国际经济与贸易《商业银行软件模拟实训（国际金融）》教学大纲

《商业银行软件模拟实训（国际金融）》教学大纲一、课程基本情况实践环节代码：1071149023实践环节名称：技能训练——商业银行软件模拟（国际金融）/PracticeofBankingBusinessSimulation(InternationalFinanceOrientation)课程类别：专业实践课程开设学期：第六学期学分：3周数：3适用专业：国际经济与贸易适用对象：本科开课学院：经济与管理学院二、实训简介技能训练——商业银行软件模拟（国际金融）是国际经济与贸易专业国际金融方向的一门专业实践课，是学生完成金融学、商业银行经营管理等相关金融课程后进入的实践性环节。具有综合性、实践性、实用性的特色。课程以现代商业银行对私业务、对公业务、信贷业务、国际结算业务、银行卡业务、出纳业务和内部管理流程为基础，根据教学目标规划设计，在课程学习完成后，学生在仿真的银行操作环境下进行有针对性的实操训练，进一步加强和巩固学习效果。完成实践环节后，学生应掌握商业银行零售业务、公司业务的操作流程，掌握贷款业务审批流程和财务指标等审批标准，熟悉国际结算业务、银行卡业务的办理条件，以及银行内部管理机制，从而提高从基础理论知识学习到应对实际商业银行工作问题的能力。三、教学目标1.实习对毕业要求的支撑【指标点4.2】能够通过专业系统课程学习，具备分析与解决对外贸易和国际金融问题的能力。【指标点6.3】具备文献检索、调查与数据处理的基本方法，具有初步的调查与数据分析能力。【指标点7.1】具备查找发现对外贸易和国际金融业务问题的能力，能够熟练运用专业知识研究并解决问题。2.实习教学目标（1）对专业相关理论课程的内容理解，并能够在模拟操作中应用。（2）能够完成单笔零售业务、公司业务操作流程及综合业务操作流程，完成信贷审批流程。增加学生对金融业务的感性认识，提高动手操作能力，调动学生学习的积极性，增强其业务素质。（3）通过实验教学培养了学生发现问题、分析问题、解决问题的能力，为学生以后的工作提供基础，缩短了学生毕业后在银行岗位上的就业适应期。3.主要实习内容与实习教学目标之间的对应关系课程教学目标教学内容教学方法目标1：对专业相关理论课程的内容理解，并能够在模拟操作中应用。实习动员，准备实训软件，熟悉软件内容，回顾商业银行主要业务类型1.授课2.启发式教学目标2：能够完成单笔零售业务、公司业务操作流程及综合业务操作流程，完成信贷审批流程；增加学生对金融业务的感性认识，提高动手操作能力，调动学生学习的积极性，增强其业务素质。现金、凭证管理业务、储蓄业务、支付结算业务、小额质押贷款业务等综合柜员业务；零售贷款模拟审批、公司贷款模拟审批。1.授课2.启发式教学3.模拟交易目标3：通过实验教学培养了学生发现问题、分析、解决问题的能力，为学生以后的工作提供基础，缩短学生毕业后在银行岗位上的就业适应期。现金、凭证管理业务、储蓄业务、支付结算业务、小额质押贷款业务等综合柜员业务；零售贷款模拟审批、公司贷款模拟审批。1.授课2.启发式教学3.模拟交易四、实习内容和要求1.实习内容（1）现金、凭证管理业务。使学生能熟练掌握现金及凭证收付业务的操作流程和掌握网点向库房管理中心领缴现金、凭证操作规程、现金长短款差错处理和没收假钞业务处理规程；（2）储蓄业务。使学生能熟练掌握活期储蓄、整存整取、零存整取、定活两便的操作规程；（3）支付结算业务。使学生进一步理解和掌握支付结算的规定和基本流程；（4）银行卡柜台业务。要求学生掌握银行卡发卡的基本规定和基本流程，掌握银行卡业务核算的基本规程；（5）小额质押贷款的办理与核算。使学生理解掌握小额质押贷款贷款业务的核算规程；（6）个人消费贷款审批。使学生熟悉个人消费贷款业务的贷前调查、贷款审批、贷后管理的操作规程；（7）公司贷款审批。使学生熟悉公司贷款业务的贷前调查、贷款审批、贷后管理的操作规程。2.实习要求（1）带队教师要求A、实习前的准备：指导教师应提前确定实习地点，包括：确定实习机房，预装实习软件，做好软件操作设置，录入学生名单设立账号，并试运行软件的部分功能，以保证实习环节的顺畅；B、实习过程应认真负责，全课时随堂指导，对个别问题单独辅导，集中问题统一讲解；C、指导教师应认真批阅学生实习报告，并综合学生实习的全过程及表现，给出成绩。（2）学生要求A、按时参加训练，不得迟到早退。服从实习机房及实习单位的安排和管理，遵守纪律和注意安全；B、认真完成下达的实习任务；C、按时完成实习报告。五、时间安排序号实习内容与安排时间1实习动员，准备模拟软件1天2商业银行现金、凭证管理业务1天3商业银行储蓄业务2天4商业银行支付结算业务2天5商业银行银行卡业务1天6小额质押贷款业务2天7个人消费贷款3天8公司贷款审批3天合计15天（3周）六、实习报告1.实习报告的主要内容要求学生在实习结束后提交一份商业银行软件模拟总结报告，内容包括：（1）对商业银行软件模拟重要性的认识；（2）各项业务相关案例操作过程；（3）操作工程中存在的主要问题分析；（4）对柜台业务、贷款审批流程优化的建议。2.实习报告编写的基本要求（1）对商业银行运作的基本流程认识清晰；（2）各项业务操作的案例数量充分，有完整的操作过程截图；（3）对存在问题能提出有建设性的建议；（4）语言流畅有条理；（5）结构完整清晰，符合格式要求；（6）内容全面真实，不少于1000字。七、考核方式1.实习考核方式本实习环节总成绩包括形成性评价（平时成绩）和结果性评价（实习报告），形成性评价（平时成绩）占70%，结果性评价（实习报告）占30%。形成性评价主要包括出勤（20%）、软件系统评分（50%），结果性评价依据实习报告完成情况综合评定（30%）。2.实习教学目标的考核方式实习教学目标考核内容考核方式目标1：对专业相关理论课程的内容理解，并能够在模拟操作中应用。实习动员，准备实训软件，熟悉软件内容，回顾商业银行主要业务类型系统评分、实习报告目标2：能够完成单笔零售业务、公司业务操作流程及综合业务操作流程，完成信贷审批流程；增加学生对金融业务的感性认识，提高动手操作能力，调动学生学习的积极性，增强其业务素质。现金、凭证管理业务、储蓄业务、支付结算业务、小额质押贷款业务等综合柜员业务；零售贷款模拟审批、公司贷款模拟审批。系统评分、实习报告目标3：通过实验教学培养了学生发现问题、分析、解决问题的能力，为学生以后的工作提供基础，缩短学生毕业后在银行岗位上的就业适应期。现金、凭证管理业务、储蓄业务、支付结算业务、小额质押贷款业务等综合柜员业务；零售贷款模拟审批、公司贷款模拟审批。系统评分、实习报告3.成绩评定标准考核环节考核结果及标准评估项目及权重优秀（90~100分）良好（80~89分）中等（70~79分）及格（60~69分）不及格（<60分）出勤（20%）学习态度认真、端正，无迟到、早退、旷课等违纪现象。学习态度较为认真、端正，有少数迟到、请假等现象。学习态度较为认真、端正，有多次迟到、请假等现象。学习态度基本认真、端正，有少数迟到、早退、旷课等违纪现象。学习纪律性差，违反学校与学院规章制度，缺勤超过学习时间1/3。系统评分（50%）根据系统业务数量及正确率排名，取得分值。满分100分，折算50%计入总成绩。实习报告（30%）实习内容充分详实、实习要求和任务明确、实习经验和不足总结的充分深刻，对后续学习具有指导作用。符合实习报告的字数和格式要求。实习内容比较充分详实、实习要求和任务明确、实习经验和不足总结的比较充分深刻，对后续具有指导作用。符合实习报告的字数和格式要求。实习内容符合要求、能够明确实习要求和任务、实习经验和不足总结的较好，对后续具有一定指导作用。符合实习报告的字数和格式要求。实习内容符合要求、能够做出合理的实习经验和不足的总结，对后续具有一定指导作用。符合实习报告的字数要求。格式存在一定的问题。实习内容不符合要求，不能明确实习要求和任务、实习经验和不足总结的结论不正确，对后续学习的指导作