银行基金模拟考试试题

银行基金模拟考试试题1、关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）Ⅰ.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报Ⅳ.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息A.II、III、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、II、IIID.I、III、IV2、关于投资者教育的基本原则，以下说法错误的是（）A.投资者教育不应等同于投资咨询B.投资者教育没有固定的模式C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节D.存在广泛适用的投资者教育计划(正确答案)3、关于基金业绩比较基准，以下说法错误的是（）A.债券型基金只能以债券指数作为业绩比较基准(正确答案)B.指数基金的业绩比较基准是其跟踪的指数C.选定业绩比较基准时应充分考虑投资目标和风格的影响D.业绩比较基准可用于评价基金业绩4、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素的是（）A.基金公司产品线完善程度B.基金管理规模(正确答案)C.基金经理管理产品数量D.基金产品星级评价5、关于基金投资者教育，下列说法错误的是（）A.投资者教育应有助于监管者保护投资者利益B.投资者教育有通用的成熟经验、固定的模式(正确答案)C.投资者教育主要包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等内容D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询6、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代(正确答案)D.投资者教育有成熟的经验可以遵循7、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）A.封闭式基金(网上发售)认购B.ETF基金证券认购(正确答案)C.证券公司代销的开放式基金认购D.ETF基金场内现金认购8、A商业银行代销B基金管理公司的C基金产品，以下基金宣传推介行为合规的是（）A.A商业银行承诺收益B.预测C基金产品的投资业绩C.B基金管理公司承诺承担损失D.宣传A商业银行品牌形象(正确答案)9、根据基金的资金来源，可以将基金分为（）A.股票型基金和债券型基金B.在岸基金与离岸基金(正确答案)C.主动型基金与被动型基金D.契约型基金与公司型基金10、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）A.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现B.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报(正确答案)C.权益保护教育是市场化的要求D.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益11、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）A.总部从事基金宣传推介的人员B.基金研究分析人员C.销售机构的管理人员(正确答案)D.从事基金理财业务咨询的人员12、关于投资者教育，以下说法错误的是（）A.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行(正确答案)C.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制D.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益13、债券的久期和到期时间呈（）关系A.负相关B.不确定C.正相关(正确答案)D.无关14、关于风险，以下表述正确的是（）A.投资风险来源于投资价值的波动(正确答案)B.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等C.商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险D.合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险15、对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此为（）A.技术分析B.行业分析C.基本面分析(正确答案)D.宏观经济分析16、关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（）。（单选题）A.基金业绩比较基准的选取是随机的(正确答案)B.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异C.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益D.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引17、以下关于业绩比较基准的说法，正确的是（）A.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理在投资管理过程中提供一定程度上的指引(正确答案)B.业绩比较基准的选择一般取决于基金的投资范围，但一般只能选择特定股票指数作为业绩比较基准C.业绩比较基准可以大概率上测算出锚定它的基金收益率情况D.如果某基金是一个医药行业基金，则只能选择医药行业指数作为业绩比较基准18、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）A.基金收益转换为基金份额的基金份额净值确定日为权益除息日B.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者C.若基金份额持有人事先没有作出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益(正确答案)D.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益19、以下具有投资者教育意义的举动是（）。I．改进12386中国证监会热线投诉制度II．搭建六位一体的投资者服务的综合平台III．完善证券交易业务规则，增加会员处理投资者投诉相关的规定IV．开展“走进证券公司营业部”的活动A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、II、III、IV(正确答案)D.II、IV20、以下不属于资产管理行业功能的是（）A.能够为市场经济有效配置资源B.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效C.保证给投资者带来收益(正确答案)D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来21、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）A.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作B.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化收益(正确答案)C.投资者教育是监管机构的一项重要工作D.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段22、关于投资者权益保护，以下说法错误的是（）A.权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突B.权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益C.“刚性兑付”从实质上保护了投资者的利益，未来还应当继续存在(正确答案)D.投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜23、关于私募基金合格投资者的穿透核查，以下说法错误的是（）A.以合伙企业形式通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者B.社会保障基金，不需要核查最终投资者是否是合格投资者C.对于法规要求穿透核查的，需要核查最终投资者是否是合格投资者，不需要合并计算投资者人数(正确答案)D.以契约等非法人形式通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者24、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）A.刺激人民币资产需求B.完善国内资本市场，倒逼内地资本市场制度的改革C.推动跨境资本流动D.降低了囯内证券市场的波动性(正确答案)25、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为正确的是（）。I.了解客户的投资需求和投资目标II.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求III.根据客户风险承受能力向客户推荐基金IV.向所有客户推荐业绩优良的股票基金A.I、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.I、II、III、IVD.II、III、IV26、某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10,000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10,000份，不考虑费用的话该投资者此项获利需缴纳的税收情况是（）A.暂不征收个人所得税(正确答案)B.应缴个人所得税100元C.应缴个人所得税200元D.应缴个人所得税50元27、我国场内股票交易产生过户费，其最终收取机构是（）A.证券交易所B.证券结算风险基金C.中国证监会D.中国证券登记结算有限公司(正确答案)28、在现行有关证券投资基金的税收政策中，个人投资者比机构投资者有着更多的税收优惠，这体现在（）A.从基金分配中获得的股利收入，无须由相关上市公司代扣代缴个人所得税B.对个人买卖基金份额暂免征印花税C.对个人从基金分配中获得的收入暂不征收所得税D.对个人买卖基金份额获得的差价收入，暂免征所得税(正确答案)29、关于公募基金的估值基本原则，以下说法正确的是（）A.当重大事件使潜在估值调整显著影响前一日基金净值时，应对估值进行调整并确定公允价值B.管理人应当考虑持有资产交易受限的情况，尤其是当该限制是针对管理人的时候C.对不存在活跃市场的投资品种，可以直接使用购入成本进行估值D.对于能够获取同类资产在活跃市场报价的投资品种，可以直接使用该报价进行估值(正确答案)30、关于机构投资者买卖基金涉及的所得税，以下表述正确的是（）A.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，暂免征收所得税B.内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益，暂免征收所得税C.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂免征收所得税(正确答案)D.内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的差价收入，暂免征收所得税31、以下可以用来描述不同随机变量之间联系的是（）A.方差B.相关系数(正确答案)C.均值D.中位数32、以下符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）I不从事与投资人利益相冲突的业务II、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先III，不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额A.I、III、IV(正确答案)B.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV33、确认和变更开放式基金份额的机构是（）A.基金估值核算机构B.基金投资交易机构C.基金代销机构D.基金份额登记机构(正确答案)34、以下关于基金的相对收益和绝对收益的说法错误的是（）A.相对收益指标比绝对收益指标更精确(正确答案)B.基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益C.绝对收益测量的是证券或投资组合的增值或贬值D.基金的绝对收益不与基准做比较35、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（）A.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式(正确答案)C.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育工作与投资咨询业务基本相同36、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）A.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者B.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者(正确答案)37、普通投资者具备下列哪个条件，才有可能向基金销售机构提出转化为专业投资者（）A.净资产不低于500万元B.最近3年个人年均收入不低于20万元C.总资产不低于500万元D.金融资产不低于300万元(正确答案)38、根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）A.基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任(正确答案)B.基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬。对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬C.基金管