金融服务行业特定风险免责承诺书

金融服务行业特定风险免责承诺书合同编号：__________甲方（金融服务提供者）：公司名称：法定代表人：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（客户）：姓名：身份证号码：地址：联系方式：电子邮箱：一、引言1.1背景金融市场的不断发展，金融服务行业的复杂性和风险性日益凸显。为了明确金融服务提供者和客户之间的权利和义务，特制定本《金融服务行业特定风险免责承诺书》（以下简称“本承诺书”）。1.2目的本承诺书的目的在于向客户充分揭示金融服务行业中存在的特定风险，并在一定范围内免除金融服务提供者的责任，同时保障客户的合法权益。二、定义与解释2.1定义在本承诺书中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：（1）“金融服务”指甲方依据相关法律法规和行业规范，向乙方提供的包括但不限于投资咨询、资产管理、证券交易等服务。（2）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致的投资损失风险。（3）“信用风险”指由于交易对手违约或信用状况恶化而导致的损失风险。（4）“流动性风险”指由于资产无法及时变现或交易成本过高而导致的资金流动性不足的风险。（5）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致的损失风险。（6）“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷、监管处罚等因素导致的损失风险。2.2解释规则（1）本承诺书的解释应遵循诚实信用、公平合理的原则。（2）如本承诺书中的条款存在歧义或模糊之处，应按照通常的理解进行解释。如仍存在争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，可依据本承诺书的争议解决条款处理。三、服务内容与范围3.1金融服务描述甲方将根据乙方的需求和实际情况，为乙方提供以下金融服务：（1）投资咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略建议等。（2）资产管理服务，根据乙方的资产状况和投资目标，为乙方制定个性化的资产管理方案，并进行投资组合的管理和调整。（3）证券交易服务，按照乙方的指令，为乙方进行证券的买卖操作。3.2服务范围界定甲方的服务范围仅限于本承诺书约定的金融服务内容，不包括其他未经双方书面确认的服务。甲方将按照相关法律法规和行业规范的要求，勤勉尽责地为乙方提供服务，但不保证乙方的投资收益或避免投资损失。四、特定风险的识别与说明4.1市场风险（1）市场价格波动是金融市场的常见现象，投资产品的价值可能会因市场因素而上下波动。乙方应充分认识到市场风险的存在，并根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资决策。（2）利率变化可能会影响债券、贷款等金融产品的价格和收益。乙方应关注市场利率的变化，合理调整投资组合。（3）汇率变动可能会对涉及外汇交易的投资产品产生影响。乙方应了解外汇市场的风险，谨慎进行外汇投资。4.2信用风险（1）在金融交易中，交易对手可能会出现违约或信用状况恶化的情况，导致乙方遭受损失。乙方应了解交易对手的信用状况，选择信用良好的交易对手进行交易。（2）债券等固定收益类产品的发行人可能会出现违约情况，导致债券价格下跌或无法按时兑付本息。乙方应充分评估债券发行人的信用风险，谨慎投资。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，在需要变现时可能会面临困难或需要承担较高的交易成本。乙方应在投资前充分了解投资产品的流动性状况，合理安排资金。（2）市场流动性不足可能会导致交易无法及时完成，影响投资收益或增加投资风险。乙方应关注市场流动性的变化，避免在流动性紧张时进行大规模的交易。4.4操作风险（1）甲方的内部控制制度可能存在缺陷，导致操作失误、信息泄露等风险。甲方将不断完善内部控制制度，降低操作风险，但无法完全避免此类风险的发生。（2）人为失误、技术故障等因素可能会影响金融服务的正常进行，给乙方带来损失。甲方将加强人员培训和技术维护，提高服务质量和稳定性，但不能保证完全杜绝此类风险。4.5法律风险（1）法律法规的变化可能会对金融服务产生影响，导致投资产品的合法性、合规性受到质疑。甲方将密切关注法律法规的变化，及时调整业务策略，但无法保证乙方的投资不受法律法规变化的影响。（2）合同纠纷、监管处罚等法律事件可能会给乙方带来损失。乙方应了解相关法律法规和合同条款，遵守法律法规和合同约定，以降低法律风险。4.6其他特定风险（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对金融市场和金融服务产生重大影响，导致乙方遭受损失。双方应根据不可抗力的影响程度，按照法律规定和合同约定承担相应的责任。（2）政策风险，的宏观经济政策、产业政策等可能会对金融市场和投资产品产生影响。乙方应关注政策变化，及时调整投资策略。五、免责声明与限制5.1一般免责声明甲方在提供金融服务过程中，将尽最大努力履行职责，但不对乙方的投资收益或避免投资损失做出任何明示或默示的保证。乙方应自行承担投资决策的风险和后果。5.2特定风险的免责范围对于因市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险及其他特定风险导致的乙方损失，甲方在法律法规允许的范围内不承担赔偿责任，但甲方存在故意或重大过失的除外。5.3责任限制的情形（1）甲方对因不可抗力、政策风险等不可预见、不可避免的因素导致的乙方损失不承担赔偿责任。（2）甲方对乙方的间接损失、利润损失、机会成本等不承担赔偿责任。（3）甲方的赔偿责任以乙方实际支付的服务费用为限，超出部分甲方不承担赔偿责任。六、客户的认知与确认6.1客户对风险的认知乙方已充分了解金融服务行业中存在的各种特定风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。乙方认识到投资决策是基于自己的判断和风险承受能力做出的，投资收益和损失均由自己承担。6.2客户对免责声明的确认乙方仔细阅读并理解了本承诺书的全部内容，特别是免责声明和责任限制条款。乙方同意并接受本承诺书的各项条款，认可甲方在特定风险情况下的免责权利。乙方确认，其签署本承诺书是自愿的、真实的意思表示，不存在任何误解、胁迫或欺诈等情形。七、信息披露与透明度7.1金融服务提供者的信息披露义务甲方应按照相关法律法规和行业规范的要求，及时、准确地向乙方披露金融服务的相关信息，包括但不限于服务内容、收费标准、投资产品的风险特征、收益情况等。甲方应保证披露的信息真实、完整、准确，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。7.2客户获取信息的途径乙方有权通过以下途径获取金融服务的相关信息：（1）甲方的官方网站、移动客户端等电子渠道。（2）甲方的营业网点、客服等线下渠道。（3）甲方定期发送的对账单、报告等书面材料。八、客户的权利与义务8.1客户的权利（1）乙方有权要求甲方按照本承诺书的约定提供金融服务。（2）乙方有权了解金融服务的相关信息，包括但不限于服务内容、收费标准、投资产品的风险特征、收益情况等。（3）乙方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，自主决定投资决策。（4）乙方有权对甲方的服务质量进行监督和评价，如发觉问题有权向甲方提出改进意见或投诉。8.2客户的义务（1）乙方应按照本承诺书的约定，按时支付金融服务费用。（2）乙方应如实向甲方提供个人信息、财务状况等相关资料，并保证所提供资料的真实、准确、完整。（3）乙方应遵守相关法律法规和合同约定，不得从事违法违规的金融交易活动。（4）乙方应关注金融市场的变化，及时了解投资产品的风险状况，根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资决策。（5）乙方应配合甲方的风险管理工作，如按照甲方的要求进行风险评估、提供相关资料等。九、金融服务提供者的权利与义务9.1金融服务提供者的权利（1）甲方有权根据乙方的风险承受能力和投资目标，为乙方提供合适的金融服务方案。（2）甲方有权按照相关法律法规和合同约定，收取金融服务费用。（3）甲方有权对乙方的投资行为进行监督和管理，如发觉乙方存在违法违规行为或违反合同约定的情况，有权采取相应的措施，包括但不限于警告、限制交易、终止服务等。（4）甲方有权根据市场变化和业务发展需要，调整金融服务内容和收费标准，但应提前通知乙方并取得乙方的同意。9.2金融服务提供者的义务（1）甲方应按照相关法律法规和行业规范的要求，勤勉尽责地为乙方提供金融服务，保证服务质量和安全性。（2）甲方应保守乙方的商业秘密和个人隐私，不得泄露乙方的相关信息。（3）甲方应建立健全风险管理体系，对金融服务过程中的风险进行有效的识别、评估和控制，保障乙方的资金安全和合法权益。（4）甲方应及时处理乙方的投诉和建议，提高客户满意度。十、保密条款10.1保密信息的定义本承诺书中所指的保密信息包括但不限于双方在履行本承诺书过程中所涉及的商业秘密、客户信息、交易数据等未公开的信息。10.2保密义务的范围（1）双方应对保密信息予以严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）双方应采取合理的保密措施，保证保密信息的安全性。如因一方的过错导致保密信息泄露，该方应承担相应的法律责任。10.3保密期限本承诺书的保密期限为自本承诺书生效之日起[X]年。在保密期限届满后，双方仍应对在本承诺书履行过程中知悉的保密信息予以保密，直至该信息已为公众所知悉。十一、违约责任11.1违约行为的界定（1）若甲方未按照本承诺书的约定为乙方提供金融服务，或提供的金融服务不符合相关法律法规和行业规范的要求，视为甲方违约。（2）若乙方未按照本承诺书的约定支付金融服务费用，或违反相关法律法规和合同约定进行金融交易活动，视为乙方违约。（3）若双方违反本承诺书的保密条款，视为违约。11.2违约责任的承担方式（1）若甲方违约，应根据乙方的实际损失承担相应的赔偿责任。但如本承诺书中有免责声明或责任限制条款的，甲方的赔偿责任应按照相关条款执行。（2）若乙方违约，应按照本承诺书的约定支付违约金，并承担因违约给甲方造成的损失。违约金的数额为乙方未支付的金融服务费用的[X]%，若违约金不足以弥补甲方的损失，乙方还应承担相应的赔偿责任。（3）若双方违反保密条款，应按照法律法规的规定承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。十二、争议解决12.1争议解决的方式双方在履行本承诺书过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.2仲裁或诉讼的选择本承诺书的争议解决方式为诉讼，双方同意放弃仲裁的权利。12.3管辖法律与司法管辖地本承诺书受[具体法律法规]的管辖。双方同意，因本承诺书引起的任何争议均应由[具体司法管辖地]的人民法院管辖。十三、其他条款13.1通知与送达（1）双方在本承诺书履行过程中需要通知对方的事项，应通过书面形式送达对方。通知的送达方式包括但不限于邮寄、传真、邮件等。（2）通知的送达地址以本承诺书首部双方提供的地址为准。如一方变更地址，应提前[X]天书面通知对方，否则视为未变更地址，由此产生的法律后果由变更方承担。13.2合同的变更与解除（1）本承诺书的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）在履行本承诺书过程中，如发生不可抗力或其他不可预见、不可避免的因素，导致本承诺书无法继续履行或部分无法履行，双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否变更或解除本承诺书。13.3合同的完整性与可分割性（1）本承诺书构成双方之间关于金融服务的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。（2）如本承诺书中的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应继续履行其他条款。13.4条款的独立性本承诺书中的各条款是相互