2022年金融市场基础知识预测卷(四卷)含答案

【解析】深圳证券交易所则规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15〜

2022年金融市场基础知识预测卷（一）

11：30、13：00~15：00。每个交易日9：20〜9：25、14：57〜15：00,深圳证券交易

（总分100分，考试时长90分钟）所交易主机不接受参与竞价交易的撤销申报。每个交易日9：25〜9：30,交易主机只接

受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理。上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要

一、单项选择题（每小题1分，共100分）

时，都可以调整接受申报时间。

1、根据股东享有权利的不同，股票可分为（）«

4、下列（）公司可能会被强制退市。

A,记名股票和无记名股票①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中

B、优先股和普通股国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决

C、无表决权股和表决权股定

D、普通股和特别股②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%

【答案】D③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法

【解析】考查股票的分类依据。根据股东享有权利的不同，股票分为普通股和特别股。表示意见

2、金融衍生工具的基本特征包括（）»④T公司被法院宣告破产

①跨期性⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件

②杠杆性

A、①③④⑤

③联动性B、①②④⑤

④不确定性或高风险性C、①②③④⑤

A、①②③④D、②③④

B、②③④

【答案】A

C,①②③

【解析】上市公司发生被强制退市的情形。

D、①②④

5、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（）。

【答案】A①股权型证券化

【解析】考查金融衍生工具的基本特征。由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下②债权型证券化

列四个显著特性：1.跨期性；2.杠杆性；3.联动性；4.不确定性或高风险性③单一型证券化

3、以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（）o④混合型证券化

I.每个交易日9：25-9：30,交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理

A、①②③

II.接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15〜11：30、13：00〜15：00B、①②④

III.每个交易日9：20~9：25.14：57-15：00,主机不接受参与竞价交易的撤销申报C、①③④

IV.认为必要时，可以调整接受申报时间D、②③④

A、II.IILIV【答案】B

B、I,ILIII【解析】考查资产证券化的分类。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证

C、I.II,III.IV券化、债权型证券化和混合型证券化。

D、I、II、W6、（2018年真题）（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

【答案】C

A、中国证券业协会

B、中国证监会派出机构

C、中国证券监督管理委员会②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率

D、中国证券登记结算有限责任公司③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债发行价格

【答案】D④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格

【解析】中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结A、①③

算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券B、②③

的存管、清算和登记服务。C、②④

7、资产价格传导机制的q值定义为（）。D、①④

A、企业的账面价值和资产重置成本之比【答案】D

B、企业的市场价值和资产重置成本之比【解析】考查国债竞争性招标时确定的发行价格和利率。见《财政部关于印发＜2018年

C、企业的市场价值和企业的账面价值之比记账式国债招标发行规则〉的通知》。

D、企业的账面价值和企业股权价值之比单一价格招标方式下，标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率，

【答案】B各中标国债承销团成员（以下简称中标机构）均按面值承销；标的为价格时，全场最低

【解析】资产价格传导机制的q值定义为企业的市场价值和资产重置成本之比。中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。

8、中国证券业协会的宗旨是（）。11、证券服务机构主要包括（）。

1.遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策I.证券登记结算公司

II.为会员服务，维护会员的合法权益II.证券投资咨询机构

III.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的HI.律师事务所

健康稳定发展IV.资信评级机构

IV.发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用A、I、II、III

A、II、III、IVB、II、IV

B、I、II、IIIC、II、III、IV

C、I、II、III、IVD、I、II、IV

D、I、11、IV【答案】C

【答案]C【解析】证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资

【解析】题干中四项均属于中国证券业协会的宗旨。产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

9、（2019年真题）以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）12、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（）o

A,我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券A、前套

B、我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券B、正套

C、财政部在国外发行的债券，属于政府债券C、后套

D、我国发行国际债券始于20世纪80年代D、反套

【答案】B【答案】B

【解析】1982年1月，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元【解析】当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为“正

的武士债券，期限12年，利率8.7%,这个不属于政府债券。套”；反之，若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为

10、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（）。“反套”。

①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率

13、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基C、18

金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求D、12

（）作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。【答案】B

A、基金持有人【解析】中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金

B、基金管理公司管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范

C、基金监管人下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。

D、基金投资者17、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为

【答案】B（）。

【解析】基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审A、到期收益率

查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值B、实际收益率

原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理C、持有期收益率

解释，通过积极商讨达成一致意见。D、名义利率

14、以前，我国国债发行采用（）方式发行。【答案】D

A、通过商业银行销售【解析】债券的票面利率也被称为名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通

B,通过邮政储蓄柜台销售常年利率用百分数表示。

C、行政分配18、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于

D、承购包销

【答案】CA、已上市交易的股票

【解析】1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式；1988年，财政部首次通过商业B、可在场外交易的股票

银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债；1991年，我国开始以承购包销方式发行国C、已上市交易的债券

债；从1996年起，公开招标方式被广泛采用。D、国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

15、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设【答案】B

施与服务的场所指的是（）。【解析】我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机

A、区域性股权市场构规定的其他证券及其衍生品种。

B、券商柜台市场19、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（）

C、机构间私募产品报价与服务系统I分别负债

D、私募基金市场H发行期限灵活

【答案】A山集合发行

【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让IV引入信用增进机制

及相关活动提供基础设施与服务的场所。A、1,III

16、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理B、II、III、IV

公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设C、II、W

机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。D、I.II,UKIV

A、36【答案】D

B、24

【解析】中小非金融企业集合票据的特点：【解析】券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本

分别负债、集合发行。约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公

发行期限灵活。司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证

引入信用增进机制。券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。

20、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）23、证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。

I、具备一定条件的法人机构A,社会公共利益

II、私募股权投资基金B、证券市场有效

III,合伙企业C,交易活动公平

IV、金融资产低于50万人民币的自然人D、交易价格公正

A、I、n、iv【答案】A

B,III.IV【解析】考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应

C、I、IhIII当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。

D、i、n、in、w24、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（）公告份额净值。

【答案】cA、每周五

【解析】区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条B、当日

件的法人机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能C、下一个交易日

力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。不得通过拆分、代持等方式变相突破合格D、两日后

投资者标准或单只私募证券持有人数量上限。鼓励支持区域性股权市场采取措施，吸引【答案】C

所在省级行政区域内的合格投资者参与。【解析】考查开放式基金的估值频率。

21、（）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一个交易日公告份额净值；封闭式基

券化资产。金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

A、发起人25、影响债券现金流的因素有（）»

B、受托人①债券的面值和票面利率

C、承销商②计付息间隔

D、服务机构③债券的嵌入式期权条款

【答案】A④债券的税收待遇

【解析】考查资产证券化的具体操作要求。第一步：发起人（一般是发放贷款的金融机⑤债券的币种

构，也可以被称为原始权益人）重组现金流，构造证券化资产。A,①②③④⑤

22、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（B、①②③④

A,甲证券公司设立2家另类子公司C,①③④⑤

B、乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司D'①②③⑤

C、丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家另类子公司【答案】A

D、丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司【解析】考查影响债券现金流的因素。

【答案】D影响债券现金流的因素有

1.债券的面值和票面利率

2.计付息间隔B、基金负债

3.债券的嵌入式期权条款C、基金份额净值

4.债券的税收待遇D、基金资产净值

5.其他因素【答案】C

债券的利率类型（浮动利率、固定利率），债券的币种（单一货币、双币债券）等因素都【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的

会影响债券的现金流。内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增

26、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（）。长，基金份额价格也随之提高。

①向原股东配售股份29、（2020年真题）债券投资的主要风险包括（）

②向特定对象公开募集股份I信用风险

③发行可转换公司债券H利率风险

④非公开发行股票IH汇率风险

A、①②③IV流动性风险

B、②③④A、I、n、m、iv

C、①③④B、I,n、IV

D、①②③④C、ILIII

【答案】CD、I.Ill,N

【解析】考查上市公司再融资的途径。按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，【答案】D

上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换【解析】债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险

公司债券、非公开发行股票。等。

27、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括30、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。

（）。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务

①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问因素有关，模拟出特定形式的函数关系式

题、促进金融业协调健康发展的责任②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的

②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案大小

③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值

关场外衍生产品④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

④依法制定和执行金融业相关财政政策A、①②③

A、①②③B、①②④

B、①②④C、②③④

C、①③④D,①②③④

D、②③④【答案】D

【答案】A【解析】考查对信用打分模型的理解。运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程

【解析】本题考查中国人民银行的职责。是：首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济

28、（2018年真题）衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式；然后根据历史数据进行回归分析，得

A,基金资产总值出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小；最后将潜在借款人相关因素

的数值代入函数关系式计算出一个数值，根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险③账面价值并不反映公司的未来发展前景

水平，从而决定贷款与否。④账面价值与公司未来的发展前景密切相关

31.在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（）进行证A,①②

券投资。B、②③

①自有资本C、①②③

②营运资金D,①②④

③受托投资资金【答案】C

④委托投资资金【解析】通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是

A、①③④会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实

B、②③④际价值：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

C,①②④34、12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公

D、①②③司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.

【答案】DA、ETF

【解析】在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以自有资B、QDII

本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。C、QFII

32、在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂D、RQFII

行办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度【答案】D

批准的（）以及其他资产管理机构。【解析】2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布

I.中国境外基金管理机构《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了

n.保险公司RQFII的试点。

III.证券公司35、资本的功能主要体现在（）方面。

IV.上市公司①为金融机构提供融资

A、I、ILIV②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地

B、1、III③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心

C、I、II.III④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的

D、I、11、底线和边界

【答案】CA、①②③

【解析】在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管B、①③④

理暂行办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局C、①②④

额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理D,①②③④

机构。【答案】D

33、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。【解析】考查对资本功能的掌握。

①会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价值36、汇率的变化对于社会经济的影响是（）

②会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价值A、汇率变化有利于经济发展

B、汇率变化不利于经济发展

C、汇率变化对经济发展有利有弊39、(2019年真题)中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括()

D、汇率变化对经济发展没有影响1、金融风险防范与化解

【答案】CH、制定金融规章

【解析】考查汇率调整对社会经济的影响。IH、制定和执行货币政策

汇率的调整对整个社会经济影响很大，有利有弊。传统理论认为，在直接标价法下，汇IV、监督管理黄金、债券和股票市场

率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口，同时会引起境外资本流入，国内资本A,II,III,W

市场流动性增加；汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口，同时会导致境内B、I、11,III

资本流出，国内资本市场流动性下降。汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而c、i、n、in、iv

定。若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升；反之，股价会下降。D、I、IV

具体地说，汇率的变化对那些在商品进出口和资本项目两方面严重依赖国际市场的国家【答案】B

(或地区)和企业的股票价格影响较大。【解析】中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和

37、(2018年真题)基金托管费是支付给()的费用。执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括：

A、基金托管人(1)发布与履行其职责有关的命令和规章；

B、基金管理人(2)依法制定和执行货币政策；

C、证券监督管理机构(3)发行人民币，管理人民币流通；

D、基金持有人(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

【答案】A(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；

【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金(6)监督管理黄金市场；

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；

38、根据所持股票性质分类，股票基金可分为()等。(8)经理国库；

①价值型股票基金(9)维护支付、清算系统的正常运行；

②成长型股票基金(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；

③平衡型股票基金(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测；

④稳定型股票基金(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；

A、①②③(13)国务院规定的其他职责。

B、②③④40、4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”包括

C,①②④()。

D、①③④①准人前国民待遇和负债清单原则

【答案】A②金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进

【解析】考查股票基金的分类。股票基金根据所投资股票性质的不同，可作进一步分③不允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行

类。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金。按所持股票性质④在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要A,①②③

投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速B、①②④

度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基C、①③④

金。D、②③④

【答案】BD、①③④

【解析】本题考查2018年博鳌亚洲论坛公布的金融业开放政策。【答案】B

41、（2020年真题）债券和股票的主要异同有（）【解析】借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场

I权利不同借款等。

n期限相同商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。

in发行主体相同注意题目问的渠道，不是问的业务，所以存款负债不选

w收益不同44、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（）。

A、I,IIIA,债券持有人

B、I、IVB、股票持有人

C、IkIII.IVC、期权持有人

D、I.ILIII.WD、基金持有人

【答案】B【答案】B

【解析】债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资【解析】债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权

工具。债券与股票的区别：权利不同、