金融机构案件防控工作方案

2023年案件防控工作方案

2023年，全行要持续加强党的领导，不断深化金融反腐，强化纪委监督与案防管理的贯通

融合，有序推进案件防控各项日常工作，构筑智能案防体系，强化数据分析应用，提升风险预警

效率；进一步聚焦“飞单”、中介等案防重点，开展精准排查，推进采购基建内部巡察，严防案

（事）件风险；持续深化案防对口管理，提升驻点成效。进一步筑牢风险护城河，确保全年不发

生重大风险事件，致力于建设“有温度的银行、有纪律的队伍”，推动我行高质量发展。

一、提升监测效能

围绕“突出监测重点、建立协同机制、探索智能监测”三方面，不断提升监测效能。

㈠突出监测重点

各分行监测中心要将日常监测与主题监测相结合，挖掘人员管理、风险防控等方面的问题与

不足，持续延展监测广度和深度。

1、新增双月主题监测

每双月聚焦内外部新形势，按照总行方案，围绕开门红、重点业务等维度，开展主题监测并

形成专题报告，报各机构行长及总行监测中心。

2、突出片区差异监测

根据下辖支行、人员、业务的区域化特点，分析共性现象和薄弱环节，结合对口管理，将情

况相似的下辖支行按片区差异化管理，突出日常监测特色。

3、日常监测聚焦重点

结合主题监测内容，对持续关注达三个季度仍未出库的重点关注人员、能力过关验收不合格

的新晋管理人员、入职3个月不适岗的新员工等重点人员，案防管理薄弱、考核排名靠后等重点

机构，以及专营团队，针对性开展监测分析。

㈡建立协同机制

各机构监察保卫部要与风险、审计、运营等部门建立常公化数据协同机制，各级纪委推进贯

通监督，打破信息壁垒，实施精准联动核查。

1、违规线索互通

分行监察保卫部、风险管理部、运营部、审计分部，发现疑似违规线索的，及时开展共同会

商，按照“一人一策”逐一确定联动核查方案，明确各部门核查内容及时间节点。经初步核查，

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仍存在疑点的，持续监测：如确认违规的，移交监察保干部问责处置。

2、风险联动核查

每月召开风险联动核查会议，分行风险条线行长牵头，监察保卫部、风险管理部、审计分部、

运营部总经理室成员及专员参会。各参会部门根据职责分工，汇报本月发现的员工异常情况，针

对需要进一步排查的异常人员，确定联动排查方案；对于其他需关注事项，商议针对性管理措施。

下月会议中对上述情况进行跟进回顾。

3、风险联席会议

每季召开风险联席会议，分行在月度风险联动核查的基殆上，可根据实际情况扩大参会范围,

邀请合规、消保、人力、财务、授信等部门，交流本部门发现的异常人员、需关注事项。季度风

险联席会可与每月末的风险联动核查会合并召开，也可根据交流事项的联动、知悉范围，分部门

分场次召开。

4、贯通协调监督

发挥纪委统筹作用，打造“贯通协调监督体系”，形成“五个监督”联动方式，包括纪委的

统筹监督、监察保卫部的监察监督、审计部的履职监督、人刀资源部的人事监督、风险管理部与

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展采购基建内部巡察。

㈠财富业务防“飞单”

1、条线压责，实行条线管理人员常态关注机制

压实财富业务部门管理人员的主体责任，在业务推进过程中时刻保持“飞单”防范意识，关

注异常变动并及时上报疑点信息。

一是关注大额流失客户；二是关注业绩变动人员；三是落实管户人调整回访机制。

2、联动监测，建立全行“飞单”持续监测和处理机制

各机构审计部/审计分部牵头、监察保卫部、运营部及总行网络经营服务中心有机联动，多

渠道共享信息，常态化流程作业。

总分行每月召开“飞单”监测联席会议，商议监测疑点与处置措施，探讨更新监测模型，不

断总结完善持续有效的“飞单”风险防范措施，逐步发挥堵截与震慑作用。

3、专项整治，开展“飞单”风险专项排查

上半年，聚焦重点区域、重点机构、重点人员，监保条炭具体负责，组织专项排查。

一查亲友从事高风险。以员工为原点，追溯员工家庭成员、主要社会关系、日常社交对象三

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类人员，梳理出从事财富管理、理财投资、保险等行业的名单（不含银行同处），分析有无利用

岗位便利私售亲友方产品或推介客户。

二查资金使用需求高。一是查征信数据，各机构监察保卫部通过总行下发的借贷担保数据或

员工提供征信报告；二是查重大事项，筛选房产投资过多、经常换车或高杠杆购车、借贷原因可

疑人员；三是查隐性借贷，通过办公场所突击检查、员工交叉访谈等方式，排摸存在民同借贷等

不上征信贷款的人员。

三查投资偏好较激进。联合审计部、财富管理部跑批两类数据，一是通过资金往来数据排查

频繁、大额证券交易人员；二是梳理投资冒进、利用杠杆投资等人员。

四查产品销售避双录。监保、消保联合，通过非现场数据分析+监控核实，对网点自助设备

购买财富产品业务开展检查，关注是否存在违规搭售、“飞单”推荐等异常。

对于前四项排查数据，一是就疑点本身开展核查，二是继续开展第五项排查：

五查，，飞单”疑点人员。各矶构监察保卫部汇总上述梳理的名单，结合实际增补重点排查人

员开展专项监测，包括重点区域监测、访客产出比对分析等，排查私售、代客理财疑点。通过进

一步核查，形成异常人员名单。

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（3）异常人员核查处置。一是对于存在集资风险或私售行为人员，及时解除劳动合同，同时■妥

善化解风险；二是疑点暂时无法确认风险的，纳入重点监测持续跟进至少3个月，每周开展访客

轨迹、来访人员等监测排查，及时排除或确认风险。

⑷排查后续工作。总行将下沉督导，对于应查未查、应处理未处理的情况，严肃追究监督检

查和管理责任；后续出现“飞单”案（事）件，经认定属于排查不到位的，一把手评价一票否决。

下半年，非重点排查机构借鉴已有经验，结合实际自主开展排查。

（二）采购基速反舞弊

一季度起，由审计部牵头，在全行范围内开展采购基建专项审计排查，纪委跟进发现问题的

查处，重点如下：

1、基础管理：制度规定或系统设置存在控制盲点；不兼容的职责未分离等。

2、供应商管理：供应商的征集、推荐、准入未体现公开、透明原则；供应商审查不到位，

存在一票否决，资质不符等情形；供应商与员工存在关联关系且从中获利等。

3、预算与成本管控：采购计划编制、变更及审批不合规；采购数量确定不合理等。

4、采购流程管控：采购需求不必要、不合理；招标存在明显倾向性；开、评标未分离；采

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购流碧未严格遵循既定流程：存在围标或串标等.

5、项目流程及质量管理：施工单位资质不符；材料进场验收流于形式；工程变更事项不真

实，变更操作流程不规范等。

三、深化案防对口管理

通过调整驻点频次、建立驻点模板、规范驻点流程，进一步完善对口驻点管理，切实提升机

构案防管理成效。

㈠调整驻点频次

各分行监察保卫部针对案防管理薄弱的下辖支行，提高驻点频次，每月现场驻点至少一天，

突出重点，集中攻坚；其他下辖支行每双月至少现场驻点一天。

（二）建立驻点模板

各分行参考总行发布的四类特征模板，结合下辖支行实际情况，制定针对性驻点方案，明确

驻点措施和实施责任人，分行监察保卫部对口人定期跟进督导，切实提高驻点实效。

1、新员工较多

一是员工恳谈。由办公室组织新员工恳谈会，行长室听取新员工期望与需求，分行监察保卫

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部对口人现场或非现场列席。

二是后进督导。包干责任人、条线部门做好新员工入职塑型，对于入职3个月业绩不佳或连

续访客不达标的新员工，明确带教提升方案并重点帮扶督导。分行监察保卫部对口人按月跟进访

客质效分析情况。

三是适岗引导。对于存在习惯不佳、情绪波动等情况的新员工，由支行行长室开展一对一谈

话，做好正向引导。分行监察保卫部对口人做好谈话提醒，并跟进了解新员工后续表现。

四是监测关注。分行监测中心开展监测抽查，重点监测适岗存在问题的新员工，监测情况纳

入新员工试用转正评估。

2、中层管理人员较新

一是话术过关。分行监察保卫部组织新晋管理人员学习掌握谈话、家访等常见应用场景话术

模板，做好话术过关。对于话术不过关的、后续执行情况欠佳的，开展回炉培训I。

二是重点监测。分行监测中心开展重点监测抽查，监测情况双线汇报支行行长、监察保卫部

总经理室。

3、案防专员缺位

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一是强化驻点。分行监察保卫部对口人根据实际现场驻点，协助办公室梳理监保工作要点，

推进案防动作落实。

二是加速补缺。分行行长室及职能管理部门重点跟进，督促相关部门尽快选配合适人员，未

按要求及时配置的，纳入案防考核。

㈢规范驻点流程

1、驻点前明确问题清单

对口人收集员工一人一册、访客考勤、重点关注库、疑点线索等信息，提前掌握对口支行存

在问题、需要重点跟进事项，明确驻点提纲，实施前报分行监察保卫部负责人审定。

2、驻点中把握重点环节

对口人对照提纲开展现场访谈和场景观测。现场访谈包括：员工访谈，重点了解工作动态、

上级履职情况、团队氛围及异常情况；管理人员访谈，重点了解支行内部管理情况、团队氛围；

案防专员访谈，重点了解其对支行员工概况的掌握程度、支行案防管理现状。场景观测包括：陪

同访客，重点了解支行展业模式、员工营销习惯；厅堂观察，重点关注营销不规范现象；列席会

议，重点了解员工工作状态及思想动态。

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R、驻点后确定责任清单

对口人一周内完成小结，明确需核查疑点人员、需整改提升事项及对应责任人，经分行监察

保卫部负责人审定后实施，并持续跟进督导。对于支行负责落实事项，由支行行长做好任务分解

与跟进，一个月内落实整改提升；分行包干行长每季督导整改成效。

四、完善案防长效机制

全行通过落实案防规定动作、做好专营团队管理、确保监保人员配备，完善案防长效机制。

㈠落实案防规定动作

根据案防五项机制工作要求，对案防规定动作常抓不懈，不断强化员工记忆、固化本能习惯,

促进案防管理工作全面深入落实。

1、案防包干

（1）季度案防会议

总行各部门及各分行的内设部门、下属支行每季度召开案防包干会议暨案（事）件风险分析

会。其中，案防包干会议全员参加，会议内容包括案防工作回顾与布置、案防宣导等；案（事）

件风险分析会由包干行长、单位负责人等相关管理层参加，分行监察保卫部派员参会，包干责任

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人依次汇报，字要开展全员思想动态分析、重点关注人员分析等。思想动态分析涉及维度包括但

不限于：①工作评价；②生活状杰和家庭情况；③情绪状态；④现阶段最迫切需求；⑤存在的困

难；⑥跟进措施。

（2）员工谈话

各级包干责任人持续落实四类谈话，加强与包干员工的沟通交流工作，及时掌握包干员工思

想动态：

一是新员工谈话。入职当天应开展隔级谈话，强调针对豆属上级异常行为的报告要求，避免

不区别地按直接上级要求操作。新员工入职一年内每季度至少开展一次谈话。

二是常规谈话。一般每半年至少一次，可结合半年度和年度绩效谈话开展，交流员工工作业

务情况、家庭生活情况、对岗位的满意度以及对工作的要求与建议等，了解其工作生活情况及思

想动态。员工包干关系变动后应由新包干人及时开展谈话。

三是重点关注人员谈话。关注责任人应在关注事项发生后及时开展针对性谈话，并根据谈话

结果、后续表现及情绪变化，每季度至少开展一次跟踪谈话。

四是离职员工谈话。离职员工谈话应由包干责任人及监察保卫部在员工提出离职之际进行，

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了解离职的真实原因，听取意见建议，并就离职相关事项作又险提示。

（3）员工家访

全行继续按照家访工作有关规定落实家企联动。一是新员工家访入职前开展；二是常规家访

每三年至少上门一次，每年通过家属恳谈会与家属开展交流；三是重点关注员工、婚丧病员工、

家属连续两次（含）以上不参加恳谈会等情况要及时家访。

（4）重点关注人员管理

各分行开展一次全面摸排，对于符合重点关注标准的人员，实时入库管理，关注责任人按照

关注方案保持跟进，每季度在员工道德风险管理系统中至少反馈一次跟进措施。

2、动态关心员工

抓好案防包干首先要关心员工，确保心往一处走。各级包干责任人日常要充分倾听员工心声，

深化家企联动，真正了解员工的个性特点、身心状态和需求、愿景、困难、意见，充分采纳合理

的建议。在此基础上，做好如下跟进措施：

⑴跟上关心措施

一是做好压力疏导。各机构要做好员工的压力源分析，对突出领域通过优化内部管理消除压

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力：对重点人群通过谈话交心、心理辅导及个性化措施排解压力。

二是提供困难帮扶。对于员工或家属罹患重病的，在医疗资源、经济上予以帮扶，帮助员工

渡过难关；对于家庭变故或困难的员工，工会牵头落实好关心慰问。

三是丰富员工活动。各机构通过成立兴趣小组、组织社团活动、开设健康讲座等形式，丰富

员工日常生活，促进身心健康；推进红娘牵线、租房搭线、名医坐诊等员工服务。

⑵保持动态跟进

各机构监察保卫部结合对口管理工作，配合好管理层，点对点推进重点关心对象的跟进措施

落地，确保关心关爱讲实效。

一是动态管理重点关心清单。对于存在困难、罹遇不幸、身心异常等情况的员工，梳理重点

关心清单，明确针对性帮扶措施，每月驻点了解动态，并据实持续更新关心清单。

二是妥善解决特殊员工困难。对于存在特殊情况的员工，充分了解其本人及家人的需求，从

员工角度出发，保持人文关怀，共同协商走出困境。

3、常规排查

⑴各机构监察保卫部按要求开展员工日常考勤、访客、工作状态等职场行为排查。

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(2)各机构风险管理部按要求开展客户回访，重点排查员工是否存在与中介合作、贷前调查未

尽职等异常行为，涉及员工的风险线索移交监察保卫部核查处置。

⑶总行审计部定期开展员工借贷担保、兼职、入股、涉诉、与授信客户资金往来等综合信息

排查，异常线索移交监察保卫部核查处置。

⑷开展办公场所检查