法律合规知识试题库

法律合规学问试题库一、试题涉及法律、规章制度书目1、保险法：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会企业内部限制根本标准：13-16题3、中国保监会关于进一步标准财产保险市场秩序工作方案：17-27题4、中国保监会保险公司管理规定：28-35题5、中国保监会保险公司中介业务违法行为处分方法：36-42题6、中国保监会保险从业人员行为准则：43-46题7、中国保监会保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定：47-51题8、中国保监会保险机构案件责任追究指导意见：52-61题9、中国保监会保险公司内部限制根本准则：62-70题10、中国保险行业协会保险从业人员行为准则施行细则：71-75题11、浙江省保监局浙江省保险公司中介业务管理指导意见：76-82题12、总公司中国人民财产保险股份关于“六条禁令〞处理方法：83-85题13、总公司中国人民财产保险股份反洗钱工作方法：86-93题14、总公司中国人民财产保险股份合规政策：94-99题15、总公司中国人民财产保险股份合规管理方法：100-108题16、总公司关于加强公司合规工作的假设干意见：109-112题17、总公司中国人民财产保险股份对违法违规责任人处理的暂行规定：113-119题18、总公司理赔纪律八条禁令：120题二、试题库〔一〕保险法1、20212月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法〔以下称新保险法〕。新保险法从〔〕起施行。DA．20212月28日B．20215月1日C．20211月1日D．202110月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币〔〕。D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为〔〕：D第68条A有具备任职专业学问和业务工作阅历的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和及经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新保险法第八十四条规定，保险公司的〔〕变更不须要经过保险监管机构批准。C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的〔〕C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付实力缺乏的保险公司，国务院保险监视管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体状况实行措施，但不包括〔〕D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有以下行为之一的，由保险监视管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款〔〕A第171条A未根据规定报送保险条款、保险费率备案的B阻碍依法监视检查的C未根据规定运用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者供应虚假的报告8、有以下行为之一的，由保险监视管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严峻的，可以限制其业务范围、责令停顿承受新业务或者撤消业务容许证〔〕B第172条A未根据规定披露信息的B编制虚假的资料C未根据规定报送保险条款D未根据规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未根据规定供应有关信息、资料的9、违背法律、行政法规的规定，情节严峻的，国务院保险监视管理机构可以制止有关责任人员确定期限直至终身进入保险业。对第179条10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监视管理机构核定，可以经营_____业务和意外损害保险业务。〔短期安康保险〕第92条11、保险公司对每一紧急单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所担当的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的〔〕；超过的部分，应当办理再保险。B第100条A5%B10%C15%20%12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有以下行为〔〕ABCD第106条A对投保人隐瞒及保险合同有关的重要状况B承诺向投保人、被保险人或者受益人赐予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C阻碍投保人履行本法规定的照实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的照实告知义务D欺瞒投保人、被保险人或者受益人〔二〕企业内部限制根本标准13、企业建立及施行内部限制，应当遵循的原则不包括〔〕D第4条A全面性原则B制衡性原则C本钱效益原则D资产平安性原则14、企业建立及施行有效的内部限制，要素不包括〔〕B第5条A风险评估B外部监视C信息及沟通D限制活动15、为企业内部限制供应询问的会计师事务所，可以同时为同一企业供应内部限制审计效劳。错第10条16、企业应当建立反舞弊机制，以下哪些情形应当作为反舞弊工作的重点〔〕ABCD第42条A经受权或者实行其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D相关机构或人员串通舞弊。〔三〕关于进一步标准财产保险市场秩序工作方案：第一、二大点17、标准财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务根底数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁〔〕、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、〔〕、系统外出单、账外账等违法违规行为。BA赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B虚挂应收保费、净保费入账C违规套取费用支付手续费、净保费入账D赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费18、确保赔案和赔款的真实。标准理赔费用的计提、运用和管理，确保理赔数据的真实完好。以下哪一项不属于制止项〔〕AA成心拆分赔案B成心编造未曾发生的保险事故进展虚假理赔C将及赔案无关的费用纳进赔案列支D成心扩大保险事故损失范围虚增赔款金额19、确保公司经营各项本钱费用据实列支。严格执行财务会计相关法规及制度，以下哪一项不属于制止项〔〕CA报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用B不据实列支各项经营管理费用C超额支付手续费D为本单位以外的其他单位和个人报销费用20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。错21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变更，可以随时对费率进展调整。错22、保险公司对于屡次出险的客户，可以将理赔标准进步，折扣赔付，从效劳中区分对待优质和劣质客户。错23、中国保监会要求全部保险公司必需做到全部数据总公司集中管控。对24、如何确保公司主要内限制度的执行落实〔〕ABCA建立完善公司治理构造，科学制定公司开展战略和决策机制B健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、本钱管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内限制度C强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要及核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D要建立健全系统理赔效劳标准，标准理赔流程，进步理赔效劳质量，建立快速理赔机制，实在进步理赔时效。25、中国保监会关于进一步标准财产保险市场秩序工作方案的工作目的是〔〕ABDA保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务根底数据不真实问题得到有效遏制。B保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自变更条款费率或以各种手段变相降低费率的行为根本得到解决。C理赔难问题得到彻底解决，进步客户满足度。D建立健全标准的理赔效劳标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。26、确保各项责任打算金依法依规计提。严格执行非寿险打算金管理方法，精确、真实地计提各项责任打算金，严禁通过_____和______等手段违规计提打算金，造成经营结果不真实。〔随意选取开展因子、最终赔付率假设〕27、如何确保公司的业务财务根底数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格根据新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额照实反映保费收入状况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁成心编造未曾发生的保险事故进展虚假理赔，严禁成心扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将及赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁及汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。标准理赔费用的计提、运用和管理，确保理赔数据的真实完好。3、确保公司经营各项本钱费用据实列支。严格执行财务会计相关法规及制度，严禁不据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船运用费、会议费、业务款待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必需全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营本钱。4、确保各项责任打算金依法依规计提。严格执行非寿险打算金管理方法，精确、真实地计提各项责任打算金，严禁通过随意选取开展。〔四〕保险公司管理规定28、以下那一类分支机构不属于保险公司管理规定管辖范围〔〕C第3条A中心支公司B营业部C专属机构D营销效劳部29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊状况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定，以下哪一项不属于特殊状况〔〕D第42条A共保B统保C通过营销方式开展的异地业务D分保30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和迟疑期等事项，应当根据保险法和中国保监会的规定向投保人作出____。〔提示〕第46条31、保险机构不行以劝告和诱导投保人解除及其他保险机构的保险合同。第50条32、全部保险机构应当根据规定设立客户效劳部门或者询问投诉部门，并向社会公开询问投诉。错第52条除了再保险公司33、以下说法正确的有〔〕ABCD第49、52、55、58条A保险机构不得以捏造、分布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B保险公司应当建立健全公司治理构造，加强内部管理，建立严格的内部限制制度。C保险机构应当根据保险法和中国保监会的有关规定管理、运用经营保险业务容许证D保险机构对保险投诉应当细致处理，并将处理意见刚好告知投诉人34、以下说法正确的有〔〕AC第43、47、52、56条A保险机构开展业务，应当遵循公允竞争的原则，不得从事不正值竞争B〔除再保险公司外〕全部保险机构应当根据规定设立客户效劳部门或者询问投诉部门，并向社会公开询问投诉C保险公司应当建立限制和管理关联交易的有关制度。D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。35、保险公司分支机构，是指经保险监视管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、_____、支公司、营业部、营销效劳部以及各类____。〔中心支公司、专属机构〕〔五〕保险公司中介业务违法行为处分方法36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进展日常管理的岗位，该岗位可以兼设。错第7条37、保险代理人发生保险违法行为的，〔拒不改正〕保险公司有权终止其代理权。错第8条38、保险公司觉察保险代理人存在以下行为的，应当自觉察之日起10个工作日内向中国保监会报告，但不包括〔〕C第9条A利用保险业务进展非法集资、传销或者洗钱等非法活动B严峻损害投保人、被保险人或者受益人的合法权益C保险代理人无代理保险业务资格的D中国保监会规定的其他须要报告的行为39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中干脆或者间接赐予保险中介机构及其工作人员托付合同约定以外的利益。否则〔〕A第10、20条A中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款B由中国保监会责令改正，赐予警告C由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款D对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，中国保监会可以赐予警告，处1万元以下的罚款。40、以下哪类行为是被允许的〔〕A第13、14、17、11条A保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益B保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人赐予或者承诺赐予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。C保险公司及其工作人员托付未获得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。D保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。41、以下说法正确的选项是〔〕ABCD第10、12、15、13条A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费B险公司及其工作人员不得在账外暗中干脆或者间接赐予保险中介机构及其工作人员托付合同约定以外的利益。C险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费套取费用D保险公司及其工作人员可以利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益42、保险公司应当制定___、___、___的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。〔合法、科学、有效〕第3条〔六〕保险从业人员行为准则43、下面题目中错误的选择是：保险机构高级管理人员要〔〕。D第二章A坚持科学开展B防范化解风险C维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益D坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益44、保险机构高级管理人员应以＿＿＿＿＿＿＿为导向，主动开发保险产品，制止销售误导，确保公正、刚好理赔。〔人民群众需求和利益〕第11条45、以下对保险销售人员的行为，表述正确的选项是〔〕。BCDA应根据客户需求、举荐高保费的保险产品B应以客户易懂的方式供应保险产品的信息，不得进展任何形式的误导C应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意躲避D应确保全部文件的有效性和精确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录46、对于客户询问，保险销售、理赔和客户效劳人员的正确反映是〔〕B第18条A转交相关人员B快速回应，不推诿C请专家释疑D供应宣扬资料〔七〕保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定47、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险限制具有决策权或者重大影响的人员，以下哪一个不属于高级管理人员〔〕D第4条A总公司董事会秘书B总公司审计责任人C营业部经理D营销效劳部或专署机构负责人48、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有以下哪种情形的，中国保监会可以核准其任职资格：〔〕B第21条A被金融监管部门制止进入市场期满未逾5B个人所负数额较大的未到期债务的C申请前1内受到中国保监会警告或者罚款的行政处分D受到其它行政管理部门重大行政处分未逾249、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有以下哪些情形的，中国保监会不予核准其任职资格〔〕ABD第21条A被判处其它刑罚,执行期满未逾3B被金融监管部门制止进入市场,期满未逾5C申请前2内受到中国保监会警告或者罚款的行政处分D担当破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完毕之日起未逾350、保险机构应当自以下确定作出之日起10日内，向中国保监会报告：ABCD第33条A对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分确定B指定或者撤销临时负责人的确定C根据撤销任职资格的行政处分，解除董事、监事或者高级管理人员职务的确定D董事、监事或者高级管理人员的任职、撤职或者批准其辞职的确定51、隐瞒有关状况或者供应虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在〔〕内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。A第43条A1B2C3D5〔八〕保险机构案件责任追究指导意见52、保险机构案件责任追究指导意见中，所指案件不包括以下哪一项〔〕D第3条A触犯中华人民共和国刑法，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作诞生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已根本查清、实际损失已确定发生的案件B违背中华人民共和国保险法等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处分的案件。C严峻违背公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特殊恶劣、造成系统性风险的其他案件。D违背中华人民共和国保险法等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处分的全部案件53、以下哪类情形须要从重追究主要负责人及相关人员责任〔〕C第18条A作案嫌疑人迫于内部监视检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代觉察的案件B通过流程监视机制觉察异样状况，经向相关部门负责人报告并实行后续措施觉察的案件C因违背决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失D关联岗位员工觉察异样状况或案件线索，经反映举报并实行后续措施觉察的案件。54、以下哪类情形须要从轻追究主要负责人及相关人员责任〔〕D第19条A对觉察的案件苗头、违法违规事实或重大线索不刚好报告B发生案件后，未进展有效整改C因参及违规关联交易，导致公司资产发生损失D保险机构根据保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中觉察异样状况或案件线索，经该机构实行后续措施觉察的案件55、以下哪类情形不行以从轻追究相关人员责任〔〕B第20条A案发后刚好主动追缴资金和主动赔偿损失的B在受到胁迫状况下行为失当，事后没有进展补救的C有重大立功表现D曾主动反映、举报案件线索56、默许别人施行违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的干脆责任人。对第4条57、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从业人员。仅指保险机构员工。错第4条58、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则〔〕ABCD第5条A责任明确B程序合法C逐级追究D公允公正59、对被动觉察案件，以及_________的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。〔反复发生同质同类案件〕。第18条60、以下哪些情形，可以从轻追究相关人员责任〔〕ABCD第20条A案发前觉察内控中存在问题并刚好提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的B通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审〔稽核〕检查及实行得当措施自查觉察、主动揭露和暴露案件的C案发后刚好主动追缴资金和主动赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任D在受到胁迫状况下行为失当，事后主动补救的61、责任人退休〔〕以内的，仍应当追究其责任。B第18条A一B二C三D五〔九〕保险公司内部限制根本准则62、保险公司内部限制的含义？第2条指保险公司各层级的机构和人员，根据各自的职责，实行适当措施，合理防范和有效限制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏分开展战略和经营目的的机制和过程63、保险公司内部限制的目的？第3条〔一〕行为合规性目的。保证保险公司的经营管理行为遵遵遵遵守法律律律律法规、监管规定、行业标准、公司内部管理制度和诚信准则；〔二〕资产平安性目的。保证保险公司资产平安牢靠，防止公司资产被非法运用、处置和侵占；〔三〕信息真实性目的。保证保险公司财务报告、偿付实力报告等业务、财务及管理信息的真实、精确、完好；〔四〕经营有效性目的。增加保险公司决策执行力，进步管理效率，改善经营效益；〔五〕战略保障性目的。保障保险公司实现开展战略，促进稳健经营和可持续开展，疼惜股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。64、保险公司内部限制根本准则中，内部限制活动不包括〔〕B第二章A销售限制B理赔限制C根底管理限制D资金运用限制65、保险公司建立和施行内部限制，应当遵循以下原则〔〕C第4条A经营有效性B资产平安性C权威性和适应性相统一D重点和协作相统一66、保险公司内部限制体系包括三个组成部分，以下哪一项不属于该组成部分〔〕A第5条A内部限制流程B内部限制程序C内部限制根底D内部限制保证67、内部限制根底包括〔〕ABCD第5条A公司治理B信息系统C人力资源D企业文化68、保险公司应当严格内部限制责任追究，对于违背内部限制要求的行为，不管是否造成损失，都要进展庄重处理，追究当事人和指导责任。对第8条69、保险公司内部限制活动分为前台限制、后台限制和根底限制三个层次。对第9条70、保险公司内部审计部门及内控管理职能部门可以合并设立。错第45条〔十〕保险从业人员行为准则施行细则71、保险从业人员有以下情形之一的，各机构均不得再行录用〔〕A第13条A伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报指责B被保险公司辞退过的C曾误导销售过的D未具体介绍保险产品的72、保险从业人员行为准则施行细则规定保险从业人员应〔〕，遵守及其签订的保密和竞业制止协议。D第10条A尽量疼惜所在机构商业隐私B选择性疼惜所在机构商业隐私C无偿运用公司资料D疼惜所在机构商业隐私73、高级管理人员要不断进步＿＿＿＿，防止决策和管理失误。不得推卸对因本机构出现的问题应担当的管理责任。〔管理实力〕第12条74、同业公允竞争，以下哪些行为是错误的〔ABC〕第20条A保险销售人员在销售产品时，宣扬自己卖的产品一险全保，什么都能赔B声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的C为了增加竞争力，在卖车险产品时，同意向客户私下支付超过市场规定的手续费D由于市场变更，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。75、从业人员有以下哪些行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内通报指责〔〕ABCD第27条A代签名B伪造机构和客户的公章、印件C伪造客户回访记录、成心滞留客户保险合同D泄露所在机构和客户重大商业秘〔十一〕浙江省保险公司中介业务管理指导意见76、保险公司及营销员签订保险代理合同应遵循以哪些要求〔〕ABD第12条A保险公司应运用全省统一格式的个人保险代理合同B合同应当明确规定合同双方的主要权利义务C代理合同签署的保险公司方应为支公司及以上机构D保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，不享受公司员工的福利待遇。77、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。台帐资料和管理档案保管应不少于〔〕。C第17条A2B3C5D878、保险公司可以以现金方式支付营销员手续费。错第21条79、保险公司支付手续费必需遵守的规则有〔〕ACD第21条A支付方式必需为电汇、网银电子划款方式B按时结算，不得拖欠。C支付对象必需及公司签订代理合同和具备“双证〞〔代理资格证和展业证〕D业务系统信息和业务台账信息相一样80、保险公司及中介机构合作的，应有一个中介业务维护人维护全部中介机构。错第26条81、保险公司可以托付注册地以外的保险中介机构开展业务，但应获得省级分公司的受权。对第35条82、保险公司应在每末根据中介机构的业务规模、盈利实力、合作程度和诚信状况对受托保险中介机构进展评价，并根据考评结果建立分级维护及管理制度，施行_______策略。〔差异化合作〕第39条〔十二〕中国人民财产保险股份关于“六条禁令〞处理方法83、简述“六条禁令〞内容：严禁越权经营；严禁制造虚假利润；严禁埋单、撕单和制作阴阳单；严禁制作假赔案；严禁设立账外账、小金库；严禁在赔款中列支规定以外的其他费用84、行为人违背“六条禁令〞中任何一条规定的，一经查实，赐予解聘指导职务或撤职，情节严峻的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错看法好，可以从轻赐予处理。由于是内部处分，行为人均不移送司法机关处理。错第3条85、对违背“六条禁令〞人员所在分支机构的干脆指导追究责任，对主要指导不追究责任。错第4条〔十三〕中国人民财产保险股份反洗钱工作方法86、中国人民财产保险股份反洗钱工作方法中规定在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币()以上或者外币等值()美元以上时，应登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他穿份证明文件的复印件或者影印件。C第14条A5000元:500B20000元;2000C10000元;1000D30000元;300087、以下对于须要进展客户身份资料保存的表达中，错误的选项是〔〕B第12条A保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B单个被保险人保险费金额人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同D单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同88、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为〔〕，公司各分支机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。A第13条A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上89、客户身份资料，自业务关系完毕当或者一次性交易记账当计起至少保存〔〕D第28条A2B3C4D590、交易记录，自交易记账当计起至少保存〔〕C第28条A10B8C5D291、保存客户身份资料和交易记录，以下保存期限错误的选项是〔〕B第28条A客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未完毕的，公司应将其保存至反洗钱调查工作完毕B同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存C同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，至少应当根据上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录D法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定92、单笔或者当日累计人民币交易〔〕现金收支〞，应当在1个工作日内向上级机构反洗钱部门报告。B第31条A人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上B人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上C人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上D人民币交易50万元以上或者外币交易等值5万美元以上93、以下哪类交易不属于可疑交易〔〕C第32条A频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B以趸交方式购置大额保单，及其经济状况不符的C对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定和保险产品的保障功能和投资收益异样关注的D明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分〔十四〕中国人民财产保险股份合规政策94、公司合规管理的根本目的和根本原则是什么？第1条根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定，公司通过建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确合规管理职责，有效识别和防范合规风险，到达确保公司合规稳健经营的根本目的。公司合规管理遵循独立性原则、主动性原则和全面性原则。95、公司提倡的合规文化包括〔〕 ACD第2条A以诚信、遵遵遵守法律律律为中心B合规从基层做起C合规人人有责D合规创立价值96、公司保障合规负责人和合规管理机构享有及其职责相适应的权利，包括〔〕ABC第6条A为了履行合规管理职责，通过参与会议、查阅文件等方式获得必要的信息；B对违规或者可能违规的人员和事务进展独立调查，必要时可外聘专业人员扶植工作C享有通畅的报告渠道D对违规人员进展责任追究的权利。97、合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，是公司每一位员工和营销员的责任。公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有干脆和第一位的责任。对第8条98、公司建立流程清楚、信息通畅、运转高效、反响灵敏的合规风险管理机制，由识别、评估、改进、反响、披露五个根本环节构成。对第9条99、员工新入司、＿＿＿和＿＿＿，应当承受合规培训。〔晋升、转岗〕第10条〔十五〕中国人民财产保险股份合规管理方法100、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级管理人员，履行职责不包括〔〕D第10条A组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行B审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件C定期向本级分公司总经理提出合规改进建议D拟定和修订公司合规政策101、区县支公司合规岗须要履行的职责有〔〕C第16条A参及公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，供应合规支持B保持及监管机构的日常工作联络，跟踪评估监管措施和要求，反响相关意见和建议C组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员供应合规询问D负责公司反洗钱制度的制订和施行102、省级分公司和地市级分公司合规管理部门履行的职责中不包括〔〕D第16条A对公司系统、本辖区的合规风险施行监测，识别、评估和报告合规风险B负责公司反洗钱制度的制订和施行C参及公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，供应合规支持D组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规风险管理规章制度103、各级合规管理机构识别、评估和监测事项的合规风险不包括〔〕D第32条A担保B公司内部管理决策C分支机构设立D保险代理人的展业104、合规管理配套制度中，表达错误的选项是〔〕C第四章A公司建立严格的合规问责制度B公司建立完善的合规培训体系C合规管理部门应当及内部审计部门相结合D公司的绩效考核和干部任免制度应充分表达激励合规和惩办违规的价值观念105、下面对合规风险报告路途表达正确的选项是〔〕ABCD第三节A公司实行合规风险双向报告路途B分公司合规负责人既向上一级合规负责人报告工作，同时向本级分公司总经理报告工作C区县支公司合规岗向上一级合规管理部门报告工作，同时向本级支公司分管指导报告工作D各级部门合规联络人向本级合规管理部门报告工作，同时向本部门主要负责人报告工作106、公司的绩效考核和干部任免制度应充分表达＿＿＿和惩办违规的价值观念，将＿＿＿作为绩效考核和干部任免的重要评价指标。在考核和任免干部时，应征询＿＿部门的意见。〔激励合规、合规状况、合规管理〕第43条107、重要的内部管理制度和业务规程在发布施行前，应当提交本级合规管理部门审查，并经＿＿＿签字认可。〔本级合规负责人〕第38条108、合规管理方法中规定各级公司都必需撰写合规报告，没有明确要求各部门须要写合规报告。错第17条〔十六〕关于加强公司合规工作的假设干意见109、关于加强公司合规工作的假设干意见中所指的三道防线，以下表达正确的选项是〔〕ABCA各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线B各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线C各级监视部门是合规经营的第三道防线D各级合规部门是合规经营的第三道防线110、公司将实现权责体系及业务处理系统的连接，以技术手段保障_______的施行。〔权责标准手册〕111、关于加强公司合规工作的假设干意见中，争取在公司树立起“______________〞的风气。〔人人合规，违规必究〕112、对存在严峻违规记录，或对其所辖分支机构严峻违规行为负有指导责任的干部实行一票推翻。对〔十七〕中国人民财产保险股份对违法违规责任人处理的暂行规定113、下面哪一项不属于对违法违规责任人的纪律处分〔〕C第6条A警告B记过C通报指责D撤职114、下面哪一项不属于对违法违规责任人的组织处理〔〕D第6条A训诫谈话B责令公开愧疚C通报指责D撤职115、对于受到责任追究的人员，受到撤职、留用视察等纪律处分的人员自处分确定生效之日起，〔〕内不得担当保险机构高级管理职务，不得变相升职或支配同等职务〔级〕的岗位，不得晋升职务〔级〕和职等，不得享受嘉奖薪贴或者加薪，不得参及任何形式的评先、表彰和嘉奖评比。C第21条A一B两C三D五116、受到处理的责任人对处理确定不服的，可以在处理确定送达之日起〔〕个工作日内，向作出处理确定的机构申请复查。C第28条A五B十C十五D二十117、发生案件，应在案发之日起〔〕月内，对案件责任人员的责任追究作出处理确定。案情困难的，经请示保监会或其派出机构，报总公司备案后可以适当延长。B第17条A三个B六个C八个月D十二个月118、案件责任人员假设对责任追究确定不服，申诉期间，可以停顿责任追究确定的执行。错第28条119、各级经营管理和监视检查人员要坚持“＿＿＿＿＿＿＿〞的原则，对未尽职责的案件间接责任人，根据规定处理。〔谁主管，谁检查，谁负责〕第13条〔十八〕理赔纪律八条禁令120、理赔纪律八条禁令内容？一、严禁编造虚假赔案或在赔案中虚列费用二、严禁系统外理赔或篡改理赔数据三、严禁违规通融赔付或扩大赔付四、严禁越权处理赔案五、严禁违规处理损余物资或运用查勘车辆六、严禁违规外授理赔查勘定损权七、严禁收受或索取不当利益八、严禁从事及理赔工作有利害关系的社会经营活动案例题：1、A市某产险公司经理何某，为应付上级机构对其应收保费指标的考核，以清理死滞应收为名，向A市公司车险部恳求清理垃圾数据。经上级公司批准后，分两次对公司190笔商业车险和43笔交强险业务进展修改，批退保费共计124.19万元。由于部分业务保险责任未终了，