特许金融分析师考试重要知识点及试题答案

特许金融分析师考试重要知识点及试题答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些是金融资产的基本特征？（）

A.流动性

B.风险性

C.收益性

D.期限性

2.在金融市场中，以下哪项属于直接融资工具？（）

A.国债

B.企业债券

C.银行承兑汇票

D.存款

3.以下哪项不属于金融衍生品？（）

A.期权

B.期货

C.股票

D.普通债券

4.以下哪项属于金融风险管理的方法？（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险承受

5.以下哪项不属于金融监管的目标？（）

A.维护市场公平

B.保障投资者利益

C.促进金融创新

D.稳定金融市场

6.以下哪项属于金融监管机构？（）

A.中国人民银行

B.证监会

C.保监会

D.商务部

7.以下哪项不属于金融监管的方法？（）

A.法律法规监管

B.行政监管

C.市场监管

D.企业自我监管

8.以下哪项属于金融市场的参与者？（）

A.企业

B.个人

C.政府机构

D.金融机构

9.以下哪项不属于金融市场的功能？（）

A.资金配置

B.价格发现

C.信息传递

D.风险控制

10.以下哪项属于金融市场的分类？（）

A.货币市场

B.资本市场

C.保险市场

D.期货市场

二、判断题（每题2分，共10题）

1.金融资产的投资收益与风险成正比。（）

2.金融市场的有效性假设是指市场价格能够反映所有可用信息。（）

3.金融衍生品的风险主要来自于其杠杆效应。（）

4.金融监管的目标之一是维护金融市场的稳定。（）

5.金融机构的内部控制制度是为了防止内部欺诈和错误。（）

6.风险偏好是指个人或企业在面对风险时的承受能力。（）

7.金融市场的效率是指市场信息传递的速度和准确性。（）

8.金融监管机构的主要职责是审批金融机构的设立和业务范围。（）

9.金融市场中的交易对手方风险是指交易一方违约导致另一方损失的风险。（）

10.金融市场的波动性越高，金融产品的风险也就越高。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融市场的基本功能。

2.解释什么是资本资产定价模型（CAPM），并说明其应用。

3.简述金融风险管理中的VaR方法。

4.介绍金融监管中的“三性原则”。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述金融危机的成因及防范措施。

2.结合当前经济形势，分析我国金融市场的发展趋势及其对金融分析师的影响。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融市场的核心功能是（）。

A.价格发现

B.资金配置

C.信息传递

D.风险分散

2.以下哪种金融工具属于固定收益类投资？（）

A.股票

B.债券

C.期权

D.期货

3.金融衍生品的价格通常基于（）。

A.原生资产的价格

B.市场利率

C.市场供求关系

D.政策法规

4.以下哪种风险管理方法是通过购买保险来转移风险？（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险接受

5.金融监管的基本原则不包括（）。

A.法治原则

B.公开原则

C.市场原则

D.独立原则

6.金融市场的参与者中，以下哪项属于机构投资者？（）

A.个人投资者

B.银行

C.企业

D.保险公司

7.以下哪种金融产品属于金融创新？（）

A.存款

B.股票

C.信用卡

D.货币市场工具

8.以下哪项不是金融监管的常见手段？（）

A.信息披露要求

B.信用评级

C.资本充足率要求

D.利率管制

9.以下哪项不是金融市场的分类？（）

A.货币市场

B.资本市场

C.保险市场

D.金融市场

10.以下哪项不是金融分析师的职责？（）

A.进行市场分析

B.提供投资建议

C.设计金融产品

D.管理公司财务

试卷答案如下：

一、多项选择题答案及解析思路：

1.ABCD（解析思路：金融资产的基本特征包括流动性、风险性、收益性和期限性。）

2.ABC（解析思路：直接融资工具包括国债、企业债券和银行承兑汇票。存款属于间接融资。）

3.C（解析思路：金融衍生品包括期权、期货等，普通债券不属于衍生品。）

4.ABC（解析思路：金融风险管理的方法包括风险规避、风险转移和风险对冲。）

5.C（解析思路：金融监管的目标包括维护市场公平、保障投资者利益和稳定金融市场，促进金融创新不属于目标。）

6.ABC（解析思路：中国人民银行、证监会和保监会都属于金融监管机构。）

7.D（解析思路：金融监管的方法包括法律法规监管、行政监管和市场监管，企业自我监管不属于监管方法。）

8.ABCD（解析思路：金融市场的参与者包括企业、个人、政府机构和金融机构。）

9.D（解析思路：金融市场的功能包括资金配置、价格发现、信息传递和风险控制，风险控制不属于功能。）

10.ABCD（解析思路：金融市场可以按照不同的标准进行分类，包括货币市场、资本市场、保险市场和期货市场。）

二、判断题答案及解析思路：

1.正确（解析思路：金融资产的投资收益通常与风险成正比。）

2.正确（解析思路：有效性假设认为市场价格能够反映所有可用信息。）

3.正确（解析思路：金融衍生品的高杠杆性放大了风险。）

4.正确（解析思路：金融监管的目标之一是维护金融市场的稳定。）

5.正确（解析思路：内部控制制度旨在防止内部欺诈和错误。）

6.正确（解析思路：风险偏好是指个人或企业在面对风险时的承受能力。）

7.正确（解析思路：金融市场的效率体现在信息传递的速度和准确性。）

8.错误（解析思路：金融监管机构的职责不包括审批金融机构的设立和业务范围。）

9.正确（解析思路：交易对手方风险是指交易一方违约导致另一方损失的风险。）

10.正确（解析思路：金融市场的波动性越高，金融产品的风险通常也越高。）

三、简答题答案及解析思路：

1.金融市场的基本功能包括资金配置、价格发现、信息传递和风险分散。

2.资本资产定价模型（CAPM）是一个用于估算股票预期收益的模型，它表明股票的预期收益率与其风险程度成正比。

3.VaR（ValueatRisk）是一种风险管理工具，用于衡量在特定时间内，特定投资组合可能遭受的最大损失。

4.“三性原则”是指金融监管中的独立性、公正性和专业性原则。

四、论述题答案及解析思路：

1.金融危机的成因包括金融体系