资管公司业务管理制度

资管公司业务管理制度一、总则（一）目的为规范资管公司业务运作，防范风险，保障公司及投资者合法权益，促进公司业务稳健发展，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部从事资产管理业务的所有部门、团队及人员，包括但不限于投资决策委员会、投资部门、研究部门、风险管理部门、运营部门等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管政策以及行业自律规则，确保业务操作合法合规。2.稳健性原则：坚持稳健经营理念，注重风险控制，保障资产安全，追求长期稳定的投资收益。3.专业性原则：充分发挥公司专业优势，依靠专业团队、专业技术和专业方法进行资产管理。4.公平公正原则：对待所有投资者一视同仁，公平开展业务，公正履行职责，维护投资者公平参与和获取收益的权利。二、业务范围与分类（一）业务范围1.集合资产管理业务：通过设立集合资产管理计划，为多个投资者提供资产管理服务。2.定向资产管理业务：接受单一客户委托，为其提供一对一的资产管理服务。3.专项资产管理业务：针对特定客户或特定资产，设计并实施专项资产管理方案。（二）业务分类1.按投资领域分类证券投资类：主要投资于股票、债券、基金等证券市场。固定收益类：重点投资于国债、企业债、金融债等固定收益产品。权益投资类：专注于股票及权益类资产投资。另类投资类：涵盖如房地产、基础设施、私募股权等非传统资产投资。2.按投资策略分类主动管理型：通过积极的投资研究和决策，主动选择投资标的，追求超越市场平均水平的收益。被动管理型：跟踪特定市场指数，进行复制投资，以获取与市场指数相近的收益。三、业务流程（一）项目开发与尽职调查1.项目来源市场拓展团队通过多种渠道收集项目信息，包括客户推荐、行业研究、合作伙伴介绍等。公司内部各部门之间的信息共享与协同，发现潜在投资项目。2.尽职调查成立尽职调查小组，对项目进行全面深入调查。调查内容包括项目背景、市场前景、财务状况、法律合规、运营管理等方面。收集相关资料，与项目方沟通交流，实地考察项目情况，形成尽职调查报告，评估项目风险与收益。（二）投资决策1.投资决策委员会投资决策委员会是公司投资决策的最高机构，负责审议重大投资项目，制定投资策略和风险政策。委员会成员由公司高级管理人员、投资部门负责人、风险管理部门负责人等组成，对投资项目进行集体决策。2.投资决策流程投资部门根据尽职调查结果，撰写投资分析报告，提出投资建议。将投资分析报告提交投资决策委员会，委员会成员进行充分讨论和审议，对投资项目的可行性、风险收益情况等进行评估。根据委员会决议，做出投资决策。（三）产品设计与发行1.产品设计根据投资决策结果，结合投资者需求和市场情况，设计资产管理产品。产品设计包括产品名称、投资范围、投资策略、收益分配方式、期限等要素。风险管理部门对产品设计进行风险评估，确保产品风险与收益匹配，符合公司风险政策。2.产品发行运营部门负责产品的发行工作，包括制作产品宣传资料、办理产品备案登记、与投资者签订合同等。向投资者充分披露产品信息，进行风险揭示，确保投资者了解产品风险与收益特征，做出理性投资决策。（四）投资运作与管理1.投资交易执行投资部门按照投资决策下达投资指令，交易员根据指令在合规的交易平台上进行交易操作。交易过程中严格遵守交易规则和流程，确保交易的合法性、及时性和准确性。2.投资组合管理定期对投资组合进行评估和分析，根据市场变化和投资目标调整投资策略和资产配置。监控投资组合的风险状况，及时采取风险控制措施，确保投资组合风险在可控范围内。3.投后管理对投资项目进行跟踪管理，及时了解项目运营情况、财务状况等信息。协助项目方解决运营中遇到的问题，维护公司投资权益，保障投资收益。（五）风险管理与监控1.风险识别与评估风险管理部门定期对公司业务进行风险识别和评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。采用定性与定量相结合的方法，对风险进行度量和分析，确定风险等级。2.风险控制措施根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。包括设置风险限额、调整投资组合、加强内部监控等。建立应急预案，应对突发风险事件，确保公司业务能够及时恢复正常运作。3.风险监控与报告实时监控公司业务风险状况，及时发现风险隐患并发出预警信号。定期向公司管理层和监管部门报告风险情况，为决策提供依据。（六）收益分配与清算1.收益分配根据资产管理合同约定，按照产品收益情况进行收益分配。收益分配方式可以是现金分红、红利再投资等。确保收益分配的公平、公正、及时，维护投资者利益。2.清算在产品到期或提前终止时，进行清算工作。清算内容包括资产变现、资金回收、费用结算等。编制清算报告，向投资者披露清算结果。四、内部控制与监督（一）内部控制体系1.建立健全内部控制制度制定涵盖业务流程、风险管理、财务管理、人力资源管理等各个方面的内部控制制度，确保各项业务活动有章可循。明确各部门和岗位的职责权限，建立相互制约、相互监督的机制。2.内部控制流程对业务操作流程进行梳理和优化，设置关键控制点，加强对重要环节的监督和控制。通过内部审计、风险管理等部门的协同工作，对内部控制制度的执行情况进行检查和评估，及时发现问题并加以整改。（二）内部监督机制1.内部审计设立独立的内部审计部门，定期对公司业务进行审计检查。审计内容包括财务收支、业务合规、内部控制等方面。内部审计部门出具审计报告，提出审计意见和建议，督促相关部门整改落实。2.风险管理监督风险管理部门对公司业务风险状况进行实时监控和评估，监督风险控制措施的执行情况。定期向公司管理层汇报风险情况，提出风险管理改进建议，确保公司风险管理目标的实现。五、人员管理与培训（一）人员资质与要求1.专业资质从事资产管理业务的人员应具备相应的专业资质，如基金从业资格证书、证券从业资格证书等。鼓励员工取得更高层次的专业认证，提升专业素养。2.业务能力具备扎实的金融专业知识和丰富的投资经验，熟悉资产管理业务流程和相关法律法规。具备良好的分析判断能力、风险控制能力和沟通协调能力。（二）人员培训与发展1.培训计划制定年度培训计划，根据员工岗位需求和业务发展需要，安排各类培训课程。培训内容包括金融市场动态、投资策略、风险管理、法律法规等方面。定期组织内部培训讲座、研讨会，邀请行业专家进行授课和交流。2.职业发展规划为员工提供明确的职业发展路径，根据员工能力和业绩表现，给予晋升机会和岗位调整。鼓励员工参加外部培训和学术交流活动，拓宽视野，提升业务水平。六、信息披露与档案管理（一）信息披露1.披露原则遵循真实、准确、完整、及时的原则，向投资者披露资产管理产品信息和公司业务信息。2.披露内容与方式定期编制并公布产品定期报告，包括投资组合报告、业绩表现、风险状况等内容。在公司官网设立信息披露专栏，及时发布重大信息和公告。同时，通过邮件、短信等方式向投资者发送重要信息通知。（二）档案管理1.档案分类资产管理业务档案包括项目尽职调查报告、投资决策文件、产品合同、交易记录、收益分配文件等。对档案进行分类管理，确保档案的完整性和可查性。2.档案保存期限根据法律法规要求，确定各类档案的保存期