财富管理业务销售人员资格考试题库大全-上（单选、多选题）

（新版）财富管理业务销售人员资格考试题库大全一上（单选、

多选题）

一、单选题

1.关于汇率，以下说法正确的是：（）

A、假如人民币采用间接标价法，那么，人民币对美元升值表现为汇价的下降

B、我国实行固定汇率制度

C、目前多数国家公布汇率时采用间接标价法

D、固定汇率制下，法定升值指政府当局规定和宣布提高本国货币对外币的兑换

价值

答案：D

2.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销,应根据投资者的风险承受能力销

售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）

Av一次性

B、效益性

C、适用性

D、灵活性

答案：C

3.理财产品一旦购买，认购资金进入（）状态，并且在产品成立日直接扣款。

A、正常

B、激活

C、冻结

D、封闭

答案：c

4.下列可以被看作是无风险收益率的是O。

A、投资报酬率

B、贷款利率

C、国债收益率

D、名义利率

答案：C

5.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是()o

A、货币资金来源于居民从事的生产活动

B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

答案：C

6.下列银行理财产品的销售行为中，错误的是()o

A、客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品

B、合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评估

C、银行应根据理财产品的性质、确定不同类型理财产品的投资投资起点

D、客户应当确保提供的身份证件真实，合法

答案：B

7.省级丰收理财平台推出的“丰收喜悦”月月赢净值型理财产品以()天为一个

投资周期。

A、30

B、28

C、31

D、35

答案：B

8.2010年9月28日在股市震荡下跌，金融地产股领跌的市场环境下，上午9点

30分，某金融地产L0F基金场内交易价格突然大涨9.95%,事后专家分析，可能

是投斐者在下单时误将“0.804元'打成"0.884元”，才导致了该基金瞬间涨

停，此类风险属于投资交易过程中的Oo

A、购买力风险

B、操作风险

C、价格风险

D、市场风险

答案：B

9.理财业务投费者风评有效期是（）。

A、长期

B、三个月

C、一年

D、六个月

答案：C

10.货币市场基金应当在基金合同中约定，单个基金份额持有人在单个开放日申

请赎回基金份额超过基金总份额()的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回

申请或者延缓支付赎回款项的措施。

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：C

11.黄金基金适合于。

A、积极型投费者

B、保守型投资者

C、稳健型投资者

D、消极型投资者

答案：A

12.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,下列应制定基金估值和份额净值

计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术的是()。

A、托管机构

B、中国证券业协会

C、中国证券投资基金业协会

D、基金管理公司

答案:D

13.下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是O

A、现金管理类产品

B、固定收益类产品

C、权益类产品

D、商品及衍生品类产品

答案:A

14.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品

的金额不得低于O万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）

万元人民币，投资于单只权益类理财产品，单只商品及金融衍生品类理财产品的

金额不得低于（）万元人民币。

A、50；50；100

B、30；50；100

C、40；50；100

D、30；40；100

答案：D

15.每只现金管理类产品投资于有固定期限银行存款的比例合计不得超过该产品

资产净值的（）

A、0.3

B、0.2

C、0.15

D、0.1

答案:A

16.客户在银行柜台办理业务时,如需要银行提供个人理财产品推荐、咨询服务，

网点柜员应()

A、在持有理财资格证书的理财业务人员指导下为其办理

B、在持有理财资格证书的理财业务人员配合下为其办理

C、将客户转介给持有理财资格证书的理财业务人员

D、将客户带到理财专区并为其办理

答案:C

17.全部现金管理类产品投资于同一商业银行的存款、同业存单和债券，不得超

过该商业银行最近一个季度末净斐产的()

A、0.3

B、0.2

C、0.15

D、0.1

答案：D

18.商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售(),在全国银行业理

财信息登记系统进行登记

A、前10日

B、前5日

C、前3日

D、前2日

答案:D

19.下列行为中，不符合理财产品适当性及宣传、销售管理要求的是()。

A、商业银行可以向投资者销售风险高于其风险承受能力等级的理财产品

B、金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，

向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念

C、商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率

D、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，

并可以根据实际情况进一步细分

答案:A

20.下列按客户登记由高到低的顺序排列，正确的是（）o

A、财富管理业务T理财业务T私人银行业务

B、私人银行业务T理财业务T财富管理业务

C、私人银行业务T财富管理业务T理财业务

D、理财业务T私人银行业务-财富管理业务

答案：c

21.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）

A、理财产品份额=购买金额/产品净值

B、购买金额=理财产品份额/产品净值

C、产品净值=理财产品份额/购买金额

D、理财产品份额=产品净值/购买金额

答案：A

22.在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效属

于（）。

A、保险合同变更

B、保险合同撤销

C、保险合同中止

D、保险合同终止

答案：C

23.资产配置是财富管理的核心内容，资产配置要注意：（）、配置多样化、服

务的专业化'收益与风险匹配和更多的财富管理风险投资教育。

A、资产最大化

B、资产安全性

C、资产高收益

D、资产综合化

答案：B

24.根据《证券投资基金法》的规定，以下各项中属于公募证券投资基金的招募说

明书必备内容的是（）。

A、基金从事证券交易的清算交收安排

B、基金投资各类证券指令的发送和执行

C、基金管理人和托管人基本情况

D、律师事务所为基金募集出具的法律意见书

答案：C

25.理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合

作协议签订（）内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。

A、5个工作日

B、10个工作日

C、5个自然日

D、10个自然日

答案：B

26.第三方存管业务的交易时间为（）

A、证券交易日的9:0075:30

B、证券交易日的9:0075:00

G证券交易日的8:0075:30

D、证券交易日的9:00-15:40

答案：B

27.一般而言，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循（）原则

A、高收益

B、风险与收益匹配

C、效益最大化

D、低风险

答案：B

28.理财产品的存续期一般是指（）。

A、银行理财产品募集起始日至募集结束日之间的期间

B、银行理财产品起息日至到期日之间的期间

C、银行理财产品募集起始日至到期日之间的期间

D、银行理财产品起息日至资金到账日之间的期间

答案:B

29.理财产品销售机构O负责审核批准理财产品销售重要策略、制度和程序。

A、董事会

B、股东大会

C、监事会

D、投委会

答案:A

30.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）o

A、当物价不断下降时，名义利率比实际利率高

B、名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以

后的利率

C、名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以

后的利率

D、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

答案：C

31.周末或节假日（包括调休补班的周六和周日）进行贵金属销售或提金业务需

要如何申请（）

A、无需申请

B、总行管理员系统内维护交易日

C、上报需求后由省联社进行维护

D、无法进行调整

答案：C

32.商业银行发行理财产品的托管机构必须具有（）

A、证券投资基金托管业务资格

B、商业银行牌照

C、信托牌照

D、资产管理业务资格

答案：A

33.下列投资工具中，风险相对最小的是（）

A、国债

B、股票

C、理财产品

D、期货

答案：A

34.在保险合同中，对应于各自的权利和义务，保险双方当事人告知的内容各不

相同，投保人的告知通常称为（）。

A、如实告知

B、明确告知

C、如实说明

D、明确说明

答案：A

35.某基金销售机构仅在基金投斐人首次开户时对其风险承受能力评价一次,并

长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A、投资人利益优先原则

B、及时性原则

C、差异性原则

D、全面性原则

答案：B

36.委托地方法人银行业金融机构代理保险业务的，应当由保险公司()向地方

法人银行业金融机构统一转账支付。

A、法人机构

B、一级分支机构

C、二级分支机构

D、三级分支机构

答案：B

37.对于采用摊余成本法进行核算的货币市场基金，应当采用()的风险控制手

段，对摊余成本法计算的基金资产净值的公允性进行评估。

A、影子定价

B、公允价值计量

C、减值计提

D、定期检测

答案：A

38.下列哪些不属于第三方存管业务的功能()

A、银行转证券

B、证券转银行

C、信息查询

D、银行转银行

答案：D

39.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过()，每只封闭式公募

理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。

A、140%,200%

B、120%,150%

C、140%,150%

D、120%,200%

答案:A

40.在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只

能客户销售()的理财产品

A、等于或高于

B、等于或低于

G高于

D、低于

答案：B

41.货币市场基金投资于现金、国债'中央银行票据、政策性金融债券的比例不

得低于基金斐产净值的Oo

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案:D

42.关于QDI基金的信息披露，以下说法正确的是()o

A、可以同时采用中文和主要投斐国语言披露信息，并以中文为准

B、可以同时采用中文和主要投斐国语言披露信息，并以主要投斐国语言为准

C、可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准

D、可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准

答案：C

43.商业银行应当在每个开放日结束后O,披露开放式公募理财产品在开放日

的份额净值'份额累计净值'认购价格和赎回价格

A、5日内

B、3日内

C、2日内

D、次一日

答案：C

44.关于风险，下列说法错误的是()。

A、资产的风险就是资产收益的不确定性

B、风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量

C、系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险

D、财务风险、经营风险、市场风险是典型的系统风险

答案：D

45.商业银行应当在理财产品成立之后()披露发行公告

Av10日内

B、5日内

C、3日内

D、1日内

答案：B

46.投资者可以在()查询理财产品是否是真实有效的。

A、中国银行业协会官网

B、中国理财网

C、中国银行保险监督管理委员会官网

D、银行理财网

答案：B

47.商业银行为个人客户提供的财务分析'财务规划、投费顾问、费产管理等专

业化服务活动，属于()。

A、个人理财业务

B、理财顾问服务

C、投斐规划服务

D、理财咨询业务

答案:A

48.商业银行应()披露其从事理财业务活动的有关信息

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

答案：B

49.基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关

于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是()。

A、基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B、货币市场基金不等同于银行存款

C、在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的

D、基金投资有风险，购买基金须谨慎

答案:C

50.投保人存在以下。情况的，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的

保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险

公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。

A、期交产品投保人年龄超过55周岁

B、投保人年龄超过65周岁

C、期交产品投保人年龄超过50周岁

D、投保人年龄超过60周岁

答案:B

51.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列交易行为违反了

相关规定的是()。

A、低风险承受能力客户购买低风险产品

B、中等风险承受能力客户购买低风险产品

C、低风险承受能力客户购买中等风险产品

D、高风险承受能力客户购买高风险产品

答案：C

52.保险合同的双方当事人是保险人和()。

A、受益人

B、被保险人

C、投保人

D、再保险人

答案：C

53.资产最高价格到接下来最低价格的损失是指()。

A、最大回撤

B、非系统性风险

C、下行风险

D、市场风险

答案：A

54.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的

具体费用项目，以下表达错误的是0。

A、包括认购费

B、包括申购费

C、包括销售服务费

D、包括管理费

答案：D

55.理财产品风险等级分类，其中，中等风险等级产品是指()o

A、影响产品本金安全和投资收益的风险因素较多，市场风险、信用风险等风险

相对突出

B、各类保证收益类产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产

品

C、本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品

D、本金安全，但预期收益存在一定的不确定性的产品

答案:A

56.客户成功进行银行转证券操作后，资金()从客户合作行卡转到证券资金账

户。

A、实时

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

57.每只现金管理类产品的杠杆水平不得超过O,发生巨额赎回'连续3个交

易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形除外

A、1.5

B、1.4

C、1.3

D、1.2

答案：D

58.()不涉及实物黄金的交收。

A、纸黄金

B、基金

C、黄金准期货

D、纪念金币

答案：A

59.以下哪一项是按照复利计息（）

A、活期存款

B、定期存款

C、国债

D、分红险

答案：D

60.从本质上看，保险销售从业人员的职业道德是（）。

A、保险销售从业人的职业素质

B、保险销售从业人员的职业精神

C、思想道德在保险销售职业生活中的具体表现

D、社会道德在保险销售职业生活中的具体表现

答案:D

61.投保人故意隐瞒事实，不履行告知义务的，若在保险人解约之前发生保险事

故造成保险标的损失，保险人可以（）o

A、不承担赔偿或给付责任，同时也不退还保险费

B、不承担赔偿或给付责任，但须退还保险费

C、承担赔偿或给付责任，同时增加保险费

D、与投保人共同分担保险标的损失

答案：A

62.采用被动投资策略的投资者,通常()。

A、尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票

B、认为市场并非完全有效

C、试图利用技木预测市场总体走势调整股票组合

D、通过跟踪指数获得基准指数的回报

答案：D

63.在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于()o

A、超高净值客户

B、高净值客户

C、大众客户

D、富裕客户

答案：C

64.银行理财产品按交易类型可分为两类，即O。

A、期次类产品与滚动发行产品

B、保本产品与非保本产品

C、开放式产品与封闭式产品

D、结构型产品与非结构型产品

答案：C

65.()指的包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定费产价值的人身

保险产品。

A、万能险

B、投连险

C、生死两全保险

D、分红险

答案：B

66.商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少()向投资者提供其所持有

的理财产品账单

A、每月

B、每周

C、每5天

D、每3天

答案：A

67.机构客户经办人非法定代表人在柜面购买理财产品还需提供(A)。

A、授权书

B、工作证明

C、投资经验证明

D、法定代表人证明

答案：A

68.商业银行发行投资衍生产品的理财产品的需具备()

A、衍生产品交易资格

B、公募基金发行资格

C、外汇交易资格

D、银行间市场交易资格

答案：A

69.下列做法中符合基金客户利益至上的是()。

A、基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质

公司债

B、基金经理操作其亲属证券账户,先于自己管理的基金买卖相同个股

C、银行理财经理向某客户销售500元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申

购，以提升其销售业绩

D、基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户,用于提升收益,支持实体

经济

答案：A

70.()是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可

以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。

A、开放式理财产品

B、封闭式理财产品

C、客户周期型理财产品

D、预期收益型理财产品

答案：A

71.理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销

售相关资料，保管年限不得低于(C)年

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

72.下列不属于财产分离内控要求的选项是()。

A、确保不同基金财产之间的分离

B、确保同一基金内不同投费项目的分离

C、确保基金财产与基金托管人财产之间的分离

D、确保基金财产与管理人自有财产之间的分离

答案:B

73.商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资

产余额，不得超过本行费本净额的()

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：C

74.下列哪家银行无第三方存管资质()。

A、兴业银行

B、杭州银行

C、浦发银行

D、上海银行

答案：B

75.在所有的财富管理工具中，O的防御性最强，是资产安全规划的主要工具

之一。

A、股票

B、保险

C、固定收益债券

D、个人信托

答案：B

76.王女士预将现有的20万元资金投资于理财产品，以下（）理财产品的投资门

槛可能适合王小姐的投资额度。

A、中航信托天信X号第X期

B、丰收信福封闭式净值型理财产品（12个月）

C、财通资管发行的某集合资产管理计划

D、江苏信托鼎信集合资金信托计划

答案：B

77.如果债券基金经理采用免疫策略,则他需要较好地确定持有期,找到所有的久

期等于持有期的债券,并选择凸性0的债券。

A»最局

B、相等

G为零

D、最低

答案：A

78.某机构投资者7月4日买入A基金10,00份,成交价格1.1元，卖出B基金5.

00份,成交价格2元,不考虑其他交易费用的前提下,该机构投资者当日需支付的

印花税是（）元。

A、10

B、0

C、11

D、21

答案：B

79.购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有O的特点，一旦签

订保险合同，不能随意更改

A、暂时性

B、长期性

C、永久性

D、持续性

答案：B

80.证券期货经营机构应当确保集合资产管理计划开放退出期内，其资产组合中

7个工作日可变现资产的价值，不低于该计划费产净值的()o

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：C

81.下列选项中，能够说明通货膨胀已经发生的是()o

A、国内大部分城市房价持续上涨

B、局部战争导致黄金价格持续上涨

C、近一年来居民消费价格指数每月增幅均超过5%

D、最近一个月批发物价指数同比增长率由负转正

答案：C

82.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得

超过理财产品净斐产的O,也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。

A、35%,4%

B、25%,8%

C、15%,6%

D、20%,4%

答案：A

83.某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后，甲购买了与

其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购债券基金,该银行仅要求

甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中，

该银行未完全履行哪项业务？

A、投资者风险承受能力测评义务

B、适当推荐产品义务

C、投资者身份识别义务

D、告知说明义务

答案：D

84.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当根据募集方式的不

同，将理财产品分为Oo

A、净值型理财产品和非净值型理财产品

B、自营理财产品和代销理财产品

C、公募理财产品和私募理财产品

D、开放式理财产品和封闭式理财产品

答案：C

85.黄金的基本属性不包括()

A、商品属性

B、金融属性

C、自然属性

D、稀缺属性

答案：D

86.商业银行理财产品终止后的清算期原则上不得超过()

Ax10日

B、5日

C、3日

D、2日

答案：B

87.商业银行与客户签订的理财产品合同中包含一些商业银行为了重复使用而预

先拟定且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于()

A、可撤销条款

B、不可撤销条款

C、格式条款

D、非格式条款

答案：C

88.某证券投斐基金某期利息收入100,投资收益180,000元,公允价值变动损益

为零,管理费200元,交易费用200元，以上为该基金当期全部损益,则该基金本期

利润是()

A、180,100元

B、99,700元

G180,500元

D、179,700元

答案：D

89.在保险理论与实务中，风险是指保险标的损失发生的()o

A、不可能预测

B、不确定性

C、不可知性

D、不可计量性

答案:B

90.根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募

集资金，以下表述错误的是()o

A、委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B、自行宣传推介股权投资基金

C、委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任

D、委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

答案：C

91.基金监管的首要目标是()。

A、规范证券投资活动

B、保护投资人合法权益

C、促进证券投资基金发展

D、促进资本市场发展

答案：B

92.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经()聘任，任何人员不

得从事基金销售活动。

A、中国证监会

B、中国证券投资基金业协会或基金公司

C、中国证券投资基金业协会或销售机构

D、基金公司或基金销售机构

答案：D

93.一般股票型基金投费者的赎回金额由()进行计算得出

A、基金托管人

B、证券清算机构

C、基金份额登记机构

D、无需计算,由投资者直接提交

答案：C

94.黄金交易系统中新增专户信息时提示入参数据缓冲区太小的原因是()

A、户名太长，超过字符限制

B、户名中有无法识别的字符

C、户名太过于简单

D、户名与系统内其他产品重名

答案：A

95.通过用户管理员给支行设置权限，生效时间为（）

A、T+1

B、T+0

C、T+2

D、T+3

答案：B

96.每只现金管理类产品投资于同一机构发行的债券及其作为原始权益人的资产

支持证券的比例合计不得超过该产品资产净值的（）

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：C

97.财富经理与客户关系的基础是（）。

A、信任

B、专业度

C、从业时间

D、自身形象

答案：A

98.采用被动投资策略的投资管理人（）。

A、时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合

B、尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票

C、尽量减少不必要的交易成本

D、相信系统性跑赢市场是可能的

答案：C

99.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的校割是在（）日，

资金交割是在（）日完成。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

答案:A

100.固定收益类私募理财产品起售金额为（）o

Ax10万元

B、20万元

C、30万元

D、50万元

答案：C

101.城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经济基础。

A、储蓄存款

B、个人可支配收入

G工资

D、养老金

答案：B

102.行社新开立了一家支行，将新设立网点增加到黄金交易系统中，以下哪项说

法是正确的（）

A、行社管理员登陆贵金属系统新增网点

B、无需操作，每日跟随核心系统自动更新

C、行社管理员登陆贵金属系统手动同步核心系统进行更新

D、行社管理员提交工单由省联社管理员新增

答案：B

103.所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则被称为（）。

A、职业道德

B、行为规范

C、职业准则

D、职业规范

答案：A

104.在健康保险中，其保险标的为（）

A、被保险人的身体

B、被保险人的生命

C、被保险人的寿命

D、被保险人的健康

答案：A

105.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易,

以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()o

A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人员招聘计划

C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次

重组的方案和价格

D、某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

答案：B

106.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是()o

A、浮动利率

B、单利

C、复利

D、固定利率

答案：C

107.根据商业银行理财产品销售的相关监管要求，对于频繁被客户投诉、投诉事

实经查实的理财业务人员，应将其()o

A、予以开除或勒令其辞职

B、调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任

C、暂时调离理财业务岗位，情节严重的应永远调离

D、交由上级部门进行处分

答案：B

108.在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告'中期报告和年度报

告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下,才可以不编制。

A、5

B、3

C、2

D、4

答案:C

109.商业银行应当在每年结束之日起()完成年度报告

A、90日内

B、60日内

C、30日内

D、20日内

答案:A

110.根据()的不同，将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品

A、募集方式

B、投资性质

C、运作方式

D、计价类型

答案：C

111.第三方存管业务适合的客户有()

A、证券公司存量客户

B、新增股民

C、机构投资者

D、以上都适合

答案：D

112.财富管理的最终目标是要达到()。

A、财务独立

B、财务安全

C、财务自主

D、财务自由

答案：D

113.24K金的实际含金量为()o

A、1

B、0.9999

C、0.999

D、0.995

答案：B

114.银行理财产品根据运作方式的不同分为()0

A、结构型产品与非结构型产品

B、开放式产品与封闭式产品

C、保本产品与非保本产品

D、期次类产品与滚动发行产品

答案:B

115.浙江农信第三方存管系统于O年上线

A、2007

B、2008

C、2009

D、2010

答案：B

116.目前,我国市场上出现的公募另类投资基金,不包括（）o

A、房地产基金

B、非上市股权基金

C、新股申购基金

D、商品基金

答案：C

117.若国家GDP陷入负增长意味着（）

A、经济过热、黄金下跌

B、经济过热、黄金上涨

C、经济衰退、黄金下跌

D、经济衰退、黄金上涨

答案：D

118.丰收信福与丰收喜悦理财产品风险等级分别为（）。

A、低风险；低风险

B、中低风险；中低风险

C、低风险；中低风险

D、中低风险；低风险

答案：B

119.下列不属于黄金投奥优势的是（）

A、大众对黄金的投资可接受度高

B、在通货膨胀严重的情况下，购买黄金可以实现保值

C、购买黄金的投资者可以享受到财富传承、合理避税的优势

D、投资者进行黄金投费时往往具有时间限制、不能随时交易

答案:D

120.商业银行个人理财业务活动中法律关系的主体有（）

A、商业银行和客户

B、商业银行和非金融机构

C、政府机构和客户

D、政府机构和自然人

答案:A

121.在我国，保险立法要求投保人履行其告知义务的形式是（）o

A、无限告知

B、询问回答告知

C、明确列明告知

D、明确说告知

答案：B

122.证券期货经营机构可以与投资者在斐产管理合同中约定提取业绩报酬，提取

比例不得超过业绩报酬计提基准以上投资收益的60%o

A、0.6

B、0.3

C、0.2

D、0.1

答案：A

123.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()

A、自基金账户销户之日起不得少于20年

B、自基金账户开户之日起不得少于15年

C、自基金账户开户之日起不得少于20年

D、自基金账户销户之日起不得少于15年

答案：A

124.业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是()

A、平均收益率

B、夏普比率

C、B.rinson模型

D、特雷诺比率

答案：C

125.一个投资者最多可以申请开立()个A股账户

A、1

B、3

C、20

D、其他

答案：B

126.保险合同的有效期间,保险人为被保险人提供保险保障的起讫时间称为（）。

A、保险范围

B、保险责任

C、保险客体

D、保险期间

答案：D

127.有确定的到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不

变，投费者不得进行认购或者赎回的理财产品是Oo

A、封闭式理财产品

B、开放式理财产品

C、固定式理财产品

D、混合类理财产品

答案:A

128.商业银行发行的封闭式公募理财产品应当至少（）向投资者披露一次的资产

净值和份额净值。

A、每月

B、每周

C、每5天

D、每3天

答案：B

129.第三方存管预约服务开放时间为（）

A、7*24小时

B、工作日9:00-15:00

G工作日9:00-17:00

D、工作日9:00-18:00

答案：B

130.关于基金销售机构，以下情形合规的是()。

A、某基金管理公司自行开发建立电子商务平，销售本公司和其他基金公司的基金

产品

B、某银行未取得基金销售业务资格,通过其手机APP销售基金

C、某证券公司未取得基金销售业务费格,通过将基金公司直销平台接入其内部系

统销售基金

D、某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品

答案：D

131.下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是()o

A、实物黄金

B、纸黄金

C、金币

D、条块现货

答案：B

132.关于基金的宣传推介，以下不合规的是()o

A、客户经理制作的基金营销卖点

B、基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C、基金评级机构对基金的评级说明

D、代销银行对基金的投资风险提示

答案：A

133.金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不

是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。

A、＞99.99%

B、＞99.5%

C、＞99.9%

D、＞99%

答案：D

134.基金销售机构可以开展的业务不包括0。

A、办理基金份额的登记

B、办理基金份额申购和赎回

C、基金理财业务咨询

D、提供基金交易账户信息查询

答案:A

135.商业银行应当在每月结束后的（）日内通过中国银保监会规定的监管信息系

统报告业务数据。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

136.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书

登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A、1

B、6

C、3

D、12

答案:B

137.商业银行理财产品的投资范围不包括()

A、中央银行票据

B、国债

C、大额存单

D、本行信贷资产

答案：D

138.一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于()日起赎回该部分

基金份额。

A、T+3

B、T+2

C、T+1

D、T

答案：B

139.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后()报送理财业务年度报告

A、3个月内

B、2个月内

C、1个月内

D、20天内

答案：B

140.某日某基金买入S股票10000股,成交价5元/股，当日卖出Q股票20000股,

成交价10元/股，按1%税率征收标准,该基金需缴纳的印花税是()。

A、200元

B、150元

G250元

D、50元

答案：A

141.关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述正确的是()。

A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确

C、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准

D、它属于强制执行的业绩标准

答案：B

142.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值()的现金或者到

期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：D

143.一个黄金公司需开立（）个专户

A、0

B、1

C、2

D、3

答案：B

144.某股票的前收盘价为10元，经每10股分红0.5元的现金红利后，该股票的

除息参考价为Oo

Av9.95元

B、10.5元

C、10.05元

D、9.5元

答案:A

145.以下资产按流动性从高到低排序正确的是（）o

A、活期存款〉货币基金〉债券〉非公开发行股票

B、定期存款〉货币基金）股票》债券

C、活期存款〉债券）非标》股票

D、非公开发行股票〉债券〉货币基金》活期存款

答案:A

146.与股票相比，债券最突出的特点是（）

A、流动性

B、收益性

C、风险性

D、返还性

答案：D

147.商业银行开展理财业务，不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理

财产品投资者与其他主体之间进行利益输送。这体现了理财业务()的管理要求。

A、集中统一管理

B、业务隔离

C、风险隔离

D、市场交易和公平交易

答案：D

148.申请基金销售业务斐格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。

A、基金托管银行

B、第三方支付公司

C、中国人民银行清算总中心

D、中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

149.关于中国证券投斐基金业协会的职责，以下表述错误的是()o

A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益

D、制定行业的执业标准和业务规范

答案：B

150.()对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

A、银保监会

B、证监会

C、财政部

D、中国人民银行

答案：A

151.商业银行应当在上半年结束之日起()完成半年报告

A、90日内

B、60日内

C、30日内

D、20日内

答案：B

152.下列关于混合类银行理财产品的描述，错误的是()o

A、投资具有高波动性及高杠杆特点

B、通过组合投资，可以分散投斐风险

C、产品发行主体相对有较大的主动投资管理权限

D、资产配置上可进可退，灵活度更大

答案：A

153.如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金

属于()。

A、激进型基金

B、防御型基金

C、价值型基金

D、成长型基金

答案：C

154.某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售

服务原则，以下表述错误的是()

A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资费经验再做推荐

B、小王也想买A基金，但是A基金的额度有限小王应该优先让刘大妈先买

C、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐

D、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介

答案：C

155.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，关于此次货币政策调控在

当期的经济影响，下面说法正确的是()

A、增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策

B、减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策

C、增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策

D、减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策

答案：A

156.中国证券登记结算有限责任公司是经由()批准设立的。

A、国务院财政部

B、中国证券业协会

C、上海证券交易所和深圳证券交易所

D、中国证券监督管理委员会

答案：D

157.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式落地时间()。

A、43192

B、43210

C、43217

D、43220

答案：C

158.某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人,监管机构据此

出具警示函，具体原因是()

A、直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密

和客户信息谋取利益

B、违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件

C、直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息'商业秘密和客户信息,明示

或者暗示他人从事相关交易活动

D、违规从事营利性经营活动,违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在

机构或者投资者合法和利益相冲突的活动

答案：D

159.客户成功进行证券转银行操作后，资金()从客户证券资金账户转到合作行

卡。

A、实时

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

160.货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金费产净值的

(),但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：A

161.保险合同中的一方当事人以等价保费换取另一方对价的保险保障，这说明保

险合同是Oo

A、双务合同

B、单务合同

C、附和合同

D、有偿合同

答案：A

162.X年X月X日，某基金公告利润分配,每10股分配0.2元,权益分配日(除除

息日)某投资者持有该股10000份,未进行除息时基金份额净值为1.222元则除权、

除息后份额净值和该投费者持有的基金份额分别为()。

A、A202;10000份

B、B220:10000份

G1.022;9800份

D、1.222;1000份

答案：A

163.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是()o

A、资产负债表

B、损益表

C、现金流量表

D、利润表

答案：A

164.基金A当月的实际收益率为5%,基金A的业绩基准投奥组合B的基准投费

权重，分别为股票：债券：现金=7：2：1,当月股票、债券、现金的月指数收益

率分别为5.84%、1.45%、0.48%,基准B的当月收益为O,此时基金A的超额

收益率为()I。

A、4.43%：0.57%

B、7.77%；0.57%

G2.59%：2.41%

D、4.00%；1.00%

答案：A

165.某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份,基金转

换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是()o

A、T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部

赎回

B、T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回

C、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

D、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的

赎回申请

答案:B

166.针对理财产品销售人员应开展持续培训I,每年接受本机构组织或认可的培训

时间不少于（）小时。

A、30

B、24

C、20

D、10

答案：C

167.按照适当性原则，投费不同等级的产品的投斐者应具有不同等级的风险偏好

和风险承受能力，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（），适合的理财产

品包括（）o

A、一般，低风险、中低风险、中风险

B、一般，低风险、中低风险、中风险和高风险

C、较低，低风险、中低风险和中风险

D、较低，低风险、中低风险'中风险和高风险

答案：A

168.货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单占基金资产净值的比例合计不得超过Oo

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案:B

169.下列不属于银行代理贵金属业务的是()o

A、实物金条

B、纪念金币

C、黄金股票

D、纸黄金

答案：C

170.正常情况下，ETF二级市场交易价格与()总是比较接近。

A、基金份额净值

B、基金份额总值

C、市场价格

D、交易价格

答案：A

171.关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通

过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金

的申购赎回业务。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()

A、甲的观点错误，乙的观点正确

B、甲的观点正确，乙的观点错误

C、甲、乙的观点都正确

D、甲、乙的观点都错误

答案：D

172.在投奥规划中，进行资产配置的目标是()o

A、实现资金使用效率最大化

B、实现收益最大化

C、实现风险最小化

D、实现风险和收益的平衡

答案：D

173.一款封闭式理财产品说明书描述如下：实际理财天数30天，业绩比较基准

为4.4%,超出业绩比较基准部分的收益作为银行的投费管理费，收益计算基础：

实际理财天数/365。若到期时该理财产品的年化收益率为5.8%,则投资者的实

际收益率为Oo

A、0.058

B、0.036

G0.0058

D、0.0036

答案：D

174.投保人指定受益人必须经过被保险人同意，说明指定收益人的主体是()o

A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

答案：B

175.意外伤害保险属于O范围。

A、人寿保险

B、人身保险

C、财产保险

D、健康保险

答案：B

176.下列某基金代销银行的货币市场基金宣推介行为中，做法正确的是()

A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

B、宣传该银行为货币市场基金提供T+0快赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的

规则内容、费用及限制条件等信息

C、根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率

D、根据业务推动需要,制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材

料

答案：B

177.以下哪个品种具备最强的避险属性()

A、原油

B、美元

C、白银

D、黄金

答案：D

178.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,

不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的()

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：A

179.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求，

证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行

为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信

息,其效力期限为()年。

A、5;7

B、1;3

C、3;5

D、2;5

答案：C

180.下列选项中，不属于商业银行销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则

的是()。

A、诚实守信原则

B、勤勉尽职原则

C、阳光心态原则

D、公平对待投资者原则

答案：C

181.商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,

评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情

况进一步细分。

A、4

B、6

C、5

D、3

答案：C

182.国际上通用的黄金重量计量单位为盎司（金横制），1盎司二（）克

A、31.1035

B、25.3025

C、35.3025

D、21.1035

答案：A

183.个人理财客户的风险承受能力评估有效期为（）。

A、6个月

B、1年

C、18个月

D、长期

答案：B

184.资管新规下，客户最应该关注理财产品的()o

A、收益率

B、产品期限

C、产品管理人

D、产品投资底仓

答案:D

185.关于基金职业道德教育，以下表述错误的是()。

A、应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

D、应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为

的最后屏障

答案：D

186.银行财富管理业务人员可以()。

A、与其他银行财富管理业务人员交换各自客户信息

B、以某些间接方式损害同业信誉

C、与其他银行财富管理业务人员交换各自部门的具体发展规划

D、通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

答案：D

187.假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%,标准差为0.5。当前一

年定期存款利率为5%,则该基金的夏普比率为()o

A、0.65

B、0.70

C、0.60

D、0.80

答案：B

188.下列不是固定收益类理财产品的特点的是()o

A、产品结构简单

B、投资风险大

C、客户收益相对稳定

D、投资风险小

答案：B

189.如果一个投资组合的收益率为2%,其基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离

度是()。

A、0.002

B、0.1

C、-0.1

D、-0.002

答案：D

190.客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险

基金，乙的行为违反了()职业道德要求。

A、诚实守信

B、客户利益优先

C、客户至上

D、专业审慎

答案：D

191.每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值()的现金、国债、中央银

行票据'政策性金融债券

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：D

192.根据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售有限公司“XX号红包活

动”属于以下哪种禁止性行为？()

A、采取抽奖、回扣等方式销售基金

B、以低于成本的销售费用销售基金

C、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

D、承诺利用基金资产进行利益输送

答案：A

193.()是促进我国个人理财业务发展的重要动力.

A、居民理财技能欠缺

B、居民不断提升的理财意识和不断增加对的理财需求

C、市场投资理财工具日趋丰富

D、居民财富不断积累

答案：B

194.关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是()。

A、被动投资通过市场择时获得超额收益

B、主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势

C、主动投资和被动投斐是完全对立的

D、被动投资试图复制某一业绩基准,主动投资试图跑赢市场

答案:D

195.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指()

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

答案：C

196.根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下

说法不正确的是()。

A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C、A银行不接受普通投费者转化为专业投资者的申请

D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

答案：C

197.A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,

在A与B建立销售合同关系之前,以下做法正确的是Oo

A、A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查

B、A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

C、A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

D、A与B应当相互进行审慎调查

答案：D

198.在市场下跌时经常出现资产交易量急剧减少的情况，如果这时出现客户申请

较大数额的产品赎回，使账户资产变现困难，此时理财产品面临的是（）风险。

A、交易

B、流动性

C、市场

D、信用

答案：B

199.商业银行应当在理财产品终止后（）披露到期公告

Ax10日内

B、5日内

C、3日内

D、1日内

答案：B

200.下列关于商业银行理财业务的表述中，错误的是（）o

A、理财业务是商业银行的表外业务

B、应当遵守成本可算，风险可控，信息充分披露的原则

C、商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益

D、出现兑付困难时，商业银行可以垫资兑付

答案：D

201.下列理财客户的信息中，可以进行性定量化衡量的是（）

A、收入与支出

B、投斐偏好

C、健康状况

D、风险特征

答案：A

202.关于公察资金对于证芬市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，

有利于市场合理定价

B、公募费金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长

期投资和理性的投资文化

C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉

之一

D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理,有利于上市公

司的治理管理

答案：D

203.商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必

须包括的内容是（）。

A、明确赔偿标准和金额

B、制定完善的处理操作程序

C、合理的投诉途径及投诉方式

D、专职部门受理和处理客户投诉

答案：A

204.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指

弓I(试行)》，以下说法正确的是()。

A、C2为风险承受能力最低的类型

B、C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投费损失

C、没有风险意识度的投资者类型为C4

D、C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

答案：D

205.下列属于基金投资交易过程中的风险的是()。

A、投资组合风险

B、汇率风险

C、利率风险

D、市场风险

答案：A

206.()的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，

和金价的关联度较小。

A、纯金币

B、纪念金币

C、条块现货

D、黄金基金

答案：B

207.下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是()o

A、收入与支出

B、投资偏好

C、理财知识水平

D、风险特征

答案:A

208.理财销售系统中理财新客户定义是()

A、新签约理财客户

B、从未发生理财交易的客户

C、从未持有理财份额的客户

D、新开卡客户

答案：C

209.投保人因重大过失、疏忽违反告知义务的，如果未告知的事项对保险事故的

发生有严重影响，则保险人()o

A、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任

B、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任，但可以退还

保险费

C、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任

D、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任，但投保人必

须补缴保费

答案：B

210.商业银行应当在（）对理财产品进行集中登记

A、全国银行业理财信息登记系统

B、中国登记结算网上业务平台

C、银行业协会

D、支付清算协会

答案：A

211.相对其他保险，人身意外伤害保险的承保条件（）。

A、较宽

B、较严

C、一般

D、自由

答案：A

212.一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排列，正确的是（）o

A、金融衍生品、国债、基金'股票

B、国债、基金、股票、金融衍生品

C、国债、基金、货币市场金融工具、股票

D、基金、国债、货币市场金融工具、股票

答案：B

213.理财公司理财产品是指理财公司按照约定条件和实际投资收益区概况向投

费者支持收益、（）和收益水平的（）

A、保证本金支付；保本理财产品

B、保证本金支付；非保收益理财产品

C、不保证本金支付；非保本理财产品

D、不保证本金支付；非保收益理财产品

答案：C

214.根据《公开募集证券投费基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣

传推介材料以下表述错误的是()。

A、基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易

B、基金宣传资料是投奥基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道

C、基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传费料中夸大产品业绩

答案：A

215.关于基金中基金，以下说法错误的是()

A、基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额

B、基金中基金的基金合同可约定,基金中基金投斐于货币基金的比例

C、ETF是一种特殊的基金中基金

D、ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

答案：C

216.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应当在保险合同中约定

()日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

217.保险公司与银行合作是为了利用银行()方面的优势

A、产品创新能力

B、广泛的销售渠道

C、高效的管理模式

D、丰富的人才资源

答案:B

218.第三方存管业务遵循的原则是()

A、券商管证券，银行管资金

B、券商管资金，银行管证券

C、券商管资金和证券

D、银行管资金和证券

答案:A

219.风险准备金余额达到产品余额的()时可以不再提取。

A、0.025

B、0.02

G0.015

D、0.01

答案：D

220.证券期货经营机构可以与投资者在斐产管理合同中约定提取业绩报酬，提取

频率不得超过每()个月一次。

A、24

B、12

C、6

D、3

答案：c

221.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，商业银行发行

私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于()万元人

民币。

A、30

B、10

C、100

D、40

答案：C

222.发生理财客户投诉时，下列做法最妥当的是()o

A、对客户错误的投诉与建议不必理会

B、应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复

客户

C、若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况

D、应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

答案：D

223.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申

购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为100元投资者当日的有

效申购份额为()。

A、48907.11

B、48913.04

G49058.47

D、49500

答案：B

224.关于基金投资人的风险承受能力调和评价，以下表述错误的是()

A、基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追

溯调查和评

B、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前基金销售机构应当执行

基金投资人身份认证程序

C、