基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷4

基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷4单选题（共100题，共100分）(1.)关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是()（江南博哥）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位正确答案：D参考解析：证券投资基金的托管人依据管理人的指令办理基金名下的基金往来；证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产；基金投资者通过购买基金份额，分享收益、分担风险。(2.)关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。(3.)基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。()Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账、独立核算Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。(4.)以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是()。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务正确答案：C参考解析：基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠没有公平的对待所有的客户。(5.)关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是()。A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行正确答案：D参考解析：有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。因此，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。(6.)关于私募基金推介，以下做法正确的是()。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选正确答案：C参考解析：基金宣传推介不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的表述。(7.)关于基金销售机构，以下表述正确的是()。A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金正确答案：C参考解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。(8.)关于公开募集基金，以下表述正确的是()。A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人D.基金份额的发售由基金托管人负责正确答案：B参考解析：A项说法错误，注册公开募集基金，应由拟任基金管理人向中国证监会提交托管协议草案。C项说法错误，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。D项说法错误，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。(9.)小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是()。A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财正确答案：B参考解析：小张购买的余额宝产品与银行储蓄性质不一样，获取的收益不能被称作利息收益。(10.)关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是()。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任正确答案：C参考解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。(11.)证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金()。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金正确答案：D参考解析：近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。(12.)某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在()之前。A.2019年1月31日B.2019年4月30日C.2019年3月31日D.2018年12月31日正确答案：C参考解析：基金管理人需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。(13.)某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是()。A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金正确答案：A参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。基金经理利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损，违背客户至上的原则。故A项说法错误。(14.)场内申购和赎回ETF采用()的方式。A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回正确答案：A参考解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请；场外申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。(15.)对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括()。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力正确答案：A参考解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。(16.)关于QDII基金，下列表述错误的是()。A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种正确答案：B参考解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对申购和赎回申请的有效性进行确认。故B项说法错误(17.)根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东正确答案：D参考解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。(18.)封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。A.100B.200C.500D.1000正确答案：D参考解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。(19.)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()。A.60%B.50%C.80%D.90%正确答案：D参考解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。(20.)下列关于基金投资范围的说法不正确的是()。A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案：C参考解析：货币市场基金仅能投资于流动性强，信用等级高的货币市场工具不得投资于股票、可转换债券等品种。(21.)审慎监管主要是针对基金管理公司()的监管。A.变现能力B.营运能力C.盈利能力D.偿付能力正确答案：D参考解析：审慎监管主要是针对基金管理公司偿付能力的监管。(22.)关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是()。A.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案B.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责C.专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作正确答案：B参考解析：为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等：这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。(23.)关于开放式基金的认购，以下表述错误的是()。A.投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认B.销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请C.开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，是直接以认购数量提出申请D.基金认购费用按净认购金额为基础收取正确答案：C参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。(24.)关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是()。A.倡导理性的投资文化B.防止市场的过度投机C.推动市场价值判断体系的形成D.能够给投资者带来超额收益正确答案：D参考解析：证券投资基金能够发挥专业理财的优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机。(25.)在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量，这属于投资者教育中的()。A.投资产品教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资决策教育正确答案：D参考解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。(26.)在基金销售机构的准入条件要求中，关于技术设施和技术系统的说法错误的是()。A.基金销售业务的技术系统应与中国证券登记结算有限责任公司相应的技术系统进行联网测试B.基金销售业务的技术系统应进行联网测试，且测试结果符合国家规定的标准C.基金销售业务的技术系统应与基金管理人相应的技术系统进行联网测试D.基金销售机构应有安全、高效的办理基金业务的技术设施，且符合基金托管银行对基金销售业务信息管理平台的有关要求正确答案：D参考解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其事集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。（4）有安全高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人，中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。(27.)根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责终止的情形不包括()。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产B.被依法取消基金托管资格C.连续2年没有开展基金托管业务D.被基金份额持有人大会解任正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。(28.)基金合同中载明有约束力的股票投资下限是()的是偏股型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正确答案：A参考解析：基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金。(29.)契约型私募基金合同的必备条款不包括()。A.私募基金的募集B.私募基金的费用和税收C.私募基金的财产D.入股、退股和转让正确答案：D参考解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括：①声明与承诺；②私募基金的基本情况；③私募基金的募集；④私募基金的成立与备案；⑤私募基金的申购、赎回与转让；⑥当事人及权利义务；⑦私募基金份额持有人大会及日常机构；⑧私募基金份额的登记；⑨私募基金的投资；⑩私募基金的财产；?交易及清算交收安排；?私募基金财产的估值和会计核算；?私募基金的费用与税收；?私募基金的收益分配；?信息披露与报告；?风险揭示；?基金合同的效力、变更、解除与终止；?私募基金的清算；?违约责任；?争议的处理；?其他事项。(30.)社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()。A.具有具体性B.具有强制性C.具有差异性D.具有继承性正确答案：B参考解析：道德的特征：道德具有差异性；道德具有继承性；道德具有约束性；道德具有具体性。(31.)对于道德与法律的区别，以下表述错误的是()。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的C.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛D.法律的实施主要依靠他律，道德的实施主要依靠自律正确答案：B参考解析：法律与道德的调整范围的不同，根本原因在于两者的评价标准存在一定的不同。故B项说法错误。(32.)关于私募基金的备案，以下表述错误的是()。A.私募基金管理人应当在私募基金开始募集前，向中国证券投资基金业协会报送基金相关材料B.私募基金备案材料包括私募基金的名称、资本规模、投资者等基本信息C.经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户D.私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补充更正正确答案：A参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送相关材料，故A错误。(33.)投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF具有()的特点。A.被动操作指数基金B.只能通过交易所进行交易C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度正确答案：D参考解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。(34.)关于基金申购和赎回的相关费用及销售服务费，下列说法正确的是()。A.某ETF场内交易佣金25%归基金财产B.某货币市场基金销售服务费只是25%归基金财产C.某债券基金申购费至少25%归基金财产D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产正确答案：D参考解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。(35.)内部控制应当随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的()原则。A.合法、合规B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：D参考解析：题干所述体现了制定内部控制制度的适时性原则；内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。(36.)关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是()。A.基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司任何岗位的工作B.基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能C.基金从业人员应当勤勉审慎开展业务D.基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能力正确答案：A参考解析：基金从业人员取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。(37.)基金上市交易公告书主要披露事项不包括()。A.持有人户数B.基金投资组合报告C.开放式基金份额变动D.基金财务状况正确答案：C参考解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。选项C属于基金定期报告中的披露事项。(38.)基金托管人的信息披露义务主要涉及一下哪些环节？()A.基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核B.代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监管C.基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书D.基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督正确答案：A参考解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。法律意见书由律师事务所出具。基金管理人定期更新招募说明书。(39.)关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是()。A.期末按市值占比排序的前5名债券明细B.期末按市值占比排序的前10只股票明细C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况D.期末基金资产组合正确答案：B参考解析：基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货，国债期货等情况，投资组合报告附注等。故本题为B选项。(40.)基金公司销售人员张某与代销该基公司产品的银行员工李某约定，按李某新增基金销售量给与其一定回扣，该行为在职业操守上违反了()的要求。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.保守秘密正确答案：A参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。忠诚廉洁中要求从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(41.)某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是()。A.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证B.本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京C.本基金以科技相关行业为主要投资领域D.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人正确答案：D参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。(42.)A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务，关于此项业务，下列表述错误的是()。A.设置快速赎回份额的限额B.快速赎回份额收取一定的手续费C.赎回份额不能享受赎回当日的投资收益D.可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫支正确答案：D参考解析：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。(43.)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括()。A.对基金托管人损害其合法权益的行为依法提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产正确答案：B参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。(44.)()是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A.岗位教育B.岗前教育C.离岗教育D.岗后教育正确答案：B参考解析：岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备指导和职业道德的教育。(45.)QDⅡ基金放开申购、赎回后，净值信息的披露要求是()。A.每个开放日披露份额净值，无需披露份额累计净值B.每个开放日披露份额净值和份额累计净值C.每个自然日披露份额净值，无需披露份额累计净值D.每个自然日披露份额净值和份额累计净值正确答案：B参考解析：QDⅡ基金放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。(46.)公开募集基金的基金合同约定的事项不包括()。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式正确答案：C参考解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。(47.)某公募基金拟于2019年7月11日（周四）公开发售，该公募基金的基金管理公司最晚应于()在指定网站上公布基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金产品资料概要。A.2019年7月7日B.2019年7月10日C.2019年7月9日D.2019年7月8日正确答案：D参考解析：基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。(48.)以下对公募基金的宣传推介内容，符合法规的是()。A.登载单位或者个人的推荐性文字B.承诺投资收益或者承担损失C.宣传推介材料含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D.合理预测基金的证券投资业绩正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，A、B、D都属于基金宣传推介材料的禁止性规定。(49.)下列不符合基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员从业资格证明，无须出示身份证明B.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料C.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险正确答案：A参考解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。(50.)下列关于公平对待客户的说法，错误的是()。A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户C.尊重所有客户D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼正确答案：A参考解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。(51.)某基金经理的下列行为中违反保守秘密要求的是()。A.向同学发送所在机构出具的行业研究报告供其学习之用B.向潜在客户发送所在机构管理的某公募基金招募说明书C.按规定向中国证监会的派出机构披露客户信息D.向有关部门举报某客户的重大违法行为正确答案：A参考解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。(52.)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，它的份额净值保持()元不变。A.100B.1C.0.01D.0.1正确答案：B参考解析：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。(53.)下列关于中国证监会工作人员的说法中，正确的是()。A.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人B.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职C.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长D.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件正确答案：C参考解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。(54.)基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是()。A.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律B.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性C.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识D.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度正确答案：A参考解析：基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。(55.)关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是()。A.A基金只募集一天，预购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机正确答案：C参考解析：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(56.)下列选项中，负责确定基金公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略，对有效的风险管理承担最终责任的是()。A.董事会B.高级管理层C.审计部门D.监事会正确答案：A参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。(57.)封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件不包括()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：B参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。(58.)信息技术内部控制制度不包括()A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度正确答案：A参考解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。(59.)下列关于开放式基金赎回金额计算公式，正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值B.赎回总金额=赎回份额÷赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回金额×赎回费率D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用正确答案：A参考解析：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。(60.)基金从业人员在执业活动中接触到的客户秘密主要有()。A.身份证信息B.移动电话号码C.财务状况D.以上都是正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。其中客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。知识点：掌握保守秘密的含义及基本要求；(61.)控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是()。A.公司治理结构B.员工道德素质C.经营理念和内控文化D.公司技术系统正确答案：D参考解析：控制环境构成公司内部控制的基础，具体包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。(62.)关于基金管理人研究业务的内部控制，以下说法错误的是()。A.应建立研究报告质量评价体系B.应建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法C.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度正确答案：D参考解析：研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持独立、客观；（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；（5）建立研究报告质量评价体系。研究和投资应保持畅通的交流渠道，而不是设立防火墙制度，故D错误。(63.)下列关于货币市场基金的说法，不正确的是()。A.货币市场基金是暂时存放现金的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资正确答案：D参考解析：选项D应为“货币基金是风险很小的投资方式，是短期投资的良好选择”。(64.)综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括()。Ⅰ．投资决策教育Ⅱ．资产配置教育Ⅲ．权益保护教育Ⅳ．收益预测教育A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括：（1）投资决策教育。（2）资产配置教育。（3）权益保护教育。(65.)关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是()。Ⅰ.除非法律、行政法规另有规定，未经登记的任何单位或者个人不得使用“基金”字样或者近似名称进行证券投资活动Ⅱ.担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批Ⅲ.担任私募基金的基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：除非法律、行政法规另有规定，未经登记的任何单位或者个人不得使用“基金”字样或者近似名称进行证券投资活动，故Ⅰ正确；担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，故Ⅱ和Ⅲ正确。(66.)关于基金与股票、债券的差异，如下表述正确的是()。Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.所筹资金的投向不同Ⅲ.投资收益和风险大小不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异主要表现在三个方面：（1）反映的经济关系不同；（2）所筹资金的投向不同；（3）投资收益和风险大小不同。(67.)关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。Ⅰ.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ.股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域Ⅲ.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入Ⅳ.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，波动性较大A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。(68.)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求，说法正确的是()。Ⅰ．内容的合规性，与基金合同的一致性Ⅱ．加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念Ⅲ．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传Ⅳ．应引用专业人士准确的推荐评价报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。第Ⅳ项，基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字。(69.)基金公司从专业角度设立各类委员会，下列关于该机制的表述中，正确的是()。Ⅰ．总经理办公会是公司投资的最高决策机构Ⅱ．投资委员会是公司内非常设的议事机构Ⅲ．投资委员会的会议，包括定期会议和临时会议Ⅳ．风险控制委员会，负责制定估值方法的重大调整A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：在公司层面，一般设有从管理角度设立的管理层会议或者总经理办公会等管理决策机制和从专业角度设立的各类专业委员会,向公司管理层报告。专业委员会包括：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。（法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定）投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。（选项I错误，II正确）投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。（选项III正确）选项IV属于运营估值委员会负责的事项。(70.)私募证券投资基金的投资范围包括()。Ⅰ.未公开发行的股权凭证Ⅱ.基金Ⅲ.债券Ⅳ.证券衍生品种A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。(71.)非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？()Ⅰ.规范基金运作Ⅱ.保护基金投资者利益Ⅲ.承担基金估值的主要责任Ⅳ.安全保管基金财产A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责，保障基金财产安全。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。基金估值由基金估值核算机构进行。(72.)基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循()进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。Ⅰ.法律法规Ⅱ.自律性组织制定的有关准则Ⅲ.公众投资者的基本需求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处罚的管理活动。”上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则，基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。(73.)关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是()。Ⅰ.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定Ⅱ.中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断Ⅲ基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日Ⅳ.基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ正确答案：A参考解析：Ⅰ错误，根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。Ⅱ正确，中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。Ⅲ正确，基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日。Ⅳ错误，基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过6个月.(74.)要求基金从业人员持证上岗的目的是()。Ⅰ.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平Ⅱ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错Ⅲ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金从业人员持证上岗的目的包括：（1）保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平；（2）保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。(75.)某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股票连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。以下表述正确的是()。A.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生C.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全D.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序正确答案：D参考解析：本题目考查基金管理人内控中的会计系统控制。根据题目内容该管理人采取合理的估值方法和科学的估值程序。(76.)证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金，两者之间的划分依据为()。A.交易场所的不同B.法律形式的不同C.投资者地位的不同D.运作方式的不同正确答案：B参考解析：证券投资基金依据法律形式不同，可以分为公司型基金和契约型基金。(77.)关于公开募集证券投资基金募集的相关要求，以下表述正确的是()。Ⅰ.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集Ⅱ.中国证监会成当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查，做出决定并通知申请人Ⅲ.基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件Ⅳ.基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告，所以选D。(78.)基金的后台管理服务不包括()。A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记正确答案：A参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。(79.)我国A证券投资基金管理人发行了一只C股票型封闭式公募基金（以下简称C基金），以下说法正确的是()。A.C基金可以向不特定的投资人公开发行，投资人人数可以超过200人B.C基金的法律形式可以采取契约制，也可以采取有限合伙制C.C基金份额持有人可以在场外进行交易并报基金管理人备案，但不得申请赎回D.C基金资产至少60%以上要投资于股票正确答案：A参考解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，故B错误；封闭式基金只能在场内进行交易，故C错误；基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金，故D错误。(80.)ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有()。Ⅰ.禁止现金替代Ⅱ.全额现金替代Ⅲ.必须现金替代Ⅳ.可以现金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：现金替代分为三种类型，禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。①禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时该成分证券不允许使用现金作为替代。②可以现金替代是指在申购基金份额时允许使用现金作为全部或部分，该成分证券的替代，但在赎回基金份额时该成分证券不允许使用现金作为替代。③必须现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券必须用现金作为替代。(81.)若契约型基金已有198名投资者，则该基金还可接受()作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。A.6名合伙人的有限合伙企业B.15名股东的有限责任公司C.3名自然人投资者D.10名自然人投资者成立的契约型基金正确答案：B参考解析：A、D两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。(82.)封闭式基金与开放式基金的区别包括()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.份额限制不同Ⅲ.交易场所不同Ⅳ.价格形成方式不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。(83.)关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是()。Ⅰ.公司实缴注册资本为2亿元Ⅱ.公司主要股东最近2年没有违法记录Ⅲ.公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3Ⅳ.公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：A参考解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录（Ⅱ错误）。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件（Ⅳ错误）。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（7）有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。(84.)证券投资基金销售协议的主要内容不包括()。A.销售费用分配的比例和方式B.对基金持有人的持续服务责任C.反洗钱义务的履行及责任划分D.基金投资收益的分配方式正确答案：D参考解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。(85.)关于ETF的场内申购和赎回，以下表述正确的是()。Ⅰ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式Ⅲ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式Ⅳ.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。(86.)负责召集基金份额持有人大会的组织或机构是()。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集。(87.)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，某基公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是()。A.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致B.该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门C.该材料内容应与基金合同、基金招募说明书相符D.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字正确答案：B参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。(88.)基金注册登记机构的职责不包括()。A.确认基金交易B.披露基金份额净值C.建立投资者基金份额账户D.保管持有人名册正确答案：B参考解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。基金管理人负责披露基金份额净值。(89.)关于有限责任公司董事会的职权，以下表述正确的是()。A.确认公司的经营方针和投资计划B.审