风险识别评价管理制度

风险识别评价管理制度总则目的本制度旨在规范公司风险识别与评价活动，确保公司能够全面、及时、准确地识别潜在风险，并对其进行科学合理的评价，以便采取有效的风险应对措施，降低风险对公司的不利影响，保障公司的稳健运营和可持续发展。适用范围本制度适用于公司各部门、各业务环节以及所有涉及公司运营的相关活动，包括但不限于战略规划、市场营销、生产管理、财务管理、人力资源管理等。基本原则1.全面性原则：风险识别应涵盖公司内外部各个方面，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、合规风险等，确保无遗漏。2.及时性原则：密切关注内外部环境的变化，及时识别新出现的风险，以便能够迅速做出反应。3.准确性原则：运用科学合理的方法和工具，准确识别风险的性质、来源、影响范围和潜在后果。4.动态性原则：风险是动态变化的，随着公司内外部环境的变化，风险识别和评价工作应不断更新和完善。风险识别风险识别的方法1.问卷调查法：设计风险识别问卷，分发给各部门员工，收集他们对本部门可能存在的风险的看法和意见。2.头脑风暴法：组织相关人员召开头脑风暴会议，鼓励大家充分发表意见，集思广益，共同识别潜在风险。3.历史数据分析：对公司过去发生的风险事件进行分析，总结规律，找出可能再次出现的风险因素。4.流程分析法：对公司各项业务流程进行详细梳理，分析每个环节可能存在的风险点。5.专家咨询法：邀请行业专家、法律顾问、风险管理专家等，就公司面临的特定风险领域提供专业意见和建议。风险识别的流程1.收集信息：广泛收集与公司内外部环境相关的信息，包括政策法规变化、市场动态、竞争对手情况、公司内部运营数据等。2.确定识别范围：明确风险识别所涉及的部门、业务环节、时间段等。3.选择识别方法：根据实际情况，选择合适的风险识别方法或多种方法结合使用。4.实施识别工作：按照选定的方法，对公司的各个方面进行风险识别，记录识别出的风险信息。5.整理风险信息：对识别出的风险信息进行分类、汇总和整理，形成风险清单。风险识别的内容1.战略风险公司战略目标的合理性、可行性和适应性。市场竞争态势变化对公司战略的影响。战略实施过程中的资源配置、组织架构等方面的风险。2.市场风险市场需求变化风险，如市场需求不足、需求结构变化等。市场价格波动风险，包括原材料价格、产品价格等波动。竞争对手的策略变化对公司市场份额的影响。3.信用风险客户信用状况风险，如客户拖欠货款、违约等。供应商信用风险，如供应商交货延迟、质量问题等。合作伙伴信用风险，如合作协议执行不力、违约等。4.操作风险人员失误风险，如员工操作不当、违规行为等。流程缺陷风险，如业务流程不顺畅、内部控制不完善等。系统故障风险，如信息系统故障、网络安全问题等。外部事件风险，如自然灾害、公共卫生事件等不可抗力因素对公司运营的影响。5.法律风险法律法规变化风险，如行业法规调整、税收政策变化等。合同纠纷风险，如合同条款不明确、履行过程中的争议等。知识产权保护风险，如商标、专利、著作权等方面的侵权风险。6.合规风险公司运营活动违反法律法规、监管要求的风险。内部规章制度执行不力的风险。风险评价风险评价的标准1.可能性标准：评估风险发生的可能性大小，可分为高、中、低三个等级。2.影响程度标准：评估风险对公司目标实现的影响程度，可分为严重、较大、一般、较小四个等级。风险评价的方法1.风险矩阵法：将风险发生的可能性和影响程度进行交叉分析，形成风险矩阵，直观地显示风险的等级。2.层次分析法：通过构建层次结构模型，将复杂的风险评价问题分解为多个层次，确定各风险因素的权重，进而计算风险评价结果。3.打分法：制定详细的风险评价指标体系，为每个指标设定相应的分值，对识别出的风险进行打分，然后根据总分确定风险等级。风险评价的流程1.确定评价指标：根据风险识别的结果，结合公司实际情况，确定风险评价的具体指标，如可能性指标、影响程度指标等。2.设定评价标准：明确各评价指标对应的高、中、低等级或具体分值范围。3.实施评价工作：运用选定的风险评价方法，对风险清单中的每个风险进行评价，确定其风险等级。4.结果汇总与分析：汇总风险评价结果，分析不同风险等级的风险分布情况，找出主要风险领域和关键风险因素。风险应对风险应对策略1.风险规避：对于发生可能性高且影响程度严重的风险，采取放弃相关业务或活动等方式，避免风险的发生。2.风险降低：通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响程度。如加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等。3.风险转移：将风险转移给其他方，如购买保险、签订免责条款、进行套期保值等。4.风险承受：对于发生可能性低且影响程度较小的风险，公司选择自行承受风险，不采取额外的应对措施，但需密切关注风险变化情况。风险应对措施的制定与实施1.制定应对措施：针对不同等级的风险，由相关责任部门制定具体的风险应对措施，明确措施的目标、内容、实施步骤、责任人等。2.审核与批准：风险应对措施制定完成后，提交公司风险管理委员会进行审核，审核通过后报公司管理层批准实施。3.实施与监控：责任部门按照批准的风险应对措施组织实施，并定期对实施效果进行监控和评估，及时发现问题并进行调整。风险管理的监督与改进监督机制1.内部审计监督：内部审计部门定期对公司风险管理活动进行审计，检查风险识别、评价、应对等环节的工作是否符合制度要求，发现问题及时提出整改建议。2.风险管理委员会监督：风险管理委员会定期召开会议，听取风险管理工作汇报，审议重大风险应对措施，对风险管理工作进行指导和监督。3.日常监控：各部门负责对本部门的风险管理工作进行日常监控，及时发现风险变化情况并向上级报告。改进措施1.根据监督检查结果，对于发现的风险管理工作中的问题和不足，及时制定改进措施，明确改进责任人和时间节点。2.定期对风险管理工作进行总结和评估，分析风险管理工作的有效性和适应性，根据公司内外部环境的变化，及时调整和完善风险识别、评价、应对等相关制度和流程。风险管理的沟通与培训沟通机制1.建立风险管理信息沟通平台，各部门及时将风险识别、评价、应对等相关信息上传至平台，实现信息共享。2.定期召开风险管理沟通会议，由风险管理部门汇报公司整体风险管理情况，各部门汇报本部门风险管理工作进展和存在的问题，共同探讨解决方案。培训计划1.制定风险管理培训计划，针对不同层次的员工开展有针对性的培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。2.培训内容包括风险管理的基本概念、方法、流程、风险识别技巧、风险评价标准等。3.鼓励员