证券从业人员题库带答案分析2024

证券从业人员题库带答案分析2024一、单项选择题（共30题）1.以下关于证券市场的说法，错误的是（）。A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是商品直接交换的场所答案：D分析：证券市场具有三个显著特征，即证券市场是价值直接交换的场所、财产权利直接交换的场所、风险直接交换的场所。商品直接交换的场所是商品市场，而不是证券市场，所以答案选D。2.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A.公司经营状况B.供求关系C.宏观经济因素D.政治因素答案：B分析：股票市场价格由股票价值决定，同时受多种因素影响。供求关系是最直接的影响因素，当供大于求时，股价下跌；当供小于求时，股价上涨。公司经营状况、宏观经济因素、政治因素等都是通过影响供求关系来影响股价的，所以答案选B。3.债券按发行主体分类，除政府债券、金融债券外，还有（）。A.付息债券B.企业债券C.信用债券D.担保债券答案：B分析：债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和企业债券。付息债券是按付息方式分类；信用债券和担保债券是按债券信用状况分类，所以答案选B。4.以下不属于证券投资基金特征的是（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定答案：D分析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业理财等特征。但基金的收益并不稳定，它会受到市场行情、基金经理投资能力等多种因素的影响，可能会出现盈利或亏损的情况，所以答案选D。5.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性答案：C分析：金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等特征。其价值会随基础金融变量的变动而变动，具有不确定性，而不是确定性，所以答案选C。6.首次公开发行股票并在主板上市的公司，发行人应符合的条件不包括（）。A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元B.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%D.发行前股本总额不少于人民币5000万元答案：D分析：首次公开发行股票并在主板上市的公司，发行前股本总额不少于人民币3000万元，而不是5000万元，A、B、C选项均为发行人应符合的条件，所以答案选D。7.下列关于证券公司经纪业务的说法，错误的是（）。A.证券公司接受客户委托代理买卖证券B.证券公司不赚取买卖差价C.证券公司以自己的资金进行证券买卖D.证券公司收取一定比例的佣金作为业务收入答案：C分析：证券公司经纪业务是指证券公司接受客户委托代理买卖证券，不赚取买卖差价，而是收取一定比例的佣金作为业务收入。证券公司不以自己的资金进行证券买卖，以自己资金进行证券买卖的是自营业务，所以答案选C。8.证券登记结算公司的职能不包括（）。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记D.对证券交易活动进行管理答案：D分析：证券登记结算公司的职能包括证券账户、结算账户的设立，证券的存管和过户，证券持有人名册登记等。对证券交易活动进行管理是证券交易所的职能，所以答案选D。9.以下关于风险的说法，正确的是（）。A.风险是指对投资者预期收益的背离B.风险是指损失的可能性C.风险就是不确定性D.以上说法都正确答案：D分析：风险通常是指对投资者预期收益的背离，意味着实际收益可能低于预期收益，也就是存在损失的可能性，同时风险也体现为不确定性，因为未来的情况是难以完全准确预测的，所以以上说法都正确，答案选D。10.关于证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。A.发布证券研究报告是证券投资咨询业务的一种基本形式B.证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式C.证券投资咨询机构及其从业人员可以代理委托人从事证券投资D.证券投资咨询机构及其从业人员不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失答案：C分析：证券投资咨询业务包括发布证券研究报告和证券投资顾问业务两种基本形式。证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资，也不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，所以答案选C。11.可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的（）的债券。A.基金B.优先股C.另一种证券D.普通股答案：C分析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，这里的另一种证券通常是指普通股，但从定义角度说C选项更准确，所以答案选C。12.下列关于证券自营业务的说法，正确的是（）。A.证券公司自营业务以营利为目的B.证券公司自营业务不必承担风险C.证券公司自营业务只能买卖上市证券D.证券公司自营业务的交易指令必须经过经纪商执行答案：A分析：证券公司自营业务是以营利为目的，用自有资金或依法筹集的资金，买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为，自营业务必然要承担风险，A正确，B错误；自营业务可买卖上市证券和非上市证券，C错误；自营业务是证券公司自己买卖证券，无需经过经纪商执行，D错误，所以答案选A。13.下列不属于证券市场监管意义的是（）。A.保障广大投资者合法权益的需要B.维护市场良好秩序的需要C.发展和完善证券市场体系的需要D.降低证券公司经营风险的需要答案：D分析：证券市场监管的意义包括保障广大投资者合法权益的需要、维护市场良好秩序的需要、发展和完善证券市场体系的需要等。证券市场监管主要是针对市场整体，而不是专门为了降低证券公司经营风险，所以答案选D。14.关于优先股，下列说法错误的是（）。A.优先股股东一般没有投票权B.优先股股息固定C.优先股具有优先分配剩余资产权D.优先股股东可以参与公司的经营决策答案：D分析：优先股股东一般没有投票权，不可以参与公司的经营决策，优先股股息固定，并且在公司破产清算时具有优先分配剩余资产权，所以答案选D。15.债券的票面要素不包括（）。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的市场价格答案：D分析：债券的票面要素包括债券的票面价值、到期期限、票面利率、债券发行者名称等。债券的市场价格是在市场交易中形成的，不属于票面要素，所以答案选D。16.以下属于证券市场基本功能的是（）。A.筹资-投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.以上都是答案：D分析：证券市场具有筹资-投资功能，为资金需求者筹集资金，为资金供给者提供投资机会；具有定价功能，通过市场交易形成证券的价格；还具有资本配置功能，引导资本流向效益好的企业和行业，所以以上都是证券市场的基本功能，答案选D。17.下列关于证券投资基金的费用，说法错误的是（）。A.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提B.基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提C.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用D.基金运作费是指基金在运作过程中发生的费用，包括审计费、律师费等，这些费用直接从基金资产中扣除答案：无（本题所有选项说法均正确）分析：基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提；基金托管费也通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提；基金交易费是基金进行证券买卖交易时发生的相关交易费用；基金运作费包括审计费、律师费等，直接从基金资产中扣除，所以本题无错误选项。18.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D分析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法是一种分析时间序列数据的方法，不是股票价格指数的编制方法，所以答案选D。19.下列关于金融期权的说法，错误的是（）。A.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式B.期权的买方支付期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利C.期权的卖方在收取期权费后，必须承担在规定时间内履行该期权合约的义务D.金融期权的基础资产不能是金融期货合约答案：D分析：金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式，期权买方支付期权费后获得权利，卖方收取期权费后承担义务。金融期权的基础资产可以是金融期货合约，如期货期权，所以答案选D。20.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于（）亿元。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元，所以答案选B。21.下列关于证券承销的说法，错误的是（）。A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式D.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式答案：无（本题所有选项说法均正确）分析：证券承销业务有代销和包销两种方式；向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销；证券代销是证券公司代发行人发售证券，承销期结束未售出证券退还发行人；证券包销是证券公司全部购入或承销期结束购入剩余证券，所以本题无错误选项。22.下列关于证券市场法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的规范性法律文件B.行政法规是指国务院根据宪法和法律制定的规范性文件C.部门规章是指由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件D.自律性规则是指由证券交易所、中国证券业协会等自律组织制定的行为准则，不具有法律效力答案：D分析：自律性规则虽然是由证券交易所、中国证券业协会等自律组织制定的行为准则，但同样具有一定的法律效力，对其会员具有约束作用，A、B、C选项说法均正确，所以答案选D。23.以下关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险B.信用风险是债券的主要风险C.信用风险不仅存在于债券市场，也存在于股票市场D.以上说法都正确答案：D分析：信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它是债券的主要风险，同时在股票市场中，若上市公司出现信用问题，如财务造假等，也会给投资者带来损失，所以以上说法都正确，答案选D。24.下列关于证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别，说法错误的是（）。A.证券投资顾问业务侧重于针对个体客户提供具体的投资建议B.发布证券研究报告侧重于对宏观经济、行业状况、上市公司等进行分析和研究C.证券投资顾问业务服务对象主要是机构投资者D.发布证券研究报告的服务对象主要是专业机构投资者和研究需求者答案：C分析：证券投资顾问业务侧重于针对个体客户提供具体的投资建议，服务对象主要是普通投资者；发布证券研究报告侧重于对宏观经济、行业状况、上市公司等进行分析和研究，服务对象主要是专业机构投资者和研究需求者，所以答案选C。25.可交换债券与可转换债券的区别不包括（）。A.发债主体和偿债主体不同B.适用的法规不同C.所换股份的来源不同D.票面利率不同答案：D分析：可交换债券与可转换债券的区别包括发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、所换股份的来源不同等。票面利率并不是两者的本质区别，它们的票面利率会受到多种因素影响，可能相同也可能不同，所以答案选D。26.下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。A.证券公司合规管理的目标是有效识别、评估、监测和应对合规风险B.证券公司董事会对公司合规管理的有效性承担最终责任C.证券公司合规负责人由监事会决定聘任D.证券公司合规部门应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案：C分析：证券公司合规负责人由董事会决定聘任，而不是监事会，A、B、D选项说法均正确，所以答案选C。27.关于证券市场的结构，下列说法错误的是（）。A.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场B.按品种结构分类，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等C.按层次结构分类，证券市场可分为发行市场和交易市场D.按地域结构分类，证券市场可分为主板市场、中小板市场、创业板市场等答案：D分析：按地域结构分类，证券市场可分为国内证券市场和国际证券市场等；主板市场、中小板市场、创业板市场等是按市场的板块结构分类，所以答案选D。28.下列关于债券收益率的说法，错误的是（）。A.当期收益率是债券年利息收入与当前债券市场价格的比率B.到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率C.持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益D.赎回收益率是指可赎回债券的发行人在可赎回日之前赎回债券时，投资者获得的收益率答案：无（本题所有选项说法均正确）分析：当期收益率的计算就是债券年利息收入与当前债券市场价格的比率；到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格的贴现率；持有期收益率是买入到卖出期间的年平均收益；赎回收益率是可赎回债券发行人提前赎回时投资者获得的收益率，所以本题无错误选项。29.下列关于证券投资基金资产估值的说法，错误的是（）。A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值C.我国开放式基金每个交易日进行估值D.基金资产估值的对象是基金持有的全部资产答案：D分析：基金资产估值的对象是基金所拥有的全部资产和负债，而不只是全部资产，A、B、C选项说法均正确，所以答案选D。30.下列关于金融期货的说法，错误的是（）。A.金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易B.金融期货主要包括外汇期货、利率期货和股票指数期货等C.金融期货交易实行保证金制度D.金融期货的交易双方都需要缴纳保证金，且保证金比例相同答案：D分析：金融期货交易实行保证金制度，交易双方都需要缴纳保证金，但保证金比例不一定相同，会根据合约品种、市场情况等因素有所不同，A、B、C选项说法均正确，所以答案选D。二、多项选择题（共15题）1.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构答案：ABCD分析：证券市场的参与者众多，证券发行人是资金的需求者和证券的供应者；证券投资者是资金的供应者和证券的购买者；证券中介机构为证券发行和交易提供服务；证券监管机构对证券市场进行监督管理，所以ABCD都属于证券市场的参与者。2.股票的特征包括（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD分析：股票具有收益性，投资者可以通过股息和资本利得获取收益；具有风险性，股价波动可能导致投资者损失；具有流动性，股票可以在证券市场上交易流通；具有永久性，股票一经发行，除非公司终止，否则其存在没有期限，所以ABCD都是股票的特征。3.债券的特征有（）。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性答案：ABCD分析：债券具有偿还性，发行人必须按约定到期还本付息；具有流动性，可以在市场上交易转让；具有安全性，与股票相比，债券的收益相对稳定，风险较小；具有收益性，投资者可以获得利息收入，所以ABCD都是债券的特征。4.证券投资基金按基金的组织形式划分，可分为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金答案：AB分析：按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金。开放式基金和封闭式基金是按基金的运作方式划分的，所以答案选AB。5.金融衍生工具按照产品形态分类，可分为（）。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约答案：ABCD分析：金融衍生工具按照产品形态分类，可分为远期合约、期货合约、期权合约和互换合约。远期合约是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格，以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约；期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约；期权合约是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利；互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的合约，所以答案选ABCD。6.证券发行市场的作用主要包括（）。A.为资金需求者提供筹措资金的渠道B.为资金供应者提供投资和获利的机会C.形成资金流动的收益导向机制D.促进资源配置的不断优化答案：ABCD分析：证券发行市场为资金需求者提供了筹措资金的渠道，使其能够获得所需资金进行生产经营等活动；为资金供应者提供了投资和获利的机会，让投资者能够将资金投入到有潜力的企业中；通过证券的发行和定价，形成了资金流动的收益导向机制，引导资金流向效益好的企业；同时也促进了资源配置的不断优化，使资源向更有效率的领域集中，所以答案选ABCD。7.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销与保荐业务D.证券投资咨询业务答案：ABCD分析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务，即代理客户买卖证券；证券自营业务，用自有资金买卖证券；证券承销与保荐业务，帮助发行人发行证券并进行保荐；证券投资咨询业务，为投资者提供投资建议等，所以答案选ABCD。8.证券市场监管的原则包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则答案：ABCD分析：证券市场监管应遵循依法监管原则，即监管活动必须依法进行；保护投资者利益原则，因为投资者是证券市场的重要参与者；“三公”原则，即公开、公平、公正原则；监督与自律相结合原则，既要发挥监管机构的监督作用，也要发挥行业自律组织的自律作用，所以答案选ABCD。9.优先股的优先权主要体现在（）。A.优先分配股息B.优先分配剩余资产C.优先参与公司经营决策D.优先认购新股答案：AB分析：优先股的优先权主要体现在优先分配股息和优先分配剩余资产。优先股股东一般没有投票权，不能优先参与公司经营决策；优先认购新股是普通股股东的权利，不是优先股股东的权利，所以答案选AB。10.证券投资基金的费用主要包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费D.基金运作费答案：ABCD分析：证券投资基金的费用主要包括基金管理费，是支付给基金管理人的报酬；基金托管费，是支付给基金托管人的费用；基金交易费，是基金在进行证券买卖交易时发生的费用；基金运作费，如审计费、律师费等，所以答案选ABCD。11.影响股票价格的宏观经济因素包括（）。A.经济增长B.经济周期循环C.货币政策D.财政政策答案：ABCD分析：经济增长会影响企业的盈利和发展前景，从而影响股票价格；经济周期循环会使股市呈现周期性波动；货币政策如利率调整、货币供应量变化等会影响市场资金供求和企业融资成本，进而影响股价；财政政策如税收政策、政府支出等也会对企业和市场产生影响，所以ABCD都是影响股票价格的宏观经济因素。12.金融期权的基本类型有（）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权答案：AB分析：金融期权的基本类型有看涨期权和看跌期权。看涨期权是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进一定数量的相关资产；看跌期权是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格卖出一定数量的相关资产。欧式期权和美式期权是按期权行权时间的不同进行分类的，不是基本类型，所以答案选AB。13.证券公司合规管理的基本原则包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：ABCD分析：证券公司合规管理应遵循独立性原则，确保合规部门独立履行职责；客观性原则，以客观事实为依据进行合规管理；公正性原则，公平对待所有业务和客户；专业性原则，合规人员应具备专业知识和技能，所以答案选ABCD。14.下列关于证券投资组合的说法，正确的有（）。A.证券投资组合可以分散非系统性风险B.证券投资组合可以分散系统性风险C.证券投资组合的风险与组合中证券的数量有关D.证券投资组合的预期收益率是组合中各证券预期收益率的加权平均数答案：ACD分析：证券投资组合可以分散非系统性风险，即个别公司或行业的特有风险，但不能分散系统性风险，系统性风险是由宏观经济等因素引起的，无法通过组合分散，A正确，B错误；证券投资组合的风险与组合中证券的数量有关，一般来说，证券数量越多，非系统性风险分散得越充分，C正确；证券投资组合的预期收益率是组合中各证券预期收益率的加权平均数，权重为各证券在组合中的投资比例，D正确，所以答案选ACD。15.下列关于可转换债券的说法，正确的有（）。A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B.可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票C.可转换债券的转换价格通常高于发行时的股票市价D.可转换债券的票面利率一般低于普通债券答案：ABCD分析：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，在转换前是公司债券，投资者可获得固定利息；转换后相当于公司增发了股票，投资者成为股东。其转换价格通常高于发行时的股票市价，以保护原有股东的利益。由于可转换债券具有转股的选择权，对投资者有一定吸引力，所以其票面利率一般低于普通债券，所以答案选ABCD。三、判断题（共10题）1.证券市场是有价证券发行和交易的场所，它实现了投资需求和筹资需求的对接，有效解决了资本的供求矛盾。（）答案：正确分析：证券市场为资金需求者提供了筹资渠道，为资金供应者提供了投资机会，实现了投资需求和筹资需求的对接，能够有效解决资本的供求矛盾，所以该说法正确。2.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。（）答案：正确分析：股票的内在价值是股票的真实价值，它决定了股票的市场价格。但由于市场供求关系、投资者情绪等多种因素的影响，