2025年证券行业专业人员考试模拟题

2025年证券行业专业人员考试模拟题一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为（）。

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场

D.国内市场和国际市场

答案：C

解析：证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可分为场内市场和场外市场。场内市场是指有固定交易场所的证券交易所市场；场外市场是指没有固定交易场所的市场。

2.以下不属于我国证券市场监管目标的是（）。

A.保护投资者利益

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低非系统性风险

D.降低系统性风险

答案：C

解析：我国证券市场监管的目标包括保护投资者利益、保证证券市场的公平、效率和透明、降低系统性风险等。非系统性风险可以通过分散投资等方式由投资者自行降低，并非监管目标。

3.下列关于股票性质的说法中，错误的是（）。

A.股票是有价证券、要式证券

B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券

D.股票是物权证券、债权证券

答案：D

解析：股票具有有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券等性质。但股票不是物权证券也不是债权证券，物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。

4.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

答案：B

解析：普通股票股东在公司解散清算时，有权要求分配公司资产。A选项是某些重大事项的表决要求；C选项公司连续5年亏损不一定导致股东分配资产；D选项减少公司注册资本与股东分配公司资产无直接关联。

5.优先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

答案：D

解析：优先股票具有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先等特征。而优先认股权是普通股股东的权利。

6.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（）。

A.无记名股票

B.记名股票

C.优先股

D.国有股

答案：B

解析：我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

7.以下关于债券的说法，错误的是（）。

A.债券是一种有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券的票面利率是固定不变的

D.债券是债权的表现

答案：C

解析：债券是一种有价证券、虚拟资本，是债权的表现。但债券的票面利率并非固定不变，有浮动利率债券，其票面利率会根据市场利率等因素进行调整。

8.按债券形态分类，可将债券分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.公募债券和私募债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

答案：B

解析：按债券形态分类，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A选项是按发行主体分类；C选项是按发行方式分类；D选项是按期限分类。

9.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和专项债券

B.一般债券是为筹集资金用于特定项目建设而发行的债券

C.专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保

D.地方政府债券的发行主体是地方政府及其所属机构

答案：A

解析：地方政府债券通常分为一般债券和专项债券。一般债券是地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，主要以本地区的财政收入作担保；专项债券是为筹集资金用于特定项目建设而发行的债券。地方政府债券的发行主体是地方政府。

10.可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的（）的债券。

A.基金

B.优先股

C.另一种证券

D.普通股

答案：C

解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，这种转换不一定是转换成普通股。

11.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.联动性

C.不确定性或高风险性

D.杠杆性

答案：B

解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。跨期性是指交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易；不确定性或高风险性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度；杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

12.下列关于金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货交易实行保证金制度

B.金融期货交易的对象是金融期货合约

C.金融期货交易具有价格发现功能

D.金融期货交易的主要目的是为了获得标的物的所有权

答案：D

解析：金融期货交易的主要目的是套期保值、投机和套利等，而不是为了获得标的物的所有权。金融期货交易实行保证金制度，交易对象是金融期货合约，且具有价格发现功能。

13.以下属于金融期权基本功能的是（）。

A.套期保值、价格发现、投机和套利

B.套期保值、价格发现、分散风险和投机

C.套期保值、投机、套利和盈利

D.套期保值、价格发现、套利和盈利

答案：A

解析：金融期权的基本功能包括套期保值、价格发现、投机和套利。分散风险不是金融期权特有的基本功能，盈利是交易的结果而非基本功能。

14.证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.稳定市场、避免波动

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点。但基金并不能稳定市场、避免波动，市场波动受多种因素影响。

15.按基金的组织形式不同，基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.债券基金和股票基金

D.成长型基金和收入型基金

答案：A

解析：按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。B选项是按基金运作方式分类；C选项是按投资标的分类；D选项是按投资目标分类。

16.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.开放式基金的规模不固定，封闭式基金的规模固定

B.开放式基金可以随时申购和赎回，封闭式基金在封闭期内不能赎回

C.开放式基金的交易价格主要由市场供求关系决定，封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础

D.开放式基金的管理要求高于封闭式基金

答案：C

解析：封闭式基金的交易价格主要由市场供求关系决定，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础。A、B、D选项关于开放式基金和封闭式基金的描述均正确。

17.下列关于货币市场基金的说法中，正确的是（）。

A.货币市场基金的投资对象主要是长期债券和股票

B.货币市场基金的流动性较差

C.货币市场基金的风险较低，收益较为稳定

D.货币市场基金的管理费用较高

答案：C

解析：货币市场基金的投资对象主要是短期货币工具，如商业票据、银行定期存单等，具有流动性强、风险较低、收益较为稳定等特点，管理费用也相对较低。

18.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：B

解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，这是为了保障客户资金的安全。

19.证券公司自营业务的最高决策机构是（）。

A.董事会

B.投资决策机构

C.自营业务部门

D.监事会

答案：A

解析：董事会是证券公司自营业务的最高决策机构，负责确定自营业务的规模、可承受的风险限额等重大事项。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构；自营业务部门是自营业务的执行机构；监事会负责监督检查。

20.以下不属于证券公司投资银行类业务的是（）。

A.证券承销与保荐

B.财务顾问

C.证券自营

D.并购重组

答案：C

解析：证券公司投资银行类业务主要包括证券承销与保荐、财务顾问、并购重组等。证券自营是证券公司用自有资金或依法筹集的资金买卖证券以获取盈利的业务，不属于投资银行类业务。

21.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循的原则不包括（）。

A.客观原则

B.公正原则

C.诚实信用原则

D.利益最大化原则

答案：D

解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观、公正、诚实信用原则，不得为追求利益最大化而损害投资者利益。

22.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户

答案：A

解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别设立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户，在证券交易所开立转融通专用证券账户。

23.下列关于证券公司合规管理的说法中，错误的是（）。

A.证券公司合规管理的基本制度应当经董事会审议通过后实施

B.证券公司应当设立合规总监，负责公司的合规管理工作

C.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门

D.证券公司合规部门负责人由合规总监任免，不需报经公司董事会决定

答案：D

解析：证券公司合规部门负责人由合规总监任免，合规总监的任免应当经董事会审议通过，并向中国证监会相关派出机构报告。A、B、C选项关于证券公司合规管理的描述均正确。

24.证券公司信息披露的内容包括（）。

A.基本信息、财务信息、经营管理信息、违法违规信息等

B.基本信息、盈利信息、风险信息、客户投诉信息等

C.基本信息、市场信息、监管信息、行业信息等

D.基本信息、业务信息、投资信息、风险预警信息等

答案：A

解析：证券公司信息披露的内容包括基本信息、财务信息、经营管理信息、违法违规信息等。B选项中的盈利信息包含在财务信息中，客户投诉信息不是主要披露内容；C选项中的市场信息、行业信息不属于证券公司自身需披露的内容；D选项中的投资信息不是常规披露内容。

25.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案：A

解析：证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元；经营两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

26.证券市场的法律、法规分为四个层次，其中法律效力最高的是（）。

A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律

B.由国务院制定并颁布的行政法规

C.由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件

D.由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则

答案：A

解析：证券市场的法律、法规四个层次中，法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律，其次是行政法规，然后是部门规章及规范性文件，最后是自律性规则。

27.下列关于内幕交易的说法中，错误的是（）。

A.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动

B.内幕信息是指涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息

C.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任

D.持有公司5%以上股份的股东不属于内幕信息的知情人

答案：D

解析：持有公司5%以上股份的股东属于内幕信息的知情人。A、B、C选项关于内幕交易的描述均正确。

28.操纵证券市场的行为不包括（）。

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.依法进行的证券投资行为

答案：D

解析：依法进行的证券投资行为不属于操纵证券市场的行为。A、B、C选项均是常见的操纵证券市场的行为。

29.下列关于证券市场禁入的说法中，错误的是（）。

A.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务

B.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，可在其他机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务

C.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施

D.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施

答案：B

解析：被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。A、C、D选项关于证券市场禁入的描述均正确。

30.下列关于投资者保护的说法中，正确的是（）。

A.投资者保护主要是保护中小投资者的合法权益

B.投资者保护的目标是消除市场风险

C.投资者保护机构可以对所有投资者提供无偿法律援助

D.投资者保护主要依靠政府监管，与自律组织无关

答案：A

解析：投资者保护主要是保护中小投资者的合法权益。市场风险是客观存在的，不能消除，投资者保护的目标是维护市场的公平、公正、公开，保护投资者的合法权益；投资者保护机构并非对所有投资者提供无偿法律援助；投资者保护需要政府监管、自律组织以及市场主体等多方面共同努力。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

解析：证券市场的基本功能包括筹资-投资功能、资本定价功能和资本配置功能。宏观调控功能不是证券市场的基本功能。

2.股票的收益来源主要有（）。

A.股息收入

B.资本利得

C.公积金转增收益

D.债券利息收入

答案：ABC

解析：股票的收益来源主要有股息收入、资本利得和公积金转增收益。债券利息收入是债券投资的收益，并非股票收益来源。

3.债券与股票的区别主要体现在（）。

A.权利不同

B.目的不同

C.期限不同

D.收益不同

答案：ABCD

解析：债券与股票的区别体现在多个方面。权利上，债券是债权凭证，股票是所有权凭证；目的上，发行债券是公司追加资金的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要；期限上，债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期证券；收益上，债券收益相对固定，股票收益具有不确定性。

4.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等基本特征。

5.证券投资基金按投资标的分类，可分为（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案：ABCD

解析：证券投资基金按投资标的分类，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

6.证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

D.证券承销与保荐业务

答案：ABCD

解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务等。

7.证券公司合规管理的基本原则包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：ABCD

解析：证券公司合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

8.证券市场监管的手段主要有（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.舆论手段

答案：ABC

解析：证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。舆论手段不是主要的监管手段。

9.内幕信息的知情人包括（）。

A.发行人的董事、监事、高级管理人员

B.持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

D.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员

答案：ABCD

解析：内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员等。

10.操纵证券市场的法律责任包括（）。

A.责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款

C.单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

答案：ABCD

解析：操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三、判断题（每题1分，共10题）

1.证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，也是风险直接交换的场所。（）

答案：正确

解析：证券市场具有价值直接交换、财产权利直接交换和风险直接交换的特点。

2.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。（）

答案：正确

解析：股票的内在价值是股票的真实价值，市场价格会受到供求关系等多种因素影响而围绕内在价值波动。

3.债券的票面利率越高，债券的利息负担越重，发行价格就越低。（）

答案：错误

解析：一般情况下，债券的票面利率越高，投资者获得的利息收益越高，债券对投资者的吸引力越大，发行价格可能越高。

4.金融期货交易双方都必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需。（）

答案：正确

解析：金融期货交易实行保证金制度，交易双方都需要缴纳保证金，同时还需保有一定的流动性较高的资产，以应对可能的追加保证金等情况。

5.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）

答案：正确

解析：开放式基金的申购和赎回价格以基金份额净值为基础计算，不受市场供求关系的影响。封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响较大。

6.证券公司自营业务可以使用客户资金进行投资。（）

答案：错误

解析：证券公司自营业务是用自有资金或依法筹集的资金进行投资，严禁使用客户资金进行自营业务。

7.证券公司合规管理的目标是实现对合规风险的有效识别和管理，促进证券公司全面风险管理体系的建设，确保证券公司依法合规经营。（