金融系统劳动技能大赛理论笔试题库（含答案）

金融系统劳动技能大赛理论笔试题库(含答案)

一、单选题

1.人民币产品由印钞造币总公司生产后投入到0,成为发行基金。

A、人民银行发行库；

B、商业银行业务库；

C、印钞公司库房；

D、发行机构。

答案：A

2.新版人民币由中国人民银行组织设计,报0批准。

A、国务院；

B、人民银行；

C、中国银行业监督管理委员会；

D、中国银行业协会。

答案：A

3.()为国务院反假货币工作联席会议的牵头单位，()为联席会议召集人。

A、国务院，国务院总理；

B、中国人民银行，中国人民银行行长；

C、国务院，中国人民银行行长；

D、中国人民银行，国务院总理。

答案：B

4.()作为党执政兴国的第一要务。

Ax创新

B、改革

C、发展

D、开放

答案：C

5.临时存款账户的有效期最长不得超过()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

6.异议信息经过更正修改后，由()通知个人领取异议回复函。

A、商业银行

B、银行业监管部门

C、征信中心或人民银行分支机构

答案：C

7.提高征信数据质量,您能做什么？()

A、这是银行和征信机构的事与我无关

B、我什么都不需要做

C、准确完整填写信息,信息变化通知银行,关心自己的信用记录,发现错误及时申

请纠正。

答案：C

8.有负面记录后，以下哪些措施无助于修复个人信用()

A、避免出现新的负面记录

B、尽快重新建立个人的守信记录

C、对已办理的信用卡进行销卡处理

答案：C

9.本人提出异议申请需要提供哪些资料？()

A、出示本人身份证原件、提交身份证复印件

B、出示工作单位证明

C、出示您本人身份证原件以及工作单位证明

答案：A

10.单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

11.中国古代最早有关征信的说法“君子之言，信而有征”源自0。

A、《道德经》

B、《论语》

C、《左传》

D、《春秋》

答案：C

12.在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下,对方为之提供资

金、商品或服务的活动指的是()。

A、征信交易

B、易货交易

C、信用交易

D、服务交易

答案：C

13.人民币由()统一发行。

A、国务院；

B、人民银行；

C、中国银行业监督管理委员会；

D、中国银行业协会。

答案：B

14.十九大报告指出,从现在到二。二。年,是全面建成小康社会()。

A、初始期

B、决胜期

C、巩固期

D、攻坚期

答案：B

15.()是党的根本组织原则和组织制度。

A、上级服从下级

B、少数服从多数

C、民主集中制

D、密切联系群众

答案：C

16.能把自己的身份证件借给别人用吗？()

A、能

B、不能

C、可以借给亲朋好友用

D、可以借给我信得过的人用

答案：B

17.按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，在。个工

作日内通知企业。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

18.党内最高的纪律处分是0。

A、严重警告

B、开除公职

C、开除党籍

D、撤销党内职务

答案：C

19.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中

规定的措施包括：

A、应当指定专人负责反洗钱工作

B、配备必要的管理人员和技术人员

C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D应当建立专门的反洗钱部门

多选题：

答案：A

20.银行机构为存款人多头开立银行结算账户,将给予0以下的罚款。

A、警告并处以5万元以上30万元

B、警告并处以5千元以上3万元

C、警告并处以1万元以上3万元

D、警告,并处以5千元以上1万元

答案：A

21.金融机构依照本办法对货币进行()，对假币进行0.()被收缴人向鉴定单位提

出鉴定申请。

A、鉴定没收代替

B、鉴别没收协助

C、鉴别收缴协助

D、鉴定收缴代替

答案：C

22.()是党的根本宗旨。

A、以人为本

B、不断解放和发展社会生产力

C、全面协调可持续发展

D、全心全意为人民服务

二、文明创建类

答案：D

23.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？

A、艾格蒙特组织

B、金融行动特别工作组

C、亚太反洗钱小组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

答案：B

24.下列对负面记录保存期限的阐述中，不正确的是：()

A、负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算,一般是终身保留。

B、按照美国的做法，一般的负面信息保留七年，破产的、特别严重和明显恶意的

负面信息保留十年。

C、超过保留期限,负面信息就将在信用报告中被删除。

D、我国也将尽快对负面记录的保留年限做出规定。

答案：A

25.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

26.下列哪个部门可以受理个人信用报告异议申请？0

A、当地人民银行

B、工商行政管理部门

C、银监局

D、税务部门

答案：A

27.个人信用评分通常以借款人()等特征指标为解释变量。

A、存款情况

B、欠债情况

C、过去的还款情况

D、婚姻情况

答案：C

28.下面哪项不属于信用交易行为？()

A、银行向您发放贷款

B、产品赊购

C、农户甲用小麦换农户乙的玉米

D、向朋友借钱

答案：C

29.征信机构除市场化的专业机构外,还可以是一个国家的()o

A、中央银行

B、商业银行

C、农村合作银行

D、外资银行

答案：A

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？

A、指10个工作日以内，含10个工作日

B、指10个工作日以内

C、指5个工作日以内，含5个工作日

D、指5个工作日以内

答案：A

31.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示()

否则,金融机构有权拒绝

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

答案：B

32.银行机构超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料,

将给予()以下的罚款。

A、警告并处以5万元以上30万元

B、警告并处以5千元以上3万元

C、警告并处以1万元以上3万元

D、警告,并处以5千元以上1万元

答案：B

33.依国际惯例做法,大部分破产记录保存时间为()。

A、7年

B、8年

C、9年

D、10年

答案：D

34.国务院反假货币工作联席会议由0担任召集人。

Ax中国人民银行行长；

B、各商业银行行长；

C、中国人民银行行长和各商业银行行长；

D、银监会主席。

答案：A

35.国际标准化组织(ISO)规定人民币的国际货币符号是()。

A、RMB;

B、CNY;

C、USD;

D、EURo

答案：B

36.晚还几天利息,会记入个人信用报告吗？()

A、会

B、不会

C、不同银行处理方式不同

D、不同地区处理方式不同

答案：A

37.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱

法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别拼

施的，由此所产生的责任由谁来承担？

A、第三方

B、由该金融机构承担责任

C、不承担责任

D、客户自己承担

答案：B

38.“全国文明城市”称号是由哪个部门授予的。()

A、中央文明委

B、中央宣传部

C、中央组织部

答案：A

39.个人征信的对象是个人，作为数据主体,他没有以下权利：0。

A、知情权

B、异议权

C、监督权

D、纠错权

E、司法救济权

答案：C

40.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？

A、客户身份识别制度

B、大额交易报告制度

C、交易信息保存制度

D、可疑交易报告制度

答案：A

41.社会主义核心价值观基本内容中,社会层面的价值取向正确的是()。

A、富强、民主、文明、和谐

B、和谐、民主、文明、富强

C、文明、富强、民主、和谐

D、民主、和谐、富强、民主

答案：D

42.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，

即()的复印件或者影印件

A、营业执照

B、组织机构代码证

C、税务登记证

D、以上都是

答案：D

43.银行为企业变更、撤销存款账户,应当于0个工作日通过账户管理系统向当地

人民银行分支机构备案。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

44.在什么情况下需要使用信用报告的“异议标注”？（）

A、对于处于异议处理过程中的信息,征信中心会对该条信息添加标注,表明该信

息正处于异议处理过程中，还没有最后结果。

B、对逾期的进行异议标注

C、对可疑信息进行异议标注

答案：A

45.对可疑交易标准进行明确规定的是

A、《金融机构反洗钱规定》：中国人民银行令2006年第1号发布）

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第

2号发布）

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人

民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007））

答案：B

46.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料

和交易记录的,致使洗钱发生后果的处()罚款

A、处50万元以上500万元以下

B、处50万元以上200万元以下

C、处20万元以上500万元以下

D、处30万元以上500万元以下

答案：A

47.如果采用的是浮动利率,您还款的利率会随着0利率的变动而变动。

Ax浮动

B、普通

C、基准

D、存款

答案：C

48.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指()。

A、纸币和硬币

B、人民币和外币

C、流通币和纪念币

D、主币和辅币

答案：B

49.标志着中国新民主主义革命开端的历史事件是()。

A、新文化运动

B、五四运动

C、中国共产党成立

D、五卅运动

答案：B

50.银行为企业开立存款账户后应当()将开户信息通过账户管理系统向当地人民

银行分支机构备案。

A、立即至迟于当日

B、2天

C、3天

D、5天

答案：A

51.企业信息联网核查系统中企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理

企业()相关业务。

A、支付结算

B、银行账户开立、变更、撤销等

C、基本存款账户开立、撤销等

D、银行柜面大额汇款

答案：B

52.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行

B、公安部

C、中国反洗钱信息监测中心

D、国务院

答案：A

53.《中华人民共和国人民币管理条例》实施时间()。

A、2000年5月1日起实施；

B、2000年10月1日起实施；

C、2001年5月1日起实施；

D、2001年10月1日起实施。

答案：A

54.中共中央于哪一年颁布了《公民道德建设实施纲要》？()

A、2000年

B、2001年

C、2002年

答案：B

55.美国知名的三大个人征信机构是0。

A、安达信、益百利、环联

B、益百利、施乐、艾奎法克斯

C、施乐、环联、艾奎法克斯

D、益百利、环联、艾奎法克斯

答案：D

56.还款行为显著地影响个人信用状况,下列观点不正确的是0

A、提前还款对于增强个人信用益处很大。

B、判断个人的信用状况时,主要是看过去信用行为的记录,也就是过去还款或使

用信用卡的记录。

C、一般来说,一个的信用历史越长,过去信用行为的记录越丰富,越能说明他过去

的信用状况。

D、正常还款时的信用记录要比提前还款时的信用记录丰富得多，更有助于反映借

款人的信用状况。

答案：A

57.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

58.()是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息,并到征信机构去

查询自己的信用报告。

A、知情权

B、异议权

C、纠错权

D、司法救济权

答案：A

59.因防伪或者其他原因,需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由0决

定。

A、国务院；

B、全国人民代表大会常务委员会;

C、中国银行业监督管理委员会；

D、中国人民银行。

答案：D

60.在异议处理工作中常见的异议申请不包括以下哪种类型0

A、认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过

B、认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符

C、对户口本中的信息有异议

D、对担保信息有异议

答案：C

61.委托代理人向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请需要哪些

资料？()

A、委托人身份证原件及身份证复印件

B、提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、委托人的个人信用报告、具有

法律效力的授权委托书

C、提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、具有法律效力的授权委托书

答案：B

62.中国人民银行应于()工作日内对银行报送的核准类账户的开户资料的合规性

予以审核。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

63.别人要查看您的信用报告的条件是()。

A、金融机构同意

B、地方政府批准

C、经过本人书面授权

D、不需要

答案：C

64.朋友用我的身份证向银行贷款却不还款,有关的信息记在我的信用报告中,可

以提异议吗？()

A、可以

B、不可以

C、特殊情况可以

D、将来可以

答案：B

65.协调对信用报告中错误信息更正的部门是0。

A、地方政府

B、消费者协会

C、征信机构

D、工商管理部门

答案：C

66.征信系统记录0的信用行为。

A、过去

B、现在

C、未来

D、以上都是

答案：A

67.“全国文明城市”几年评选一次？()

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

68.中国共产党永远是劳动人民的()

A、代言人

B、领导者

C、公仆

D、普通一员

答案：D

69.党的最高理想和最终目标是0。

A、共同富裕

B、让中国成为发达国家

C、实现共产主义

D、实现中国特色社会主义宏伟目标

答案：C

70.逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法，

大部分负面记录保存的时间为()。

Ax1年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：D

71.商业银行的“贷款政策”是指商业银行指导和规范贷款业务、管理和控制风

险的各项方针、措施和程序的总和。商业银行的贷款政策()。

A、是相同的

B、各有不同

C、视银行领导而定

D、与银行信贷员有关

答案：B

72.个人办理按揭贷款购房后将房屋出售,没有到银行办理转按揭贷款,后来房主

不按时还款造成个人信用报告中显示逾期记录,由谁承担责任。()

A、由房地产商承担

B、都不用承担

C、由原房主承担，但可以向法院提起诉讼,分别起诉对个人信用记录造成不良影

响的相关当事人。经司法部门裁定确认非您本人责任的,可以要求相关金融机构

修改信用信息

答案：C

73.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()

年；

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

74.“国际志愿者日”日期是

A、11月5日

B、6月5日

C、3月5日

D、12月5日

答案：D

75.社会主义核心价值观基本内容中,个人层面的价值准则正确的是0o

A、爱国、敬业、诚信、友善

B、诚信、敬业、爱国、友善

C、友善、敬业、爱国、诚信

D、爱国、友善、敬业、诚信

答案：A

76.征信机构采集的信息不包括()。

A、信贷信息

B、非银行信用信息

C、个人存款信息、个人宗教信仰

答案：C

77.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义

务且情节严重的,对金融机构处多少罚款？

A、10万元以上50万元以下

B、20万元以上50万元以下

C、30万元以上50万元以下

D、20万元以上40万元以下

答案：B

78.个人信用报告目前主要用于0o

A、帮助商业银行等机构全面了解个人的信用状况

B、为委托人在选择贸易伙伴方面提供决策参考

C、为委托人在处理逾期账款方面提供决策参考

D、为委托人在处理经济纠纷方面提供决策参考

答案：A

79.不能进行透支的银行卡有。()

A、贷记卡

B、准贷记卡

C、借记卡

答案：C

80.()是指由专业化的独立的第三方机构为企业和个人建立信用档案，依法采集、

客观记录企业和个人信用信息，并依法对外提供信用报告的活动

Ax信用

B、征信

C、诚信

D、取信

答案：B

81.银行为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠

道向非同名账户转账的()。

A、日累计限额

B、笔数

C、年累计限额

D、以上均是

答案：D

82.如果您认为自己信用报告中反映的个人养老保险金信息或住房公积金信息与

实际情况不符。()

A、可以直接向当地社保经办机构或当地住房公积金中心核实情况和更改信息，

也可以向当地人民银行提出书面异议申请

B、向住房公积金承办金融机构提出异议

C、向中国银行业监督管理委员会的派出机构提出异议

答案：A

83.我国将长期处于()

A、小康社会

B、社会主义

C、社会主义初级阶段

D、共产主义

答案：C

84.Ill类银行账户,任一时点账户余额不得超过()元。

A、500

B、1000

C、1500

D、2000

答案：D

85.在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是0。

A、正面信息

B、评分信息

C、负面信息

D、基本信息

答案：A

86.中国共产党领导人民发展社会主义民主政治。坚持()、人民与家作主、依法

治国有机统一,走中国特色社会主义政治发展道路。

A、党的领导

B、物质生产

C、精神文明建设

答案：A

87.根据中国人民银行相关规定,金融机构应于每年年初按照。为培训周期制定

机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。

Ax1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

88.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？

A、指2年以上

B、指3年以上

G指10年以上

D、指1年以上

答案：D

89.中国共产党人的初心和使命,就是为中国人民,为中华民族()。

A、谋幸福，谋未来

B、谋生活，谋复兴

C、谋幸福，谋复兴

D、谋生活，谋未来

答案：C

90.“我们的节日”不包括()。

Ax春节

B、圣诞节

G清明节

D、中秋节

答案：B

91.十九大报告指出，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的需要和()的

发展之间的矛盾。

A、美好生活不平衡

B、富裕生活不平衡不充分

C、幸福生活不充分

D、美好生活不平衡不充分

答案：D

92.异议标注分为哪两种形式？()

A、普通标注和特殊标注

B、普通标注和特别标注

C、一般标注和特殊标注

D、一般标注和特别标注

答案：A

93.在审查中小企业贷款申请时银行会将企业法人代表信用状况的审查作为一

项内容吗？()

A、会,因为企业主是企业的法人代表,企业等同于企业主。

B、不会,在实际操作中，业主的个人财物和企业财物是分开的。

C、会,其个人的行为习惯和信用状况往往决定了企业的财务风格和经营状况。

D、不会,在实际操作中，其个人的行为习惯和信用状况与企业经营状况是无关的。

答案：C

94.如果一笔交易即符合大额也告标准又符合可疑报告标准的,应该()

A、仅报大额

B、仅报可疑

C、同时上报

D、请示人行

答案：C

95.国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策,向经济困难的大学生发

放的个人信用贷款，自()起,商业银行等金融机构就将助学贷款相关信息报送到

个人信用信息基础数据库。

A、大学生还款之日

B、贷款发放之日

答案：B

96.银行为企业办理基本存款账户开立或撤销业务,应于()在企业信息联网核查

系统中标注企业开销户状态信息。

A、当日

B、次日

C、下一工作日

D、当日至迟下一工作日

答案：D

97.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户()赔付。若发生负面舆情,金融

机构应当妥善处理并消除不良影响。

A、等值

B、双倍

C、三倍

多选题

答案：A

98.个人作为信用报告主体的基本权利是0。

A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息

B、查询自己的信用报告

C、查询配偶的信用报告

D、向银行提供自己的信用报告

答案：B

99.预备党员转为正式党员,或延长预备期,或取消预备党员资格的,都应当经过()

讨论通过和上级党组织批准。

A、党委会

B、支部大会

C、党代会

D、党委常委会

答案：B

100.联席会议的日常办事机构为联席会议办公室,办公室设在()。

A、国务院；

B、银监会；

C、人民银行;

D、财政部。

答案：C

101.国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为()。

A、国务院秘书处；

B、联席会议办公室；

C、联席会议办公室秘书处；

D、国务院办公厅。

答案：B

102.()负责统一建设、维护和管理人民币银行账户管理系统。

A、中国人民银行

B、中国银行保险监督管理委员会

C、银行机构地市级分行

D、银行业协会

答案：A

103.您可以查询亲属(配偶、子女)的信用报告吗？()

A、随时都行

B、不行

C、需要在得到配偶或子女的书面授权后才可查询

答案：C

104,一般存款账户不得用于办理存款人的()资金收付。

A、借款转存

B、借款归还

C、现金支取

D、现金缴存

答案：C

105.公众将持有的假币实物主动上缴至金融机构时,金融机构应该（）o

A、等面值兑换真币给公众

B、经鉴定后予以没收

C、按照柜面假币收缴流程办理假币收缴手续

D、引导公众将假币上交到当地人民银行分支机构

答案：C

106.《党章》总纲指出，到新中国成立一百年时，（）。

A、全面建成小康社会

B、全面建成社会主义现代化强国

C、人均国内生产总值达到中等发达国家水平

D、基本实现社会主义现代化

答案：B

107.以下对个人在征信活动中的义务描述,错误的是：（）

A、提供正确的个人基本信息

B、及时更新自身信息

C、提前归还银行贷款

D、关心自己信用记录

答案：C

108,下列0行为属于银行业机构违反《中华人民共和国人民币管理条例》规定的。

A、拒绝为公众调剂人民币券别；

B、拒绝兑换残缺或污损的人民币；

C、两者皆是。

答案：C

109.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于

()人。否则，金融机构有权拒绝

A、5

B、3

C、1

D、2

答案：D

110.党的中央委员会每届任期()年。

A、三

B、四

C、五

D、六

答案：C

111.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“()”原则,在展业、

承保、保全、理赔、)收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A、了解你的客户、退保

B、了解你的客户、客服

C、熟悉你的客户、客服

D、熟悉你的客户、退保

答案：B

112.通常情况下,如果您的信用评分越高,说明：()

A、您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款

B、您借款违约的可能性就越大，您也就越不可能获得贷款

答案：A

113.征信就是()为企业和个人建立信用档案,依法采集、客观记录企业和个人的

信用信息,并依法对外提供信用报告的一种活动。

A、金融机构

B、担保公司

C、当地政府

D、专业化的独立的第三方机构

答案：D

114.征信信息的核心是()。

A、配偶信息

B、拥有的资产信息

C、借钱还钱的负债信息

D、诉讼信息

答案：C

115.银行机构上级行至少每()对下级行企业银行结算账户内控制度执行等情况

开展一次监督检查。

A、3个月

B、半年

C、一年

D、二年

答案：B

116.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指0。

A、人民币纸币和人民币硬币

B、人民币纸币、纪念钞和流通硬币

C、流通人民币和普通纪念币

D、人民币主币和人民币辅币

答案：A

117.提交的个人信用报告异议申请通常会在()个工作日内得到回复。

A、7

B、14

C、15

D、30

答案：C

118.本人的信用由谁来决定？：)

A、自己

B、商业银行

C、征信中心

D、人民银行

答案：A

119.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,

在()指导下开展工作。

A、国务院反假货币工作联席会议；

B、中国人民银行；

C、国务院；

D、国务院反假货币工作联席会议办公室。

答案：A

120.信用报告被人们喻为0。

A、经济快车

B、经济身份证

C、经济名牌

D、以上都是

答案：B

121.评价一个人的信用状况时,通常依据这个人过去的信用行为记录,下列信息

中不属于信用行为记录的是()

A、个人过去偿还贷款记录

B、使用信用卡记录

C、个人担保记录

D、汇款记录

答案：D

122.查询个人信用报告要提供0资料。

A、本人有效身份证件的原件及复印件

B、本人单位证明

C、个人收入证明

D、个人贷款合同

答案：A

123.中央文明委将每年的几月几日定为“公民道德宣传日”？0

A、9月20日

B、3月10日

C、7月6日

答案：A

124.企业申请开立基本存款账户的,银行应当通过账户管理系统审核企业基本存

款账户()。

A、真实性

B、准确性

C、唯一性

D、以上均是

答案：C

125.我国的一切权力属于0。

A、群众

B、人民

C、党

D、党员

答案：B

126.基本存款账户是单位存款人0开立的单位银行结算账户。

A、对资金进行专项管理和使用

B、办理日常转账结算和现金收付需要

C、单位用于验资和增资的资金收缴

D、以上均是

答案：B

127.按照中国人民银行有关规定，()对办理货币收付、清分业务人员的反假货币

水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。

A、中国人民银行

B、金融机构

C、公安机关

D、反假货币联席会议办公室

答案：B

128.中国共产党的第一任总书记是()。

A、李大钊

B、毛泽东

C、陈独秀

D、董必武

答案：C

129.不属于“文明用餐”的是()。

A、爱惜粮食

B、按需够餐

C、铺张浪费

D、安静用餐

答案：C

130.新文化运动的两大口号是0。

A、民主和科学

B、新道德和新文学

C、民权和平等

D、自由和民主

答案：A

131.个人()直接向异议信息涉及的商业银行经办机构提出质询。

A、不可以

B、可以

C、可在一定条件下

答案：B

132.以下活动属于信用交易的是()。

A、网上购买股票

B、到商家赊购产品

C、到银行购买基金

答案：B

133.征信机构采集的信息包括：()

A、个人存款信息

B、个人宗教信仰

C、个人在经济金融活动中产生的信用信息

D、性倾向

答案：C

134.坚持四项基本原则是我们的立国之本,坚持()是我们的强国之路。

A、以经济建设为中心

B、改革开放

C、科教兴国战略

答案：B

135.人民币的单位为()，人民币辅币单位为()。

A、元,角和分；

B、分，角和元；

C、角，元和分；

D、元，角、分和厘。

答案：A

136.企业银行结算账户，自()即可办理收付款业务。

A、开立之日

B、开立之日起2个工作日后

C、开立之日起3个工作日后

D、开立之日起4个工作日后

答案：A

137.十九大报告指出,经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代,这是我国

发展新的0。

Av未来方向

B、未来方位

C、历史方向

D、历史方位

答案：D

138.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是()。

A、2006年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年10月31日

答案：C

139.志愿者服务精神表述正确的是()。

A、奉献、友爱、诚信、进步

B、奉献、友爱、互助、进步

C、奉献、敬业、互助、进步

D、奉献、友爱、友善、进步

答案：A

140.单位的法定代表人及其他开户资料发生变更时,应于0个工作日内书面通知

开户银行并提供有关证明。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：D

141.使用贷记卡额度后,银行在还款日并不要求客户归还全部金额,而是允许客

户归还使用额度一定比例的金额。如果未全额还款,那么如何计息？()

A、所有使用的额度都将从使用日开始计收利息

B、差额将从使用日开始计收利息

C、差额将从还款日开始计收利息

D、不会计收利息，但会被列为不良记录

答案：A

142.住房按揭贷款主要有()方式和等额本息方式两种还款方式。

A、等额本金

B、延期还款

C、高利贷

答案：A

143.自()起,安徽省正式取消企业银行账户许可。

A、2018年5月1日

B、2018年5月20日

C、2019年5月1日

D、2019年5月20日

答案：D

144.信用卡按期只还最低还款额算不算负面信息？()

A、算

B、不算

C、30天以后列为

D、宽限期过后仍未还列为

答案：B

145.客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后,应当至少保存

()年。

A、五年

B、八年

C、十年

答案：A

多选题

1.I类银行账户可以为存款人提供()。

A\存款

B、购买理财

C、转账、消费、缴费支付

D、支取现金

答案：ABCD

2.银行业金融机构反假货币联络会议的职责包括()。

A、研究提出国家关于反假货币工作的方针、政策,结合银行业金融机构实际情况

拟定实施细则；

B、根据联络会议召集人的决定，筹备、组织召开联络会议,督办和检查联络会议

议定事项的落实情况;

C、组织协调银行业金融机构间的反假货币工作,对有关方针、政策在执行层面所

遇到的各类问题提出建议；

D、完善银行业金融机构反假货币工作制度建设,强化对假币的防范堵截能力。

答案：CD

3.有下列0情形发生时,银行机构可申请进行人民币银行结算账户批量迁移。

A、银行机构所属行别发生变动

B、银行机构所属行政区划发生变动

C、银行机构的分支机构序号发生变动

D、中国人民银行规定的其他情形

答案：ABCD

4.关于国务院反假货币工作联席会议,下列说法正确的有()。

A、是我国反假货币工作的最高组织形式。

B、负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪工作。

C、负责组织和协调各有关部门开展反假货币宣传、教育、管理等工作。

D、目前由中国人民银行行长易纲担任召集人。

答案：ABCD

5.个人开立II类、11I类银行账户可以绑定()进行身份验证。

A、本人I类银行账户

B、本人信用卡账户

C、支付账户

D、以上均是

答案：AB

6.人民币的单位及辅币单位有0。

A、元；

B、角；

C、镑；

D、分。

答案：ABD

7.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的

工作人员,要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记

录和其他有关资料;对可能被。的文件、资料，可以封存。

A、转移

B、脆藏

C、篡改

D、毁损

答案：ABCD

8.《国务院反假货币工作联席会议工作制度》规定,各成员单位在反假货币工作

中有下列。情形之一的，应迅速将该信息按照一定格式上报。

A、一次破获（或发现）假币面额总计在100万元以上的

B、发现新的造假手段的

C、新的假币犯罪手段

D、假币跨国犯罪的大案要案

答案：ABCD

9.可疑交易识别的原则:

Ax依法合规原则;

B、风险为本原则；

C、公平公证原则；

D、系统抽取与人工识别相结合原则。

答案：ABD

10.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的()进行认真审查。

A、真实性

B、完整性

C、准确性

D、合规性

答案：ABD

11.客户身份识别的大体原那么有：

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

答案：ABCD

12.创建全国文明城市要求所有室内公共场所,并设有明显的0o

A、全面禁烟

B、禁烟标识

C、保持肃静

答案：AB

13.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？

A、预防洗钱活动

B、保护金融秩序

C、遏制洗钱犯法及其相关犯法

D、冲击犯法

答案：ABC

14.印制人民币的企业应当按照中国人民银行制定的0印制人民币。

A、人民币质量标准；

B、人民币管理条例；

C、合同；

D、印制计划。

答案：AD

15.中国人民银行职能为0。

A、制定和执行货币政策；

B、防范和化解金融风险；

C、维护金融稳定；

D、开展存贷款业务。

答案：ABC

16.中国人民银行对下列()单位银行结算账户实行核准制度。

A、企业基本存款账户

B、预算单位专用存款账户

C、QFII专用存款账户

D、一般存款账户

答案：BC

17.《人民币银行结算账户管理办法》所称的存款人是指在中国境内开立银行结

算账户的()。

A、机关团体部队企业事业单位

B、个体工商户

C、自然人

D、其他组织

答案：ABCD

18.银行结算账户按存款人分为()。

A、单位银行结算账户

B、个人银行结算账户

C、人民币活期存款账户

D、人民币定期存款账户

答案：AB

19.订立保险合同时的识别措施是()

A、确认投保人与被保险人的关系

B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者

其他身份证明文件

C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者

其他身份证明文件

D、登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息

答案：ABC

20.根据《会融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规

定了解客户的()

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

答案：ABC

21.净化社会文化环境要以净化网络、。净化校园周边环境重点。

A、净化网吧

B、净化荧屏声频

C、净化出版物市场

答案：ABC

22.提高市民文明素质必须遵循()、务实创新原则等基本原则？0

A、以人为本原则

B、科学指导原则

C、因势利导原则

答案：ABC

23.银行可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

A、面对面

B、语音电话

C、视频

D、录像

答案：AC

24.实实施政惩罚的法律法规和规章依据应包括：

A、反洗钱法

B、金融机构反洗钱规定

C、刑法

D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

答案：ABDE

25.健康向上的人文环境包括：)、科学普及、市民文明行为、社会道德风尚。()

A、思想道德建设

B、国民教育

C、文体活动与文体设施

答案：ABC

26.以单位名称后加()或()开立的专用存款账户,应该纳入人民币银行账户管理

系统管理。

A、内设机构(部门)名称

B、分支机构名称

C、资金性质

D、子公司名称

答案：AC

27.中国人民银行应当将新版人民币的()等予以公告。

A、发行时间、面额；

B、图案、式样；

C、规格、主色调；

D、主要特征。

答案：ABCD

28.2019年6月1日起，银行和支付机构开立账户时,应当告知客户0账户的相关

法律责任和惩戒措施。

A、出租

B、出借

C、出售

D、购买

答案：ABCD

29.客户身份识别的含义包括：

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人

答案:ABCD

30.关于国务院反假货币工作联席会议,下列说法正确的有()。

A、是我国反假货币工作的最高组织形式；

B、负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪工作；

C、日常办事机构为国务院反假货币工作联席会议办公室;

D、由中国人民银行行长担任召集人。

答案：ABCD

31.金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中

国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

A、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整取得汇款人姓名或名称、

汇款人账号和汇款人居处及其他相关替代性信息的

C、采取必要方法后，仍疑心先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

的

D、客户无合法理由拒绝更新客户大体信息的

E、履行客户身份识别义务时发觉的其他可疑行为

答案：ABCDE

32.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下括旅中的哪种？

A、要求客户补充其他身份资料；

B、回访客户；

C、向公安、工商行政管理等部门核实；

D、其他可非法采取的括施

答案：ABC

33.客户要求变更有关信息的,应从头识别客户身份,有关信息包括：

A、姓名或名称

B、身份证件或身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

答案：ABCDE

34.《企业银行结算账户管理办法》中所指的企业类型包括0。

A、企业法人

B、非法人企业

C、个体工商户

D、民办非企业

人民币管理业务

单选题

答案：ABC

35.显现以下哪些情形时,金融机构有权拒绝同意调查？

A、人民银行进行书面调查

B、在人民银行进行现场调查时,调查人员的人数少于两人.

C、在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示合法证件

D、在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示调查通知书

答案：BCD

36.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规

定了解客户的()

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

答案：ABC

37.单位银行结算账户按用途分为()。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：ABCD

38.港澳台居民可以持有。办理已开立银行账户和支付账户变更、撤销等相关业

务。

A、港澳台居民居住证

B、港澳台居民来往内地通行证

C、台湾居民来往大陆通行证

D、护照

答案：ABC

39.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

A、配合调查的义务

B、如实提供信息的义务

C、不得拒绝的义务

D、不得阻碍的义务

E、提供必要经费的义务

答案：ABCD

40.结算性同业银行结算账户是指用于0等支付结算业务的账户。

A、代理现金解缴

B、代理支付结算

C、同业借款

D、同业贷款

答案：AB

41.《国务院反假货币工作联席会议工作制度》规定,联席会议各成员单位应通过

0等形式向联席会议办公室传送本单位反假货币工作信息。

A、传真(加密传真)

B、简报

C、互联网

D、电话

答案：ABC

42.在人民币的发行与回收环节中，以下描述错误的是()。

A、中国人民银行不得将残缺、污损的人民币支付给金融机构，金融机构不得将残

缺、污损的人民币对外支付；

B、中国人民银行发行新版人民币前,可以不履行发布公告的义务；

C、人民币发行基金是中国人民银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币；

D、纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的，由中国人民银行确定。

答案：BD

43.创建全国文明城市要求开展()和()等方面的宣传育活动，普及节约能源资源

理念,纠正奢修浪费现象,大兴勤俭节之风。()

A、低碳经济

B、刺激消费

C、低碳生活

答案：AC

44.加强未成年人思想道德教育要建立健全()“三结合”的教育网络。()

A、学校

B、家庭

C、社会

D、社区

E、企业

答案：ABC

45.《国务院反假货币工作联席会议工作制度》将反假货币信息分为定期报送信

息和不定期报送信息，以下()属于不定期报送信息。

A、反假货币工作最新动态

B、制贩假币的重大案件通报

C、反假货币工作经验交流

D、发现新的造假手段的情况反映

答案：ABCD

46.在人民币的发行与回收环节中，以下描述正确的是()。

A、人民币由中国人民银行统一发行；

B、中国人民银行发行新版人民币,应当报全国人民代表大会常务委员会批准;

C、因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的,应当报

国务院批准；

D、中国人民银行应当将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公

告。

答案：AD

47.同业银行结算账户按照用途分为()。

A、结算性

B、投融资性

C、储蓄性

D、其他

答案：AB

48.自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户()

服务。

A、开立

B、变更

G撤销

D、冻结

答案：BC

49.除中国人民银行指定的印制人民币的企业外，任何单位和个人不得研制、仿制、

引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的()。

A、防伪材料；

B、防伪技术;

C、防伪工艺；

D、专用设备。

答案：ABCD

50.符合下列情况之一的,应评定为二级风险等级客户：()

A、属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户：

B、按照风险关键要素进行综合评定,分值大于等于1.6分的客户；

C、客户为公司识别的重点可疑对象；

D、客户为外国政要或外国政要的家庭成员。

答案：AB

51.社会公德的内容包括文明礼貌、助人为乐、0.

A、爱护公物

B、保护环境

C、遵纪守法

答案：ABC

52.II类银行账户可以为存款人提供()。

A、存款

B、购买理财

C、限定金额消费、缴费支付

D、限额向非绑定账户转出资金

答案：ABCD

53.金融机构有哪些行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的

市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的,处二十万元以上五十万元以

下罚款,并对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上

五万元以下罚款？()

A、未按照规定履行客户身份识别义务的：

B、未按照规定报送大额交易狠告或者可疑交易报告的；

C、违反保密规定，泄露有关信息的；

D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

答案：ABCD

54.有下列()情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户。

A、身份信息有疑义拒绝出示埔助证件

B、组织他人同时或分批开立账户

C、有明显理由怀疑开户从事违法活动

D、其他情形的

答案：ABC

55.对信用报告持有不同意见时,可向哪些部门提出异议申请？()

A、与自己有业务往来的数据孜送机构

B、当地人民银行

C、当地银监局

D、地方政府

答案：AB

56.因防伪或者其他原因,需要改变人民币的()的，由中国人民银行决定。

Ax印制材料；

B、技术;

C、工艺；

D、专用设备。

答案：ABC

57.国务院反假货币工作联席会议的成员单位包括()。

A、发展改革委

B、质检总局

C、工商总局

D、信息产业部

答案：ACD

58.《国务院反假货币工作联席会议工作制度》将反假货币信息分为定期报送信

息和不定期报送信息,以下()属于不定期报送信息。

A、反假货币工作最新动态

B、制贩假币的重大案件通报

C、反假货币工作经验交流

D、发现新的造假手段的情况反映

答案：ABCD

59.国务院反假货币工作联席会议的职责包括()。

A、研究落实国家关于反假货币工作的方针、政策，报请国务院决策。

B、研究有关反假货币工作的法律、法规，提出有关反假货币方面的立法建议。

C、制定阶段性反假货币工作规划并督促制定落实。

D、发行人民币，管理人民币流通。

答案：BC

60.人民币产品指中国人民银行委托货币制造企业生产的未进入发行库的()。

A、人民币纸币；

B、硬币；

C、普通纪念币；

D、贵金属纪念币。

答案：ABCD

61.公民思想道德建设包含0、市民教育、未成年人思想道德教育等方面内容？

A、社会主义核心价值体系学习宣传

B、道德实践

C、形势政策与国情教育

答案：ABC

62.在人民币的发行与回收环节中，以下描述正确的是()。

A、人民币由中国人民银行统一发行；

B、中国人民银行不得在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构；

C、因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的,应当报

国务院批准；

D、纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等需

报国务院批准。

答案：AB

63.III类银行账户可以为存款人提供()。

A\存款

B、购买理财

C、限定金额消费、缴费支付

D、限额向非绑定账户转出资金

答案：CD

64.依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》，

金融机构应当依照什么原那么妥帖保留客户身份资料和交易记录？

A、平安性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

答案：ABCD

65.对于核准类银行结算账户的开变销,银行可通过()向中国人民银行报送存款

人书面相关资料和相关电子信息。

A、书面报送方式

B、磁介质报送方式

C、网络报送方式

D、其他方式

答案：ABC

66.加强基层公民道德教育的途径有()、企事业单位、社会推广。()

A、家庭

B、学校

C、机关

答案：ABC

67.金融机构要紧承担哪些反洗钱义务？

A、成立内部操纵制度和组织机构

B、成立客户身份识别制度

C、成立客户身份资料和交易记录保留制度

D、执行大额交易和可疑交易艰告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作

答案：ABCDE

68.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反

洗钱信息：（）

A、执行客户身份识别制度的情况；

B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况：

D、反洗钱工作机构和岗位设立情况：

答案：ABC

69.请指出下列说法正确的是：）o

A、人民币的国际货币标准代码是CNY;

B、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行；

C、延期支付标准是货币的职能之一；

D、中华人民共和国规定辅币不具备无限法偿的能力。

答案：ABC

70.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整琦阶段

A、检查准备

B、检查实施

C、检查报告

D、检查处理

答案：ABD

71.创建全国文明城市要求市民（）。

A、公交车上为老、弱、病、残、孕及怀抱婴儿者主动让座

B、善对待外来人

C、耐心热情回答陌生人的询问

答案：ABC

判断题

1.中国人民银行是否执行差别化存款准备金政策？

A、正确

B、错误

答案：A

2.金融机构应遵守为客户信息保密义务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

3.公安部属于国务院反假货币工作联席会议成员单位。（）

A、正确

B、错误

答案：A

4.人民币由中国人民银行统一印制、发行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

5.对12个月未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，列入久

悬户管理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

6.已接入人民银行反假货币信息系统的银行业金融机构，清分中心发现假币的收

缴与解缴业务应统一在本行反假货币信息系统中办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

7.国务院反假货币工作联席会议办公室负责处理反假货币的日常工作。0

A、正确

B、错误

答案：A

8.因企业信息联网核查系统核查结果导致的业务办理纠纷及相关责任，由系统参

与机构解决和承担。（）

A、正确

B、错误

答案：A

9.货币真伪鉴定行为必须以假币收缴行为为前提。（）

A、正确

B、错误

答案：A

10.加强企业信息联网核查系统及其业务管理,可以有效推进落实账户实名制。（）

A、正确

B、错误

答案：A

11.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严峻的,处二十万元以上五十万元以下罚

款。（）

A、正确

B、错误

答案：A

12.银行应制定企业银行结算账户业务管理、操作规程、业务考核、内部控制、

责任追究等管理制度,并报当地人民银行分支机构备案。（）

A、正确

B、错误

答案：A

13.介绍国内外货币的防伪技术特征是反假货币信息交流内容之一。（）

A、正确

B、错误

答案：A

14.银行业金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同《银行银行业金

融机构现金清分中心发现假币解缴单》的电子和纸质文档,一并解缴到当地人民

银行分支机构。（）

A、正确

B、错误

答案：A

15.金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实

性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）

A、正确

B、错误

答案：A

16.对单笔核查,企业信息联网核查系统实时返回核查结果。0

A、正确

B、错误

答案：A

17.在处理反洗钱保密信息和资料时,应当尽可能控制阅知范围,严禁无关人员阅

知。（）

A、正确

B、错误

答案：A

18.银行应加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，

并按规定提交可疑交易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

19.在评定客户风险品级时,客户犹如属于两个品级,应评定为较高的品级。（）

Av正确

B、错误

答案：A

20.金融机构应当依照反洗钱预防、监操纵度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

0

A、正确

B、错误

答案：A

21.人民币是我国的法定货币，我国境内的外资企业和外籍人士同样不可以拒收

人民币。（）

A、正确

B、错误

答案：A

22.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情形予以保密,不得违背规定

向任何单位和个人提供。（）

A、正确

B、错误

答案：A

23.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当别离提交大额交易报告和可疑交

易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

24.对批量核查,企业信息联网核查系统次日返回核查结果。0

Ax正确

B、错误

答案：A

25.印制人民币的特殊材料、技术、工艺、专用设备等重要事项属于国家秘密。（）

A、正确

B、错误

答案：A

26.中国人民银行不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机

构。（）

A、正确

B、错误

答案：A

27.货币真伪鉴定行为的主体是人民银行或人民银行授权的金融机构。（）

A、正确

B、错误

答案：A

28.银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应在系统中准确录

入法人身份证号、企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。（）（不

包括法人身份证号）

A、正确

B、错误

答案：B

29.实施反洗钱现场调查时,调查组组长应向金融机构说明调查目的和内容。（）

A、正确

B、错误

答案：A

30.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。（）

A、正确

B、错误

答案：A

31.投融资性同业银行结算账户可用于办理同业投资、同业借款、买入返售（卖出

回购）等业务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

32.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,不阻碍检查单位依

照证据对有关事实的认定。（）

A、正确

B、错误

答案：A

33.同一银行法人为同一个人开立II类户、川类户的数量原则上分别不得超过5

个。（）

A、正确

B、错误

答案：A

34.金融机构应当依照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受

益人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

35.各分公司应按期审核、更新客户的大体信息,持续关注客户的日常经营活动和

交易情形，依照客户洗钱风险品级评定依据的转变情形适时调整风险品级。（）

A、正确

B、错误

答案：A

36.银行业金融机构现金清分中心存留的不盖章假币，应严格按照账实分开、定期

核对的原则进行管理,确保假币账实相符。（）

Ax正确

B、错误

答案：A

37.人民币由中国人民银行指定的专门企业印制。（）

A、正确

B、错误

答案：A

38.银行机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的

账户,银行应当暂停非柜面业务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

39.银行应建立企业银行账户业务内控制度，做好账户审核、对账、动态复核、风

险监测、后续监控措施等工作，实现账户业务的全流程监控与管理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

40.自2016年12月1日起，同一个人在同一家法人银行机构只能开立一个I类银

行账户。0

A、正确

B、错误

答案：A

41.自2020年10月10日起,在全国范围内打击整治开办贩卖电话卡、银行卡违

法犯罪活动。（）

A、正确

B、错误

答案：A

42.鉴定单位的鉴定业务范围可以不包括外币的真伪鉴别。

A、正确

B、错误

答案：A

43.公司于每一年11月组织反洗钱宣传月活动。（）

A、正确

B、错误

答案：A

44.“发行人民币、管理人民币流通”是《中华人民共和国中国人民银行法》赋

予中央银行的法定职责。（）

A、正确

B、错误

答案：A

45.各国中央银行发行的货币都是法定货币。（）

A、正确

B、错误

答案：A

46.个人银行账户分为I类银行账户、II类银行账户、III类银行账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

47.E[1制人民币的企业和有关人员应当保守国家秘密;未经中国人民银行批准，任

何单位和个人不得对外提供。（）

A、正确

B、错误

答案：A

48.同一客户在不同地市分公司别离办理保险业务,且各自评定品级不同的,应评

定为较高的风险品级。（）

A、正确

B、错误

答案：A

49.印制人民币的企业应当将合格的人民币产品全部解缴中国人民银行人民币发

行库，将不合格的人民币产品按照中国人民银行的规定全部销毁。（）

A、正确

B、错误

答案：A

50.现金从业务库缴存到发行库后成为发行基金。（）

A、正确

B、错误

答案：A

51.取消企业银行账户许可工作要切实做到“两个不减”是指企业开户便利度不

减和风险防控力不减，“两个加强”是指优化企业账户服务要加强和账户管理要

加强。0

A、正确

B、错误

答案：A

52.公司取得的客户信息与先前已经把握的相关信息存在不一致或彼此矛盾的需

要从头识别客户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

53.2017年1月1日起,作案银行账户纳入电信网络新型违法犯罪“涉案账户”

名单,银行中止该账户的只收不付和非柜面业务所有业务。（）（应为所有业务）

A、正确

B、错误

答案：B

54.国务院反假货币工作联席会议是我国反假货币工作的最高组织形式。（）

A、正确

B、错误

答案：A

55.人民银行在进行现场调查时,若是调查人员的人数少于两人,金融机构有权拒

绝调查。0

A、正确

B、错误

答案：A

56.涉案账户开户人其未在3日内向银行重新核实身份的,应对开户人名下其他

账户暂停非柜面业务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

57.金融机构违规行为致使洗钱后果发生的,处以五十万元以上五百万元以下罚

款。（）

A、正确

B、错误

答案：A

58.金融机构一线工作人员应履行保密义务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

59.金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》执行大额

交易和可疑交易报告制度。（）

A、正确

B、错误

答案：A

60.我国是金融行动专门工作组（FATF）的正式成员。（）

A、正确

B、错误

答案：A

61.同业银行结算账户除开立基本存款账户外,其他账户可按照专用和一般存款

账户开立。（）（应为专用存款账户开立）

Ax正确

B、错误

答案：B

填空题（总共题）

1.根据存款保险条例,存款保险覆盖所有吸收存款的银行业金融机构,包括在我

国境内设立的0、（）、（）等。

答案：商业银行I农村合作银行|农村信用合作社

2.对大型复杂机构常用的处置方式是（）。

答案：过桥银行

3.设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。

答案：1亿

4.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行及其分支机构自取得营业

执照之日起无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由

国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

答案：六个月I六个月

5.根据《中华人民共和国中国人民银行法()》规定：中国人民银行根据执行货币

政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融

机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予以

回复。

答案：2003修正130日

6.全国范围内存款保险标识于0开始启用。

答案：2020年11月28日

7.()在国务院领导下，制定和执行货币政策,防范和化解金融风险，维护金融稳定。

答案：中国人民银行

8.根据《中华人民共和国中国人民银行法0》规定:货币政策目标是()，并以此促

进经济增长。

答案：2003修正|保持货币币值的稳定

9.存款保险形象图案的主色调为()。

答案：绿色

10.()是世界上最早建立存款保险制度的国家。

答案：美国

11.商业银行开展业务,应当遵守()的原则,不得从事不正当竞争。

答案：公平竞争

12.银行业金融机构若无重大事项发生,应在年初()工作日、半年后()工作日内向

人民银行提交书面确认报告。

答案：10个|10个

13.根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》()要求,深化农

村信用社改革,改进农村金融服务,关系到农村信用社的稳定健康发展,事关农业

发展、农民增收、农村稳定的大局。深化信用社改革试点工作由银监会负责组织

实施，从()开始,力争年底之前完成管理体制改革试点工作。

答案：国发〔2003〕15号12003年下半年

14.为了保证信用评级的公正性,在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人

员如与被评对象有利益关系的,应当执行0制度。

答案：回避

15.存款保险可运用0、()、()、()方式对问题银行进行处置。

答案：收购和承接I过桥银行I经营中救助I直接偿付

16.同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的()和()合并结算的资金

数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。

答案：存款本金I利息

17.存款保险标识可以根据实际情况,进行等比例缩放,并确保标识内容清晰可辨。

但实物形式的存款保险标识不得小于()。

答案：84mmX56mm

18.《存款保险条例》从()起施行。

答案：2015年5月1日

19.《商业银行法》规定，商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构

可以决定延期，但接管期限最长不得超过。年。

答案：2

20.存款保险标识的标准规格为()o

答案：600mmX400mm

21.存款保险费率由()和()构成。

答案：基准费率I风险差别费率

22.中国人民银行在()领导下，()和()货币政策,防范和化解金融风险,维护金融

稳定。

答案：国务院|制定|执行

23.存款人()交纳保费,存款保险作为国家金融安全网的一部分,其资金来源主要

是()。此外,还包括：()、Oo

答案：不需要I金融机构按规定交纳的保费I在投保机构清算中分配的财产I存款

保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益

24.对银行业金融机构的设立申请,银行业监督管理机构应自收到申请文件之日

起()个月内做出是否批准的书面决定。

答案：6

25.银行业金融机构从业人员发生涉案金额在1000万元以上的案件,应当于事项

发生之日起()内向人民银行报告。

答案：24小时

26.中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期

限、利率和方式，但贷款的期限不得超过()年。

答案：1

27.银行业监督管理机构根据：)的要求,可以采取措施进行现