银行密码电报管理制度

银行密码电报管理制度一、总则（一）目的为加强银行密码电报管理，确保密码电报的安全、准确、及时传递和妥善保管，规范密码电报的使用流程，防范各类风险，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行内部各部门、分支机构在办理涉及密码电报相关业务时的管理。（三）基本原则1.安全保密原则严格确保密码电报内容不泄露，采取必要的加密、存储和传输安全措施。2.准确及时原则准确理解密码电报意图，及时处理并传递，不得延误。3.规范操作原则严格按照规定的流程和要求进行密码电报的收发、登记、保管、使用等操作。二、密码电报的收发管理（一）收报管理1.接收渠道银行通过上级行、相关政府部门、金融监管机构等指定的合法渠道接收密码电报。2.收报登记设立专门的密码电报收报登记簿，详细记录收报日期、发报单位、电报号码、密级、标题、内容摘要等信息。收报人员在收到密码电报后，应立即进行登记，并在登记簿上签字确认。3.初步审核收报人员对收到的密码电报进行初步审核，检查电报的完整性、清晰度以及密级标注是否正确。如发现问题，应及时与发报单位联系核实。（二）发报管理1.发报申请各部门、分支机构如需发送密码电报，应填写《密码电报发报申请表》，详细说明发报原因、发报内容、接收单位等信息，并经部门负责人或分支机构负责人审核签字后，提交至银行密码电报管理部门。2.内容审核密码电报管理部门对发报申请表及发报内容进行严格审核，确保发报内容符合法律法规、银行政策以及保密要求。对于涉及重要业务决策、敏感信息等的密码电报，应提交银行高级管理层审批。3.加密与发送经审核通过的密码电报，由密码电报管理部门按照规定的加密方式进行加密处理，然后通过安全的通信渠道发送至接收单位。发报人员应在发报登记簿上记录发报日期、发报单位、电报号码、密级、标题、接收单位等信息，并留存发报凭证。三、密码电报的登记与编号（一）登记要求1.除上述收报登记外，对于内部流转、转发的密码电报，也应进行详细登记。登记内容包括流转环节、经手人、时间等。2.登记应使用统一的格式和规范，确保信息的准确性和完整性。（二）编号规则1.为便于密码电报的管理和查询，银行对密码电报进行统一编号。编号应具有唯一性和系统性。2.编号格式可设定为：年份+四位数字顺序号。例如：20230001，表示2023年的第1份密码电报。四、密码电报的保管（一）保管场所设立专门的密码电报保管室，配备必要的安全防护设施，如保险柜、监控设备等，确保保管场所的安全性。保管室应保持干燥、通风，温度和湿度适宜。（二）保管方式1.密码电报应按照密级分类存放，不同密级的密码电报应分别保管在不同的保险柜或存储介质中。2.对于纸质密码电报，应进行装订成册，并在封面上注明电报号码、密级、标题、日期等信息。3.对于电子密码电报，应存储在加密的存储设备中，并定期进行备份。备份存储设备应异地存放，以防止数据丢失。（三）保管期限1.一般密码电报的保管期限为[X]年，重要密码电报的保管期限根据相关规定和业务需要确定，但不得少于[X]年。2.保管期限届满后，应按照规定的程序进行销毁处理。五、密码电报的使用（一）使用范围1.密码电报仅供银行内部在规定的业务范围内使用，不得擅自扩大使用范围。2.使用密码电报的人员必须是经过授权的银行工作人员，严禁非授权人员接触和使用密码电报。（二）使用流程1.需要使用密码电报的人员，应到密码电报保管室办理借阅手续，填写《密码电报借阅登记表》，注明借阅日期、借阅人、电报号码、密级、归还日期等信息。2.借阅人员应在规定的时间内归还密码电报，并在登记表上签字确认。如因工作需要延长借阅时间，应提前办理续借手续。3.在使用密码电报过程中，借阅人员应严格遵守保密规定，不得擅自复制、摘抄、传播密码电报内容。如需复印，应经密码电报管理部门负责人批准，并注明用途和份数。（三）使用监督密码电报管理部门应定期对密码电报的使用情况进行检查和监督，发现问题及时处理。对于违反密码电报使用规定的行为，应按照银行相关规定进行严肃处理。六、密码电报的密级管理（一）密级划分密码电报根据其内容的敏感程度和重要性，划分为绝密、机密、秘密三个密级。1.绝密级涉及银行核心业务机密、重大战略决策、国家机密等重要信息的密码电报。2.机密级涉及银行重要业务信息、客户敏感信息、内部管理重要规定等的密码电报。3.秘密级涉及银行一般业务信息、日常工作安排等的密码电报。（二）密级标识1.在密码电报的首页左上角显著位置标注密级标识，如"绝密""机密""秘密"字样。2.密级标识应使用特定的字体和颜色，以便于识别。（三）密级变更与解除1.密码电报的密级根据其内容的变化和实际情况，可由发报单位或银行密码电报管理部门进行变更。2.当密码电报所涉及的事项不再具有保密价值时，由原确定密级的单位或部门及时解除密级，并通知相关部门。七、密码电报的传递（一）传递方式1.密码电报应通过银行内部安全的通信网络、专人递送等方式进行传递，确保传递过程的安全性和及时性。2.对于紧急密码电报，应优先采用最快的传递方式，确保电报能够及时送达接收单位。（二）传递要求1.传递密码电报时，应采取必要的保密措施，如密封包装、专人护送等，防止电报内容泄露。2.传递人员应严格遵守保密规定，不得擅自打开或查看密码电报内容。在传递过程中，如发现电报有损坏或丢失情况，应及时报告并采取相应的补救措施。八、密码电报的销毁（一）销毁条件1.密码电报保管期限届满，或因业务调整、信息变更等原因不再需要保留时，应进行销毁处理。2.对于涉及国家机密等特殊情况的密码电报，应按照国家相关保密规定进行销毁。（二）销毁程序1.由密码电报管理部门提出销毁申请，填写《密码电报销毁申请表》，注明销毁原因、电报号码、密级、数量等信息，并提交至银行保密委员会审批。2.经审批通过后，密码电报管理部门应组织专人对密码电报进行销毁。销毁方式可采用粉碎、焚烧等物理方法，确保电报内容无法恢复。3.在销毁过程中，应安排专人进行监督，并填写《密码电报销毁登记表》，记录销毁时间、地点、方式、监督人等信息。（三）销毁记录销毁记录应妥善保存[X]年，以备查询和审计。九、监督与检查（一）内部监督1.银行内部审计部门定期对密码电报管理制度的执行情况进行审计检查，重点检查密码电报的收发、登记、保管、使用、销毁等环节是否符合规定。2.密码电报管理部门应定期对本部门及各分支机构的密码电报管理工作进行自查，及时发现问题并整改。（二）外部监督接受上级行、金融监管机构等外部部门的监督检查，积极配合外部部门的工作，如实提供相关资料和信息。对于外部部门提出的整改意见，应及时落实整改措施，并将整改情况报告上级行和相关部门。十、责任追究（一）违规行为界定1.未经授权擅自接触、使用密码电报。2.泄露密码电报内容。3.擅自复制、摘抄、传播密码电报。4.未按规定进行密码电报的收发、登记、保管、使用、销毁等操作。5.其他违反密码电报管理制度的行为。（二）责任追究方式1.对于违反密码电报管理制度的行为，银行将视情节轻重，给予责任人批评教育、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分。2.因违反密码电报管理制度给银行造