银行信息保密管理制度

银行信息保密管理制度一、总则（一）目的为加强银行信息安全保密管理，保障银行和客户的合法权益，维护金融秩序稳定，依据国家法律法规及相关监管要求，结合本行实际情况，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本行全体员工、劳务派遣人员、外包服务人员以及因业务合作需要接触本行信息的外部机构和个人。（三）基本原则1.合法合规原则：严格遵守国家法律法规、监管规定以及行业自律要求，确保信息保密工作合法合规。2.预防为主原则：强化信息保密意识教育，完善保密管理机制，从源头防范信息泄露风险。3.最小化原则：严格限定知悉信息的人员范围，仅允许因工作需要知悉的人员接触和处理相关信息。4.全程管控原则：对信息的采集、传输、存储、使用、共享、销毁等全生命周期进行严格管理和监控。二、保密信息范围（一）客户信息1.基本信息：包括客户姓名、性别、年龄、联系方式、身份证件号码、地址等。2.账户信息：如账号、账户余额、交易明细、开户资料等。3.信用信息：信用评级、信用报告、贷款审批记录等。4.其他信息：客户在银行办理业务过程中提供的其他各类信息。（二）银行经营管理信息1.财务信息：财务报表、财务数据、预算计划、成本核算等。2.业务信息：业务策略、产品研发计划、市场推广方案、业务流程等。3.内部管理信息：组织架构、人员信息、薪酬福利、绩效考核、内部审计报告等。4.系统信息：信息系统架构、技术文档、系统操作手册、数据备份与恢复策略等。（三）监管信息1.监管报送数据：向监管机构报送的各类报表、数据、报告等。2.监管检查信息：监管机构检查过程中涉及的银行相关信息、检查结果等。（四）其他需保密的信息1.第三方合作信息：与合作伙伴签订的合作协议、合作项目信息、合作对方的商业秘密等。2.尚未公开的重大事项信息：如重大投资项目、重大并购重组、重大政策调整等相关信息。三、保密职责分工（一）董事会1.对银行信息保密工作负最终领导责任。2.审批信息保密管理制度、重大信息保密事项等。（二）高级管理层1.负责组织实施信息保密管理工作，确保各项保密措施有效执行。2.定期审查信息保密工作情况，协调解决保密工作中的重大问题。（三）信息科技部门1.负责信息系统安全保密技术支持，保障信息系统安全稳定运行，防止信息系统遭受攻击和数据泄露。2.制定信息系统安全策略、访问控制策略、数据备份与恢复策略等，并监督实施。3.对信息系统操作人员进行安全保密培训，规范操作行为。（四）各业务部门1.负责本部门业务范围内的信息保密工作，制定并落实相应的保密措施。2.对本部门员工进行信息保密教育，明确员工保密职责。3.严格控制本部门信息的访问和使用，对涉及共享、披露的信息进行审核和审批。（五）风险管理部门1.负责识别、评估信息保密风险，制定风险应对策略。2.监督检查各部门信息保密制度执行情况，对违规行为提出整改意见。（六）审计部门1.定期对信息保密工作进行审计，检查保密制度执行的有效性、合规性。2.对发现的问题提出审计建议，督促相关部门进行整改。（七）人力资源部门1.将信息保密要求纳入员工招聘、培训、考核、薪酬等管理环节。2.对违反信息保密制度的员工进行责任追究，提出处理意见。（八）员工个人1.严格遵守信息保密制度，履行保密义务。2.妥善保管个人工作中涉及的保密信息，防止泄露。3.发现信息泄露或可能泄露的情况，及时报告上级领导和相关部门。四、信息采集与录入管理（一）信息采集原则1.遵循合法、正当、必要的原则，仅采集与业务相关且必需的信息。2.明确告知客户信息采集的目的、范围、方式以及使用用途等。（二）采集流程1.业务部门根据业务需求确定信息采集清单，经部门负责人审核后实施。2.在采集过程中，应确保客户提供信息的真实性、准确性和完整性，对客户提交的信息进行必要的核实和验证。3.对于通过电子渠道采集的信息，应采取加密传输等安全措施，防止信息在传输过程中被窃取或篡改。（三）信息录入管理1.信息录入人员应经过严格的培训，熟悉信息录入要求和操作规范。2.录入信息时应认真核对，确保录入信息与采集信息一致，杜绝录入错误。3.对录入的信息进行权限管理，严格限制有权限访问和修改信息的人员范围。五、信息存储管理（一）存储介质选择1.根据信息的重要性、敏感性和存储期限等因素，选择合适的存储介质，如硬盘、磁带、光盘等。2.优先选用具有加密功能、数据备份和恢复功能的存储设备。（二）存储环境要求1.建立专门的信息存储场所，配备必要的安全防护设施，如防火、防潮、防盗、防雷等设备。2.对存储场所进行定期检查和维护，确保环境安全稳定。（三）数据存储方式1.对重要信息进行分类存储，采用加密技术对敏感信息进行加密存储，确保数据存储的安全性。2.建立数据备份机制，定期对重要信息进行备份，并将备份数据存储在异地安全场所。3.对存储的数据进行定期清理，删除过期、无用的数据，减少数据存储风险。（四）存储设备管理1.对存储设备进行标识管理，明确设备用途、存储信息类别等。2.严格控制存储设备的访问权限，未经授权人员不得接触存储设备。3.定期对存储设备进行检查和维护，确保设备正常运行，防止因设备故障导致信息丢失或损坏。六、信息访问与使用管理（一）访问权限设置1.根据员工岗位职责和工作需要，设置不同的信息访问权限，遵循最小化授权原则。2.对涉及重要信息的系统和数据，实行分级授权访问，设置不同级别的用户角色和权限。（二）访问流程1.员工因工作需要访问信息时，应提交访问申请，注明访问信息的名称、用途、访问期限等，经所在部门负责人审批后，由信息科技部门根据审批结果设置相应的访问权限。2.对于紧急情况下的信息访问需求，可先口头申请，事后及时补办审批手续。（三）信息使用规范1.员工只能在授权范围内使用信息，不得擅自扩大使用范围或用于非工作目的。2.使用信息时应确保信息的准确性和完整性，不得篡改、伪造信息。3.对涉及客户信息的使用，应严格遵守法律法规和监管要求，保护客户隐私。（四）信息共享管理1.银行内部各部门之间如需共享信息，应填写信息共享申请表，明确共享信息的内容、共享目的、共享范围、共享期限等，经双方部门负责人及上级领导审批后进行共享。2.与外部机构共享信息时，应签订信息共享协议，明确双方的权利和义务，确保信息共享过程中的安全保密。七、信息传输管理（一）传输方式选择1.根据信息的敏感性和传输要求，选择安全可靠的信息传输方式，如加密网络传输、专用线路传输、安全移动存储设备传输等。2.优先采用加密技术对传输的信息进行加密处理，确保信息在传输过程中的保密性、完整性和可用性。（二）传输过程监控1.建立信息传输监控机制，对重要信息的传输过程进行实时监控，及时发现和处理传输异常情况。2.对于通过互联网传输的信息，应采取防火墙、入侵检测系统等安全防护措施，防止外部网络攻击导致信息泄露。（三）传输设备管理1.对用于信息传输的设备进行定期检查和维护，确保设备正常运行。2.严格控制传输设备的访问权限，防止未经授权人员使用传输设备进行信息传输。八、信息销毁管理（一）销毁原则1.遵循合法合规、安全保密的原则，对不再需要或已过保存期限的信息进行及时、彻底销毁。2.确保信息销毁过程中不发生信息泄露事件。（二）销毁范围1.包括纸质文档、电子数据、存储介质等各类载体上的信息。2.具体销毁范围由各业务部门根据业务实际情况确定，并报风险管理部门备案。（三）销毁方式1.对于纸质文档，可采用粉碎、焚烧等方式进行销毁。2.对于电子数据，可采用数据擦除、格式化、加密销毁等技术手段进行处理。3.对于存储介质，可采用物理破坏、消磁等方式进行销毁。（四）销毁流程1.业务部门提出信息销毁申请，注明销毁信息的名称、数量、存储位置、销毁方式等，经部门负责人审核后报风险管理部门审批。2.风险管理部门审批通过后，由信息科技部门或指定的专业机构按照审批确定的销毁方式进行销毁，并做好销毁记录。3.销毁记录应包括销毁时间、销毁地点、销毁方式、销毁人员等信息，保存期限不少于规定年限。九、信息保密监督与检查（一）监督检查机制1.建立健全信息保密监督检查机制，定期对各部门信息保密制度执行情况进行检查。2.检查内容包括信息采集、存储、访问、使用、传输、销毁等环节的保密措施落实情况。（二）检查方式1.采用定期检查与不定期抽查相结合的方式，对重点部门、重点岗位、重点信息进行重点检查。2.检查可通过现场检查、非现场检查、技术检测等方式进行。（三）问题整改1.对检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，明确整改要求和整改期限。2.被检查部门应认真落实整改措施，按时完成整改任务，并将整改情况及时报告。3.风险管理部门对整改情况进行跟踪复查，确保问题得到彻底解决。十、信息保密培训与教育（一）培训计划制定1.人力资源部门会同信息科技部门、风险管理部门等相关部门，制定年度信息保密培训计划。2.培训计划应根据不同岗位、不同层级员工的特点和需求，确定培训内容、培训方式、培训时间等。（二）培训内容1.国家法律法规、监管规定中关于信息保密的要求。2.银行信息保密管理制度、流程和操作规范。3.信息安全知识、保密技术、防范信息泄露技巧等。4.典型信息泄露案例分析及警示。（三）培训方式1.采用集中培训、在线培训、专题讲座、案例分析、实地操作等多种方式相结合，提高培训效果。2.定期组织信息保密知识考试，检验员工对培训内容的掌握程度。十一、信息保密奖惩制度（一）奖励措施1.对在信息保密工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。2.奖励方式包括荣誉证书、奖金、晋升机会等。（二）惩罚措施