基金从业-基金法律法规章节练习题一

基金从业-基金法律法规章节练习题一基金从业-基金法律法规-第一节基金客户1.【单选题】（  ）不属于基金客户。A.基金份额的持有人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的销售机构正确答案：D我的答案（江南博哥）：未作答参考解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。2.【单选题】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括()。Ⅰ外国的法人Ⅱ外国的自然人Ⅲ中国香港的法人Ⅳ中国公民A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。Ⅰ易入原则Ⅱ成长原则Ⅲ利润原则Ⅳ识别原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。Ⅰ易入原则Ⅱ成长原则Ⅲ利润原则Ⅳ识别原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。4.【单选题】按投资基金的个体不同划分的基金投资者是()。A.个人投资者B.境内投资者C.境外投资者D.以上都是正确答案：A参考解析：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。5.【单选题】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70

C.18-60

D.18-70正确答案：D参考解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是()。A.养老金B.保险资金C.主权财富基金D.以上都是正确答案：D参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是()。A.养老金B.保险资金C.主权财富基金D.以上都是正确答案：D参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。7.【单选题】在细分市场上，基金客户的()是增大的。A.规模B.忠诚度C.风险偏好D.以上都不是正确答案：B参考解析：确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的()。A.风险偏好B.投资规模C.流动性和安全性要求D.以上都是正确答案：D参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的()。A.风险偏好B.投资规模C.流动性和安全性要求D.以上都是正确答案：D参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。9.【单选题】基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找()的客户。A.有投资能力B.有一定风险承受能力C.有可能购买或者再次购买基金D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。基金从业-基金法律法规-第一节基金销售机构人员行为规范1.【单选题】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（  ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.《基金销售人员职业守则》B（江南博哥）.《基金销售机构内部控制指导意见》C.《基金从业人员后续职业培训大纲》D.《基金销售人员从业资质管理规则》正确答案：C参考解析：基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。2.【单选题】下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（  ）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征正确答案：B参考解析：B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。3.【单选题】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事()等相关活动的人员。A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金份额申购和赎回D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。4.【单选题】基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的()。A.法律法规知识B.专业知识C.专业技能D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。5.【单选题】从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的()的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.以上都是正确答案：D参考解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。6.【单选题】基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是()。A.姓名B.从业资质证明及编号C.所在营业网点D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。7.【单选题】基金销售机构应该建立科学的()等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。A.聘用B.培训C.考评D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。8.【单选题】基金销售机构对基金销售人员的()和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。A.销售行为B.流动情况C.获取从业资质D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。9.【单选题】基金销售人员在向投资者推介基金时应首先()。A.自我介绍B.出示基金销售人员身份证明C.出示基金从业资格证明D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。10.【单选题】当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()确保投资者的利益。A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

正确答案：A参考解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。11.【单选题】基金销售人员应当引导投资者到()等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。A.基金管理公司B.基金代销机构的销售网点C.网上交易系统D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。12.【单选题】基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得()。A.接受投资者现金B.以个人名义接受投资者款项C.收取额外费D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。12.【单选题】基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得()。A.接受投资者现金B.以个人名义接受投资者款项C.收取额外费D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。13.【单选题】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应()。A.及时交所在机构建档保管B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息C.依法为投资者保守秘密D.以上都是正确答案：D参考解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金从业-基金法律法规-第一节基金信息披露概述1.【单选题】关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。A.有利于促进信息披露的规范化B.有利于提高信息编报的效率C.不利于投资者基金（江南博哥）投资决策D.提高监管效率正确答案：C参考解析：总的来说，XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策（C项说法错误）；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBRL化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。2.【单选题】基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。3.【单选题】以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。A.便利性B.完整性C.及时性D.真实性正确答案：A参考解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。4.【单选题】（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案：D参考解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。5.【单选题】基金信息披露的原则体现在（）上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求正确答案：A参考解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。6.【单选题】在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化B.制度化C.合法化D.纸质化正确答案：A参考解析：总的来说，XBRL(可扩展商业报告语言)在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。7.【单选题】（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管B.行业自律组织的发展C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露D.基金管理人内部申请核准正确答案：C参考解析：真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。8.【单选题】基金信息披露在内容上应遵循的基本原则有（）。Ⅰ真实性原则Ⅱ准确性原则Ⅲ完整性原则Ⅳ及时性原则A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。9.【单选题】我国的基金信息披露制度体系可分为（）。Ⅰ国家法律Ⅱ部门规章Ⅲ规范性文件Ⅳ自律性规则A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。10.【单选题】基金信息披露内容主要的事项包括（）。Ⅰ基金招募说明书Ⅱ基金合同Ⅲ基金托管协议Ⅳ基金份额发售公告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。11.【单选题】违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。Ⅰ投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”Ⅱ一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产Ⅲ托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏Ⅳ对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏（第Ⅲ项说法错误）。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。12.【单选题】虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。Ⅰ虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述Ⅱ误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息Ⅲ重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为Ⅳ虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅰ项说法错误，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。Ⅱ项说法错误，误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。Ⅲ项说法错误，重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。13.【单选题】基金信息披露应用XBRL的意义在于（）。Ⅰ有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程Ⅱ基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息Ⅲ投资者将更容易获得有用的信息Ⅳ监管部门可加大数据分析深度和广度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：总的来说，XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBRL化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。基金从业-基金法律法规-第一节证券投资基金的概念和特点1.【单选题】（  ）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投（江南博哥）资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。A.不动产投资基金B.股权投资基金C.另类投资基金D.证券投资基金正确答案：D参考解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。2.【单选题】在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（  ）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.国债投资正确答案：C参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。3.【单选题】同股票相比，证券投资基金的投资风险（  ）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正确答案：C参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。4.【单选题】下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（  ）。A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式正确答案：D参考解析：A项说法正确，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。B项说法正确，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。C项说法正确，基金的投资收益与风险介于股票和债券之间。D项说法错误，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。5.【单选题】下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（  ）。A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”正确答案：C参考解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同。美国：“共同基金”。英国和我国香港：“单位信托基金”欧洲一些国家：“集合投资基金”或“集合投资计划”日本和我国台湾：“证券投资信托基金”6.【单选题】债券是一种（  ）凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益正确答案：B参考解析：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。7.【单选题】下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（  ）。Ⅰ.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证Ⅱ.基金与银行储蓄存款的性质不同Ⅲ.基金的风险大于银行储蓄存款的风险Ⅳ.信息披露程度相同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：本题选B选项Ⅰ项说法正确，银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证。Ⅱ项说法正确，基金与银行储蓄存款的性质不同。Ⅲ项说法正确，基金的风险大于银行储蓄存款的风险。Ⅳ项说法错误，基金与银行储蓄存款的差异之一是信息披露程度不同，即基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。8.【单选题】（  ）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。A.股票B.债券C.金融衍生工具D.基金正确答案：D参考解析：基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。9.【单选题】下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（  ）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的投向不同。（3）投资收益与风险大小不同。10.【单选题】证券投资基金由（  ）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会正确答案：B参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。11.【单选题】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（  ）。A.规模优势B.信息优势C.人才优势D.管理优势正确答案：A参考解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。12.【单选题】证券投资基金的财产安全通过（  ）制度保障。A.基金管理人负责基金的投资操作B.基金管理人不参与基金财产的保管C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产D.以上都是正确答案：D参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。13.【单选题】证券投资基金反映的是一种（  ）。A.所有权关系B.债权债务关