基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺11

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺11单选题（共100题，共100分）(1.)()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.（江南博哥）中央银行C.金融机构D.金融工具正确答案：D参考解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。(2.)下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。(3.)()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会正确答案：C参考解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。(4.)投资决策委员会一般由基金管理公司的()及其他相关人员组成。Ⅰ.总经理、分管投资的副总经理Ⅱ.投资总监Ⅲ.研究部经理Ⅳ.风控部经理?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。(5.)投资部按照投资标的可以细分为()。Ⅰ.权益部Ⅱ.债券部Ⅲ.衍生投资部Ⅳ.国际投资部等?A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等(6.)交易部的主要职能有()。Ⅰ.执行投资部的交易指令Ⅱ.记录并保存每日投资交易情况Ⅲ.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度Ⅳ.负责基金交易席位的安排、交易量管理?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：交易部的主要职能有；执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理，等等。(7.)从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.市场风险Ⅳ.操作风险?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。(8.)基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股正确答案：B参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。(9.)()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构正确答案：C参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。(10.)下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：C参考解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。(11.)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观正确答案：B参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(12.)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额正确答案：D参考解析：关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数安全垫，风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线），风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值。(13.)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作正确答案：B参考解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。(14.)当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。(15.)关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定正确答案：C参考解析：单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C选项错误。(16.)下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构正确答案：B参考解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。(17.)基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正确答案：C参考解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。(18.)目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.债权C.担保D.股权正确答案：A参考解析：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。(19.)以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。A.买入申报数量为100份或其整数倍B.涨跌幅限制为5%C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出正确答案：B参考解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。(20.)ETF基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前B.每日开市后C.每日闭市前D.每日闭市后正确答案：A参考解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。(21.)以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：C参考解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。(22.)()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门正确答案：B参考解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。(23.)以下不属于我国基金监管的原则有()。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则正确答案：A参考解析：基金监管原则：（一）保障投资人利益原则；（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则；（五）审慎监管原则；（六）公开、公平、公正监管原则。(24.)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正确答案：C参考解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。(25.)基金的市场营销主要涉及的内容包括()。A.基金份额的募集与客户服务B.基金份额的登记与基金份额的募集C.基金的投资管理与客户服务D.基金份额投资管理与基金份额的登记正确答案：A参考解析：基金的市场营销主要涉及的两个内容。(26.)下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是()。A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值正确答案：D参考解析：A、B、C项的正确公式为：净申购金额=申购金额／（1+申购费率）；申购费用=申购金额一净申购金额；赎回金额：赎回总额一赎回费用。(27.)()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人正确答案：C参考解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体为特别会员。(28.)属于基金客户服务原则的是()。A.适度服务B.安全第一C.本金安全D.追求收益正确答案：B参考解析：基金客户服务原则包括：1、投资者利益优先原则；2、有效沟通原则；3、安全第一原则；4、专业规范原则；5、适当性管理原则；(29.)按照资金来源和用途，基金可以分成()。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金正确答案：C参考解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在岸基金和离岸基金。(30.)基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括()。A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细正确答案：D参考解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：（1）报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。（2）对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。（3）整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。(31.)()是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。(32.)如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.100C.200D.500正确答案：C参考解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。(33.)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会正确答案：A参考解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。(34.)基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每半年C.每季度D.每年正确答案：C参考解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。(35.)关于基金交易业务控制，下列说法错误的是()。A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管正确答案：A参考解析：基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接送行交易:另外还有：投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行；建立科学的交易绩效评价体系；场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则：应当建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。(36.)依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循()的原则。A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化正确答案：A参考解析：信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则。(37.)以下属于基金首次募集披露的信息是()。A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告正确答案：B参考解析：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。(38.)世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于()。A.1768B.1686C.1420D.1868正确答案：D参考解析：目前人们更多地倾向于将1868年英囯成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最早的基金。(39.)为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括()。A.基金管理人和基金持有人的责任B.投资风险C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.基金管理人管理和运用基金资产的原则正确答案：A参考解析：需要提示管理人和托管人的披露责任，而不是管理人和持有人的责任。(40.)非公开募集基金，描述错误的是()。A.应制定并签订基金合同B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介C.合格投资者不超过200人D.应向合格投资者募集正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介(41.)投资于房地产的基金类别属于()。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金正确答案：D参考解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。(42.)基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起()内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日正确答案：C参考解析：考察基金合同生效的相关知识。(43.)基金管理公司的督察长应由()聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理正确答案：B参考解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。(44.)以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。A.有安全高效的清算、交割系统B.有50人以上的从业人员C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所正确答案：B参考解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(45.)蓝筹股是指规模大、发展成熟、()公司的股票。A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红正确答案：C参考解析：蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。(46.)基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化正确答案：A参考解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。(47.)关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是()。A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益正确答案：D参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。(48.)()主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A.普通基金净值公告B.货币市场基金收益公告C.基金季度报告D.基金半年度报告正确答案：A参考解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。(49.)()是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金正确答案：A参考解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。(50.)目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金正确答案：D参考解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。(51.)目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.发行债券的企业B.基金销售机构C.基金管理人D.发起人正确答案：A参考解析：基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。(52.)基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案：A参考解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。(53.)信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。(54.)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项正确答案：C参考解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。(55.)()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法正确答案：A参考解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。(56.)基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30B.20C.15D.10正确答案：B参考解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。(57.)基金公司股东按其在基金公司()对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位B.权利C.出资比例D.贡献正确答案：C参考解析：基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。(58.)()，中国证券业协会基金公会成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月正确答案：A参考解析：2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。(59.)ETF建仓期不超过()个月。A.3B.4C.5D.6正确答案：A参考解析：ETF建仓期不超过3个月。(60.)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF正确答案：A参考解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）。(61.)下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是()。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则正确答案：D参考解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(62.)()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：C参考解析：考查另类投资基金的定义。(63.)下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：B参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(64.)下列属于部门规章和规范性文件的是()。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案：B参考解析：我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。(65.)根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为()。A.私募基金和公募基金B.契约型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。(66.)基金信息披露应满足的原则不包括()。A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性正确答案：D参考解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。(67.)封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购和证券认购B.证券认购和网上发售C.网上发售和网下发售D.网下发售和金额认购正确答案：C参考解析：封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。(68.)下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形正确答案：C参考解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中囯证监会规定的其他情形。(69.)依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括()。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续正确答案：D参考解析：办理基金备案手续属于基金管理人的职责。(70.)()是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合法独立性B.合规独立性C.隔离性D.分离性正确答案：B参考解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。(71.)介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于()。A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务正确答案：A参考解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。(72.)ETF的特点包括()。Ⅰ．主动操作的指数基金Ⅱ．独特的实物申购、赎回机制Ⅲ．实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ．被动操作的指数基金A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：B参考解析：ETF的特点包括：（1）被动操作的指数基金。（2）独特的实物申购、赎回机制。（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。(73.)ETF属于()。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易正确答案：B参考解析：ETF属于被动操作的指数基金，实行一级市场和二级市场并存的交易制度。(74.)下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式正确答案：B参考解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率最高不超过1.5%，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。(75.)投资基金按照运作方式可分为()。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金正确答案：D参考解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。(76.)()是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德正确答案：B参考解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。(77.)ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正确答案：D参考解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金净值的90%.其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。(78.)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易正确答案：D参考解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。(79.)下列关于ETF的描述正确的是()。A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度C.属于主动操作的基金D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金正确答案：B参考解析：ETF最大的特点是实物申购赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。(80.)私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15正确答案：C参考解析：私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于l0年。(81.)目前,我国货币市场工具不可以由()发行。A.证券公司B.政府C.金融机构D.信誉卓著的大型工商企业正确答案：A参考解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。(82.)投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括()Ⅰ.流动性风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.市场风险A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。(83.)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.信托公司C.证券公司D.投资咨询公司正确答案：C参考解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理读行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(84.)基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向()申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。(85.)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额正确答案：B参考解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(86.)某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为()份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92正确答案：D参考解析：净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申购手续费=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。(87.)下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()。A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.托管协议订立的依据、目的和原则C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费D.信息披露正确答案：A参考解析：基金托管协议包括两类重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。（2）协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。(88.)下列关于开放式股票基金的说法，错误的是()。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高正确答案：C参考解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。(89.)依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括()。A.被基金份额持有人大会解任B.不公平地对待所管理的基金财产C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.依法被取消基金管理资格正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。(90.)下列属于欺诈客户行为的是()。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。正确答案：C参考解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。(91.)下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的