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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0419-59

1、国务院反洗钱行政主管部门是（）。【单选题】

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国保险监督委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国人民银行

正确答案:D

答案解析:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

2、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔

巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱

的（）。【单选题】

A.培植阶段

B.处置阶段

C.融合阶段

D.清晰阶段

正确答案旧

答案解析:处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最

容易被侦查到的阶段。培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交

易，将犯罪收益与其来源分开，并最大限度的分散，以掩饰线索和隐

藏身份。

3、中国人民银行对金融机构有权进行检查监督的范围包括()o

【多选题】

A.与中国人民银行特种贷款有关的行为

B.执行有关存款准备金管理规定的行为

C执行有关人民币管理规定的行为

D.执行有关清算管理规定的行为

E.代理中国人民银行经理国库的行为

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有

权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：1.执行

有关存款准备金管理规定的行为；2.与中国人民银行特种贷款有关的

行为；3.执行有关人民币管理规定的行为；4.执行有关银行间同业拆借

市场、银行间债券市场管理规定的行为；5.执行有关外汇管理规定的

行为；6.执行有关黄金管理规定的行为；7.代理中国人民银行经理国库

的行为；8.执行有关清算管理规定的行为；9.执行有关反洗钱规定的行

为。

4、现行的《金融机构反洗钱规定》山中国人民银行制定并自()年

1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》

同时废止。【单选题】

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

正确答案:D

答案解析:现行的《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起

实施

5、在我国，负责制定和执行货币政策的机构是()o【单选题】

A.国务院

B.中国人民银行

C.银监会

D.银行业协会

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