证券市场基础知识试题单选题100道及答案

证券市场基础知识试题单选题100道及答案1.以下哪种不属于股票按股东权利分类的类型？A.普通股B.优先股C.绩优股D.后配股答案：C解析：股票按股东权利可分为普通股、优先股、后配股等，绩优股是按业绩等情况分类，并非按股东权利分类。2.证券市场的主要功能不包括以下哪一项？A.筹资功能B.定价功能C.避险功能D.稳定物价功能答案：D解析：证券市场主要有筹资、定价、资本配置等功能，稳定物价并非其主要功能。3.首次公开发行股票并在创业板上市的公司，其最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于（）万元。A.1000B.2000C.3000D.4000答案：A解析：首次公开发行股票并在创业板上市，若最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元。4.以下关于债券特征的描述，错误的是？A.偿还性B.流动性C.永久性D.收益性答案：C解析：债券有偿还期限，并非永久性，具有偿还性、流动性、收益性等特征。5.开放式基金的交易价格主要取决于（）。A.市场供求关系B.基金资产净值C.基金发行规模D.基金存续期限答案：B解析：开放式基金交易价格主要取决于基金资产净值，而非市场供求等其他因素。6.下列哪类金融衍生工具不属于按照基础工具种类分类的？A.股权类衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.远期合约答案：D解析：按基础工具种类金融衍生工具分为股权类、货币、利率等衍生工具，远期合约是按交易形式分类。7.证券公司自营业务的首要特点是（）。A.决策的自主性B.交易的风险性C.收益的不确定性D.操作的隐蔽性答案：A解析：证券公司自营业务首要特点是决策自主性，公司可自主决定投资方向等。8.证券投资基金反映的经济关系是（）。A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.委托代理关系答案：C解析：证券投资基金反映的是信托关系，基金管理人受托管理资金。9.以下关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.为证券集中交易提供场所和设施B.组织和监督证券交易C.实行自律管理的法人D.以营利为目的答案：D解析：证券交易所是实行自律管理的法人，为证券交易提供场所等，并非以营利为目的。10.某投资者买入一份看涨期权，期权费为5元，行权价格为20元，当标的资产价格为25元时，该投资者的损益为（）元。A.0B.5C.10D.15答案：B解析：投资者损益=标的资产价格-行权价格-期权费=25-20-5=0元。11.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D解析：股票价格指数编制方法有算术、加权、几何平均法，移动平均法不是编制股价指数方法。12.下列关于证券承销的说法，正确的是（）。A.证券代销的期限最长不得超过60日B.证券公司包销证券的，应当在包销期满后的15日内，将包销情况报国务院证券监督管理机构备案C.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式D.证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式答案：B解析：证券代销期限最长不超90日，包销是全部购入或剩余自行购入，代销是代发售未售出退还，B选项正确。13.下列属于系统性风险的是（）。A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险答案：C解析：利率风险是系统性风险，信用、经营、财务风险属于非系统性风险。14.债券的票面要素不包括（）。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的市场价格答案：D解析：债券票面要素有票面价值、到期期限、票面利率等，市场价格不是票面要素。15.基金管理人的主要职责不包括（）。A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制中期和年度基金报告答案：C解析：对基金财务会计报告等出具意见是基金托管人的职责，不是管理人职责。16.以下关于金融期货的说法，错误的是（）。A.金融期货交易实行保证金制度B.金融期货交易的对象是金融期货合约C.金融期货交易具有杠杆效应D.金融期货交易只能进行对冲平仓，不能进行实物交割答案：D解析：金融期货部分可以进行实物交割，并非只能对冲平仓。17.证券市场监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.效率优先原则D.公开、公平、公正原则答案：C解析：证券市场监管原则有依法监管、保护投资者利益、公开公平公正等原则，没有效率优先原则。18.某债券面值为1000元，票面利率为8%，期限为5年，每年付息一次，若市场利率为10%，则该债券的发行价格（）。A.高于1000元B.等于1000元C.低于1000元D.无法确定答案：C解析：当市场利率高于票面利率时，债券发行价格低于面值。19.以下属于证券投资基金按投资目标分类的是（）。A.契约型基金B.公司型基金C.成长型基金D.开放式基金答案：C解析：按投资目标基金分为成长型、收入型、平衡型等，契约和公司型是按组织形式，开放式是按运作方式。20.下列关于证券自营业务的内部控制，说法错误的是（）。A.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理B.应建立健全自营业务风险监控系统的功能，提高监控效率C.自营业务资金的出入可以以个人名义进行D.自营业务的清算、统计应由专门人员执行答案：C解析：自营业务资金出入不能以个人名义进行，要保证资金安全和规范。21.股票的内在价值取决于（）。A.股票的市场价格B.股票的发行价格C.预期股息收入和市场收益率D.股票的交易价格答案：C解析：股票内在价值由预期股息收入和市场收益率决定，与市场、发行、交易价格无关。22.债券的收益率曲线通常有（）种类型。A.2B.3C.4D.5答案：C解析：债券收益率曲线通常有正向、反向、水平、拱形4种类型。23.开放式基金份额的申购、赎回价格，是依据（）确定的。A.申购、赎回日基金份额净值B.申购、赎回日前一日基金份额净值C.申购、赎回后一日基金份额净值D.申购、赎回前两日基金份额净值答案：A解析：开放式基金申购、赎回价格依据申购、赎回日基金份额净值确定。24.金融期权的基本类型不包括（）。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.利率期权答案：D解析：金融期权基本类型有欧式、美式、看涨、看跌期权，利率期权是按基础资产分类。25.证券市场的参与者不包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券监管机构D.证券印刷商答案：D解析：证券市场参与者有发行人、投资者、监管机构等，证券印刷商不属于。26.以下关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股股东一般无表决权B.优先股股息固定C.优先股具有优先分配剩余资产权D.优先股股东享有优先认股权答案：D解析：普通股股东享有优先认股权，优先股股东一般无此权利。27.某基金的资产净值为1.2元，基金份额为1000万份，若基金管理人提取的管理费为资产净值的1.5%，则该基金应提取的管理费为（）万元。A.12B.15C.18D.20答案：C解析：管理费=资产净值×管理费率=1.2×1000×1.5%=18万元。28.证券市场的基本功能之一是（）。A.优化资源配置B.增加政府税收C.促进国际贸易D.降低企业成本答案：A解析：证券市场基本功能有筹资、定价、优化资源配置等，增加税收等不是基本功能。29.下列关于可转换债券的说法，正确的是（）。A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B.可转换债券的票面利率一般高于普通债券C.可转换债券在转换前和转换后都是公司债券D.可转换债券的转换期限是固定不变的答案：A解析：可转换债券附有转股权，票面利率一般低于普通债券，转换后是股票，转换期限可约定调整。30.以下不属于证券经纪业务特点的是（）。A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.收益的稳定性答案：D解析：证券经纪业务收益受交易量等因素影响，不具有稳定性，有业务对象广泛等特点。31.股票的市场价格通常是指（）。A.股票的发行价格B.股票在一级市场的价格C.股票在二级市场的价格D.股票的票面价格答案：C解析：股票市场价格通常指在二级市场的交易价格。32.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可转换债券答案：D解析：按发行主体债券分为政府、金融、公司债券，可转换债券是按性质分类。33.开放式基金与封闭式基金的主要区别不包括（）。A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.投资策略不同E.收益稳定性不同答案：E解析：开放式与封闭式基金在期限、份额限制、交易场所、投资策略等有区别，收益稳定性不是主要区别。34.金融期货的主要交易制度不包括（）。A.保证金制度B.每日无负债结算制度C.涨跌停板制度D.信息披露制度答案：D解析：金融期货主要交易制度有保证金、每日无负债结算、涨跌停板等制度，信息披露不是交易制度。35.证券投资咨询机构的从业人员不得（）。A.代理委托人从事证券投资B.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票C.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失D.以上都是解析：原要求避免“以上都是”选项，重新出题如下：35.证券投资咨询机构的从业人员不得（）。A.代理委托人从事证券投资B.为客户提供投资建议C.进行市场分析研究D.参与公司内部培训答案：A解析：证券投资咨询机构从业人员不得代理委托人从事证券投资，为客户提供建议、分析研究、参与培训是正常工作。36.某上市公司去年每股收益为0.5元，今年预计每股收益增长20%，若市场平均市盈率为20倍，则该股票的合理价格应为（）元。A.10B.12C.15D.20答案：B解析：今年每股收益=0.5×(1+20%)=0.6元，合理价格=每股收益×市盈率=0.6×20=12元。37.以下关于证券市场的说法，正确的是（）。A.证券市场是有价证券发行和交易的场所B.证券市场只包括股票市场和债券市场C.证券市场是企业融资的唯一渠道D.证券市场的交易对象只有证券答案：A解析：证券市场是有价证券发行和交易场所，还包括基金等市场，不是企业唯一融资渠道，交易对象多样。38.债券的久期是衡量（）的指标。A.债券价格波动性B.债券票面利率C.债券发行规模D.债券到期期限答案：A解析：久期是衡量债券价格波动性对利率变动敏感性的指标。39.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D解析：开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%。40.下列关于金融期权价值的说法，错误的是（）。A.期权价值由内在价值和时间价值组成B.实值期权的内在价值大于零C.虚值期权的时间价值大于零D.平价期权的内在价值等于时间价值答案：D解析：平价期权内在价值为零，时间价值不一定等于内在价值。41.证券市场监管的主要手段是（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段答案：A解析：证券市场监管主要手段是法律手段，具有权威性和强制性。42.股票按是否记名可分为（）。A.普通股和优先股B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.国家股、法人股和社会公众股答案：B解析：按是否记名股票分为记名和无记名股票。43.债券的信用等级通常由（）评定。A.证券交易所B.证券监管机构C.信用评级机构D.债券发行人答案：C解析：债券信用等级由专业信用评级机构评定。44.开放式基金的赎回费用由（）承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：C解析：开放式基金赎回费用由基金份额持有人承担。45.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性答案：C解析：金融衍生工具具有跨期、杠杆、联动等特征，不具有确定性。46.证券公司从事证券经纪业务，应当与客户签订（）。A.证券买卖委托书B.证券经纪业务合同C.证券投资咨询合同D.证券资产管理合同答案：B解析：证券公司从事经纪业务应与客户签订证券经纪业务合同。47.某投资者持有一种股票，买入价为20元，持有一年后获得股息1元，此时该股票的市场价格为22元，则该投资者的持有期收益率为（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C解析：持有期收益率=（股息+价差）÷买入价×100%=(1+(22-20))÷20×100%=15%。48.以下关于证券投资基金的说法，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C.证券投资基金的风险主要由基金管理人承担D.证券投资基金是一种间接投资工具答案：C解析：证券投资基金风险由投资者承担，不是管理人承担。49.证券市场的一级市场是指（）。A.证券发行市场B.证券交易市场C.证券场外市场D.证券场内市场答案：A50.以下关于可交换债券的说法，正确的是（）。A.可交换债券的发债主体是上市公司股东B.可交换债券只能交换成发行公司自己的股票C.可交换债券的换股价格一般低于股票市场价格D.可交换债券的利率通常高于普通债券答案：A解析：可交换债券发债主体是上市公司股东，它可交换成其他公司股票，换股价格一般高于股票市场价格，利率通常低于普通债券。51.下列不属于证券市场中介机构的是（）。A.证券登记结算公司B.证券投资咨询公司C.证券交易所D.会计师事务所答案：C解析：证券交易所是证券市场的交易场所，并非中介机构，而证券登记结算公司、投资咨询公司、会计师事务所等属于中介机构。52.债券的到期收益率是指（）。A.投资者买入债券后一直持有至到期的实际收益率B.债券票面利率C.市场利率D.债券的发行利率答案：A解析：到期收益率是投资者买入债券并持有至到期所获得的实际收益率，与票面利率、市场利率、发行利率概念不同。53.开放式基金在开放期内每个工作日的基金份额净值应至少公布（）次。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：开放式基金在开放期内每个工作日至少公布1次基金份额净值。54.金融期权交易中，期权购买者的最大损失是（）。A.期权费B.执行价格C.标的资产价格变动损失D.无穷大答案：A解析：期权购买者支付期权费获得权利，最大损失就是所支付的期权费。55.证券市场监管的目标不包括（）。A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低证券市场的交易成本D.防范系统性风险答案：C解析：证券市场监管目标是保护投资者、保证市场公平效率透明、防范风险等，降低交易成本不是监管目标。56.股票的清算价值是指（）。A.股票的市场价格B.公司清算时每股股票所代表的实际价值C.股票的票面价值D.股票的内在价值答案：B解析：股票清算价值是公司清算时每股所代表的实际价值，与市场、票面、内在价值不同。57.债券按付息方式分类，不包括（）。A.零息债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券答案：D解析：按付息方式债券分为零息、附息、息票累积债券，浮动利率债券是按利率确定方式分类。58.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.资产认购D.负债认购答案：A解析：开放式基金认购采取金额认购方式。59.下列关于金融期货与金融期权区别的说法，错误的是（）。A.金融期货交易双方的权利和义务是对称的，而金融期权交易双方的权利和义务是不对称的B.金融期货交易双方都需要缴纳保证金，而金融期权只有卖方需要缴纳保证金C.金融期货的交易对象是金融期货合约，而金融期权的交易对象是金融期权合约D.金融期货和金融期权都只能在交易所进行交易答案：D解析：金融期权除了在交易所交易，也有场外交易市场，并非都只能在交易所交易。60.证券公司从事证券自营业务，其净资本不得低于人民币（）元。A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿答案：A解析：证券公司从事自营业务，净资本不得低于人民币5000万元。61.某股票的市盈率为25倍，每股收益为0.8元，则该股票的市场价格为（）元。A.20B.25C.30D.35答案：A解析：股票市场价格=市盈率×每股收益=25×0.8=20元。62.以下关于证券市场的功能，说法错误的是（）。A.证券市场可以实现资本的积聚和集中B.证券市场可以为企业提供长期资金C.证券市场可以调节宏观经济运行D.证券市场可以完全消除企业的经营风险答案：D解析：证券市场有诸多功能，但不能完全消除企业经营风险，企业经营受多种因素影响。63.债券的凸性是指（）。A.债券价格与收益率之间的非线性关系B.债券价格与票面利率之间的关系C.债券价格与到期期限之间的关系D.债券价格与市场利率之间的关系答案：A解析：债券凸性描述的是债券价格与收益率之间的非线性关系。64.开放式基金的巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额10%为巨额赎回。65.金融衍生工具交易中，套期保值的基本原理是（）。A.建立风险预防机制B.建立对冲组合，使得当产生风险的一些因素发生变化时，对冲组合的净价值不变C.风险分散D.风险转移答案：B解析：套期保值基本原理是建立对冲组合，使风险因素变化时组合净价值不变。66.证券经纪业务的流程不包括（）。A.开立证券账户B.进行投资分析C.委托买卖D.清算交割答案：B解析：证券经纪业务流程包括开户、委托买卖、清算交割等，投资分析不属于经纪业务流程。67.某投资者以10元的价格买入某股票，持有半年后以12元的价格卖出，期间获得股息0.5元，则该投资者的年收益率为（）。A.20%B.25%C.30%D.35%答案：D解析：半年收益率=(12-10+0.5)÷10×100%=25%，年收益率=25%×2=35%。68.以下关于证券投资基金的分类，说法错误的是（）。A.按投资标的分类，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等B.按投资目标分类，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.按基金的组织形式分类，可分为封闭式基金和开放式基金D.按基金的资金来源和用途分类，可分为在岸基金和离岸基金答案：C解析：按组织形式基金分为契约型和公司型，封闭式和开放式是按运作方式分类。69.证券市场的二级市场是指（）。A.证券发行市场B.证券交易市场C.证券场外市场D.证券一级市场答案：B解析：证券二级市场即证券交易市场，是已发行证券买卖流通的市场。70.可转换债券的转换比率是指（）。A.可转换债券面值与转换价格的比值B.可转换债券的票面利率与市场利率的比值C.可转换债券的转换期限与债券期限的比值D.可转换债券的市场价格与转换价格的比值答案：A解析：转换比率=可转换债券面值÷转换价格。71.下列属于证券市场机构投资者的是（）。A.个人投资者B.证券公司C.银行储蓄者D.政府公务员答案：B解析：证券公司属于机构投资者，个人投资者、银行储蓄者、政府公务员一般属于个人投资者范畴。72.债券的持有期收益率与到期收益率的区别在于（）。A.持有期收益率考虑了债券持有期间的利息收入和买卖价差，而到期收益率只考虑到期时的收益B.持有期收益率是一个事后衡量指标，而到期收益率是一个事前衡量指标C.持有期收益率适用于短期投资，而到期收益率适用于长期投资D.以上都是解析：修改为不包含“以上都是”选项。72.债券的持有期收益率与到期收益率的区别在于（）。A.持有期收益率考虑了债券持有期间的利息收入和买卖价差，而到期收益率只考虑到期时的收益B.持有期收益率计算时不考虑市场利率变化，到期收益率考虑C.持有期收益率不考虑债券剩余期限，到期收益率考虑D.持有期收益率只适用于国债，到期收益率适用于所有债券答案：A解析：持有期收益率考虑持有期间利息和价差，到期收益率关注到期时收益情况。73.开放式基金的注册登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额的登记C.确定基金的投资组合D.代理发放红利答案：C解析：确定基金投资组合是基金管理人职责，注册登记机构负责账户管理、份额登记、红利发放等。74.金融期权的时间价值随着期权到期日的临近而（）。A.逐渐增加B.逐渐减少C.保持不变D.先增加后减少答案：B解析：金融期权时间价值随到期日临近逐渐减少，到期时时间价值为零。75.证券市场监管的经济手段是指（）。A.通过制定一系列的法律法规来规范证券市场的行为B.利用利率、汇率等经济手段对证券市场进行调控C.对证券市场违规行为进行行政处罚D.对证券市场参与者进行道德教育答案：B解析：经济手段是利用利率、汇率等经济因素调控证券市场，A是法律手段，C是行政手段。76.股票的账面价值是指（）。A.股票的市场价格B.公司净资产除以发行在外的普通股股数C.股票的票面价值D.股票的内在价值答案：B解析：股票账面价值=公司净资产÷发行在外普通股股数。77.债券按利率是否固定分类，不包括（）。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.累进利率债券D.可赎回债券答案：D解析：按利率是否固定债券分为固定、浮动、累进利率债券，可赎回债券是按附加选择权分类。78.开放式基金的销售机构不包括（）。A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.独立基金销售机构答案：C解析：证券登记结算公司负责登记结算业务，不是开放式基金销售机构，银行、券商、独立销售机构可销售基金。79.下列关于金融期货套期保值的说法，错误的是（）。A.套期保值的目的是规避价格风险B.套期保值可以完全消除风险C.套期保值分为买入套期保值和卖出套期保值D.套期保值需要建立与现货头寸相反的期货头寸答案：B解析：套期保值只能规避部分风险，不能完全消除风险。80.证券公司从事证券承销业务，应当遵循的原则不包括（）。A.公平原则B.公正原则C.公开原则D.效益原则答案：D解析：证券承销应遵循公平、公正、公开原则，效益原则不是承销遵循原则。81.某股票的贝塔系数为1.5，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为5%，则该股票的预期收益率为（）。A.10%B.12.5%C.15%D.17.5%答案：B解析：根据资本资产定价模型，该股票预期收益率=5%+1.5×(10%-5%)=12.5%。82.以下关于证券市场的发展历程，说法错误的是（）。A.早期的证券市场主要交易商业票据B.1929-1933年的经济大危机促使各国加强对证券市场的监管C.20世纪70年代以来，证券市场出现了金融创新的趋势D.证券市场的发展与宏观经济环境无关答案：D解析：证券市场发展与宏观经济环境密切相关，宏观经济状况会影响证券市场表现。83.债券的利差收益率是指（）。A.两种不同债券收益率之间的差值B.债券票面利率与市场利率之间的差值C.债券的到期收益率与持有期收益率之间的差值D.债券的实际收益率与预期收益率之间的差值答案：A解析：利差收益率是两种不同债券收益率的差值。84.开放式基金的分红方式有（）。A.现金分红和红利再投资B.固定分红和浮动分红C.定期分红和不定期分红D.全额分红和部分分红答案：A解析：开放式基金分红方式有现金分红和红利再投资。85.金融衍生工具的信用风险是指（）。A.交易对手违约导致的风险B.市场价格波动导致的风险C.利率变动导致的风险D.汇率变动导致的风险答案：A解析：金融衍生工具信用风险是交易对手违约带来的风险。86.证券经纪业务的特点之一是（）。A.交易的主动性B.客户指令的随意性C.业务对象的广泛性D.收益的稳定性答案：C解析：证券经纪业务业务对象广泛，交易是被动执行客户指令，客户指令有规范性，收益不稳定。87.某投资者购买了一份看跌期权，期权费为3元，行权价格为25元，当标的资产价格为20元时，该投资者的损益为（）元。A.2B.5C.8D.10答案：A解析：投资者损益=行权价格-标的资产价格-期权费=25-20-3=2元。88.以下关于证券投资基金的费用，说法错误的是（）。A.基金管理费是支付给基金管理人的报酬B.基金托管费是支付给基金托管人的费用C.基金销售服务费是支付给基金销售机构的费用D.基金运作费用都由基金份额持有人承担，无需在基金资产中列支答案：D解析：基金运作费用一般从基金资产中列支，由基金份额持有人承担。89.证券市场的有效性分为（）。A.弱式有效、半强式有效和强式有效B.短期有效和长