基金考试练习附有答案

基金考试练习[复制]1.关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）[单选题]*期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性(正确答案)期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济2.基金公司拟向中国证监会申请募集基金，以下表述正确的是（）[单选题]*公司在基金产品获得中国证监会审批之前，为满足投资者需要，可以进行提前预约申购基金招募说明书可对基金的投资业绩进行预测，以便帮助投资者在投资时做出合理判断公司有符合基金特征的投资者适当性管理制度(正确答案)基金名称可由公司根据营销需要自由拟定3.根据运作方式分类，可以将基金分为（）[单选题]*股票基金、债券基金、货币基金和混合基金公募基金和私募基金契约型基金和公司型基金封闭式基金和开放式基金(正确答案)4.关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）[单选题]*业绩比较基准的选取与投资范围没有关系(正确答案)业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引5.基金的宣传推介中，不适合使用的表述包括（）。I.“有保障、高收益”Ⅱ.“业绩稳健”Ⅲ.“投资风险”Ⅳ.“尽享牛市[单选题]*I、Ⅱ、IV(正确答案)I、Ⅱ、ⅢI、Ⅲ、IVⅡ、Ⅲ、IV6.关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）I.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报Ⅳ.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*I、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)I、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、IV7.关于绝对收益，以下表述正确的是（）。[单选题]*绝对收益大部分时间是正的，有时也为负绝对收益是证券或投资组合在一段时间内所获得的正回报，测量的是增值的程度绝对收益通常需要选取一个基准进行比较绝对收益是投资组合或证券在一定时间段内所获回报，是基金业绩评价的初始步骤(正确答案)8.“1亿元的组合有1亿元的管法，10亿元的组合有10亿元的管法，100亿元的组合更有100亿元的管法”，这句话体现了基金业绩评价需考虑以下哪个方面？（）[单选题]*赎回金额申购金额初始募资金额基金管理规模(正确答案)9.关于战略性资产配置和战术性资产配置，以下说法错误的是（）。[单选题]*战略性资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比战术性资产配置的周期较短战术性资产配置的前提是建立在组合管理人具备优秀的择时能力基础上的战略性资产配置不考虑投资者的风险与收益目标(正确答案)10.在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）[单选题]*正相关没有关系可能正相关，也可能负相关负相关(正确答案)11.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为正确的是（）。Ⅰ.了解客户的投资需求和投资目标Ⅱ.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求Ⅲ.根据客户风险承受能力向客户推荐基金Ⅳ.向所有客户推荐业绩优良的股票基金[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)12.基金业绩评价需要考虑的主要因素不包括（）[单选题]*综合考虑风险和收益时间区间基金管理规模基金的管理费费率(正确答案)13.守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包括（）。Ⅰ.基金法规Ⅱ.《民法》Ⅲ.《公司法》Ⅳ.《刑法》[单选题]*Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC(正确答案)ⅠⅠ、Ⅱ、Ⅲ14.某投资者申购某开放式混合型基金1000元，假设前端申购费率为1.00%，申购当日的基金份额净值为1.0352元，所有计算均采用四舍五入方式，则可得到的申购份额为（）[单选题]*956.34份966.00份955.34份956.43份(正确答案)15.债券的（）又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。[单选题]*通胀风险流动性风险利率风险信用风险(正确答案)16.关于我国资产管理行业的现状，以下表述错误的是（）[单选题]*各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状随着我国居民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务(正确答案)传统的资产管理行业主要是基金公司和信托公司17.关于基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求以下表述错误的是（）。[单选题]*大客户利益最大化(正确答案)审慎开展执业活动持证上岗持续学习18.根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应当了解并评价的内容包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金产品Ⅲ.基金投资人[单选题]*Ⅱ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ19.基金职业道德教育的主要途径，不包括（）。[单选题]*中国证监会对违规机构和个人采取行政监管措施(正确答案)行业协会开展内幕交易案件警示展基金公司表彰岗位突出贡献标兵基金公司新员工学习所在机构的员工手册20.下列选项中，属于另类投资优点的是（）[单选题]*另类投资信息透明度较高另类投资产品大多数不具有“抗通胀”特性另类投资可以分散风险(正确答案)将另类投资纳入投资组合，不能实现投资组合多元化21.关于投资者需求，以下表述错误的是（）。[单选题]*投资限制是指投资者所处的环境因素给投资者的投资选择所带来的限制每个投资者都具有其不同的投资需求投资目标取决于风险容忍度和收益要求，两者相互依赖，缺一不可投资者需求由投资目标和投资者承担风险的意愿构成(正确答案)22.基金资产估值过程中采用资产最新价格的原因是（）[单选题]*满足申购者以低于实际价值的价格进行申购的希望满足赎回者以高于实际价值的价格进行赎回的希望满足基金现有持有人希望流入比实际价值更多资金的期望公允反映基金资产价值(正确答案)23.投资交易中的操作风险是指（）。[单选题]*由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司遭受损失的风险(正确答案)由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响24.私募基金管理人A向投资者推介私募产品，以下做法不合规的是（）[单选题]*发送短信，向A公司存量合格投资者推介召开季度分析会，向A公司存量专业投资者推介在银行网点摆放新产品宣传手册推介(正确答案)通过公司网站向特定的合格投资者推介25.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是（）。[单选题]*技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素(正确答案)26.以下不属于货币市场工具的是（）[单选题]*证券投资基金(正确答案)六个月定期存款银行间回购协议央票27.某公募证券投资基金基金合同的以下条款中，体现证券投资基金“组合投资、分散风险”特点的是（）。Ⅰ.本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的80%Ⅱ.本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券Ⅲ.本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%Ⅳ.本基金应当投资于信用评价不低于AA+的企业债券[单选题]*Ⅰ、ⅢⅡ、ⅣⅡ、ⅢⅢ(正确答案)28.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范，以下表述正确的是（）[单选题]*忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于机构投资者忠诚尽责是指基金从业人员应当维护股东利益忠诚尽责是指基金从业人员应当维护所在机构利益优先原则忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构分配的工作(正确答案)29.以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是（）。[单选题]*基金持有证券的权益核算基金公司的费用核算基金资产估值核算基金申购与赎回核算(正确答案)30.以下属于货币市场基金投资范围的是（）Ⅰ.期限在1年以内的银行存款Ⅱ.期限在1年以内的同业存单Ⅲ.期限在1年以内的可转换债券Ⅳ.期限在1年以内的债券回购[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ31.下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。[单选题]*认购份额=净认购金额/基金份额面值认购份额=认购金额/基金份额面值认购费用=认购金额*认购费率净认购金额=认购金额/（1+认购费率）(正确答案)32.封闭式基金上市交易的条件包括（）。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元人民币[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ33.我国的证券登记结算机构是（）。[单选题]*中国人民银行清算总中心中国人民银行支付结算司中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)上海证券交易所和深圳证券交易所34.关于股票分析方法，以下表述错误的是（）[单选题]*宏观经济指标属于基本面分析对象股票内在价值属于基本面分析对象股价变化属于基本面分析对象(正确答案)经济周期属于基本面分析对象35.巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。[单选题]*0.150.20.1(正确答案)0.00536.以下不属于金融市场构成要素的是（）[单选题]*市场参与者外部环境(正确答案)金融工具金融交易的组织方式37.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（）备案。[单选题]*证监局(正确答案)行业协会保监局银监局38.关于固定利率债券，以下表述错误的是（）[单选题]*固定利率债券在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值通常固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值固定利率债券到期日并不固定(正确答案)固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类39.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（）。[单选题]*开放式基金募集份额总额不少于2亿份选项1封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上封闭式基金募集份额总额不少于2亿份(正确答案)40.关于开放式基金的认购，以下表述错误的是（）[单选题]*基金认购费用按净认购金额为基础收取投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，是直接以认购数量提出申请(正确答案)销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请41.李某想购买基金，根据专业审慎原则，基金销售人员应在充分了解李某的（）等信息后，向李某推荐或销售合适的基金。Ⅰ.投资需求、投资目标Ⅱ.财务状况、流动性需求Ⅲ.投资知识、投资经验Ⅳ.风险偏好、风险承受能力[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅡ、Ⅲ42.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）[单选题]*通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况(正确答案)对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训对基金销售人员的流动情况进行登记管理43.关于基金募集机构投资者适当性管理中的产品风险评价，以下做法合规的是（）。[单选题]*乙基金管理公司发现基金A销售情况不佳，为扩大宣传推介的对象范围，把基金A的风险等级从R5下调为R3丙基金管理公司新开发了一款基金产品，有5年封闭锁定期，杠杆比例1:2，可以通过港股通投资港股，把它评级为R5(正确答案)丁基金管理公司仅在基金产品发生重大变化时，对其重新评估风险等级，不对基金产品的风险等级定期进行评价更新甲基金管理公司把旗下基金产品的风险等级分为保守型、稳健型和进取型44.关于基金估值程序，以下表述错误的是（）[单选题]*基金日常估值由基金管理人进行基金估值的第一责任人是基金管理人基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布(正确答案)基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核45.关于投资者需求，下列表述错误的是（）。[单选题]*通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资期限越长相对于机构投资者，风险承担意愿对个人投资者更为重要投资者的投资境况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新评估(正确答案)投资者可能因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求46.关于市盈率，以下表述正确的是（）[单选题]*市盈率=每股价格÷每股净资产市盈率=每股价格×每股净资产市盈率=每股价格×每股收益（年化）市盈率=每股价格÷每股收益（年化）(正确答案)47.设有两种证券A和B，某投资组合将资金中的30%购买了证券A，70%的资金购买了证券B，到期时，证券A的收益率为5%，证券B的收益率为10%，则该证券组合的收益率为（）。[单选题]*0.090.080.0750.085(正确答案)48.关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（）[单选题]*基金业绩比较基准的选取是随机的(正确答案)事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益49.基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）[单选题]*在宣传材料中，使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”的表述(正确答案)不利用工作之便向任何机构和个人输送利益不明示、暗示他人从事内幕交易活动保守商业秘密，不为自己或他人牟取不正当利益50.目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账[单选题]*T+2T+3T+1T+0(正确答案)51.某资产管理机构要求下属部门每月初提交上月旗下所管理组合的绩效评估报告，这种行为属于投资组合管理的（）步骤。[单选题]*规划(正确答案)反馈执行查询52.关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）[单选题]*有利于证券市场的稳定和健康发展稳定上市公司的股价(正确答案)优化金融结构，促进经济增长为中小投资者拓宽了投资渠道53.关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。[单选题]*管理人必须坚持“卖者有责”基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)投资人必须做到“买者自负”资产管理活动要求风险与收益相匹配54.关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）[单选题]*对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，FOF基金是T+1日对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日(正确答案)对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日55.以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。[单选题]*从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税(正确答案)从基金分配中获得的股票的股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税56.关于证券投资基金管理人的职权，下列说法中正确的有（）Ⅰ.基金财产的拥有者Ⅱ.根据基金合同负责基金资产的投资运作Ⅲ.在有效控制风险的基础上，为基金投资者争取最大的投资收益Ⅳ.决定托管费的计提标准[单选题]*Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ(正确答案)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅲ57.关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）。Ⅰ.只要债券发行人没有违约，投资人就不会因为信用风险遭受损失Ⅱ.浮动利率债券的利息是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险Ⅲ.固定利率债券的价格与利率呈反向变动关系Ⅳ.买卖价差越小，债券的流动性越高[单选题]*Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅢ、Ⅳ(正确答案)58.关于金融市场的构成要素及结构，以下表述正确的是（）Ⅰ.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场最大参与者Ⅲ.我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等Ⅳ.目前，场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构[单选题]*Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅱ59.基金公司投资交易流程不包括（）。[单选题]*执行交易指令基金销售推介(正确答案)绩效评估与组合调整风险控制60.以下符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）I.不从事与投资人利益相冲突的业务Ⅱ.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先Ⅲ.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅲ、IV(正确答案)I、Ⅱ、Ⅲ61.基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。[单选题]*平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益(正确答案)不侵占、不挪用基金财产不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送公平地对待其管理的不同基金财产62.关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容，以下表述正确的是（）I.包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章Ⅲ.包括基金行业自律性规则与职业规范IV.不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程和纪律等[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)I、Ⅲ、IVI、Ⅱ、IV63.关于基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*完善了社会保障体系为机构投资者增加了嵌套投资的机会(正确答案)推动社会责任投资，实现可持续发展为中小投资者拓宽了投资渠道64.基金经营机构及其工作人员在开展投资交易业务过程中，不得输送或者谋取不正当利益，以下哪些情形违反了该要求？（）Ⅰ.某投资经理利用他人提供的内幕信息从事交易活动Ⅱ.某交易员将其工作中知悉的基金股票持仓信息出卖给某机构，盈利50万元Ⅲ.某基金经理将其管理基金的相应股票投资、交易等信息分享给其高中同学，供其个人炒股参考Ⅳ.某基金管理公司总经理要求基金经理以明显偏离市场公允估值的价格买入特定交易对手所持的债券[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅳ65.关于战略性资产配置，以下表述错误的是（）。[单选题]*战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策战略性资产配置确定各大类资产比重，重在长期回报战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险(正确答案)66.下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）[单选题]*估值难度大，难以对资产价值进行准确评估与传统资产相关性高，难以分散风险(正确答案)流动性较差缺乏监管和信息透明度67.投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整（）。[单选题]*流动性组合久期(正确答案)杠杆率信用结构68.在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）[单选题]*短期融资券中期票据银行承兑汇票大额可转让定期存单(正确答案)69.基金投资者教育活动的内容不包括（）。[单选题]*投资者维权投资咨询(正确答案)风险提示风险教育70.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）[单选题]*基金资产的95%以上投资于股票基金资产的100%投资于股票基金资产的80%以上投资于股票(正确答案)基金资产的0-95%投资于股票71.某投资者通过某银行投资1000元申购某开放式基金，该申购金额对应的申购费率是1.5%，申购日的基金份额净值为1.1500元，该投资者可得到的该基金份额为（）。[单选题]*869.57份856.71份(正确答案)856.52份1000份72.相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）[单选题]*分红能力分析份额变动分析(正确答案)投资风格分析持仓结构分析73.个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。[单选题]*股利收入(正确答案)买卖股票差价收入定期存款利息收入国债利息收入74.在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）[单选题]*组合多元化规避通胀风险分散风险提高信息透明度(正确答案)75.在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。[单选题]*某商业银行因票据违规操作被调查(正确答案)银保监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票人民银行宣布降低存款准备金率财政部、国家税务总局宣布下调印花税率76.关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）[单选题]*基金职业道德与基金法律法规目的一致基金职业道德与基金法律法规功能互补基金职业道德与基金法律法规内容相互独立(正确答案)基金职业道德与基金法律法规相互促进77.下列关于个人投资者的表述错误的是（）。[单选题]*个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响个人投资者的家庭负担越重，投资者越偏向稳健投资策略个人投资者是基金投资群体的重要组成部分投资需求主要由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系(正确答案)78.在我国，公募证券投资基金以基金合同为载体，遵循信托法原理，在基金份额持有人和基金管理人之间形成“委托人、受托人”的信托法律关系。关于基金各方法律关系，以下表述错误的是（）[单选题]*基金份额持有人享有基金财产的相关受益权基金份额持有人通过基金合同委托基金管理人行使基金财产的使用权和处分权作为委托人，基金份额持有人可以通过份额持有人大会直接参与基金的日常投资管理活动(正确答案)基金管理人可以基于基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为79.“百年法”是这样一种简单的资产配置方法：按照投资者年龄确定低风险的固定收益类资产和高风险的权益类资产的配置比例，例如投资者35岁，则当年其可持有的低风险固定收益类资产的比例是35%，可持有的高风险权益类资产的比例是（100-35）%=65%，投资者据此每年调整一次资产配置比例。关于“百年法”，以下表述正确的是（）。[单选题]*它是一种战术资产配置方法它是一种战略资产配置方法它既是战术资产配置方法，也是战略资产配置方法(正确答案)它既不是战术资产配置方法，也不是战略资产配置方法80.绝对收益归因是考察每个证券和每个行业贡献到组合的整体收益，其本质是（）[单选题]*对基金资产配置的分解对基金整体收益率的分析对基金收益情况的分析对基金总收益的分解(正确答案)81.某基金为大盘风格基金，比较基准为上证50指数。2016年全年基金净值上涨3.38%，而上证50指数下跌5.53%，则本基金的绝对收益和相对收益分别为（）和（）。[单选题]*3.38%，5.53%5.53%，1.15%3.38%，8.91%(正确答案)5.53%，8.91%82.对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（）[单选题]*Brinson模型法(正确答案)詹森比率法夏普比率法特雷诺比率法83.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有（）。Ⅰ.接受全额赎回Ⅱ.全部延期赎回Ⅲ.部分延期赎回[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ84.通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为（）[单选题]*混合型基金股票型基金债券型基金货币市场基金(正确答案)85.以下属于专业投资者的是（）。Ⅰ.某人身险保险公司Ⅱ.某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ.某大学教育基金会Ⅳ.某企业为员工设立的企业年金计划[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ86.A银行基金风险管理部拟对其销售的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。Ⅰ.基金投资方向和范围Ⅱ.基金历史规模和持仓比例Ⅲ.基金过往业绩Ⅳ.基金流动性、杠杆情况[单选题]*Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ87.基金合同生效日是指（）。[单选题]*基金募集期限届满之日证监会书面确认基金备案之日(正确答案)法定验资机构完成验资之日基金管理人公告日88.基金托管人的职责不包括（）[单选题]*基金投资运作的监督基金资产的保管基金份额的发售(正确答案)基金资金清算、会计复核89.T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。[单选题]*基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的(正确答案)货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出90.2017年10月，我国财政部在香港向外国投资者发行了20亿元以美元标价的主权债，对该债券最恰当的归类是（）[单选题]*城投债券金融债券公司债券政府债券(正确答案)91.关于基金公司投资交易流程，以下表述错误的是（）。[单选题]*交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易投资部在投资组合构建及执行过程中，无需对投资组合的潜在风险进行充分评估并制定风险预案(正确答案)交易系统或相关负责人审核投资指令（价格，数量）的合法合规性，违规指令将被拦截基金公司投资交易包括形成投资策略，构建投资组合，执行交易命令，绩效评估与组合调整，风险控制等环节92.封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易可选择的场所是（）[单选题]*中国金融期货交易所深圳证券交易所(正确答案)上海期货交易所中国银行间债券市场93.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。[单选题]*个人投资者不得少于300万元个人投资者不得少于50万元机构投资者不得少于100万元(正确答案)机构投资者不得少于500万元94.以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益?（）[单选题]*投资银行理财产品回报一年期国债的利息(正确答案)投资货币基金回报投资保险公司理财产品回报95.关于货币市场工具，以下描述正确的是（）。[单选题]*剩余期限超过397天包括银行定期存款（一年以内）主要是个人投资者交易买卖一般是低流动性高风险的证券(正确答案)96.基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）[单选题]*寻找确保本金安全的投资策略预测证券市场走势普及证券市场知识和宣传证券市场法规(正确答案)选择高收益投资产品97.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度应当包含（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品或服务的风险等级进行设置，对基金产品或服务进行风险评价的方式或方法Ⅲ.对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序IV.对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法[单选题]*Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)98.基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违反了基金职业道德规范中的（）[单选题]*专业审慎忠诚尽责(正确答案)保守秘密客户至上99.股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。关于自下而上策略，以下表述正确的是（）。[单选题]*关注个股表现(正确答案)在实施中有固定模式从风格配置入手从行业配置入手100.关于基金巨额赎回，下列说法正确的是（）[单选题]*基金发生巨额赎回，无论是否延期办理赎回申请，基金管理人必须当日将巨额赎回处理情况上报监管机构连续两个交易日触发巨额赎回，管理人可以暂停接受赎回申请(正确答案)基金触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝单笔金额超过基金规模10%的赎回申请基金触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以选择接受不低于基金规模10%的赎回申请，其余部分按照赎回失败处理101.某基金经理的下列行为中违反“保守秘密”要求的是（）。[单选题]*向潜在客户发送所在机构管理的某公募基金招募说明书向有关部门举报某客户的重大违法行为按规定向中国证监会的派出机构披露客户信息向同学发送所在机构出具的行业研究报告供其学习之用(正确答案)102.某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）[单选题]*直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动(正确答案)103.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*股债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金高混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低偏股型基金的风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型基金低混合型基金既承担股市风险又承担债市风险(正确答案)104.基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）[单选题]*说明货币市场基金不等同于存款(正确答案)保证本金安全预测未来收益保证最低收益105.根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）。[单选题]*基金管理人定期将受托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬。对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任(正确答案)基金管理人将基金资产与其固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人的委托财产分别管理、分别记账106.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）[单选题]*应当制定并签订基金合同可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介(正确答案)合格投资者累计不得超过二百人应当向合格投资者募集107.投资者于2017年2月3日（周五）交易时间内申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A货币基金的分配权益?（）[单选题]*2017年2月5日（周日）2017年2月6日（周一）(正确答案)2017年2月4日（周六）2017年2月3日（周五）108.投资风险的主要因素不包括（）[单选题]*借款方还债的能力和意愿内部欺诈(正确答案)在规定时间和价格范围内买卖证券的难度市场价格变化109.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。[单选题]*6个月9个月3个月(正确答案)1个月110.沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）[单选题]*ETF基金场内现金认购封闭式基金（网上发售）认购ETF基金证券认购(正确答案)证券公司代销的开放式基金认购111.基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（）。[单选题]*下降，没有影响(正确答案)上升，增加上升，减少下降，减少112.关于衍生工具风险，以下表述错误的是（）[单选题]*因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险(正确答案)期货保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产113.关于估值责任，以下表述错误的是（）。[单选题]*基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任(正确答案)基金估值的责任人是基金管理人基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任114.关于金融期货，以下表述错误的是（）[单选题]*金融期货交易是非标准化交易(正确答案)金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度金融期货是一种风险管理工具金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易115.关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。[单选题]*分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者基金收益分配默认为采用分红再投资方式(正确答案)封闭式基金只能采用现金分红开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式116.基金注册登记机构的主要职责包括（）。Ⅰ.基金份额登记Ⅱ.基金发放红利Ⅲ.基金估值核算Ⅳ.基金投资交割[单选题]*Ⅱ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ(正确答案)117.关于操作风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*操作风险的主要因素包括市场价格以及在规定的时间和价格范围内买卖证券的难度操作风险与公司未能遵守所有的法律法规而遭受处罚有关操作风险来源于投资价值的波动操作风险来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险(正确答案)118.以下不可视为私募基金合格投资者的是（）[单选题]*企业年金社会公益基金社会保障基金金融资产300万以下并且年均收入50万以下的个人投资者(正确答案)119.某基金某年度收益为20%，同期其业绩比较基准的收益为15%，沪深300指数的收益为17%，则该基金相对其业绩比较基准的超额收益为（）。[单选题]*0.05(正确答案)0.03-0.05-0.03120.以下不属于资产管理行业功能的是（）[单选题]*使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效能够为市场经济有效配置资源保证给投资者带来收益(正确答案)121.关于系统性风险和非系统性风险，说法错误的是（）。[单选题]*系统性风险发生时所有资产均或多或少受到影响非系统性风险主要包括违约风险、经营风险、流动性风险经济增长和政治因素都属于引发非系统性风险的因素(正确答案)系统性风险又称为市场风险122.关于投资管理能力评价的内容，以下表述错误的是（）[单选题]*业绩反馈和监控(正确答案)绩效评估业绩归因业绩度量123.对基金拥有的全部资产和负债按一定的原则和方法进行估算，确定基金资产公允价值的过程，称之为（）。[单选题]*基金信息披露基金会计核算基金资产估值(正确答案)基金利润分配124.某金融机构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者的（）[单选题]*防范诈骗教育资产平衡教育权益保护教育投资决策教育(正确答案)125.关于巨额赎回的处理，以下表述错误的是（）[单选题]*出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回出现巨额赎回时，基金管理人可以决定全部延期赎回(正确答案)出现巨额赎回时，基金管理人可以决定部分延期赎回连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请126.基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有（）。Ⅰ.有助于投资目标匹配Ⅱ.有助于投资计划实施Ⅲ.有助于保障较高的收益Ⅳ.给内部绩效考核提供参考[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ127.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件?（）Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ(正确答案)Ⅲ、Ⅳ128.关于基金公司投资交易流程，以下说法错误的是（）[单选题]*交易员无权选择交易时机，必须严格按照基金经理要求的时机执行交易指令(正确答案)基金经理只能参与投资交易指令下达，不能直接进行交易交易系统或相关负责人必须严格审核投资交易指令的合法合规性基金公司应当做好交易过程中的风险评估，制定相应的管理措施129.关于基金绝对收益归因，以下表述错误的是（）。[单选题]*本质是对基金总收益的分解应该考虑每个行业对组合的贡献应考虑每个证券对组合的贡献常用Brinson模型进行归因分析(正确答案)130.关于资产管理的特征，以下说法正确的是（）[单选题]*资产管理人应作为独立于委托方和受托方的第三方，进行资产投资管理资产管理的受托方是投资者实体企业股权、保险都属于资产管理的可投资领域(正确答案)受托资产主要为固定资产等实物资产131.按照法规规定，基金中基金的（）以上基金资产必须投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额。[单选题]*0.60.8(正确答案)0.90.7132.收藏本题衍生工具的要素包括（）。Ⅰ.合约标的资产Ⅱ.到期日Ⅲ.交割价格Ⅳ.结算[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ133.关于基金宣传推介，以下做法合规的是（）。A[单选题]*请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品投资前需三思测算某基金未来一年的盈利情况并公告分红预期方案宣传旗下业绩最优的基金成立以来的业绩曲线(正确答案)134.机构投资者在参与基金交易获得的下列收益中，目前不需要缴纳所得税的是（）[单选题]*通过基金互认从香港基金分配收益取得的收益从基金分配中获得的收入(正确答案)境内买卖基金份额获得的差价收入通过基金互认买卖香港基金份额取得的差价收入135.关于货币市场基金宣传推介，以下行为不合规的是（）。Ⅰ.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金Ⅱ.宣传材料中，说明货币市场基金与银行存款的差别Ⅲ.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料Ⅳ.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ136.应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。Ⅰ.基金管理人的直销业务部门Ⅱ.基金销售机构Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金托管人的风险控制部门[单选题]*Ⅰ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ(正确答案)Ⅱ、Ⅲ137.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为正确的是（）。Ⅰ.推荐绩优基金Ⅱ.推荐适合的产品Ⅲ.进行资产配置教育Ⅳ.进行风险教育[单选题]*Ⅱ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、ⅡⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)138.债券的久期和到期时间是（）关系[单选题]*正相关(正确答案)无关不确定负相关139.基金销售人员就基金业绩进行宣传时，以下说法错误的是（）。[单选题]*基金的过往业绩是其未来表现的重要参考(正确答案)说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩，并不构成对所推介基金业绩的保证提供业绩信息的原始出处客观、全面、准确展示业绩140.可以依法申请基金销售资格的机构包括（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.期货公司Ⅲ.保险公司Ⅳ.保险代理公司[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)ⅠⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ141.以下不属于私募基金合同必备条款的是（）。[单选题]*基金的出资方式、数额和认缴期限基金的运作方式基金收益预测(正确答案)基金的投资范围、投资策略和投资限制142.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF具有（）的特点。[单选题]*实行一级市场与二级市场并存的交易制度(正确答案)独特的实物申购、赎回机制只能通过交易所进行交易是被动操作指数基金143.关于风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等投资风险来源于投资价值的波动(正确答案)合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险144.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）[单选题]*基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证(正确答案)股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大145.关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。[单选题]*在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字(正确答案)基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料146.关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（）。Ⅰ.个人投资者买卖基金份额需征收增值税Ⅱ.个人投资者买卖基金份额需征收印花税Ⅲ.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税Ⅳ.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税[单选题]*Ⅰ、Ⅱ(正确答案)Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ147.某基金销售机构同时销售甲、乙两家基金公司的基金产品，李某在销售基金产品过程中，为了多销售甲基金公司的基金产品，多次贬低负面评价同期在售的乙基金公司的基金产品，李某的这一行为违反了“诚实守信”职业道德的哪条要求?（）。[单选题]*不得进行内幕交易不得欺诈客户不得进行不正当竞争(正确答案)不得操纵市场148.根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系是（）。[单选题]*信托关系(正确答案)委托关系聘用关系代理关系149.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。[单选题]*不以和乙的朋友关系为依据，而以客观的专业分析判断作出是否参与上市公司增发(正确答案)考虑和乙是朋友关系，只通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发考虑和乙是朋友关系，就主动回避运用所管理的基金参与上市公司增发考虑和乙是朋友关系，就积极运用所管理的基金参与上市公司的增发150.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的理由，以下表述正确的包括（）。I.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验Ⅱ.中小投资者对个股研究有较大的局限性Ⅲ.基金由专业投资机构进行管理和运作IV.投资基金相比投资股票会有较高的收益[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)I、Ⅱ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IV151.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。[单选题]*基金产品风险评价结果(正确答案)基金管理人的综合管理能力基金投资团队的过往业绩基金产品的过往业绩152.证券投资基金的当事人包括（）。I.基金业协会Ⅱ.基金投资者Ⅲ.基金管理人IV.基金托管人[单选题]*I、Ⅱ、ⅣI、Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、IV(正确答案)153.某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后，又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用，则该投资者此项获利需缴纳的税收情况是（）。[单选题]*应缴个人所得税100元应缴个人所得税200元应缴个人所得税50元暂不征收个人所得税(正确答案)154.关于基金销售机构人员的资格管理，说法错误的是（）[单选题]*基金销售人员向投资者推介基金时可以帮助投资者下单交易(正确答案)基金销售人员向投资者推介基金时首先应进行自我介绍基金销售人员向投资者推介基金时要征得投资者的同意基金销售人员向投资者推介基金时应该公平对待投资者155.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。[单选题]*考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金(正确答案)某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期156.以下属于基金公司投资者教育活动内容的是（）[单选题]*分析市场趋势个人资产配置(正确答案)推荐基金产品优选基金经理157.关于债券的分类，以下表述错误的是（）。[单选题]*可根据债券期限分类可根据债券信用等级分类可根据债券发行者分类可根据收益率高低分类(正确答案)158.关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查，以下表述错误的是（）[单选题]*调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据159.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。[单选题]*应制定统一的投资者教育计划可替代市场参与者的监管工作投资者教育应采取固定的模式投资者教育不能等同于投资咨询(正确答案)160.评估基金的业绩时需要考虑的方面包括（）。Ⅰ.计算绝对收益Ⅱ.计算相对收益Ⅲ.计算风险调整后收益Ⅳ.进行业绩归因[单选题]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ161.根据基金的资金来源，可以将基金分为（）。[单选题]*契约型基金与公司型基金股票型基金和债券型基金主动性基金与被动型基金在岸基金与离岸基金(正确答案)162.关于衍生金融工具，下列表述错误的是（）[单选题]*信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利远期合约和期货合约有时被称为远期承诺期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约(正确答案)163.（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。[单选题]*技术分析宏观经济分析行业分析基本面分析(正确答案)164.行业分类法是股票基金典型的分类方法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）[单选题]*基础行业股票基金蓝筹股票基金(正确答案)信息科技股票基金医药健康股票基金165.关于投机者在期货市场的作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*投机者为期货市场提供了资金投机交易降低了市场的流动性(正确答案)投机者的加入能抵消买入和卖出套期保值者之间可能存在的不平衡投机者承担了套期保值交易转移的风险166.关于私募基金，下列属于合格投资人的是（）[单选题]*自然人张先生，其为投资私募基金，通过与另外两名自然人私下签署代持协议的方式汇集资金100万元在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，该私募基金净资产300万元(正确答案)12名自然人为投资私募基金专门设立的有限合伙企业，该有限合伙企业汇集资金合计1000万元某有限责任公司，该公司为投资私募基金负债600万元，借款后总资产为1500万元167.关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）。[单选题]*流动性强违约风险小利息免税溢价发行(正确答案)168.关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。[单选题]*326(正确答案)1169.当基金投资者与基金从业人员、基金从业人员所在机构及其股东等发生利益冲突时，应优先保护（）的利益。[单选题]*基金从业人员基金从业人员所在机构的股东基金从业人员所在机构基金投资者(正确答案)170.关于金融期货合约，以下表述正确的是（）[单选题]*金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割；商品期货较金融期货更早出现金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割；金融期货较商品期货更早出现金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算；金融期货较商品期货更早出现金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算；商品期货较金融期货更早出现(正确答案)171.基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下几点：（）。Ⅰ.拒绝接受基金托管机构员工的礼物Ⅱ.拒绝来自基金管理公司股东的投资指令Ⅲ.拒绝客户私下委托买卖股票[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)Ⅰ、ⅢⅠ、ⅡⅡ、Ⅲ172.关于混合基金的风险管理，以下表述错误的是（）[单选题]*久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标，混合基金无需监控(正确答案)混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控一般而言，混合基金的风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段173.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供服务时应当履行特别的注意义务，包括（）。Ⅰ.制定专门工作程序Ⅱ.追加了解相关信息Ⅲ.告知特别的风险点Ⅳ.给予投资者更多的考虑时间Ⅴ.增加回访频次[单选题]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正确答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ174.关于技术分析的三项假定描述，错误的是（）[单选题]*公司所在行业的技术在不断进步(正确答案)股价具有趋势性运动规律市场行为涵盖一切信息市场行为涵盖一切信息175.基金募集期限届满，若不能满足《基金法》规定的成立条件，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]*十五日三十个工作日十五个工作日三十日(正确答案)176.关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）[单选题]*不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等利润分配可能导致封闭式基金份额数量发生变