2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案12

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案12

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。

A、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等楮况

B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏等问题

C、与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范

D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和

不正当竞争等违法违规行为

答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）

基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正

当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定

的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利

益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及

时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问即。（4）基金运营是否安全，信息技术系

统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失

等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

2、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.政府监管机构监管

D.社会各界监管

答案：A

3、基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基

金资产公允价值的过程

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

答案为C,解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方

法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程

4、()是指基金俏售活动中基金俏售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

答案为A

【解析】选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的

货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等

业务活动：选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对

象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或

者间接获取经济利益的业务活动：选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及

相关信息披露等业务活动。

b、票据巾场技()分为票据承兑巾场和贴现巾场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案为B,解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

6、基金客户服务中，O是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】木题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资

者提供的服务。

7、（），是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必

需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力，不得

做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.客户至上

答案：C,解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当

具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务,

提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

8、基金客户服务的原则包括O。

I.投资者利益优先原则

II.有效沟通原则

III.公正公开原则

IV.审慎专业原则

A、I.III

B、II、IV

C、I、H

D、01、IV

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的原则。投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全

第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

9、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金知货币市场基金等

答案：B

解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

10-.下列关于金融资产的说法错误的是（）.

A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证

B、股权类金融资产以各类股票为主

C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主

D、金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类

答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。

11＞关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

12、内部控制的原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

13、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括O.

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

答案：B

解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项

属于投资决策业务控制的主要内容,

14、以下属于注册公开募集基金应提交的文件

的选项的是（）。A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书

【答案】BA无发行可行性文件CD均为草案

15、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A.事项识别

B.目标设定

C.内部环境

D.风险评估

答案为C,解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

16、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会

的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

17、下列关于基金从业人员的各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

答案为B

【解析】不能承诺未来所取得的业绩。

18、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

in.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

N.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、H、HI、IV

B、II、III、IV

C、I、IV

D、IKIII

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）

通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登

记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查

账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,

并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以

提议召开股东大会。

19、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要

认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提

出申请，而是以金额申请。

20、下列说法错误的是（）。

A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监

会申请注册

B.基金评价机构及具从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可

能发生的利益冲突

C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用

软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动

D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务

答案为A

【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价

业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

21、O要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营

管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

22、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以

及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

答案为A

【解析】合规管理包括职业道德。

23、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

D、合规管理建设

答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是

企业文化建设的一部分。

24、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管埋公司实

际控制人。

A.30%；30%

B.50%；50%

C.60%：50%

D.70%：30%

答案为B,解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在

以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾

3年；②净资产低于实收资本的503或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

25、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

答案：C

解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

26、基金管理人在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露

年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

解析：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文。

27、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B

解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

28、风险管理中的核心操作环节

A.风险识别

B.风险报告和监控

C.风险评估

D.风险应对

答案为B

【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

29、南方保本基金的保本期为()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3年。

30、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金,

单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于

（）万元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1：5

答案：A

解析:自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；

②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

31、以下关于混合基金的类型的说法错误的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例为5跳〜70%,债券的

配置比例为20%〜40%

B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%〜6。%左右

D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高

【答案】D

32、以下关于合规审核的表述，错误的是

A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和

流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整

B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合

规部门人员进行审核调查

C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调杳手段不能干扰公司正常的

业务运作

D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为

对下一次审核计划制定的重要决策依据

答案为A【解析】本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核

计划，需要列出审核的目标、步骤却流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。

33、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案为B

【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应归入基金财产。

34、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为

客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造

成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有

责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念

转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持

之以恒，与时俱进。

35、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

36、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

答案：B

解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

37、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。A.建立完善的档案管理制度，妥善保

管相关业务资料。客户身

份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15

年

B.数据的保存一一应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记

录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存

记录

D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时

维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当

运用

【答案】C

38、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

D、调整手段不同

答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种

行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可

和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

没有特定的表现形式。

39、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其（）适用不同的前端申购（认购）费率

标准。

A、持有期限

B、投资规模

C、申购（认购）金额的数量

D、资金存管银行

答案为C【解析】本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根

据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。

40、（）,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15H,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

41、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选

项的是（）。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产

品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进

行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析

投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管埋人管埋的具他基金的过往业绩时，可以预测所

推介基金的未来业绩

【答案】D不得预测

42、未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

A.中国基金业协会

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国证券业协会

答案为C,解析：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

43、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当：）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存：异地备份

C.定期保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

答案：B

解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期

保存。

44、在证券市场交易中，()是市场存在的基础。

A.价格预期

B.道德风险

C.经济的发展

D.信息不对称

答案为D,解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

45、属于体现基金信息披露形式性原则的是0。

A:完整性

氏易解性

C:准确性

D:公平披露

答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则：在披露形

式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

46、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

A:专业性

B:服务性

C:持续性

D:适用性

答案为D,解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金

销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理

人进行审慎调杳，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的

风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

47、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当

为100份或其整数倍。基金单箔最大数量应当低于100万份，涨跌幅比例为10%（上市首日除外），

二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。这种说法。。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

48、淄博基金募集规模为（）亿元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案为A,解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业

投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我

国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，

60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

49、下列属于后台部门的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上选项都正确

答案：D

解析：后台部门包括行政管埋、人事部、清算、信息技术等部门。

50、以下不属于基金份额持有人权利的是（）。

A、按要求召开基金投资者大会

B、分享基金财产收益

C、管理基金资产

D、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。管理基金财产属于基金管理人的职责。

51、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

答案：C

52、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部

规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联

系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制

B、内部控制制度

C、内部检查制度

D、风险监控机制

答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全

完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控

制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

53、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在

机构的利益。

A.尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所

在机构的利益。

54、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

答案为B,解析：本题考查基金宜传推介材料的规范性内容。

55、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起()日内，

编制完成基金年度报告，并将年度报告正文赘载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日

内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊

上。

56、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括()。

A、委托人为合格投资者

B、参与信托计划的委托人为唯一受益人

C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不

得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限

制。

57、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造

一个浓厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理

理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国

家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

58、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业

务操作等人员()制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

答案为A【解析】木题考查基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操作

等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

59、关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制;

涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额

赎回-原则。

60、关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

答案为D,解析：其他选项都属于禁止性规定。

61、明确目标客户市场中最主要的是()和选择相应的目标市场。

A.对基金销售市场进行市场细分

B.遵循易入原则

C.遵循成长原则

D.遵循利润原则

答案为A

【解析】明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。

62、()是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公

正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实

现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

63、法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其

约束力，这体现了二者在（）区别，

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案为D

【解析】题干中表现出来的是调整的手段不一样。

64、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

答案：B

解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。

65、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金

三大类。

66、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.个人和企业居民

答案：B

解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

67、证券投资基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.德国

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

68、下列关于基金监管说法错误的是（）。

A.基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系

R.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

C.基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系

D.基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果

答案为C

【解析】基金监管体制是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。

69、下列属于基金公司内部控制机制层次的是

A.中国证监会的监督检查

B.人民银行的监督检查

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.基金业协会的检查监督

答案为C

【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：①员工自律；②部门各级主管的检查监督：③公

司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;④董事会领导下的审计委员会

和督察长的检杳、监督、控制和指导。中国证监会的监督检杳、人民银行的监督检查和基金业协

会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。

70、（）是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

答案是C【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方

式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其

是高新技术企业。

71、下列说法错误的是O。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息、，更不得利用内幕信息为自己或者他人

牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得

把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

答案为B

【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息,

保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范

围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

72、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金

销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、

对投资者资金流动性和安全性的要求等。

73、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

74、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值

C.基金年度报告

D.基金份额发售公告

答案：D

解析：其他都属于运作信息披露。

75、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

76、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的巾盈率、巾净率通常较高

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

答案为C,解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、

市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市

净率通常较高。

77、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清1:

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

78、下列说法错误的是O。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

79、基金份额持有人的权利是

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.依法转让或者申请赎何其持有的基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益：

②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回具持有的基金份额；④按照规定要

求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

⑦基金合同约定的其他权利。

80、基金管理人的()是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

81、基金业协会的会员类别不包括

A.联系会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案为C,解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。

82、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有

期低于O年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.半

B.一

C.两

D.三

答案：D

解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持

有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

83、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A、分配权

B、决策权

C、表决权

D、认购权

答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对

于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

84、基金销售售前服务的主要内容中不包括

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：c

解析：基金客户服务的内容。

85、封闭式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金单位净值

D.基金单位面值

答案：A,解析•：封闭式基金是在交易所交易的，价格的直接影响因素是交易市场的供求关系。

86、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A

解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

87、下列不属于合规风险主要种类的是（）。

A.监管合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

答案：A

解析：合规风险的主要种类包括：

①投资合规性风险；

②销售合规性风险；

③信息披露合规性风险：

④反洗钱合规性风险。

88、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事顷

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

答案：C

解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。

89、基金招募说明书中详细说明了基金的（）。

【投资目标与理念

n投资范围与对象

IH投资策略与限制

IV基金费用与收益分配

A.I、HI、IV

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、H、川、I