编码”均应填写境外机构境内的联系电话、地址和邮政编码。A、正确B、错误答案：B326.跨国公司的主办企业可持备案通知书，在经备案的合作银行直接开立国内资金主账户，办理跨境资金集中运营相关业务。A、正确B、错误答案：A327.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。A、正确B、错误答案：B328.银行应当对外商投资企业人民币注册资本金和人民币借款资金使用的真实性和合规性进行审查，监督外商投资企业依法使用人民币资金。在办理结算业务过程中，银行应当根据有关审慎监管规定，要求企业提供交易合同、支付命令函、资金用途证明等材料，并进行认真审核。A、正确B、错误答案：B329.银行、支付机构应建立特约商户检查、评估制度，根据特约商户的风险等级，制定不同的检查、评估频率和方式，并保留相关记录。A、正确B、错误答案：A330.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》，取消部分票据业务收费包括：商业银行取消本票和银行汇票的手续费、工本费、挂失费。A、正确B、错误答案：A331.单一前置机运行维护部门负责与电子商业汇票系统相关网络的运行、维护和管理。A、正确B、错误答案：B332.新设立外商投资企业凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户。同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用存款账户，账户名称为存款人名称加“人民币资本金专用存款”字样。A、正确B、错误答案：B333.银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当同时绑定开立Ⅱ、Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B334.以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，但出于善意取得票据的，享有票据权利。A、正确B、错误答案：B335.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者须按规定向人民银行报告事项的，应当立即报告而没有立即报告人民银行的，每发生一次扣10分。A、正确B、错误答案：A336.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，广告内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“商户滚动切换”、“一机多商户”、“T+O”、“D+O”、“即时到账’’、“刷单”、“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字。A、正确B、错误答案：A337.大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，必须在下一个工作日12:00前完成资金清算。A、正确B、错误答案：B338.单位一次性购买预付卡5000元以上，应当通过银行转账等非现金结算方式购买，也可以使用现金。A、正确B、错误答案：B339.贴现人办理商业汇票贴现的，应当按照票交所规定核对票据披露信息，信息不存在或者