信托全员培训学员手册

中国信托业协会

信

托

业

全

员

培

训

手

册

培训须知

亲爱的学员：

您好！欢迎参加信托业全员培训班。为保证培训顺利进行，现将

有关事宜敬告如下：

一.上课及就餐时间

早餐：7：00--9:00上午课程：8:30--11:30

午餐：11:30-—12:30下午课程：14:30——17:30

晚餐：17:30——19:30

二.培训要求

1.分组安排：本期培训班以小组为单位，每组设小组长一名；

2.考勤制度：每E上课需提前5分钟到每组组长处签到，请每位学

员保证出勤率，低于规定出勤时间（详见《学员守则》）的学员

将取消考试资格；

3.学习：课前预习，课堂专心听讲，课后复习；

4.安全：为保证大家在培训期间的人身及财产安全，每位学员应自

觉遵守学校及酒店的管理规定。如遇有紧急情况，请及时联系酒

店或协会联系人。

5.请每位学员认真阅读《学员守则》。

三.酒店方面

L酒店客房免费提供不限时宽带上网；房间WiFi覆盖。

2.酒店退房时间为中午14:00,如果在14:00—18:00之间,将收

取半日房费，超过18:00,将收取整日房费。

2

学员守则

一、课堂管理

1.遵守考勤管理，不迟到早退，不得无故缺席或旷课，也不得为其他

人代打考勤，如有特殊情况，须提前向班主任请假；

2.遵守课堂纪律，尊重教师，认真听讲，积极主动参与课堂活动，不

做与上课无关的事情；

3.严禁在课堂上接打电话，上课期间务必使通讯工具保持关闭或静音

状态，以免影响课堂教学活动；

4.保持培训场地清洁，爱护培训设施，共同维护良好的学习环境与秩

序；

5.积极配合培训教务人员的组织管理工作。

二、考试管理

1.培训学员须修满全部课程（54学时），每门课缺席6学时及以上的

将被取消本门课程的考试资格；

2.考生进入考场须携带准考证和身份证，迟到20分钟不得参加考试；

3.考试需遵守考场纪律，严禁作弊或由他人代考，一经发现将取消考

试资格，并通报所在公司；

4.四门课程考试全部合格者，由协会颁发《信托业全员培训合格证书》,

一门或多门不合格者可申请参加补考；

5.妥善保管《合格证书》。

6.以上守则，若有严重违反者，培训组织者将通知学员所在单位。

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【目的与要求】《信托基础》课程属于信托业基础课。讲授该课程

首先要使学生对信托学的基本理论有一个系统全面的理解，掌握信托

学理论的基本方法，从宏观上把握信托学理论的基本体系；其次，通

过对于信托概念与分类、沿革与发展、设立与管理、功能与应用、市

场及其体系、机构与公司、业务及创新的研究，认清信托公司与信托

业务运行的一般规律；最后，要求结合我国目前的竞争环境，运用信

托制度原理分析当前的信托业发展现状，并结合实践进一步发展信托

学理论，为信托业的繁荣发展提供理论支持。

第一章信托的概念与分类

掌握我国信托法关于信托的概念及其基本含义，信托财产的概念、

范围和条件，信托当事人的条件、权利和义务，信托的四大重要基本

特征。

熟悉信托的主要类别，信托财产的特性，信托的构成要素。

了解信托在不同法律体系中的定义，信托行为及其类别，信托目

的的概念和种类，法律禁止的系统目的。

第二章信托的沿革与发展

掌握“一法两规”颁布后信托业的法律基础，信托公司的性质，

委托人的范围，信托公司的业务范围，集合资金信托业务的性质，“新

两规”的出台背景，“新两规”与“旧两规”的比较，风险资本的概念

及净资本管理的主要内容。

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熟悉旧中国不同时期中国信托业的兴起、发展背景及具体情况，

新中国信托业对行业功能定位的探索以及五次清理整顿的乱局，“新两

规”颁布后对行业产生的积极影响。

了解现代信托制度起源于英国的用益制，衡平法的产生背景，信

托制度的确立，英国的国民信托，美国信托业的特点，日本信托业发

展的三个阶段，现代信托发展的动向与启示。

第三章信托的设立与管理

掌握信托合同的概念及特点，信托目的的概念、分类和意义，信

托设立文件的必备内容，信托财产的构成，信托财产的管理方式，公

益信托的概念。

熟悉信托设立的方式，信托成立和生效的要件，信托设立文件的

选择性内容，受托人的职责与义务，公益信托的审批，信托财产权的

法律性质。

了解信托遗嘱的撤销或变更，信托登记的目的与范围，信托审批

的程序，信托财产管理方法的变更，信托财产的清算。

第四章信托的功能与应用

掌握信托的基本功能，信托的扩展功能，信托应用的特点。

熟悉信托与第三人利益合同、赠与和遗产管理等近似财产转移制

度的异同，信托与委托代理、行纪、有限合伙等近似财产管理制度的

异同。

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了解信托在私人财富管理中的应用，信托在融资领域的应用，信

托在投资领域的应用，信托在社会保障领域的应用，信托在公益和政

治领域的应用。

第五章信托市场及其体系

掌握信托市场法律体系的主要框架，信托法、行业管理法和业务

管理法规的主要内容和意义，信托监管体系的主要框架，监管机构的

监管原则、监管目标和监管手段。

熟悉信托市场运行体系的主要内容，信托市场的各类主体、客体

的关系以及相关运行机制，行业自律组织的职能和作用。

了解信托市场环境的主要因素，认识信托市场发展的阶段和主要

特征，未来信托市场的发展趋势。

第六章信托机构与信托公司

掌握信托公司的定义、属性和内涵，信托公司的业务范围、业务

方式和禁止经营项目，信托创新的内涵、结构与动因。

熟悉信托公司的性质，信托公司独特的制度价值和社会功能，信

托业务具有专属的产品模式和盈利模式，信托业务独立的监管框架和

监管取向，信托公司固有业务与信托业务现状。

了解其他信托机构的基本情况，不同历史时期信托公司数量的变

更，不同原因引发的信托公司股权变更，区别信托公司的分类标准及

类型特点，了解信托公司地域布局和人员的现状情况，净资本管理模

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式下，业务模式创新趋势。

第七章信托业务及其创新

掌握信托业务分类的目的和原则，主要的信托业务种类及其衍生

和扩展的业务，监管口径的特许业务类型。

熟悉几种不同分类标准下最主要的信托种类，进行信托业务分类

的意义。

了解信托业务的特点，信托业作为金融创新先锋和领跑者形象的

制度供给及动力来源，了解掌握信托公司经营范围之内的创新产品和

创新资格类业务的基本情形。

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信托业全员培训《信托法务》考试大纲

中国信托业协会

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【目的与要求】《信托法务》课程属于信托行业法律基础课；讲授

该课程首先要使学生对信托法的基本理论有一个系统全面的理解，掌

握信托法理论的基本方法，从宏观上把握信托法学理论的基本体系；

其次，通过对于信托的法律体系、信托的定义与分类、信托的设立、

信托财产的法律地位、委托人、受托人和受益人的法律地位、信托的

变更与终止、公益信托等内容的介绍与分析，了解信托法的基本概念、

制度，理解信托法的基本框架和原理；最后，要求结合我国目前的竞

争环境，运用信托法原理分析当前的信托实务，并结合实践进一步发

展信托法学理论，为信托业的繁荣发展提供理论支持。

第一章信托的法律体系

了解信托法的起源与发展，掌握信托法的现代发展动向。

了解信托法律体系的基本构成，掌握信托基本法和信托特别法的

基本内容。

了解我国信托法制定的背景，理解信托法与民法的关系。

了解我国信托实践的现状，了解中国信托法律制度需要完善之处。

第二章信托的定义与分类

理解信托的法律定义及其法律特征，把握信托的特殊制度功能。

掌握信托的基本构成要素及其含义。

掌握信托与类似法律制度的异同。

理解信托法所规定的信托类型及其意义；了解信托的理论分类及

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其意义。

第三章信托的设立

掌握设立信托的法律要件（包括形式要件和实质要件），以及信托

成立的时间和法律效果。

理解信托生效的条件和法律效果。

了解无效信托与可撤销信托的具体情形，把握无效信托与可撤销

信托的法律后果。

第四章信托财产的法律地位

理解信托财产同一性的含义，准确把握信托财产的范围，理解信

托财产权利与利益分割性的含义。

把握受托人、受益人对信托财产之权利的本质特征。

掌握信托财产独立性的具体表现，理解信托财产的独特法律地位。

掌握信托财产不得强制执行原理的内涵及其例外。

第五章委托人的法律地位

理解委托人的资格和条件，以确保信托设立的有效性。

理解委托人权利的性质，以及委托人的法定权利和可以约定保留

的权利。

了解委托人的义务和责任的基本内容，了解委托人与第三人的关

系。

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第六章受益人的法律地位

理解受益人主体资格及其特殊性，了解受益人法律地位的特殊性,

掌握受益权的概念和受益权的内容。

掌握受益权的发生、取得、放弃的基本法律规定，掌握受益权的

继承和转移的法律规则。

理解受益人义务、责任的特点，了解受益人与第三人的关系。

第七章受托人的法律地位

掌握受托人的主体资格要求，了解受托人的权利。

重点理解和掌握受托人的义务的内容和各自内涵，特别是忠实义

务、谨慎义务、分别管理义务和亲自管理义务的相关法律要求和内涵。

掌握受托人的责任及其内容，理解受托人的外部责任和内部责任

的划分。

了解受托人职责终止的情形及其法律后果，了解共同受托人的法

律规定。

第八章信托的变更与终止

了解信托变更的含义及其原则，理解信托变更的依据。

掌握信托法定变更及约定变更的内容和方式，掌握信托终止的法

定情形，了解信托终止后的法律后果。

第九章公益信托

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掌握公益信托不同于私益信托的特别生效要件，了解公益信托的

设立程序。

理解公益信托中替代受益人对信托的运行进行监督的信托监察人

的法律地位和功能。

了解国家对于公益信托提供的特别的激励措施和监管措施。

理解“近似原则”在公益信托中的适用条件。

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信托业全员培训《信托公司经营实务》考试大纲

中国信托业协会

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【目的与要求】《信托公司经营实务》课程属于信托业实务课。讲

授该课程首先要使学生对信托公司的经营管理与业务发展有一个整

体的理解，掌握信托公司经营管理的基本要素，从宏观上把握信托公

司经营与实务操作的体系框架；其次，通过对信托公司概论、信托公

司信托业务、信托产品设立流程、信托产品管理与客户关系管理、信

托公司固有业务、信托公司内部控制与合规风险管理、信托公司财务

会计与审计、信托公司信息披露的学习，明确信托公司经营与业务的

重要环节，深入了解信托公司实务的实际内容；最后，要求结合我国

信托公司经营现状与操作实务，系统掌握信托公司的主流、成熟的业

务模式和经验，为信托从业人员的队伍建设与业务开展提供有力的支

持。

第一章信托公司概论

掌握信托公司的定位，信托公司设立的基本条件，信托公司的组

织形式，信托公司的经营范围，信托公司信托业务和固有业务的基本

要求，信托公司治理的内涵与原则，信托公司基本的组织机构的要求

和构成。

熟悉信托公司各类出资机构的要求和设立程序，熟悉信托公司变

更、终止相关内容，熟悉信托治理结构中股东、董事、监事、高级管

理人员的职责和权利义务。

了解信托公司的发展历史和发展现状。

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第二章信托公司信托业务（一）

掌握信托公司基础设施、房地产、证券投资信托业务的产品特点、

监管政策、运作模式、风险和防范措施、业务优势与发展前景。

熟悉信托公司银信合作业务的业务内容、产品特点、监管政策、

运作模式、风险和防范措施。

了解信托公司银信合作业务的发展趋势与管理方向。

第三章信托公司信托业务（二）

掌握企业年金业务的定义与特点、政策及管理运作模式、信托公

司的角色和作用，信贷资产证券化业务的定义、参与机构、信托公司

的作用，受托境外理财业务的概念、相关法律法规、操作及流程，金

融衍生品信托业务的概念、相关法律法规，私人股权投资信托业务的

定义、条件和要求、投资范围及退出机制。

掌握公益信托的特征、主要类型，掌握公益信托的主要当事人的

职责及公益信托的管理与监督情况。

了解另类信托的特点、信托公司在另类投资理财领域的尝试，了

解信托公司财富管理的发展趋势，了解信托公司支持中小企业发展的

模式以及中小企业信托业务的主要特征。

第四章信托产品设立流程

掌握信托产品的设立流程，对产品立项、尽职调查、产品审核、

报告审批、账户开立、产品推介、产品成立等多个环节有全面的认识，

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信托产品尽职调查的主要意义和开展原则，尽职调查的内容和范围，

合格投资者认证制度和反洗钱工作的基本要求和主要内容，信托产品

的成立条件。

熟悉各类型信托文件的制作，事前报告制度和事前报告内容，信

托财产管理的基本方法和管理原则。

了解各类信托文件的主要内容，信托账户的开立和使用，信托产

品推介的主要内容和开展原则。

第五章信托产品管理与客户关系管理

掌握信托产品管理中担保管理的范围，保证、抵押、上市公司股

权质押的监控管理，信托产品的终止事由，信托产品异常终止的处理

方案，信托产品的清算，受益人大会相关法律法规。

熟悉信托产品管理中投融资企业的监督与评价，信托产品管理的

主要方式。

了解信托专用账户撤销的必要流程，信托产品终止后的清算内容,

信托财产的交付。了解信托公司客户关系管理主要方式、主要内容。

第六章信托公司固有业务

掌握信托公司固有财产的运用限制及运用领域，信托公司固有资

产管理运用的领域的规定及分布，信托公司固有资产金融产品投资规

定，信托公司固有资产金融股权投资的条件，信托公司固有资产股权

投资业务的条件、资格申请、限制性规定。

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熟悉信托公司固有融资业务的组成及内容，信托公司固有资产的

金融产品投资分布及投资策略，信托公司固有资产股权投资业务的流

程内容、投资方式以及退出管理。

了解信托公司固有业务的经营原则，信托公司固有资产的金融产

品投资管理，固有资产金融股权投资的分布情况，固有资产股权投资

业务的风险管理。

第七章信托公司内部控制与合规风险管理

掌握信托公司内部控制、合规管理、风险管理的基本定义，信托

公司所面临的主要风险类型，信托公司各类型风险管理的基本方法。

熟悉信托公司内部控制的目标、原则、体系和措施，信托公司合

规基本原则、职责分工。

了解信托公司特有的内部控制要求，信托公司合规风险报告机制

及配套制度。

第八章信托公司财务会计与审计

掌握信托公司财务管理的原则，财务管理的主要指标及主要指标

的计算方式，财务管理的一般原则，净资本与风险资本的概念和计算。

掌握信托公司信托业务会计核算的特点、主要内容。

熟悉信托公司审计的方式，信托公司现场审计、非现场审计以及

专项审计的主要内容，信托公司后续审计的特点。

了解信托公司财务管理的专属原则，信托公司审计实施过程、审

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计报告的内容与遵循原则。

第九章信托公司信息披露

掌握信托公司信息披露制度的概念与意义，信托公司信息披露的

法规依据与要求，信托公司整体经营状况、信托业务的信息披露主要

内容，部分信托业务的特定信息披露要求。

熟悉信托公司信息披露的责任归属。信托公司信息披露遵循的主

要原则、管理要求。

了解信托公司信息披露制度的作用，信托公司信息披露的流程划

分、方式与审批程序。

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信托业全员培训《信托监管与自律》考试大纲

中国信托业协会

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【目的与要求】《信托监管与自律》该课程主要是对信托公司监管

目标、监管理念、监管组织及监管制度框架的学习，讲授该课程首先

要使学员对我国目前信托公司监管体系有一个系统全面的理解；其次,

通过对信托机构与人员监管、信托公司法人治理与内控监管、信托公

司业务与风险监控、信托公司监管评级与分类监管等，明晰信托公司

监管的主要方式、程序及其具体内容；最后，了解信托行业自律及其

组织的情况，通过行业内部监管、自我监管，实现行业的规范有序发

展。

第一章信托公司监管概述

掌握市场准入监管的内容，信托公司监管理念的具体内容，信托

公司监管法律、法规体系，以及各项法规的具体解读，信托公司监管

的具体目标。

熟悉信托公司持续监管的手段，信托的最低审慎标准包括哪些，

信托公司监管理念的具体内容。

了解信托公司发展为什么需要金融监管，信托公司有效监管体现

在哪些方面，了解对问题机构的处理主要包括哪些方面，信托公司监

管的组织体系。

第二章信托公司机构与人员监管

掌握市场准入监管的概念，信托公司机构准入监管的主要内容，

信托公司变更事项准入的条件与程序。

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熟悉信托公司高级管理人员任职资格核准要点，信托公司从业人

员主要监管要求。

了解信托公司市场准入监管的目的与作用，信托公司变更事项准

入的情况。

第三章信托公司法人治理与内控监管

掌握公司治理的概念和内涵、信托公司内部控制的概念和耳标，

内部控制的五大要素，《信托公司治理指引》、《信托公司监管评级与分

类监管指引》等法规和政策，对信托公司公司治理和内部控制的基本

要求和大致标准。

熟悉信托公司公司治理主要原则，良好信托公司公司治理的