2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1061

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1.下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。A．经理层人员可以将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员B．经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C．经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D．公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务答案：A解析：A项，经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。2.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A．1B．3C．6D．12答案：C解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。3.ETF的特点不包括（）。A．实物申购赎回B．二级市场的交易无涨跌的限制C．一级市场与二级市场并存的交易制度D．被动操作的指数型基金答案：B解析：ETF具有三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。4.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A．集中体现基金监管的本质属性和根本价值B．具有基础性的特征C．具有宏观性的特征D．政府全面监管答案：D解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观性是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。5.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。A．内幕信息B．法律法规C．职业道德D．执业规范答案：C解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。6.基金托管人的工作不包括（）。A．安全保管基金财产B．编制中期和年度基金报告C．按规定召集持有人大会D．复核基金资产净值答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。7.下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A．树立风险控制意识，强化投资风险管理B．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C．区分投资分析和建议演示中的事实和假设D．交易结束马上销毁记录答案：D解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。8.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A．发行人的财产B．托管人的财产C．独立的财产D．管理人的财产答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。9.我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A．《证券投资基金法》B．《证券法》C．《基金运作管理办法》D．《基金管理公司管理办法》答案：B解析：针对基金业迅速扩张中出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。10.下列关于专业委员会会议的说法中错误的是（）。A．投资决策委员会定期会议每年召开一次B．产品审批委员会定期会议每季度召开一次C．风险控制委员会定期会议每月召开一次D．运营估值委员会定期会议每季度召开一次答案：A解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。11.下列不属于欺诈行为的是（）。A．虚假陈述B．隐瞒真相C．舞弊行为D．不承诺收益答案：D解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。12.（）不属于货币市场基金收益公告的内容。A．封闭期的收益公告B．开放日的收益公告C．份额净值D．节假日的收益公告答案：C解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。13.运营估值委员会由______和______组成。（）A．运营委员会；估值委员会B．IT治理委员会；估值委员会C．运营委员会；IT治理委员会D．风控委员会；审计委员会答案：B解析：运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会。IT治理委员会负责制定公司IT规划，使公司IT规划与公司发展战略一致，符合公司经营对IT的要求；估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。14.下列符合诚实守信规范要求的是（）。A．压低基金的收费水平B．低于基金销售成本销售基金C．公平、合法、有序地进行竞争D．采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金答案：C解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。15.业务管理部门中合规文化的基础是（）。A．职业操守B．职业道德C．职业技能D．职业目标答案：A解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。16.基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A．保护投资人B．规范证券投资基金活动C．促进资本市场的健康发展D．促进证券投资基金的健康发展答案：B解析：规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。基金监管只有以有效地规范证券投资基金活动为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。17.依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D．按照规定召集基金份额持有人大会答案：C解析：C项是基金管理人的职责。18.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A．基金投资B．债券投资C．股票投资D．国债投资答案：C解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。19.基金公司的商业应急和灾难恢复计划应至少每隔多长时间测试演习一次（）。A．3个月B．6个月C．12个月D．24个月答案：C解析：基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任，应急和灾难恢复计划应该定期予以测试，每年至少测试演习一次。20.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内进行审查。A．3B．6C．9D．12答案：B解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。21.基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A．3B．5C．10D．15答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。22.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A．提供就业机会B．将储蓄资金转化为生产资金C．购买大量消费品D．直接向工商企业提供信贷资金答案：B解析：证券投资基金将投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。23.下列有关基金管理公司治理原则的说法中错误的是（）。A．定期提供有关公司经营的各项报告保障了董事的知情权B．不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员体现了独立运作原则C．长效激励约束原则鼓励在法律法规允许的前提下引入股权激励机制D．公平对待原则要求公司开展业务不得在基金财产与委托资产之间进行利益输送答案：B解析：基金管理公司治理应遵循公司的统一性和完整性原则，在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立，自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。B项，体现了统一性和完整性原则；24.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（）A．可转换债券B．现金C．信用等级AAA级以下的企业债券D．股票答案：B解析：货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资的金融工具包括：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。25.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A．基金是否为独立的法人B．基金是否上市交易C．基金规模是否变化D．基金募集是否为公募答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。26.以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）A．可以在场内市场进行申购赎回B．可以在场外市场进行申购赎回C．不可以转托管D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，具有转托管机制。27.以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。A．QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准B．QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问C．QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务D．QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息答案：C解析：C项，与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。28.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A．境外投资顾问主要负责人家庭背景B．境外托管人托管资产规模C．境外托管人办公地址D．境外投资顾问成立时间答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。29.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A．明确目标客户市场B．市场细分C．客户寻找D．客户介绍答案：C解析：A项，明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。B项，市场细分是指根据消费者不同的需求特点而将市场按不同的消费人群进行划分。每个需求相类似的消费人群即是一个细分市场，而整个市场经过市场细分后便形成若干细分市场。D项，客户介绍是指基金销售机构作为业务介绍人，为基金销售“铺路搭桥”，通过联络介绍，沟通双方意图，协助业务商谈，促进达成协议的业务。30.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A．20%B．30%C．40%D．50%答案：D解析：依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。31.（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．规范性原则答案：B解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。32.下列不属于衍生金融工具的是（）。A．远期合约B．期货合约C．企业债券D．互换协议答案：C解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。33.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A．1B．2C．3D．5答案：C解析：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。34.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A．事项识别B．风险评估C．风险应对D．控制活动答案：B解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。35.从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。A．信托资产B．债务资产C．法人资本D．借贷资产答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。36.在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A．投资需求B．信息不对称C．投机需求D．风险管理答案：B解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。37.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（）。A．应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B．应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C．基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D．直接参与实施整改措施答案：D解析：除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。38.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A．7B．10C．15D．30答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。39.公开募集基金的基金合同不包括（）。A．基金的运作方式B．确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C．基金资产净值的计算方法和公告方式D．基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期答案：D解析：D项是基金招募说明书的内容。40.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A．没有投资风险B．只适合长期投资C．只适合短期投资D．既适合短期投资，也适合长期投资答案：C解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。41.ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）A．必须现金替代B．现金替代保证C．可以现金替代D．禁止现金替代答案：B解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。42.中国证券投资基金业协会于（）正式成立。A．2011年7月4日B．2011年1月1日C．2012年8月1日D．2012年6月6日答案：D解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。伴随法律法规的修订完善，我国基金业的制度基础得以夯实，基金业的发展环境进一步优化了，这拓展了基金业改革创新的空间。43.完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。A．横向关系制约B．纵向关系制约C．健全性规范D．独立性规范答案：A解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。44.（）不属于基金销售结算资金。A．基金赎回资金B．基金申购资金C．基金投资收益D．基金现金分红答案：C解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。45.下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A．期限不同B．交易场所不同C．基金营运依据不同D．价格形成方式不同答案：C解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。46.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A．律师事务所B．基金托管人C．基金代理销售机构D．会计师事务所答案：B解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。47.（）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。A．基金销售机构B．基金份额持有人C．基金托管人D．基金销售支付机构答案：A解析：基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。48.基金经营机构在使用客户信息时不得进行的行为是（）。A．完善信息安全技术防范措施B．确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C．向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D．确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露答案：C解析：使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。49.下列不能影响道德形成和发展的因素是（）。A．社会经济基础B．宗教信仰C．国家政治D．科学技术答案：D解析：影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。50.在国外，以下基金中不属于避险策略基金的是（）。A．合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B．合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C．合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D．合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金答案：C解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同（但我国目前的避险策略基金并没有保证收益的类型）。51.避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A．基金的运作方式B．保本策略C．保本保障机制D．资产配置方式答案：C解析：避险策略基金原称保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。52.我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。A．中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金B．深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金C．深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金D．中国证券登记结算有限责任公司开放式基金答案：A解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。53.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。A．证券交易所B．中国证券业协会C．专家评审会D．中国证监会答案：D解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术