基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷3

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷3单选题（共99题，共99分）(1.)货币市场是交易期限在()，以短期金融工具为媒介进行资金融通（江南博哥）和借贷的交易市场。A.六个月以内B.一年以内C.一年以上D.二年以上正确答案：B参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。(2.)1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C参考解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。(3.)基金托管人职责终止的情形不包括()。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。(4.)公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括()。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产正确答案：D参考解析：D项属于基金托管人的职责。(5.)按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股正确答案：D参考解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。(6.)以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是()。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险正确答案：B参考解析：B项说法正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。A项说法错误，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。C项说法错误，因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的。D项说法错误，投资风险低于单一股票的投资风险。(7.)下列不是基金市场营销特征的有()。A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性正确答案：D参考解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性(8.)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费正确答案：D参考解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。(9.)下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。Ⅰ．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金Ⅳ．根据募集方式，分为公募基金和私募基金A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。(10.)关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是()。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人正确答案：D参考解析：基金的收益分配归基金投资人所有。(11.)依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括()。A.及时办理基金清算,交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜D.计算并公告基金资产净值正确答案：A参考解析：基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.召集基金份额持有人大会；10(12.)合规管理的基本原则不包括()。A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则正确答案：C参考解析：合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。(13.)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近()个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.10D.3正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(14.)()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人正确答案：B参考解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。(15.)董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过()。Ⅰ.公司及基金投资运作中的重大关联交易；Ⅱ.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；Ⅲ.司管理的基金的半年度报告和年度报告；Ⅳ.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。(16.)如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的()。A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担正确答案：A参考解析：证券投资基金的特点之一是利益共享、风险公担。即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。(17.)封闭式基金的交易价格主要受()的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短正确答案：C参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。(18.)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。A.1B.3C.6D.12正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。(19.)下列不属于我国基金交易费的是()。A.印花税B.增值税C.过户费D.经手费、证管费正确答案：B参考解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(20.)开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人正确答案：B参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人和基金管理人之间进行的。(21.)基金交易应实行()制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易正确答案：A参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(22.)()是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训正确答案：A参考解析：本题考查合规政策的概念(23.)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.15C.10D.20正确答案：B参考解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。(24.)关于债券型基金，下列描述正确的是()。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类正确答案：D参考解析：主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上，对最求稳定收入的投资者有较强的吸引力。(25.)根据投资目标的不同，可以将基金分为()。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在基金和离岸基金正确答案：A参考解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为收入型基金、增长型基金和平衡型基金3种类型。(26.)下列没有权利召开基金份额持有人大会的是()。A.基金托管人B.基金审计机构C.基金管理人D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人正确答案：B参考解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。(27.)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(28.)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过()时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正确答案：B参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。(29.)基金财产应当用于下列()投资或活动。A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券正确答案：D参考解析：基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。(30.)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.信托公司C.证券公司D.投资咨询公司正确答案：C参考解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理读行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(31.)在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下()信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下C.编制并发布临时报告D.请监管机构核准正确答案：A参考解析：目前，基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息。主要包括以下三类：1.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中。基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。3.在投资组合报告中披露偏离度信息，在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值(32.)保本基金提供的保证类型一般不包括()。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证正确答案：D参考解析：境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。(33.)目前，国内的销售机构可分为()。A.直销机构和代销机构B.直销机构和包销机构C.代销机构和包销机构D.营销机构和代销机构正确答案：A参考解析：目前，国内的销售机构可分为直销机构和代销机构。(34.)基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债正确答案：B参考解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程．(35.)ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为()，从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。(36.)下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是()。A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同正确答案：C参考解析：考察道德与法律的区别。道德与法律的区别主要表现在表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同和调整手段不同。目的一致是道德和法律的联系。(37.)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述正确答案：C参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载行为。(38.)广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量正确答案：D参考解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。(39.)()是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则正确答案：B参考解析：人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。(40.)《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。(41.)下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是()。A.基金从业人员不得买卖证券B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先正确答案：C参考解析：A项，2013年《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管；B项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D项，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。(42.)能够进行实时套利交易的基金是()。A.ETFB.LOFC.伞形基金D.保本基金正确答案：A参考解析：ETF是能够进行实时套利交易的基金。(43.)()年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000B.2002C.2001D.2003正确答案：B参考解析：2002年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。(44.)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司正确答案：A参考解析：基金管理人员直接理即直销，其他三项为代销。(45.)()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：C参考解析：本题考查审慎性原则的内容。(46.)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案：B参考解析：监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。(47.)目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%正确答案：C参考解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，由证券公司向投资者收取。(48.)()是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案：C参考解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。(49.)对证券投资业绩进行预测属于()。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为正确答案：A参考解析：对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及债券、股票、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体经营隋况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定程度的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。(50.)下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是()。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规正确答案：D参考解析：基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。(51.)()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约正确答案：D参考解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。(52.)常用的寻找潜在客户的方法不包括()。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.直接寻找法正确答案：D参考解析：常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。(53.)()调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎正确答案：B参考解析：守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。(54.)下列不属于基金经理任职条件的是()。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：A参考解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。(55.)目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4正确答案：C参考解析：目前，我囯各基金申购（认购）、赎回的资金和申购（认购）款一般在T+2日内到达基金银行账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。(56.)现阶段，我国的保本基金由()对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司正确答案：B参考解析：根据现阶段我国保本基金的保本保障机制的规定：由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。(57.)以下不属于证券投资基金特点的是()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全正确答案：C参考解析：证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。(58.)下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是()。A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D.暗示他人从事内幕交易活动正确答案：D参考解析：基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。(59.)()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：A参考解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。(60.)企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估正确答案：B参考解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。(61.)按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和()。A.小盘股票基金B.平衡型基金C.价值型股票基金D.全球股票基金正确答案：C参考解析：按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和价值型股票基金。(62.)投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障()的合法利益。A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人正确答案：B参考解析：应优先保障基金投资人的合法利益。(63.)私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()年。A.3B.5C.10D.15正确答案：C参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。(64.)目前,我国()开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司正确答案：C参考解析：目前.我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。上市开放式基金即LOF.(65.)下列基金类型中投资风险最低的是()。A.指数基金B.股票基金C.货币市场基金D.债券基金正确答案：C参考解析：由于我囯货币市场基金不得投资于剰余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。(66.)下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是()。A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为正确答案：A参考解析：合规管理的相关规则包括应当遵守的诚实、守信的职业道德，A错误。(67.)下列各项说法中，错误的是()。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述正确答案：B参考解析：不可以预测未来的业绩。(68.)我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于()的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%正确答案：C参考解析：我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。(69.)下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是()。A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息正确答案：B参考解析：内幕信息的构成要素有三:—是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。(70.)下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《证券投资基金销售管理办法》正确答案：C参考解析：C项，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。(71.)关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对正确答案：C参考解析：后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。(72.)积极型的投资者一般会选择()。A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金正确答案：B参考解析：基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。(73.)2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C参考解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。(74.)()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案：A参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。(75.)下列关于对冲基金的说法错误的是()。A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险正确答案：B参考解析：对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B选项错误。(76.)根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求正确答案：C参考解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。(77.)根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括()。A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.发行公告D.招募说明书草案正确答案：C参考解析：申请募集基金，基金管理人应向监管机构提交的相关文件包括:基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。(78.)不属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%正确答案：A参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%，为巨额赎回。8%小于10%，故：A选项不属于基金巨额赎回。(79.)()，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月正确答案：C参考解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。(80.)基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C参考解析：基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。(81.)开放式基金主要通过投资者向()申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场正确答案：B参考解析：开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。(82.)下列不属于欺诈客户的是()。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。(83.)我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式正确答案：D参考解析：开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。(84.)依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所正确答案：C参考解析：依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。(85.)下列不属于基金信息披露规范性文件的是()。A.《基金净值表现的编制与披露》B.《上市交易公告书的内容与格式》C.《货币市场基金信息披露特别规定》D.《基金信息披露管理办法》正确答案：D参考解析：我国基金信息披露的规范性文件分为三类：基金信息披露编报规则、基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露XBR1模板和相关标引规范。《上市交易公告书的内容与格式》属于基金信息披露内容与格式准则；《基金净值表现的编制及披露》与《货币市场基金信息披露特别规定》属于基金信息披露编报规则。D项属于基金信息披露的部门规章。(86.)以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：D参考解析：基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。(87.)基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约正确答案：C参考解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。(88.)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险正确答案：C参考解析：对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认。(89.)目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额正确答案：A参考解析：目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。(90.)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是()。A.基金投资者是基金的所有者B.基金管理人负责基金的投资操作C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金财产的保管正确答案：D参考解析：基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。(91.)依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求()。Ⅰ.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额Ⅱ.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理Ⅲ.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整Ⅳ.对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规