2024年证券从业-证券投资基金考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年证券从业-证券投资基金考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.根据规定，基金托管人在履行职责时应确保基金的份额净值按照（）规定的方法进行计算。A、有关法律法规B、基金合同C、集合资产管理合同D、托管协议2.后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。（）3.首次公开发行股票并在创业板上市的公司募集资金可以用于发展主营业务以外的其他业务。4.节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购、赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露（）。A、节假日期间的最近7日年化收益率B、节假日期间的每万份基金净收益C、节假日最后一日的最近7日年化收益率D、节假日后首个开放日的每万份基金净收益和最近7日年化收益率5.切点证券组合T意味着每个投资者按照各自的偏好购买各种证券，其最终结果是每个投资者手中持有的全部风险证券所形成的风险证券组合在结构上恰好与切点证券组合T相同。（）6.基金投资组合管理的基本步骤有（）。A、确定证券投资政策B、进行证券投资分析C、修正投资组合D、构建证券投资组合7.T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。（）8.根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于（）的不同而有所不同。A、收益分配时间B、收益分配频率C、收益分配规模D、收益分配水平9.套利组合是指满足下述（）条件的证券组合。A、该组合中各种证券的权数满足w1+w2+…+wN=0B、该组合因素灵敏度系数为零C、该组合具有正的期望收益率D、该组合在不同市场上有不同的表现10.基金管理公司内部控制的主要内容包括（）A、投资管理业务控制B、信息披露控制C、信息技术系统控制D、会计系统控制11.场内申购、赎回ETF采用的方式是（）。A、份额申购B、金额赎回C、金额申购D、份额赎回12.下列表述正确的有（） A、基金管理人是基金运营的核心B、基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为C、基金托管人负责基金资产的经营D、基金管理人负责基金资产的保管13.处理成功的基金份额跨系统转托管申请，（）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A、TB、T+1C、T+2D、T+314.加强国际金融监管的合作可以有效防范金融风险从一国（地区）传递到周边国家（或地区）。15.基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。A、注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币B、资产质量良好C、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录16.当作为基准的债券数目较大时，（）比较适用，但要求采用大量的历史数据。A、分层抽样法B、优化法C、方差最小化法D、相关系数最大法17.根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司的名单。（）18.基金管理人应履行的相关披露义务有（）。A、在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况B、持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告C、固定财产处理损益的会计处理D、拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息19.（）往往可以利用其特殊地位提前获得公司尚未公布的消息。A、基金管理人B、基金托管人C、内部人D、相关人20.对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，包括（）。A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、资本资产定价理论21.在投资者买入特定债券之后，如果市场利率下降，将导致债券价格下降，但同时再投资收益率上升；而当市场利率上升时，债券价格将上升，但再投资收益率下降。（）22.一般来说，提供最好的、具有长期收益前景的投资项目和市场是有风险的，而具有最大安全程度的市场则只能提供相应的收益前景。（）23.托管业务技术系统内证券交易结算资金应在（）小时内汇划到账。A、1B、2C、3D、424.对多期收益率的衡量和比较，常常会用到（）。A、时间加权收益率B、算术平均收益率C、几何平均收益率D、简单净值收益率25.证券组合管理的第一步是（）。A、确定证券投资政策B、进行证券投资分析C、构建证券投资组合D、投资组合的修正26.切点证券组合T的经济意义有（）。A、所有投资者拥有完全相同的有效边界B、投资者对依据自己风险偏好所选择的最优证券组合P进行投资，其风险投资部分均可视为对T的投资C、与市场处于均衡状态时，最优风险证券组合T就等于市场组合D、所有投资者拥有同一个证券组合可行域和有效边界27.我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。A、按照规模不同B、分为综合类和经纪类C、分为创新类和规范类D、按照业务类型28.久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标。29.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。（）30.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。（）31.以下不属于证券投资基金特点的是（）。A、集合投资、专业管理B、组合投资、分散风险C、投入较少、回报较高D、独立托管、保障安全32.1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金（）经中国人民银行总行批准正式设立。A、武汉证券投资基金B、淄博乡镇企业基金C、深圳南山投资基金D、富岛基金33.市场分割理论认为（）。A、长、中、短期债券被分割在不同的市场上B、长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态C、长期借贷活动决定短期债券的利率D、利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的34.在实际中，我们经常用（）来估计期望收益率。A、经验数值B、历史数据C、预测数据D、现期数值35.从证券发行人层面看，证券市场一体化表现为（）等。A、多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大B、国际资金为代表的机构投资者大量投资境外证券C、主权国家处于外汇储备管理的需要也形成对外国高等级证券的巨大需求D、个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资36.可以通过绘制各类股票的方差矩阵，用群落分析方法分析验证股票价格行为。（）37.证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、优化金融结构，促进经济增长C、有利于证券市场的稳定和健康发展D、完善金融体系和社会保障体系38.下列属于基金管理公司业务的特点的是（）。A、一般不进行负债经营B、收入主要来自于基金管理费C、投资管理能力是公司的核心竞争力D、业务上对时间及准确性的要求很高、失误和迟误会造成巨大的经济损失39.QDⅡ基金份额净值应当在（）披露。A、估值日前1个工作日B、估值日C、估值日后1个工作日内D、估值日后2个工作日内40.除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将（）各股票标准差的加权平均。A、小于B、大于C、小于等于D、大于等于41.明确具体的资产配置通常考虑的几种主要资产类型有（）。A、现金B、固定收益证券C、股票D、不动产42.（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。A、人员推销B、营业推广C、广告促销D、公共关系43.基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，不涉及（）环节。A、基金募集B、上市交易C、净值复核D、投资运作44.目前市场上收取基金销售服务费的有（）。A、股票基金B、混合基金C、货币市场基金D、成长型股票基金45.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A、申购B、赎回C、登记D、认购46.中国证监会对基金托管银行的日常持续监管要求有（）。A、只有获得基金托管资格的商业银行，才可以承接QDⅡ基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管B、是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会C、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效D、是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系47.当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在定期报告中予以说明。（）48.股票基金所面临的投资风险主要包括（）。A、系统性风险B、非系统性风险C、委托代理风险D、管理运作风险49.小公司效应就是我们在股票投资风格管理中曾经提到的，以市场资本总额衡量的小型资本股票，它们的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。（）50.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的（）归入基金财产。A、10%B、25%C、30%D、50%51.（）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品。A、水平式B、垂直式C、综合式D、单一式52.基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目需由投资决策委员会审批。（）53.申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的稀释或浓缩。（）54.有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（）。A、不同股票B、优先股票C、长期债券D、短期债券55."组合投资、分散风险"是基金的一大特色，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行投资运作。（）56.以下关于基金管理人的地位的说法正确的是（）。A、在整个基金运作中，基金管理人处于中心地位B、基金管理人起着核心作用C、只有基金管理人才有权发售基金份额D、只有基金管理人才有权进行基金财产的投资管理57.债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。A、高B、不确定C、低D、与流动性无关58.（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A、后台管理系统B、前台业务系统C、监管系统信息报送D、信息管理平台应用系统59.根据投资者风险偏好的程度可以将其分为（）。A、中庸者B、保守者C、激进者D、理性者60.基金合同生效（）的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A、一年以上不满两年B、一年以上不满三年C、一年以上不满五年D、一年以上不满十年61.用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。A、折(溢)价率B、周转率C、费用率D、跟踪偏离度62.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量的要求是（）。A、为100份或其整数倍B、为1000份或其整数倍C、基金单笔最大数量应当低于10万份D、基金单笔最大数量应当低于100万份63.基金管理人应在招募说明书及份额发售公告中载明有关基金销售费用的信息有（）。A、基金销售费用收取的条件、方式B、基金销售费用收取的用途和费用标准C、基金销售费用入账的科目D、基金销售费用水平64.美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。（）65.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、3B、6C、10D、2066.投资对象多元化是基金产品多元化的重要前提，各类金融工具及其衍生产品的种类越多，基金产品创新的空间就越大。（）67.所谓市场组合，是指由风险证券构成，并且其成员证券的投资比例与整个市场上风险证券的相对市值比例一致的证券组合。（）68.债券基金的收益不如债券的利息固定的原因是（）。A、投资于固定利率的债券会定期得到固定的利息收益B、债券到期时可收回本金C、债券基金是不同债券的组合D、债券基金分配的收益有升有降69.基金管理公司进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户（）等因素。A、身份B、地域C、行业或职业D、交易特征70.基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务，应当向符合以下（）条件的特定客户销售资产管理计划。A、委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币B、能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人C、委托投资单个资产管理计划初始金额不低于200万元人民币D、能够识别、判断和承担相应投资风险的、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户71.以下属于价值型股票的有（）。A、低市盈率股B、蓝筹股C、收益型股票D、防御型股票72.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。A、新闻媒介B、股东C、监管机构D、基金公司经理73.从一只基金赎回份额，我们称之为"（）"。A、转出B、转入C、过户D、冻结74.分级基金的高杠杆具有"双刃剑"作用，上涨时会（）收益，下跌时会（）亏损。A、放大，缩小B、放大，放大C、缩小，缩小D、缩小，放大75.日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。（）76.基金销售服务费目前主要是货币市场基金在收取。（）77.未来可能收益率与期望收益率的偏离程度由（）来度量。A、未来可能收益率B、期望收益率C、收益率的方差D、收益率的标准差78.简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。 79.基金资金清算根据交易场所的不同分为（）。A、本地债券市场结算B、交易所交易资金清算C、全国银行间债券市场资金清算D、场外资金清算80.基金运作信息披露文件主要包括（）。A、基金年度报告B、基金净值公告C、基金季度报告、半年度报告D、基金上市交易公告书81.下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、金融产品82.基金（）对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处。A、份额持有人B、监管机构C、结算机构D、注册登记机构83.在明确资本市场的期望值时，需要利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（），确定投资的指导性目标。A、实际收益率B、平均收益率C、预期收益率D、加权平均收益率84.基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（）等。A、新股B、红股C、红利D、配股85.按照我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。A、资产保管，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整B、资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来C、资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值D、投资运作监督，即监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定86.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A、T-1B、T+IC、T+0D、T+287.下列关于QDII基金资产估值的说法正确的是（）。A、基金份额净值应当至少每月计算并披露一次B、基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露C、基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露D、基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值计算中得到反映88.对基金做出有效的衡量，不需要考虑（）。A、基金的投资目标B、基金的风险水平C、比较基准D、基金经理的能力89.选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有较高的实际收益的支持。（）90.在卖空的情况下，组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。（）91.基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到（）的影响。A、税收B、基金分红政策C、已实现收益D、留存收益92.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产（）之间的关系。A、时间尺度B、价格尺度C、价值尺度D、规模尺度93.目前我国分开募集仅限于股票型分级基金。（）94.复制的投资组合的波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致。（）95.基会的重大事件包括（）。A、基金份额持有人大会的召开B、提前终止基金合同期限C、更换基金管理人或托管人D、基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%96.有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应。（）97.提出套利定价理论的是（）。A、马柯威茨B、夏普C、罗斯D、罗尔98.根据基金运作方式，基金可以分为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、增长型基金D、收入型基金99.LOF结合了（）的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、证券公司B、基金销售人员C、银行等代销机构D、交易所交易网络100.基金托管人作为基金信息披露的责任主体及当事人应当履行下列职责（）。A、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项B、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格D、按照规定召集基金份额持有人大会第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A,B,C2.参考答案：正确3.参考答案：错误4.参考答案：B,C,D5.参考答案：正确6.参考答案：A,B,C,D7