融资平台投资管理制度

融资平台投资管理制度一、总则（一）目的为规范本融资平台的投资行为，加强投资管理，提高投资效益，防范投资风险，保障公司资产安全，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司及所属各部门、子公司的投资活动。（三）基本原则1.合法性原则：投资活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定。2.安全性原则：确保投资资金的安全，优先选择风险较低的投资项目。3.效益性原则：追求投资收益最大化，注重投资项目的经济效益和社会效益。4.审慎性原则：充分进行市场调研和风险评估，谨慎做出投资决策。5.分散性原则：合理分散投资，降低投资组合的整体风险。二、投资决策机构及职责（一）投资决策委员会1.组成：投资决策委员会由公司高层管理人员、相关业务部门负责人等组成。2.职责：审议公司投资战略、投资规划和年度投资计划。对重大投资项目进行决策，包括投资项目的立项、可行性研究报告、投资方案等。监督投资项目的实施情况，协调解决投资过程中出现的重大问题。定期评估投资项目的绩效，提出调整投资策略和项目的建议。（二）董事会1.职责：审批公司投资决策委员会提交的投资战略、投资规划和年度投资计划。对重大投资项目进行最终决策，决定投资项目的实施与否。监督公司投资活动的合法性、合规性和效益性。（三）总经理1.职责：组织实施公司投资决策委员会和董事会批准的投资计划。负责投资项目的具体运作和管理，包括项目的前期筹备、谈判、签约、执行等。定期向投资决策委员会和董事会报告投资项目的进展情况和绩效。提出投资项目的调整建议和终止投资项目的建议。（四）业务部门1.职责：负责收集、整理和分析投资项目信息，提出投资项目建议。对投资项目进行初步调研和可行性分析，编写可行性研究报告。参与投资项目的谈判、签约等工作。负责投资项目的日常管理和监控，及时反馈项目进展情况和问题。（五）风险管理部门1.职责：对投资项目进行风险评估，识别、分析和评估投资项目可能面临的风险。制定风险应对措施和风险管理制度，监督风险控制措施的执行情况。定期对投资项目的风险状况进行评估和报告，提出风险管理建议。三、投资项目的立项与可行性研究（一）项目立项1.业务部门根据公司发展战略和投资规划，收集投资项目信息，进行初步筛选和分析，认为符合投资条件的项目，填写《投资项目立项申请表》，提交给投资决策委员会办公室。2.投资决策委员会办公室对提交的立项申请表进行形式审查，符合要求的提交投资决策委员会审议。3.投资决策委员会对立项申请进行审议，决定是否批准项目立项。（二）可行性研究1.项目立项后，业务部门负责组织开展项目可行性研究工作，委托具有相应资质的专业机构进行可行性研究报告的编制。2.可行性研究报告应包括项目背景、市场分析、技术方案、经济效益分析、社会效益分析、风险评估及应对措施等内容。3.业务部门对可行性研究报告进行审核后，提交给投资决策委员会办公室。4.投资决策委员会办公室组织相关部门和专家对可行性研究报告进行评审，提出评审意见。5.业务部门根据评审意见对可行性研究报告进行修改完善后，提交投资决策委员会审议。四、投资项目的决策与审批（一）决策程序1.投资决策委员会根据可行性研究报告、评审意见等，对投资项目进行审议决策。2.投资决策委员会成员应充分发表意见，对投资项目的必要性、可行性、风险等进行评估。3.投资决策委员会采用投票表决的方式进行决策，决策结果以书面决议形式记录。（二）审批权限1.投资金额较小的项目，由投资决策委员会授权总经理审批。2.投资金额较大的项目，由投资决策委员会审议后，提交董事会审批。3.特别重大的投资项目，由董事会审议后，提交股东大会审批。五、投资项目的实施与管理（一）项目实施1.投资项目经决策审批通过后，总经理负责组织实施。2.业务部门按照投资项目合同或协议的要求，负责项目的具体执行，包括项目的建设、运营、管理等。3.财务部门负责投资项目资金的筹集、拨付和核算，确保资金的安全和合理使用。（二）项目监控1.业务部门应定期向投资决策委员会和总经理报告投资项目的进展情况，包括项目进度、资金使用情况、收益情况、风险状况等。2.风险管理部门应定期对投资项目的风险状况进行评估和监控，及时发现和解决潜在风险问题。3.投资决策委员会和总经理应不定期对投资项目进行检查和监督，确保项目按计划实施。（三）项目变更1.投资项目实施过程中，如因客观原因需要变更项目内容、投资金额、投资期限等，业务部门应及时提出变更申请，说明变更原因、变更内容及对项目的影响等。2.变更申请经投资决策委员会办公室审核后，提交投资决策委员会审议。3.投资决策委员会根据项目变更的具体情况进行审议决策，决定是否批准变更申请。（四）项目终止1.投资项目实施过程中，如出现以下情况之一，业务部门应及时提出项目终止申请：项目已达到预期目标或无法达到预期目标。项目出现重大风险，无法继续实施。市场环境发生重大变化，项目已不具备投资价值。2.项目终止申请经投资决策委员会办公室审核后，提交投资决策委员会审议。3.投资决策委员会根据项目终止的具体情况进行审议决策，决定是否批准终止申请。4.项目终止后，业务部门负责组织对项目进行清算，清理资产、核对账目、回收资金等，并编制项目清算报告。六、投资项目的绩效评估（一）评估指标1.投资回报率：反映投资项目的盈利能力。2.净现值：评估投资项目的价值。3.内部收益率：衡量投资项目的实际收益水平。4.投资回收期：评估投资项目的回收期限。5.社会效益指标：如就业带动、环境保护等。（二）评估周期1.定期评估：每年对已完成的投资项目进行一次绩效评估。2.不定期评估：根据投资项目的实际情况，对重点投资项目进行不定期绩效评估。（三）评估程序1.业务部门负责收集投资项目的相关数据和资料，填写《投资项目绩效评估表》。2.风险管理部门对投资项目的风险状况进行评估，提供风险评估报告。3.财务部门对投资项目的财务状况进行审计，提供财务审计报告。4.投资决策委员会办公室组织相关部门和专家对投资项目绩效评估表、风险评估报告、财务审计报告等进行综合评估，形成绩效评估报告。5.绩效评估报告提交投资决策委员会审议，作为对投资项目及相关责任人进行考核评价的依据。七、投资风险管理（一）风险识别1.风险管理部门负责对投资项目进行全面的风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、政策风险等。2.风险识别应采用多种方法，如风险问卷调查、专家咨询、历史数据分析等。（二）风险评估1.风险管理部门对识别出的风险进行评估，确定风险的可能性和影响程度。2.风险评估可采用定性评估和定量评估相结合的方法，如风险矩阵、风险价值（VaR）等。（三）风险应对1.根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。2.风险应对措施应明确责任部门和责任人，确保措施的有效执行。（四）风险监控1.风险管理部门对投资项目的风险状况进行实时监控，及时发现风险变化情况。2.定期对风险监控结果进行分析和评估，根据风险变化情况调整风险应对措施。八、投资信息管理（一）信息收集1.业务部门负责收集投资项目相关信息，包括项目基本情况、市场动态、行业信息、政策法规等。2.信息收集应保持及时、准确、全面，可通过多种渠道进行，如市场调研、行业报告、政府网站、媒体报道等。（二）信息整理与分析1.业务部门对收集到的信息进行整理和分类，建立投资项目信息库。2.定期对投资项目信息进行分析，为投资决策提供参考依据。（三）信息披露1.按照国家法律法规和监管要求，及时、准确地披露公司投资项目信息。2.信息披露应包括投资项目基本情况、投资决策过程、投资收益情况、风险状况等内容。九、投资档案管理（一）档案分类1.投资项目前期文件：包括立项申请表、可行性研究报告、评审意见等。2.投资项目决策文件：包括投资决策委员会决议、董事会决议等。3.投资项目合同文件：包括投资项目合同、协议等。4.投资项目实施文件：包括项目建设文件、运营管理文件、资金拨付文件等。5.投资项目绩效评估文件：包括绩效评估报告、审计报告等。6.其他相关文件：如风险评估报告、项目清算报告等。（二）档案保管1.投资项目档案由业务部门负责整理和保管，指定专人负责档案管理工作。2.档案保管应确保档案的安全、完整，防止档案丢失、损坏、泄密等情况发生。3.档案保管期限按照国家法律法规和公司相关规定执行。（三）档案查阅1.因工作需要查阅投资项目档案的，应填写《投资项目档案查阅申请表》，经部门负责人批准后，到档案管理部门查阅。2.档案管理部门应建立档案查阅登记制度，记录查阅时间、查阅人、查阅内容