个人金融规划合作协议

个人金融规划合作协议编号：__________

本协议由以下双方签订：

甲方：__________（以下简称“甲方”）

地址：__________

乙方：__________（以下简称“乙方”）

地址：__________

鉴于甲方希望获得专业的个人金融规划服务，乙方愿意提供相应的服务，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：本协议旨在明确甲方与乙方之间的个人金融规划服务合作事宜，确保双方权益得到保障，实现合作共赢。

二、合同背景：甲方因个人财务需求，希望乙方提供专业、全面的个人金融规划服务，乙方同意接受甲方委托，为其提供相应的服务。

双方的责任和义务：

一、甲方责任和义务：

1.提供真实、准确、完整的个人信息，包括但不限于财务状况、投资偏好、风险承受能力等，以便乙方进行个人金融规划。

2.遵守国家相关法律法规，配合乙方进行风险评估和金融规划。

3.按时支付乙方提供个人金融规划服务的费用。

4.对乙方在提供服务过程中知悉的甲方个人信息和商业秘密予以保密。

5.遵循乙方的金融规划建议，实施相应的投资决策，并承担相应的投资风险。

二、乙方责任和义务：

1.在了解甲方个人信息和财务状况的基础上，为甲方提供专业的个人金融规划服务。

2.对甲方个人信息严格保密，不得泄露给任何第三方。

3.根据甲方需求，提供定制化的金融产品和服务推荐。

4.定期与甲方沟通，跟进金融规划的实施情况，并根据市场变化和甲方实际情况调整规划方案。

5.在甲方同意的情况下，协助甲方办理相关金融产品的购买、赎回等手续。

6.对甲方投资过程中可能遇到的风险进行提示，并提供相应的风险控制措施。

7.按照约定的时间节点，向甲方提供个人金融规划服务的报告。

三、双方的权利：

1.甲方有权要求乙方按照约定提供专业、高效的个人金融规划服务。

2.甲方有权要求乙方对其个人信息保密。

3.甲方有权在合同期限内解除本协议，并要求乙方退还已收取的服务费用。

4.乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息。

5.乙方有权要求甲方按照约定支付服务费用。

6.乙方有权在甲方未按照约定支付服务费用的情况下，暂停或终止提供服务。

7.乙方有权在甲方违反保密义务的情况下，采取法律手段追究其法律责任。

四、违约责任：

1.甲方未按照约定支付服务费用的，应向乙方支付逾期付款的违约金。

2.乙方未按照约定提供个人金融规划服务的，应向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.任何一方违反保密义务，泄露对方个人信息或商业秘密的，应承担相应的法律责任。

合同金额与支付方式：

一、合同金额

本协议项下，甲方应向乙方支付个人金融规划服务费用，总金额为人民币__________元整（大写：__________）。

二、支付方式

1.支付比例：甲方应分以下比例支付服务费用：

-首次支付：甲方应在签订本协议后__________个工作日内，向乙方支付总金额的__________%；

-其余支付：甲方应按照乙方提供的阶段性工作成果和进度，分__________期支付剩余金额的__________%。

2.支付时间：除首次支付外，其余支付时间均应在本协议约定的服务期限相应阶段完成后__________个工作日内支付。

3.支付条件：

-乙方在收到甲方支付款项后，应立即向甲方提供相应阶段的服务成果；

-甲方支付的款项应通过以下方式支付：

a)银行转账；

b)现金支付（仅在甲方与乙方协商一致的情况下）；

-甲方应在支付款项时备注本协议编号及乙方名称，以确保款项正确到账。

4.额外费用：如因甲方要求乙方提供额外服务或因甲方自身原因导致乙方工作量增加，甲方应根据实际情况向乙方支付相应额外费用，具体金额和支付方式由双方另行协商确定。

5.付款证明：乙方应在收到甲方支付款项后，向甲方出具书面收款确认证明，作为甲方已履行付款义务的凭证。

三、滞纳金

若甲方未按约定时间支付服务费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金比例为每日__________%，自应支付之日起至实际支付之日止。

四、税务处理

双方应按照国家相关法律法规规定，自行承担支付款项中的税费责任。甲方支付给乙方的服务费用，如需开具发票，甲方应在支付款项时向乙方提供税务登记证明等相关资料，乙方将在收到资料后尽快开具正规发票。

五、争议解决

如因支付款项发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.甲方违约：

a.若甲方未按约定支付服务费用，除应支付滞纳金外，还应向乙方支付相当于逾期付款金额__________%的违约金。

b.若甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或个人信息，乙方有权要求甲方立即停止泄露行为，并支付相当于泄露信息价值__________%的赔偿金。

2.乙方违约：

a.若乙方未按约定提供个人金融规划服务，除应退还已收取的服务费用外，还应向甲方支付相当于已收取服务费用__________%的违约金。

b.若乙方泄露甲方个人信息或商业秘密，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

二、争议解决

1.争议解决方式：本协议项下发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可选择以下争议解决方式：

a.诉讼：任何一方均可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

b.仲裁：任何一方均可将争议提交至__________仲裁委员会，按照该委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2.适用法律：本协议的签订、效力、解释、履行、违约及争议解决均适用中华人民共和国法律。

3.管辖法院：如选择诉讼解决争议，双方同意将争议提交至合同签订地有管辖权的人民法院，该法院对争议享有管辖权。

三、其他

1.任何一方在履行本协议过程中，如因不可抗力导致无法履行或部分履行其义务，应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻不可抗力的影响。在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行本协议的相关义务。

2.本协议的任何修改、补充或变更，均应以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。

3.本协议未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。在签订本协议前，双方应确保已充分了解并同意本协议的全部条款。

二、有效期

本协议的有效期为__________年，自生效之日起计算。如无特殊约定，本协议到期后自动终止。

三、变更和终止条款

1.变更：

a.本协议的任何变更，必须以书面形式进行，并经双方签字（或盖章）确认。

b.任何一方未按约定履行变更手续，导致协议内容发生变更的，该变更对双方均不具有约束力。

2.终止：

a.本协议在有效期内，任何一方可提前__________日书面通知对方解除本协议，无需支付违约金。

b.在以下情况下，本协议可终止：

i.双方协商一致；

ii.一方违约，另一方在接到违约通知后__________日内未采取补救措施；

iii.因不可抗力导致本协议无法履行；

iv.法律法规规定的其他情形。

c.本协议终止后，双方应立即终止各自的权利和义务，并按照约定处理未完成的事项。

四、通知

1.除非本协议另有约定，任何一方向对方发出的通知应以书面形式进行，并送达至对方指定的地址。

2.通知自送达对方之日起或自发出之日起__________个工作日视为送达。

五、不可抗力

1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

2.发生不可抗力事件时，受影响的一方应及时通知对方，并提供相关证明材料。

3.不可抗力事件发生后，双方应协商解决如何继续履行本协议或终止协议。

六、其他

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

2.本协议的标题仅为方便查阅，不构成对本协议条款的解释或限制。

3.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

一、甲方提供材料

1.甲方个人财务状况报告，包括但不限于收入、支出、资产、负债等详细信息。

2.甲方投资偏好及风险承受能力评估问卷，由甲方填写并签字确认。

3.甲方身份证明文件复印件，如身份证、护照等。

二、乙方提供材料

1.个人金融规划服务方案，包括但不限于投资建议、理财计划、风险管理措施等。

2.乙方专业资质证明文件复印件，如相关资格证书、从业证明等。

3.乙方服务流程及收费标准说明。

三、双方共同材料

1.本协议签订时的合影或签字页复印件，作为双方签署本协议的证明。

2.双方在协议履行过程中产生的相关文件、信函、邮件等