2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1100

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1.关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。A．如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请B．已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日C．应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告D．已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项答案：A解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。2.某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（）。A．投资风险B．操作风险C．业务持续风险D．信用风险答案：B解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。3.关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）。A．应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理B．向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务C．应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品D．不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品答案：C解析：C项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。4.下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户D．应当尊重并公平对待所有客户答案：A解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。5.关于基金销售费用结构，下列表述错误的是（）。A．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费和销售服务费B．基金管理人可以对选择后端收费方式投资的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准C．基金管理人发售基金份额、募集资金，可以收取认购费D．基金管理人可以对选择前端收费方式投资的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准答案：A解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。一般的股票型和混合型基金（一般为A类份额）赎回时可以不收取销售服务费。一般的股票型和混合型基金（一般为C类份额）赎回时可以收取销售服务费。6.下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（）。A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评答案：D解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。7.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。8.可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项B．延长基金合同期限C．基金管理人或基金托管人变更D．基金份额持有人大会的召开答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开、提前终止基金合同、延长基金合同期限、转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。A项，应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。9.私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。

Ⅰ．归集募集结算资金

Ⅱ．给付赎回款项

Ⅲ．向投资者分配收益

Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。10.关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的是（）。A．契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件B．公司型基金在法律上不具有独立法人地位C．契约型基金是依据基金合同设立的一类基金D．公司型基金是依据基金公司章程设立的答案：B解析：AC两项，在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。B项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。D项，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。11.关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）。

Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范

Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定

Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定

Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。12.某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，下列做法正确的是（）。A．以“一站式理财平台”开展货币基金的宣传推介活动B．以“电子理财账户”从事货币基金的宣传推介活动C．在网站首页上显示“比股票安全，比存款赚钱”D．在显著位置宣传基金管理人答案：D解析：基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。13.关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（）。A．客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范B．诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则C．专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范D．守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求答案：D解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。14.关于基金托管人的信息披露，下列表述正确的是（）。A．在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上B．当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告C．基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书D．托管产品拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告答案：A解析：A项，基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。B项，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。C项，应由基金管理人聘请会计师事务所对基金财产进行审计。D项，应由基金管理人向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。15.根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。16.关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．监管活动具有强制性

Ⅱ．监管权限具有法定性

Ⅲ．监管主体具有行业自律性

Ⅳ．监管内容具有限定性A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动具有强制性。17.A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的业绩表现情况，下列行为违反相关法律法规的是（）。A．小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况B．小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况C．小王把A银行统一制作的B基金业绩情况宣传资料发给李大妈D．小王向李大妈提供了B基金业绩的原始出处答案：B解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。18.以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。A．当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益B．客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C．当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D．客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范答案：A解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。19.根据私募基金合格投资者的相关阐述，下列属于禁止行为的是（）。

Ⅰ．向非合格投资者销售私募基金

Ⅱ．在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认

Ⅲ．通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：私募基金向合格投资者募集基金，禁止以下行为：①向非合格投资者销售私募基金。②明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认，或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准。20.法规中关于基金投资人范围的限制，下列说法错误的是（）。A．符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户B．符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户C．符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户D．18周岁以下公民不允许开立基金账户答案：D解析：D项，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。21.某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于（）。A．房地产上市公司股票B．房地产抵押按揭C．住宅按揭支持证券D．房地产信托凭证答案：B解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。22.甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20只重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入。就上述行为，下列说法错误的是（）。A．甲违反了保守秘密的职业道德规范要求B．乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求C．甲对自己所在机构没有忠诚尽责D．乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策答案：B解析：专业审慎原则要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。乙未经过充分调查，盲目跟随基金经理甲，未保持独立性与客观性。23.关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。A．基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例B．基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购/申购费率及简单举例C．基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准D．基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例答案：A解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准。②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平。③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。24.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。A．对证券市场进行动态跟踪与深入分析B．集中资金，有利于发挥资金的规模优势C．集中资金投资几种股票，以获得超额收益D．使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务答案：C解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。25.下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（）。A．倡导理性的投资文化B．能够给投资者带来超额收益C．推动市场价值判断体系的形成D．防止市场的过度投机答案：B解析：证券投资基金发挥专业理财优势、推动市场价值判断体系的形成、倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。B项，证券投资基金只是给投资者提供广泛选择：不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金，并不能保证带来超额收益。26.下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（）。A．开放式基金开放前披露每天的份额净值和资产净值B．普通基金净值公告的信息主要包括基金资产净值和基金份额净值C．封闭式基金一般至少每周披露一次份额净值和资产净值D．开放式基金披露每个开放日的份额净值和资产净值答案：C解析：AD两项，开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。B项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。C项，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。27.关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间，下列表述错误的是（）。A．基金管理人应当在申购赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告B．申购赎回办理的时间为证券交易所的交易时间C．投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人申购赎回基金D．申购赎回的工作日为证券交易所交易日答案：A解析：A项，基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。28.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金低风险的评估

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。29.投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。

Ⅰ．投资知识

Ⅱ．社会阶层

Ⅲ．受教育程度

Ⅳ．性格A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。30.当开放式基金出现巨额赎回时，下列最有可能导致部分延期赎回的是（）。A．基金管理认为兑付全额赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动B．基金资产组合中，重仓股持续停牌中C．基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请D．基金资产组合中，现金类资产配置较少答案：A解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。31.关于基金管理人合规管理的基本原则，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．独立性原则

Ⅱ．客观性原则

Ⅲ．公正性原则

Ⅳ．公平性原则

Ⅴ．专业性原则

Ⅵ．协调性原则A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、ⅥC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ答案：B解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则。②客观性原则。③公正性原则。④专业性原则。⑤协调性原则。32.下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A．以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B．增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C．增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D．为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：C解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。33.关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是（）。A．宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线B．公告分红预期方案C．请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告D．根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”答案：B解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧中国证监会规定的其他情形。34.基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。

Ⅰ．王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向公司报告

Ⅱ．张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金

Ⅲ．刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司

Ⅳ．李某利用职务便利为自己牟取非法利益A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：审慎开展职业活动的要求包括：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。②基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅰ项违反了守法合规的职业道德要求。Ⅳ项违反了忠诚尽责的职业道德要求。35.下列关于非公开募集基金的基金管理人登记的说法中，正确的是（）。A．非公开募集基金的基金管理人的登记申请办理时间限制不适用《行政许可法》的规定B．经登记的非公开募集基金的基金管理人可以选择不公示企业名称、联系方式等信息C．经登记的非公开募集基金的基金管理人将自动成为中国证券投资基金业协会会员D．办理登记的前提是满足中国证券投资基金业协会规定的净资产、高级管理人员资格等标准答案：A解析：A项，各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。私募投资基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。B项，根据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。C项，对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理，而非由中国证券投资基金业协会进行管理。D项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。36.关于基金公司研究业务控制，以下表述错误的是（）。A．应当保持研究工作独立、客观，因此基金经理不得进行调研工作B．应当建立严密的研究工作业务流程，形成科学有效的研究方法C．应当建立投资对象备选库制度D．应当建立研究报告质量评价体系答案：A解析：研究业务控制的主要内容：①研究工作应保持独立、客观。②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。③建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。⑤建立研究报告质量评价体系。37.下列属于基金管理中的内幕交易行为的是（）。A．基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息B．基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司的业绩增长情况，据以开展基金投资C．研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测D．基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票答案：D解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。38.基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（）。A．公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限B．公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚C．公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作D．公正客观的检查并提出处理建议答案：D解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。39.基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是（）。A．公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德B．公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德C．公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D．公司的行为违反了客户至上的基金职业道德答案：B解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该公司的行为违反了专业审慎职业道德中持证上岗的要求。40.基金客户服务的流程包含下列（）内容。

Ⅰ．服务宣传与推介

Ⅱ．投资咨询与基金咨询

Ⅲ．受理投诉

Ⅳ．投资跟踪与评价

Ⅴ．客户档案管理与保密A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：D解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。41.中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。Ⅱ项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。42.某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时间为10天，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：赎回手续费＝赎回总额×赎回费率＝1.0500×10000×0.75%＝78.75（元），可得赎回金额＝赎回总额－赎回手续费＝1.0500×10000－78.75＝10421.25（元）。43.关于基金公司及其经理层公平对待其管理的不同基金财产和客户资产的要求，下列说法正确的是（）。A．同一类别的基金禁止设置不同的管理费率B．跟踪不同指数的特定客户资产管理计划，也可以由同一投资经理管理C．投资策略相同的基金和特定客户资产管理计划，其业绩表现应当大致相同D．投资策略相同的基金原则上应当由同一基金经理管理答案：B解析：公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。44.关于基金公司风险管理责任人，以下表述错误的是（）。A．所有员工是本岗位风险管理的直接责任人B．投资总监是各投资组合风险管理的第一责任人C．业务部门负责人是部门风险管理的第一责任人D．公司管理层对公司整体风险管理承担直接责任答案：B解析：A项，公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。BC两项，在风险管理责任的划分上，各业