公司网银盾管理制度

公司网银盾管理制度一、总则（一）目的为加强公司网银盾的管理，规范网银操作行为，保障公司资金安全，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体涉及网银操作的人员，包括但不限于财务人员、相关业务部门人员等。（三）基本原则1.安全第一原则：确保网银盾的使用安全，防止资金被盗取、篡改等风险。2.职责明确原则：明确各相关人员在网银盾管理和使用中的职责。3.规范操作原则：严格按照规定的流程和操作规范使用网银盾。二、网银盾的申请与领取（一）申请流程1.因业务需要使用网银盾的部门或个人，需填写《网银盾申请表》，详细说明申请网银盾的用途、预计使用频率等信息。2.《网银盾申请表》经部门负责人审核签字后，提交至财务部门。3.财务部门对申请进行审核，评估其必要性和合规性，审核通过后报公司分管领导审批。4.经公司分管领导审批同意后，由财务部门统一向银行申请网银盾。（二）领取与交接1.网银盾领取后，由财务部门专人负责保管，并在《网银盾领取登记表》上记录领取时间、网银盾编号、领取人等信息。2.领取人需在登记表上签字确认。3.若领取人发生变动，需办理网银盾交接手续，交接双方在《网银盾交接登记表》上签字，注明交接时间、网银盾编号等信息，同时财务部门留存交接记录。三、网银盾的保管（一）保管方式1.网银盾应指定专人保管，保管人员不得兼任网银操作岗位。2.网银盾应存放于安全可靠的地方，如保险柜、专用保管箱等，并设置密码锁。3.密码锁密码应定期更换，且不得告知他人。（二）保管人员职责1.负责网银盾的日常保管，确保其安全存放，防止丢失、损坏。2.定期检查网银盾的使用情况，如发现异常及时报告。3.配合公司内部审计等部门对网银盾保管情况的检查。四、网银盾的使用（一）操作权限1.根据公司业务需求和内部控制要求，明确不同人员的网银操作权限，如查询、支付、授权等。2.操作权限应根据岗位职责和工作需要进行合理设置，并定期进行评估和调整。（二）操作流程1.操作人员登录网银系统后，应仔细核对页面信息，确保操作环境安全。2.进行网银操作时，应按照系统提示逐步完成各项操作，输入准确的信息。3.涉及资金支付的操作，必须经过双人复核，其中一人为操作人，另一人为授权人。操作人录入支付信息后，授权人应认真审核支付金额、收款方信息等，确认无误后进行授权操作。4.操作完成后，操作人员应及时退出网银系统。（三）操作记录1.网银操作过程中应详细记录操作时间、操作内容、操作人员等信息，形成操作日志。2.操作日志应妥善保存，保存期限按照公司档案管理规定执行，以便日后查询和审计。五、网银盾的变更与注销（一）变更1.因人员岗位变动、网银操作权限调整等原因，需要变更网银盾相关信息的，由相关部门或个人填写《网银盾变更申请表》，说明变更原因和变更内容。2.《网银盾变更申请表》经部门负责人审核签字后，提交至财务部门。3.财务部门审核通过后，按照银行要求办理网银盾变更手续，并在公司内部进行相应记录的更新。（二）注销1.当网银盾不再使用或因其他原因需要注销时，由使用部门或个人填写《网银盾注销申请表》，说明注销原因。2.《网银盾注销申请表》经部门负责人审核签字后，提交至财务部门。3.财务部门审核确认后，通知银行办理网银盾注销手续，并在公司内部的相关记录中注明注销情况。六、安全防范措施（一）网络安全1.公司应加强网络安全防护，安装防火墙、杀毒软件等安全防护设备，并定期更新病毒库和系统补丁。2.限制对网银系统的网络访问，仅允许经过授权的人员在指定的网络环境下操作网银。3.定期对网络安全进行检查和评估，及时发现并处理潜在的安全隐患。（二）密码安全1.操作人员应妥善保管自己的网银登录密码和交易密码，不得将密码告知他人。2.密码应具备一定的强度，包含字母、数字、特殊字符等，且定期更换。3.严禁在公共场所或不安全的网络环境下输入网银密码。（三）应急处理1.制定网银盾使用应急预案，明确在遇到网络故障、系统异常等突发情况时的应急处理流程。2.定期组织应急演练，确保相关人员熟悉应急处理流程，能够在紧急情况下迅速采取措施，保障公司资金安全。3.发生网银盾安全事件后，应立即报告公司领导和相关部门，并及时采取措施进行处理，如冻结账户、调查原因等，同时配合银行等相关机构进行调查。七、监督与检查（一）内部审计1.公司内部审计部门应定期对网银盾的管理和使用情况进行审计，检查是否符合本制度规定。2.审计内容包括网银盾的申请、领取、保管、使用、变更、注销等环节，以及操作记录的完整性和准确性等。（二）日常监督1.财务部门应加强对网银盾使用情况的日常监督，定期检查操作记录，发现问题及时督促整改。2.各部门负责人应负责本部门人员网银操作的监督，确保其严格按照制度执行。（三）违规处理1.对于违反本制度规定使用网银盾的行为，公司将视情节轻重给予相应的处罚，包括但不限于警告、罚款、解除劳动合同等。2.因违规操作导致公司资金损失的，相关责任人应承担相应的赔偿责任；构成犯罪的，将依法追究刑事责任。八、培训与宣传（一）培训1.财务部门应定期组织网银盾使用培训，培训对象包括涉及网银操作的全体人员。2.培训内容包括网银盾的基本操作流程、安全注意事项、应急处理方法等，确保相关人员熟悉网银盾的使用和管理要求。3.培训可采用集中授课、现场演示、案例分析等多种方式进行，提高培训效果。（二）宣传1.通过公司内部宣传栏、邮件、会议等形式，宣传网银盾管理的重要性和相关制度规定，提高全体员工的安全意识。2.及时向员工传达网银安全方面的最新信息和风险提示，引导员工正确使