2024证券从业人员资格考试仿真试卷带解析

2024证券从业人员资格考试仿真试卷带解析一、单项选择题（每题1分，共30题）1.以下不属于证券市场显著特征的是（）。A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是商品直接交换的场所答案：D解析：证券市场具有三个显著特征：一是价值直接交换的场所，因为证券本身是价值的一种直接表现形式；二是财产权利直接交换的场所，证券代表着对一定财产拥有的权利；三是风险直接交换的场所，投资者买卖证券的同时也在进行风险的交换。而商品直接交换的场所是商品市场，并非证券市场，所以答案选D。2.按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是（）。A.按竞价决定B.按抽签决定C.按价格优先D.按时间优先答案：B解析：在新股上网定价发行中，当申购量大于发行量时，为了公平分配新股，通常采用抽签的方式来确定认购成功者。竞价决定一般用于证券交易中的竞价交易环节；价格优先和时间优先是证券交易撮合成交的原则，并非新股申购确定认购成功者的方式。所以本题选B。3.下列关于股票性质的说法中，错误的是（）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券答案：D解析：股票具有多种性质。它是有价证券，代表着一定的财产价值，且是要式证券，其制作和记载事项必须符合法律规定。它是证权证券，证明股东的权利；也是资本证券，是投入股份公司资本份额的证券化。同时，股票是综合权利证券，股东享有多种权利。但股票不是物权证券和债权证券，物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券，而股东对公司的财产不具有直接支配权，也不是公司的债权人。所以答案是D。4.证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险答案：C解析：证券投资基金面临多种风险。市场风险是指因市场波动导致基金净值变化的风险；管理能力风险是指基金管理人的管理水平和决策能力可能影响基金的收益；巨额赎回风险是指当基金遭遇大量赎回时可能面临的流动性问题等。而汇率风险主要是在涉及外汇交易或投资境外市场时才会面临的风险，并非证券投资基金的主要投资风险。所以本题选C。5.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率答案：D解析：债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，它是债券发行时确定的固定利率，也被称为名义利率。到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格的贴现率；实际收益率是考虑了通货膨胀等因素后的真实收益率；持有期收益率是投资者在持有债券期间获得的收益率。所以答案选D。6.下列关于金融衍生工具的说法中，错误的是（）。A.按交易场所分类，可分为场内交易工具和场外交易工具B.信用衍生工具的风险很小C.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易D.衍生工具的价格取决于基础变量的价格答案：B解析：金融衍生工具按交易场所分类，可分为场内交易工具（如在交易所交易的期货合约等）和场外交易工具（如远期合约等）。场外交易市场交易的衍生工具通常是分散的、一对一的交易。衍生工具的价格通常取决于基础变量的价格，例如股票期权的价格与标的股票价格相关。然而，信用衍生工具是一种用于转移或管理信用风险的衍生工具，其风险并不小，它可能会受到信用事件（如违约等）的影响而导致损失。所以答案是B。7.证券发行市场又被称为（）。A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场答案：A解析：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，也被称为一级市场。二级市场又称流通市场或次级市场，是已发行证券进行买卖交易的市场。所以本题选A。8.下列不属于证券中介机构的是（）。A.中国证监会B.资信评级公司C.会计师事务所D.证券登记结算机构答案：A解析：证券中介机构是为证券市场参与者提供服务的机构。资信评级公司为证券的信用状况进行评级；会计师事务所为企业提供审计等会计服务；证券登记结算机构负责证券的登记、存管和结算等业务。而中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，属于监管部门，并非证券中介机构。所以答案选A。9.以下关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股股东一般无表决权B.优先股有固定的股息C.优先股的股息随公司经营状况波动D.优先股在剩余财产分配上优先于普通股答案：C解析：优先股具有一些特点。优先股股东一般无表决权，通常不参与公司的经营决策。它有固定的股息，无论公司经营状况如何，优先股股东按照约定的股息率获取股息，而不是随公司经营状况波动。在公司破产清算时，优先股在剩余财产分配上优先于普通股。所以答案是C。10.我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制答案：D解析：我国证券交易所的证券交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入证券交易所进行交易，只能委托具有会员资格的证券公司（经纪商）间接进行交易。代理制范围较广，委托制表述不准确，代销制主要用于证券发行中的销售方式。所以本题选D。11.下列关于证券自营业务的说法中，错误的是（）。A.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可B.自营业务证券公司自主买卖证券，所以不需要通过交易所进行C.在从事自营业务时，证券公司必须使用自有或依法筹集可用于自营的资金D.自营业务是证券公司以营利为目的、为自己买卖证券的行为答案：B解析：证券公司开展自营业务，必须取得证券监管部门的业务许可。自营业务是证券公司以营利为目的，用自有或依法筹集可用于自营的资金，为自己买卖证券的行为。证券公司的自营业务也需要通过证券交易所等合法的交易场所进行，并非不需要通过交易所。所以答案选B。12.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是（）。A.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定B.开放式基金一般有固定的存续期，封闭式基金没有C.开放式基金可随时赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响答案：C解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时申购和赎回，没有固定的存续期，其交易价格以基金份额净值为基础。而封闭式基金规模固定，有固定的存续期，在封闭期内不可赎回，其交易价格主要受二级市场供求关系影响。所以答案选C。13.债券的特征不包括（）。A.偿还性B.流动性C.安全性D.时效性答案：D解析：债券具有偿还性，即发行人必须按约定的时间偿还本金和支付利息；具有流动性，债券可以在市场上进行交易转让；具有安全性，与股票相比，债券的收益相对稳定，风险较小。而时效性并不是债券的特征。所以本题选D。14.下列关于证券公司融资融券业务的说法中，错误的是（）。A.融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动B.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准C.融资融券业务中，证券公司向客户融资，只能使用自有资金D.证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理答案：C解析：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准，且应当对融资融券业务实行集中统一管理。在融资融券业务中，证券公司向客户融资，既可以使用自有资金，也可以使用依法筹集的资金。所以答案是C。15.证券市场监管的首要目标是（）。A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.防止内幕交易答案：A解析：证券市场监管有多个目标，其中首要目标是保护投资者合法权益。投资者是证券市场的重要参与者，保护他们的合法权益有助于维护证券市场的稳定和健康发展。保证证券市场的公平、效率和透明，降低系统性风险，防止内幕交易等也是证券市场监管的重要目标，但都以保护投资者合法权益为基础。所以本题选A。16.下列关于证券投资基金托管人的说法中，错误的是（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任B.基金托管人负责安全保管基金财产C.基金托管人可以参与基金的投资运作D.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督答案：C解析：基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任，其主要职责包括安全保管基金财产，对基金管理人的投资运作进行监督等。但基金托管人不参与基金的投资运作，基金的投资运作由基金管理人负责。所以答案选C。17.以下不属于货币政策工具的是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.公开市场业务D.税收政策答案：D解析：货币政策工具主要包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。法定存款准备金率是指金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比率；再贴现政策是指中央银行通过调整再贴现率来影响商业银行的资金成本和信贷规模；公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券以调节货币供应量。而税收政策属于财政政策工具，不属于货币政策工具。所以本题选D。18.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。算术平均法是将样本股票价格简单相加后除以样本数量；加权平均法是根据各样本股票的重要程度赋予不同的权重后计算平均价格；几何平均法是对样本股票价格进行几何平均计算。移动平均法主要用于技术分析中对股价趋势的分析，并非股票价格指数的编制方法。所以答案选D。19.下列关于可转换债券的说法中，错误的是（）。A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B.可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票C.可转换债券的转换价格是固定不变的D.可转换债券具有债权和股权的双重特性答案：C解析：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，具有债权和股权的双重特性。在转换前，它是公司债券的形式，投资者享有债券的利息收益；转换后，投资者成为公司股东，相当于公司增发了股票。可转换债券的转换价格并非固定不变，可能会根据公司的一些情况（如送股、配股、增发新股等）进行调整。所以答案是C。20.证券公司从事证券资产管理业务，不得有（）行为。A.向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺B.对客户交付的资产进行管理C.按照合同约定对客户资产进行投资运作D.为客户提供投资建议答案：A解析：证券公司从事证券资产管理业务时，可以对客户交付的资产进行管理，按照合同约定对客户资产进行投资运作，也可以为客户提供投资建议。但不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺，因为证券市场存在风险，无法保证绝对的本金安全和最低收益。所以本题选A。21.下列关于金融期权的说法中，错误的是（）。A.金融期权是一种权利的交易B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利C.期权的卖方承担必须履约的义务D.金融期权交易双方的权利和义务是对称的答案：D解析：金融期权是一种权利的交易，期权的买方支付期权费后，获得了期权合约所赋予的权利，但不承担必须履约的义务；而期权的卖方收取期权费后，承担必须履约的义务。所以金融期权交易双方的权利和义务是不对称的。因此答案选D。22.以下关于证券投资分析方法的说法，错误的是（）。A.基本分析方法主要适用于周期相对较长的证券价格预测B.技术分析方法着重于分析证券价格的波动规律C.基本分析方法的主要理论假设包括市场行为涵盖一切信息D.技术分析方法的主要理论假设包括价格沿趋势移动答案：C解析：基本分析方法主要通过对宏观经济、行业和公司基本面等因素的分析来预测证券价格，适用于周期相对较长的证券价格预测。技术分析方法着重于分析证券价格的波动规律，其主要理论假设包括市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动和历史会重演。而“市场行为涵盖一切信息”是技术分析的假设，并非基本分析方法的假设。所以答案是C。23.证券承销业务可以采取的方式不包括（）。A.代销B.包销C.分销D.助销答案：C解析：证券承销业务可以采取代销、包销和助销等方式。代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；助销是指承销商按承销合同规定，在约定的承销期满后对剩余的证券出资买进（余额包销），或者按剩余部分的数额向发行人贷款，以保证发行人的筹资、用资计划顺利实现。而分销并不是证券承销业务的一种独立方式。所以本题选C。24.下列关于证券投资基金的收益说法中，错误的是（）。A.基金收益包括利息收入、投资收益和其他收入B.基金投资收益主要来源于股票、债券等投资的差价收入C.基金的利息收入主要来自于基金投资的债券、银行存款等产生的利息D.基金的其他收入主要是指基金管理人的管理费收入答案：D解析：基金收益包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入主要来自于基金投资的债券、银行存款等产生的利息；投资收益主要来源于股票、债券等投资的差价收入。而基金的其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，如赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益等，基金管理人的管理费收入是基金管理人的收入，并非基金的其他收入。所以答案选D。25.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可转换债券答案：D解析：债券按发行主体分类，可分为政府债券（由政府发行）、金融债券（由金融机构发行）和公司债券（由公司发行）。可转换债券是按债券的性质分类的一种特殊债券，它具有可转换为股票的特性，并非按发行主体分类的类别。所以本题选D。26.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资投资功能B.资本定价功能C.宏观调控功能D.资本配置功能答案：C解析：证券市场具有筹资投资功能，为资金需求者提供筹资渠道，为资金供给者提供投资机会；具有资本定价功能，通过市场交易形成证券的价格；具有资本配置功能，引导资金流向效益好的部门和企业。而宏观调控功能是政府通过财政政策、货币政策等手段来实现的，并非证券市场的基本功能。所以答案选C。27.下列关于证券公司合规管理的说法中，错误的是（）。A.证券公司应当制定合规管理制度B.证券公司的合规负责人由高级管理人员担任C.合规负责人可以同时分管与合规管理职责相冲突的部门D.证券公司应当设立合规管理部门答案：C解析：证券公司应当制定合规管理制度，设立合规管理部门，并任命合规负责人，合规负责人由高级管理人员担任。合规负责人不得同时分管与合规管理职责相冲突的部门，以保证合规管理的独立性和有效性。所以答案是C。28.以下关于股票发行价格的说法，正确的是（）。A.股票发行价格可以低于票面金额B.股票发行价格只能等于票面金额C.股票发行价格可以高于票面金额D.股票发行价格必须高于票面金额答案：C解析：根据我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。所以股票发行价格可以高于票面金额，也可以等于票面金额。因此答案选C。29.下列关于证券交易所交易规则的说法中，错误的是（）。A.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易B.证券交易所接受会员的限价申报和市价申报C.证券交易的计价单位为“每股价格”D.证券交易所可以调整交易时间答案：C解析：交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易。证券交易所接受会员的限价申报和市价申报，并且可以根据情况调整交易时间。证券交易的计价单位根据不同的证券品种有所不同，例如股票的计价单位为“每股价格”，基金的计价单位为“每份基金价格”等，并非统一为“每股价格”。所以答案选C。30.下列关于风险控制指标标准的说法中，错误的是（）。A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B.净资本与净资产的比例不得低于40%C.净资本与负债的比例不得低于8%D.净资产与负债的比例不得低于20%答案：D解析：证券公司风险控制指标标准包括：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；净资本与净资产的比例不得低于40%；净资本与负债的比例不得低于8%；净资产与负债的比例不得低于20%的说法错误，正确的是流动资产与流动负债的比例不得低于100%。所以答案选D。二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构答案：ABCD解析：证券市场的参与者众多。证券发行人是指为筹集资金而发行证券的主体，如公司、政府等；证券投资者是购买证券的主体，包括个人投资者和机构投资者；证券中介机构为证券发行和交易提供各种服务，如证券公司、会计师事务所等；证券监管机构负责对证券市场进行监督管理，维护市场秩序，如中国证监会。所以ABCD选项均正确。2.以下属于债券基本性质的有（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是所有权凭证答案：ABC解析：债券具有多种基本性质。它属于有价证券，代表着一定的财产价值；是一种虚拟资本，虽然债券本身没有价值，但它是实际资本的纸质复本；是债权的表现，投资者购买债券后成为发行人的债权人。而债券并非所有权凭证，股票才是所有权凭证。所以答案选ABC。3.证券投资基金按投资标的划分，可分为（）。A.债券基金B.股票基金C.货币市场基金D.混合基金答案：ABCD解析：证券投资基金按投资标的划分，可分为债券基金（主要投资于债券）、股票基金（主要投资于股票）、货币市场基金（投资于货币市场工具）和混合基金（投资于股票、债券和其他金融工具的组合）。所以ABCD选项都正确。4.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD解析：金融衍生工具具有以下基本特征。跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；杠杆性是指其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；不确定性或高风险性是指其交易的后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度，具有较高的风险性。所以ABCD选项均正确。5.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务答案：ABCD解析：证券公司的主要业务较为广泛。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代理客户买卖证券；证券投资咨询业务是为客户提供证券投资分析、预测或建议等服务；证券承销与保荐业务是帮助发行人发行证券并对其进行保荐；证券自营业务是证券公司以自己的名义和资金买卖证券以获取利润。所以ABCD选项都是证券公司的主要业务。6.证券市场监管的原则包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则答案：ABCD解析：证券市场监管应遵循以下原则。依法监管原则是指监管机构的监管活动必须依法进行；保护投资者利益原则是监管的首要目标，要保障投资者的合法权益；“三公”原则即公开、公平、公正原则，要求市场信息公开透明，市场参与者公平竞争，监管机构公正执法；监督与自律相结合原则是指既要发挥政府监管机构的作用，也要发挥行业自律组织的作用。所以ABCD选项均正确。7.下列关于股票价格的说法中，正确的有（）。A.股票价格由股票的价值决定B.股票价格受供求关系的影响C.股票价格与市场利率成反比D.股票价格与预期股息成正比答案：ABCD解析：股票价格由股票的价值决定，股票的价值是其内在的价值基础。同时，股票价格受供求关系的影响，当供大于求时，股价可能下跌；当供小于求时，股价可能上涨。股票价格与市场利率成反比，因为市场利率上升时，投资者会更倾向于将资金存入银行等获取稳定收益，对股票的需求减少，股价可能下跌；市场利率下降时，股票的吸引力增加，股价可能上涨。股票价格与预期股息成正比，预期股息越高，股票的价值就越高，股价也可能越高。所以ABCD选项都正确。8.以下属于证券投资基金费用的有（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费D.基金运作费答案：ABCD解析：证券投资基金在运作过程中会产生多种费用。基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用；基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用；基金交易费是基金在进行证券买卖交易时所发生的相关费用，如印花税、佣金等；基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，如审计费、律师费等。所以ABCD选项均属于证券投资基金费用。9.债券的偿还方式有（）。A.到期偿还B.提前偿还C.滞后偿还D.展期偿还答案：ABD解析：债券的偿还方式主要有到期偿还，即按照债券约定的到期日偿还本金和利息；提前偿还，是指在债券到期前发行人提前偿还本金；展期偿还，是指发行人在债券到期后延长偿还期限。而滞后偿还并不是常见的债券偿还方式。所以答案选ABD。10.下列关于可转换债券要素的说法中，正确的有（）。A.可转换债券的票面利率一般低于相同条件下的普通债券B.可转换债券的转换比例是指可转换债券转换为每股股份所支付的价格C.可转换债券的赎回条款是发行人的权利D.可转换债券的回售条款是投资者的权利答案：ACD解析：可转换债券的票面利率一般低于相同条件下的普通债券，因为投资者可以通过将债券转换为股票获得潜在的收益。可转换债券的转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数，而转换价格是指可转换债券转换为每股股份所支付的价格，所以B选项错误。可转换债券的赎回条款是发行人在一定条件下按照事先约定的价格买回未转股债券的权利；回售条款是指债券持有人在一定条件下有权按事先约定的价格将债券卖给发行人的权利。所以ACD选项正确。三、判断题（每题1分，共10题）1.证券市场是有价证券发行和交易的场所，它涵盖了一切以证券为对象的交易关系。（）答案：正确解析：证券市场的定义就是有价证券发行和交易的场所，它包括了证券的发行市场和交易市场，涵盖了一切以证券为对象的交易关系，如证券的买卖、转让等。所以该说法正确。2.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值。（）答案：正确解析：股票的内在价值是股票的真实价值，它由公司的基本面等因素决定，从根本上决定了股票的市场价格。然而，股票的市场价格还受到供求关系、市场情绪、宏观经济环境等多种因素的影响，所以市场价格会围绕内在价值波动，并不完全等于其内在价值。所以该说法正确。3.债券的收益相对稳定，因此债券不存在信用风险。（）答案：错误解析：虽然债券的收益相对股票等其他投资品种较为稳定，