2024年基金从业人员考试题库

2024年基金从业人员考试题库一、单项选择题1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金管理人盈利最大化答案：D。基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则、防范和化解经营风险，提高经营管理效益、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时等，而不是确保盈利最大化。2.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.公正性原则答案：D。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。3.以下关于开放式基金份额的转换的说法，正确的是（）。A.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为B.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金C.基金转换按照转换金额收取一定比例的转换费用D.开放式基金份额转换是一种赎回行为，不涉及新的申购行为答案：A。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金；基金转换通常会按照基金份额收取一定比例的转换费用；开放式基金份额转换是一种既涉及赎回又涉及新申购的行为。4.基金管理人应在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。基金管理人应在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。5.下列关于基金资产估值的说法，错误的是（）。A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和C.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值D.基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值答案：无。以上选项关于基金资产估值、基金资产总值、基金资产净值和基金份额净值的表述均正确。6.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。A.0.33%B.1.5%C.0.65%D.1%答案：A。目前，我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%。7.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率等，但不能降低系统风险。8.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格答案：A。编制中期和年度基金报告、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。9.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在扣除认购费用后，全部用于认购基金份额，基金份额面值为1元，认购费率为1%，认购份额为（）。A.9900份B.9900.99份C.10000份D.10100份答案：B。净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1%）≈9900.99元，认购份额=净认购金额/基金份额面值=9900.99/1=9900.99份。10.以下关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是一种指数基金B.ETF本质上是一种开放式基金C.ETF可以在交易所挂牌交易D.ETF不可以进行套利交易答案：D。ETF是一种指数基金，本质上是一种开放式基金，可以在交易所挂牌交易，同时也可以进行套利交易。11.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价可以为投资者提供投资决策的参考B.基金业绩评价可以帮助基金管理人提高投资管理水平C.基金业绩评价只需要考虑基金的收益情况D.基金业绩评价需要考虑风险因素答案：C。基金业绩评价不仅要考虑基金的收益情况，还需要考虑风险因素等，它可以为投资者提供投资决策的参考，也可以帮助基金管理人提高投资管理水平。12.关于基金销售费用，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构可以自行决定基金销售费用的收取方式和费率水平B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等C.基金销售机构应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式D.基金销售机构不得在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励答案：A。基金销售机构不能自行决定基金销售费用的收取方式和费率水平，需要符合相关法律法规和监管规定。13.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1个B.2个C.3个D.5个答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。14.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.营利性答案：D。基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括营利性。15.按照投资目标的不同，基金可以分为（）。A.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公募基金和私募基金答案：B。按照投资目标的不同，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金；按投资对象分类，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金；按投资理念分类，基金可分为主动型基金和被动型基金；按募集方式分类，基金可分为公募基金和私募基金。16.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF建仓期不超过（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：B。ETF建仓期不超过3个月。17.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；其他事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。18.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人的合规管理目标包括建立健全基金管理人合规风险管理体系、实现对合规风险的有效识别和管理、促进基金管理人全面风险管理体系的建设等，应该是确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人。19.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金是在境内募集资金，投资于境外证券市场的基金B.QDII基金可以投资于境外的股票、债券等金融工具C.QDII基金的申购、赎回的币种只能是人民币D.QDII基金的管理人需要有合格境内机构投资者的资格答案：C。QDII基金的申购、赎回的币种可以是人民币，也可以是其他币种。20.以下关于封闭式基金的说法，正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.封闭式基金在封闭期内可以随时申购和赎回C.封闭式基金的交易价格主要取决于基金份额净值D.封闭式基金的期限一般较短答案：A。封闭式基金的规模是固定的；在封闭期内不能随时申购和赎回；其交易价格受市场供求关系等多种因素影响，并不主要取决于基金份额净值；封闭式基金的期限一般较长。21.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督，不包括监管部门监督。22.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A。根据资本资产定价模型，预期收益率=无风险收益率+贝塔系数×（市场组合收益率-无风险收益率）=4%+1.2×（10%-4%）=4%+7.2%=11.2%。23.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.基金托管人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整，保护基金份额持有人的合法权益B.基金托管人内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则等C.基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督等方面D.基金托管人内部控制制度应随着外部环境的变化而及时修订，无需考虑内部管理的需要答案：D。基金托管人内部控制制度应随着外部环境的变化、基金托管人的发展而及时修订和完善，同时要考虑内部管理的需要。24.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。25.以下关于LOF的说法，正确的是（）。A.LOF是一种上市开放式基金B.LOF只能在交易所进行交易C.LOF的申购、赎回只能通过场外进行D.LOF与ETF的申购、赎回机制完全相同答案：A。LOF是一种上市开放式基金，既可以在交易所进行交易，也可以进行场外申购、赎回；LOF与ETF的申购、赎回机制不同。26.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：D。基金合同规范的当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人，不包括基金销售机构。27.下列关于基金信息披露的禁止行为，说法错误的是（）。A.虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为B.误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述C.重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，影响投资者做出正确决策D.对证券投资业绩进行预测可以帮助投资者更好地了解基金情况，不属于禁止行为答案：D。对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。28.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。29.以下关于基金监管的说法，错误的是（）。A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B.基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展C.中国证监会是我国基金监管的主要机构D.基金监管只需要对基金管理人进行监管，不需要对基金托管人等其他市场参与者进行监管答案：D。基金监管需要对基金管理人、基金托管人等基金市场参与者进行全面监管。30.某基金的年化收益率为8%，年化标准差为12%，无风险收益率为4%，则该基金的夏普比率为（）。A.0.33B.0.67C.1D.1.5答案：A。夏普比率=（年化收益率-无风险收益率）/年化标准差=（8%-4%）/12%≈0.33。二、多项选择题1.以下属于基金销售机构的有（）。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.基金管理公司直销中心答案：ABCD。商业银行、证券公司、独立基金销售机构、基金管理公司直销中心都属于基金销售机构。2.基金管理人的职责包括（）。A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告答案：ABCD。以上选项均属于基金管理人的职责。3.基金托管人的职责有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD。这些都是基金托管人的职责。4.影响基金流动性风险的主要因素有（）。A.基金持有人结构B.基金投资组合C.宏观经济环境D.市场交易活跃度答案：ABCD。基金持有人结构、基金投资组合、宏观经济环境、市场交易活跃度等都会影响基金的流动性风险。5.以下关于基金份额持有人大会的召开，说法正确的有（）。A.可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权答案：ABCD。以上关于基金份额持有人大会召开的说法均正确。6.基金信息披露的原则包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：ABCD。基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。7.下列属于基金市场营销组合四大要素的有（）。A.产品B.价格C.渠道D.促销答案：ABCD。基金市场营销组合的四大要素为产品、价格、渠道、促销。8.开放式基金的费用主要包括（）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD。开放式基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。9.基金业绩评价的指标包括（）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.詹森αD.信息比率答案：ABCD。夏普比率、特雷诺比率、詹森α、信息比率等都是常见的基金业绩评价指标。10.基金销售适用性的实施保障包括（）。A.建立健全基金销售适用性管理制度B.对基金销售人员进行销售适用性培训C.定期对基金销售适用性的执行情况进行检查和评估D.建立客户投诉处理机制答案：ABCD。以上选项均属于基金销售适用性的实施保障。11.以下关于ETF和LOF的区别，说法正确的有（）。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以通过交易所进行，也可以通过场外进行B.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，LOF可以是主动型基金，也可以是被动型基金C.ETF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的交易D.ETF的净值报价频率比LOF高答案：ABCD。以上关于ETF和LOF区别的说法均正确。12.基金管理人内部控制的原则包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则答案：ABCD。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。13.基金托管人内部控制的内容主要包括（）。A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计核算和估值答案：ABCD。基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值等方面。14.下列关于QDII基金的投资范围，说法正确的有（）。A.可以投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股B.可以投资于银行存款、可转让存单、银行承兑汇票等货币市场工具C.可以投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D.可以投资于远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品答案：ABCD。以上关于QDII基金投资范围的说法均正确。15.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。A.风险承受能力B.投资经验C.投资目标D.财务状况答案：ABCD。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力、投资经验、投资目标、财务状况等销售不同风险等级的产品。三、判断题1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。2.基金销售机构可以对不同的投资者适用不同的销售费率。（）答案：正确。基金销售机构可以对不同的投资者适用不同的销售费率，但需要符合相关规定。3.开放式基金的基金份额总额是固定的，在基金合同期限内固定不变。（）答案：错误。开放式基金的基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。（）答案：正确。这是基金托管人的职责之一。5.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等。（）答案：正确。这些都属于基金信息披露的内容。6.基金业绩评价只需要考虑基金的绝对收益，不需要考虑相对收益。（）答案：错误。基金业绩评价既需要考虑基金的绝对收益，也需要考虑相对收益。7.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。（）答案：正确。这是基金销售适用性的定义。8.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。（）答案：正确。ETF具有一级市场申购赎回和二级市场交易的特点。9.基金管理人内部控制制度的制定应遵循合法合规性原则，不一定要考虑全面性原则。（）答案：错误。基金管理人内部控制制度的制定应遵循合法合规性原则、全面性原则等多项原则。10.QDII基金只能以人民币为计价货币募集。（）答案：错误。QDII基金可以用人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。11.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）答案：正确。封闭式基金在二级市场交易，其价格受供求关系等因素影响。12.基金销售机构可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励。（）答案：错误。基金销售机构不得在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励。13.基金份额持有人大会可以对未事先公告的事项进行表决。（）答案：错误。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。14.基金托管人负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。（）答案：正确。这是基金托管人的职责之一。15.基金管理人可以根据市场情况，自行调整基金的投资范围和投资策略。（）答案：错误。基金管理人调整基金的投资范围和投资策略需要按照基金合同和相关规定进行，不能自行随意调整。四、简答题1.简述基金销售适用性的内涵。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。具体包括：基金销售机构应当将基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品；在销售过程中，应充分揭示基金产品的风险，确保基金投资人能够充分了解投资产品的特点和风险。2.简述基金托管人的职责。基金托管人的职责主要包括：（1）安全保管基金财产。这是基金托管人的首要职责，要确保基金财产的安全完整。（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。为基金财产的运作提供必要的账户支持。（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。防止不同基金财产之间的混淆和挪用。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。以便对基金托管业务进行准确的核算和监督。（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。保障基金投资交易的顺利进行。（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。向基金份额持有人等相关方提供准确的信息。（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。对基金的财务状况进行监督和评价。（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。确保基金资产估值的准确性。（9）按照规定召集基金份额持有人大会。在必要时保障基金份额持有人的合法权益。（10）按照规定监督基金管理人的投资运作。防止基金管理人的违规行为。3.简述基金信息披露的作用。基金信息披露的作用主要有以下几点：（1）有利于投资者的价值判断。通过披露基金