证券公司证券经纪人管理制度

证券有限责任公司证券经纪人管理制度汇编

一、中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理办法（试行）（2-31）

二、中国中投证券有限责任公司证券经纪人委托合同书（32-42）

三、中国中投证券有限责任公司证券经纪人培训管理办法（43-48）

四、中国中投证券有限公司证券经纪人风险管理细则（试行）

（49-63）

五、中国中投证券有限责任公司营业部标准化服务暂行规定

（64-69）

六、中投证券经纪业务客户投诉管理办法（70-79）

七、中国中投证券有限责任公司经纪业务客户回I访制度（80-89）

八、中国中投证券有限责任公司安全应急预案（90-107）

九、中国中投证券“金中投”手机短信管理办法（108-117）

十、中国中投证券有限责任公司渠道营销员工管理办法（118-133）

十一、中国中投证券实施证券经纪人管理系统建设和运行情况

（134-136）

十二、中投证券经纪业务营销遗留问题规范及合规情况（137-142）

证券有限责任公司

证券经纪人管理办法（试行）2010修订版

第一章总则

第二章证券经纪人管理组织架构

第三章证券经纪人的签约与解约

第四章证券经纪人的合同与档案管理

第五章证券经纪人的执业资格管理

第六章证券经纪人的培训管理

第七章证券经纪人的营销行为规范与日常管理

第八章证券经纪人的客户服务管理

第九章证券经纪人绩效考核及代理费计付

第十章证券经纪人的风险控制

第十一章证券经纪人奖励与处罚

第十二章附则

第一章总则

第一条为规范公司证券经纪人（以下简称经纪人）管理，提升公

司经纪业务客户营销与服务水平，保护投资者合法权益，防范经纪人业

务风险。根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》（以

下简称条例）、《证券经纪人管理暂行规定》（以下简称规定）以及其他

相关法律法规，特制定本办法。

第二条本办法所指经纪人是指具有证券从业资格或中国证券业

协会（以下简称“协会”）认可的证券营销专项资格，已经在协会登记

注册或者符合协会证券经纪人资格申请条件，接受公司委托，代理公司

从事经纪业务客户招揽、客户服务、产品销售等活动的自然人。

第三条公司遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定与经

纪人之间的权利与义务。在切实保护投资者及公司合法权益的基础上，

充分尊重经纪人的合理职业发展诉求与合法权益。对于符合规定条件同

时业绩优秀的经纪人，公司将在其本人同意的情况下招聘其为公司正式

员工并签订劳动合同。

第四条名词释义

一、公司：中国中投证券有限责任公司。

二、公司市场部：经纪人业务管理归口部门。

三、渠道营销部：各营业部设置的，负责经纪人日常管理的部门。

四、一类地区：深圳、上海、广州、北京地区。

二类地区：除一类地区外的其他地区。

五、托管资产：客户账户内股票（A、B股）、权证市值、基金、债

券、现金和其他符合具体规定的资产的总和，如无具体规定限售股等不

包含在内。

六、有效户：指账户内托管资产或佣金收入达到公司规定标准的客

户。具体标准由公司根据实际业务情况定期调整。

七、代理费：经纪人履行委托合同约定的义务后，公司给予经纪人

的报酬。

八、风险金：为防范经纪人风险，公司从经纪人每月净手续费提成

收入中提取的风险准备金。

第二章证券经纪人管理组织架构

第一节总部经纪人管理组织架构

第五条公司建立集中统一的证券经纪人管理组织体系。公司总部

各职能部门与营业部各岗位形成多层级管理体系，行使各自的管理职

能。

第六条市场部、交易运行部、人力资源部、计划财务部、风险管

理部、法律合规部、稽核审计部、信息技术部等部门依据自身部门定位

承担经纪人管理相关工作的运营支持和管理职能。

第七条市场部为证券经纪人业务归口管理部门，其经纪人管理职

责包括但不限于：

一、拟定并定期修订经纪人管理制度与业务流程，并报公司审批；

二、推动经纪人的合规及风险管理，将合规管理与风险控制融入到

营销管理的关键环节；负责经纪人营销业务风险监控工作，受理客户对

经纪人的投诉；指导、监督、检查、评估、考核营业部层级的经纪人风

险管理，牵头处置经纪人风险事项；

三、配合人力资源部对经纪人执业资格、委托合同进行管理，并组

织实施经纪人培训；

四、建立健全公司的经纪人客户服务、回访以及投诉处理制度与流

程；对经纪人的客户服务行为实行标准化管理和日常监控，提升经纪人

客户服务品质；建立完善经纪人客户投诉处理及责任追究机制；

五、配合信息技术部建立经纪人执业支持平台（以下简称“经纪人

平台”），推动并完善纪人管理相关信息系统的建设与优化；

六、督导营业部对经纪人日常展业行为进行管理，指导并定期检查

营业部对经纪人的绩效考评和代理费计付；

七、对经纪人营销提供支持。

第八条交易运行部根据监管部门关于经纪人管理内控制度的要

求，将合规管理与风险控制融入到经纪人管理的关键环节，其经纪人管

理职责包括但不限于：

一、制定和完善经纪业务运作环节中有关经纪人风险的控制制度及

流程，包括确定经纪人风险监控阀值，对经纪人制度中有关交易运行的

控制流程进行审核；

二、指导、监督营业部涉及经纪人的柜台业务办理，并对其业务办

理合规性进行定期常规检查和专项检查并出具合规意见；

三、督导营业部实时监控经纪人下挂客户交易情况，指导营业部及

时排查经纪人业务风险，对经纪人违反交易运行规定的行为进行处罚；

四、协助处理经纪人风险事项。

第九条人力资源部将经纪人纳入公司整体人力资源管理框架进

行统一管理，其经纪人管理职责包括但不限于：

一、建设经纪人人力资源管理体系，提供人力资源保障和支持；

二、监督指导营业部开展经纪人人事及档案管理相关活动；

三、管理经纪人执业资格；

四、建立经纪人执业前及后续职业培训体系。

第十条计划财务部对经纪人业务行使财务管理职能，其经纪人管

理职责包括但不限于：

一、公司各项经纪人代理费用的资金划拨；

二、经纪人代理费帐务处理。

第十一条风险管理部经纪人管理职责包括但不限于：

一、审核经纪人管理制度、关键流程，监督经纪人风险管理工作；

二、通过风险监控系统抽查监控经纪人业务风险点；

三、提供与经纪人管理有关风险管理培训工作，推进风险管理文

化建设；

四、协调处理经纪人风险事项。

第十二条法律合规部经纪人管理职责包括但不限于：

一、推进经纪人合规文化建设；

二、对与经纪人有关的内部管理制度进行合规审查；

三、为与经纪人有关的事项提供合规咨询，组织与经纪人有关的合

规培训;

四、对经纪人风险事项处理进行合规指导。

第十三条稽核审计部经纪人管理职责包括但不限于：

一、审计确认公司经纪人管理执行法律、法规及规章制度情况；

二、评价公司经纪人管理控制的效率与效果；对控制程序的健全性、

有效性进行持续监督和评价；

三、针对经纪人管理缺陷提出改进建议，持续监督、检查、报告整

改情况；

四、评价公司经纪人经营活动的效果性、效率性和经济性。

第十四条信息技术部经纪人管理职责包括但不限于：

一、根据经纪人业务规划和业务需求，制定经纪人信息系统规划和

工作计划，并组织实施系统建设；

二、负责经纪人信息系统的运维保障；

三、负责经纪人信息系统的系统优化和问题处理；

四、负责制定经纪人信息系统的技术管理制度及落实检查；

五、在经纪人信息系统使用过程中提供技术培训和技术支持。

第二节营业部经纪人管理组织架构

第十五条营业部为经纪人管理工作的实施单位，应落实并贯彻公

司各项规章制度，切实防范经纪人业务风险。其经纪人管理职责包括但

不限于：

一、落实公司各项规章制度，建设合规、专业的经纪人队伍；

二、按照公司统一安排，实施经纪人培训，提高经纪人职业道德和

素养；

三、贯彻公司的各项工作部署，组织经纪人开展各种营销活动，完

成公司下达的各项营销任务；

四、按照公司各项制度要求，进行经纪人日常管理和绩效考评；

五、开展经纪人风险控制，对经纪人各项禁止性行为进行有效的监

控及防范，重点防范违规代客理财与截留营业部自然客户行为；在总部

的指导下及时化解经纪人业务风险事项；

六、及时准确的计算发放经纪人代理费；

七、管理经纪人档案。

第十六条营业部经纪人管理组织架构图

第十七条营业部营销负责人负责本部经纪人营销业务的全面管

理，其经纪人管理职责包括但不限于

一、负责营业部经纪人各项营销工作管理；

二、协助营业部负责人制定营业部经纪人总体发展计划以及战略目

标，根据行业变化趋势、当地市场情况及公司状况，制定适宜的营销工

作计划，并协助负责人组织实施；

三、组织编制每月经纪人营销工作计划履行情况及业务指标完成情

况，并按时向营业部负责人汇报；

四、收集市场信息、新产品信息、竞争对手动态、客户意见与反馈

信息等。

第十八条营业部渠道营销部为经纪人日常管理的归口管理部门，

其经纪人管理职责包括但不限于：

一、制定本部门工作计划和阶段任务目标，分解落实各项工作安排;

二、按公司和营业部要求，组织进行经纪人增员；

三、策划、组织、实施营销活动，协助所辖经纪人展业；

四、组织各项培训活动，并将培训记录录入经纪人平台；

五、按公司要求完成对所辖经纪人的日常管理和考评，包括销售活

动管理、差勤管理、经纪人月度表现评定和相关业务报表的复核等；

六、对所辖经纪人的展业行为进行合规管理，对禁止性行为进行重

点防范。

第十九条经纪人工作职责包括但不限于：

一、在公司授权范围内从事各项工作；

二、接受公司日常管理；

三、不断提高自身的专业素质与职业道德水平。

第三章证券经纪人的签约与解约

第二十条经纪人应具备的基本条件是：

一、具备证券执业资格或通过协会认可的证券从业资格考试或证券

营销人员资格考试；

二、语言表达能力较强，具有较强的团队意识；

三、身体健康，形象气质较佳；

四、原则上学历要求在大专以上，有一定从业经验且具备客户资源

的人员可放宽至高中学历。

五、无不良行为记录，符合证监会对经纪人的要求。

第二十一条有下列情况之一者，不得作为公司证券经纪人：

一、无民事行为能力或者限制民事行为能力的；

二、最近三年受过刑事处罚的，或者因犯有贪污、贿赂、侵占财产、

挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾五年

的，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年的；

三、最近一年受过与金融业务有关的行政处罚的；

四、因违法行为或者违纪行为被原单位开除的人员；

五、被中国证监会认定为证券市场禁入者，尚在禁入期内的；

六、有关法律、法规、规章、行业自律规范或公司规章制度规定不

得录用的其他情形。

第二十二条各营业部应根据自身业务开展情况以及管理能力，制

定稳妥可行的证券经纪人招募计划，并组织实施。具体流程为:

一、各营业部向公司市场部及人力资源部上报招募计划及招募名额

二、成立本单位的招募小组并具体负责招募工作。

三、拟签约人员填写《经纪人信息表》（附件一）并做出承诺，对

其有无从事其他职业以及其填写的从业经历、合法合规情况做出如实承

诺。各营业部应通过学历证书认证、原任职单位的离职证明做出核实，

通过联系履历证明人、查询执业资格变更信息等手段，对拟聘人员有无

从事其它职业进行必要的审查；各单位同时应综合评估其职业道德水平

以及业务素质，由营业部负责人给予综合鉴定意见，并在拟聘证券经纪

人信息登记表中留痕。

四、各营业部为通过综合鉴定的拟签约经纪人建立相关信息档案，

档案内容包括：拟签约人员须填写《经纪人提成审批表》，个人健康证

明、无犯罪记录证明、身份证复印件一份（原件查验，二代证双面复印）、

学历证书和资格证书复印件（或从业资格考试合格证书）各一份（原件查

验）、近期一寸免冠照片两张、生活照一张以及公司要求提交的其它资

料。

五、各营业部综合管理岗将拟签约经纪人相关请示以签报形式报公

司市场部及人力资源部审批。人力资源部对拟签约人员是否具备经纪人

资格申请条件进行审核，市场部对经纪人提成比例进行审核。

六、各营业部应针对公司批准后的拟签约经纪人，统一组织不少于

60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于

20个小时。公司将对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

七、公司与通过执业前培训并经测试合格的证券经纪人签订委托合

同，并组织其向协会进行执业注册登记。

八、证券经纪人进行执业注册登记成功后，公司将由协会统一印制、

编号的证券经纪人证书加盖公司公章后颁发给经纪人。经纪人在取得证

券经纪人证书及公司授权委托书后，方可进行授权范围内的营销活动。

第二十三条经纪人有下列情况之一的或不再具备委托合同约定

的有效条件，公司可以解除与其签订的委托合同，并有权要求经纪人承

担违约责任，并赔偿由此给公司造成的损失：

一、违反国家法律法规；

二、违背社会公德和职业道德，损害公司信誉和形象；

三、泄漏客户信息及公司商业秘密；

四、违反公司有关经纪人管理规章制度，情节严重者；

五、接受公司以外的其他证券公司委托，进行客户招揽、客户服务

等活动；

六、经纪人执业过程中从事本办法所约定的禁止行为中任何一项；

七、经纪人的证券从业资格被证券监管部门吊销；

八、经纪人的证券经纪人执业证书未按时提交公司办理年检；

九、执业过程中从事超越代理权限的行为。

第二十四条：当经纪人不再符合证券经纪人有关条件或者与公司终

止委托合同时，由营业部代表公司办理有关合同解除（解约）手续，具

体流程如下：

一、营业部代表公司与经纪人办理有关合同解除（解约）手续，两

个工作日内通过公司经纪人平台做解约备案，同时向人力资源部和市场

部报备。

二、经纪人向营业部上缴证券经纪人证书及公司授权委托书后，由

营业部通过人力资源部向协会注销其执业注册登记。

三、上述两个流程结束后，营业部方可为其办理有关后续事宜，如

清算支付代理费、展业金、风险金以及取消相应的经纪人平台权限等。

第四章证券经纪人的合同与档案管理

第二十五条各营业部应根据经纪人的从业经历、职业道德和业务

素质合理确定其代理权限，并报公司审批决定是否与其签订书面委托合

同。

委托合同由公司法律合规部统一拟定，未经公司审批同意，不得增

加、删减或以其他方式对合同进行任何修改。委托合同应明确经纪人的

授权范围，包括但不限于下列事项：

一、经纪人的姓名；

二、经纪人的代理权限；

三、经纪人的代理期限；

四、经纪人的执业地域范围；

五、经纪人的基本行为规范；

六、双方权利和义务；

七、违约责任；

八、法律法规要求的其他内容。

第二十六条公司总部直接与证券经纪人签订委托合同，严禁各营

业部以任何方式同证券经纪人直接签订协议。各营业部针对通过公司审

批的经纪人发起签订委托合同用章流程，由公司统一盖章后将合同下发

到各营业部。各营业部负责保管经纪人纸质合同原件。合同的变更、终

止均应履行相应的报批流程。

第二十七条公司对经纪人档案实行二级管理制度，人力资源部负

责经纪人的资格管理；市场部负责经纪人违规情况、信誉情况等内容的

管理；各营业部负责经纪人的二级档案管理，将证券经纪人执业过程及

个人档案留痕。

二级档案包括经纪人的委托合同、个人基本信息、证券从业资格状

态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前

及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规

及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

公司定期对各营业部经纪人档案管理工作进行检查。

第五章证券经纪人的执业资格管理

第二十八条营业部不得选用无证券从业资格或证券经纪营销资

格的人员作为经纪人。

第二十九条营业部综合管理岗同时负责经纪人资格管理，负责其

执业资格证书、经纪人证书、授权委托书的管理。

第三十条营业部必须按照中国证监会及协会的有关规定，为经纪

人进行资格申请、注册、执业行为记录、注销等。

一、与经纪人签约后，根据公司执业资格申请流程向协会进行执业

注册登记。执业注册登记事项包括证券经纪人的姓名、身份证号码、代

理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围和公司查询与投

诉电话等。经纪人执业注册成功后，由营业部向经纪人颁发加盖公司印

章的证券经纪人证书。

二、证券经纪人证书载明事项发生变动时，营业部应当将该证书收

回，向协会变更该人员的执业注册登记，并重新办理证书打印和颁发事

宜。

三、经纪人与公司终止委托关系时，应向营业部上缴其证券经纪人

证书，由各营业部于5个工作日内通过人力资源部向协会注销该人员的

执业注册登记。未能在规定时间内收回证券经纪人证书的，各营业部应

当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过证监会指定报纸和公司

网站等媒体公告该证书作废，同时注销该人员的执业注册登记。收回的

经纪人证书由营业部销毁。

第三十一条经纪人有义务按时参加公司组织的各项培训活动，达

到监管机构对证券经纪人的执业后续培训的要求。

第三十二条公司建立信息查询制度，保证客户能够通过现场、电

话或者互联网络的方式K时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期

间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，

能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。各营业部亦

应在营业场所公示经纪人上述授权信息。

第六章证券经纪人的培训管理

第三十三条营业部应对所属的经纪人进行分阶段系统的培训。培

训应分为岗前培训、业务提高培训和后续职业教育培训。

第三十四条营业部应有专职的人员对经纪人进行培训，并依据证

券经纪人的知识结构和工作需要分别制定培训计划并组织实施，以不断

提高经纪人的业务水平。

第三十五条经纪人应当接受为期不少于一周的岗前培训。岗前培

训的主要内容包括：证券基础知识及相应的法律法规、证券市场业务流

程、市场开发相关知识、证券经纪人岗位职责及其禁止行为等要求与规

定。达到规定的学时后，营业部应组织对经纪人的考核。

第三十六条营业部应通过定期培训与专项培训等方式，对经纪人

展开持续培训。完善经纪人业务技能、专业知识，促进其执业水平提高。

定期培训每半月最少组织一次，专项培训主要针对新业务的开展进

行。

第三十七条公司负责证券经纪人的后续教育培训，后续教育培训

的内容、课时要求纳入公司业务培训系统的统一管理。

后续职业教育培训的相关情况及经纪人接受证券经营机构培训的

总体情况，将作为证券经纪人进行业绩考核的重要依据。

第三十八条营业部应指定专人负责管理经纪人培训考勤记录及

培训考试记录，及时在经纪人平台中记录其培训档案。

第七章证券经纪人的营销行为规范与日常管理

第三十九条经纪人自签约之日，营业部后台管理人员就需在公司

经纪人平台中给经纪人录入相应的信息并建立经纪账户。此经纪帐户用

于公司对渠道经纪人业绩及收入的核算，同时亦作为登录经纪人平台的

代码。经纪人应每日登录经纪人平台，查询公司各项通知报告与研究咨

询产品，按照公司客户服务制度的要求为客户提供客户服务。同时经纪

人应每日录入当日工作日志以及相应的客户服务记录。上述工作完成情

况将作为证券经纪人月度工作考核的重要内容。

第四十条营业部应根据自身业务实际情况制定经纪人考勤制度

及相应的晨夕会制度，并做好会议与培训考勤。各营业部每周应至少组

织一次不少于2小时的培训，用于对经纪人进行执业道德、风险合规以

及专业知识的培训。上述培训的出勤情况亦将作为经纪人月度考核的重

要内容。

第四十一条经纪人在营销活动中必须主动向客户出示证券经纪

人证书及公司授权委托书，明示与公司的关系和授权范围。

经纪人开发新增证券交易客户必须按照公司有关规定履行客户预

约及客户确认手续。经纪人开发的客户，其各项业务办理必须合规，否

则不予确认经纪关系，相关的代理费也不予发放。

自本办法下发之日起，从公司系统内营业部转出（客户转托管或撤

指定）的客户一年内再回到经纪人名下的，一律不能统计入经纪人的开

发客户中，仍作为存量客户处理。

为保证经纪人发展客户认证工作的公平公正，经纪人每月的工作业

绩，各单位予以公布，接受监督。

经纪人与公司解约后，不得再计提手续费提成，其开发的客户自动

转为公司存量客户。

第四十二条公司授权经纪人从事下列营销活动：

一、向客户介绍证券市场和公司的基本情况；

二、向客户介绍证券投资的基本知识及业务流程；

三、向客户介绍证券业务规则和公司的有关规定；

四、向客户介绍推介产品的基本情况；

五、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关信

息；

六、法律法规允许开展的其他营销活动。

第四十三条经纪人应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券

投资经验和风险偏好等，根据所了解的客户情况推荐适当的产品或服

务，并向客户充分提示证券投资及交易风险。

经纪人从事产品推介时，向客户推介的产品应与客户的产品认知

能力、风险承受能力相适应。经纪人在授权范围内从事客户招揽和客

户服务等活动时，应符合以下要求：

一、清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况

以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助

客户树立正确的投资理念，增强风险意识。

二、如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证

券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、

歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。

三、向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风

险承担能力从事证券投资活动。

第四十四条经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从

事客户招揽和客户服务等活动。

第四十五条证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期

间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动，严禁有以下行

为（以下禁止性行为亦是证券经纪人委托合同的必备条款）：

一、在执业过程中未主动向客户出示证券经纪人证书及公司授权

委托书，明示与公司的关系和授权范围；

二、截留公司自然增长客户或下挂公司存量客户；

三、违规代客理财；

四、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资

金存取、划转、查询等事宜；

五、与客户约定分享投资收益，或对客户证券买卖的收益或者赔

偿证券买卖的损失做出承诺；

六、在其他机构任职或者同时接受其他机构委托；

七、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网

络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

八、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

九、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订

任何合同、协议；

十、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不

必要的证券买卖；

十一、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

十二、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

十三、代客户在相关协议、文件等资料上签字；

十四、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不

正当手段招揽客户；

十五、违反所服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规

定，以降低佣金等不正当竞争手段争抢客户；

十六、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；

十七、向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与

证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

十八、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序、损害所代理证券公

司、证券行业声誉或者违背职业道德的其他行为；

十九、违背监管法律法规、自律规则、公司制度等规定的行为；

经纪人有违反上述规定行为并造成损失或影响的，经纪人应承担

全部责任；公司将按照有关规定和委托合同的约定取消其证券经纪人资

格，解除委托合同，并保留追索其责任的权利；无论其是否已离职，公

司对其均有其在职期间应付责任的处罚权。

第八章证券经纪人的客户服务管理

第四十六条公司建立统一的客户服务体系，包括客户分类管理、

标准化服务规范、咨询服务管理、客户回访及投诉处理、客户满意度管

理等。

第四十七条公司建立统一的证券资讯行情及咨询信息平台，对证

券资讯和资讯信息推送情况实现强制留痕。

第四十八条经纪人通过经纪人平台为客户提供服务，提升客户满

意度，保障客户合法权益。

第四十九条公司建立客户回访制度，各营业部应指定人员定期通

过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行

回访，了解证券经纪人的执业情况，并做出完整记录。负责客户回访的

员工应为后台员工。

公司按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余

额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。

与客户另有约定的，从其约定。

第五十条公司建立客户的投诉处理及责任追究机制，建立具体、

明确的投诉和差错纠纷处理流程，保障客户合法权益。各营业部应当保

证在营业时间内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。客户投诉

将作为经纪人月度合规评分的重要依据。

第九章证券经纪人绩效考核及代理费计付

第五十一条公司根据经纪人提供客户招揽、客户服务及产品介绍

的相关工作，以及其执业合规情况向经纪人按月支付代理费。

公司将经纪人的执业行为合规性纳入其绩效考核，营业部各职能部

门应每月按照如下原则为经纪人评定月度表现得分：

项目营业部评定部门评分标准

1.考勤情况渠道营销部满分15分，每缺勤一次扣3

分。

2.参加例会及培训情况渠道营销部满分15分,每缺席一次例会或

培训扣3分。

3.展业规范情况交易部满分30分，发现一次不规范的

开户流程或档案扣5分。

4.客户服务情况客户服务部满分20分，检查出一次不规范

的客户服务记录扣5分。

5.客户投诉情况客户服务部无投诉得20分.出现一次客户

投诉扣10分。

营业部应将经纪人每月经纪人月度表现评分表定期归档到其执业

档案中。

第五十二条经纪人的代理费计算公式为：

本月实发代理费=本月应发代理费-个人所得税

本月应发代理费=展业金+销售金融产品奖励+开户奖励+净手续费

提成收入（经各项系数调整后）-风险金。

一、展业金=固定展业金+浮动展业金

（一）一类地区固定展业金为200元/月，其它地区固定展业金为

100元/月.

（二）浮动展业金计算方式为经纪人开发客户上月末总托管资产每

百万元折合50元浮动展业金。

（三）每月发放展业金上限为1000元。

二、销售金融产品奖励为在法律法规允许的情况下，根据上月代销

基金及金融产品具体奖励办法提取的奖励金额。

三、开户奖=上月新增有效户个数x50元/个

四、净手续费：指扣除各项规费、证管费、营业税、企业所得税、

投资者保护基金等费用后公司实收部分。其计算公式为

净手续费=客户佣金收入x（1-交易规费费率-证管费费率）X（1-

投资者保护基金率）X（1-营业税率）X（1-企业所得税率）

净手续费提成收入=上月经纪人名下客户净手续费X提成比例X月

度表现得分/100。其中：

（一）上月经纪人名下客户净手续费为上月经纪人招揽客户产生的

净手续费。

（二）提成比例：各营业部在综合考虑经纪人专业素质、客户资源

的情况下、报请公司市场部批准后，分别确定每个经纪人提成比例。一

个经纪人针对不同客户可以报批多个提成比例。

（三）月度表现得分：满分100分。

（四）营业部可根据当地税务监管政策以及市场竞争情况，经报请

公司批准后，在计算净手续费时可豁免扣除企业所得税。

五、风险金=净手续费提成收入X15%。

（一）风险金按月计提累计，各营业部应建立明细台帐。

（二）每年一月份确认经纪人无风险事件后，各营业部可将上年累

计计提风险金的70%扣除个人所得税后发放给经纪人。

（三）经纪人解约后6个月，确认无风险事件后，可在申请全额（扣

除个人所得税）发放前期计提的风险金。

（四）上述风险事件包括但不限于违反国家相关政策法规、违反公

司有关经纪人管理相关制度、带走公司客户，给公司以及客户带来损失

等。若出现上述风险事件，其风险金作为第一清偿准备金不予返还，风

险金不足抵偿损失的，公司保留继续向经纪人追讨损失的权利。

第五十三条经纪人的代理费在营业部手续费及佣金支出科目中

列支。

第五十四条经纪人的代理费每月发放一次，按下列原则发放：

一、各营业部每月十五日发放上月经纪人代理费，如遇节假日则提

前或顺延至最近的工作日发放。

二、各营业部通过公司经纪人平台计算经纪人代理费，编制《经纪

人收入发放表》由各营业部财务人员复核，负责人审批后发放。

三、公司按照国家法律法规要求，为经纪人代扣代缴个人所得税。

若当地税务部门要求经纪人提供发票应从其规定。

第五十五条经纪人每月应完成公司要求的最低业绩指标，具体

为：

一、每月有效开户数不低于3户或每月新增客户资产不低于30万

元或每月名下客户净佣金收入不低于1万元。

二、经纪人连续三个月没有完成最低业绩指标，公司可与其解除委

托代理关系。

第十章证券经纪人的风险控制

第五十六条在公司统一的风险管理架构下，总部相关部门和营业

部根据职责分工，对经纪人执业行为进行合规与风险管理。

第五十七条公司证券经纪人业务资质风险管理。

一、公司取得证券经纪人业务资质后才能开展经纪人业务。公司经

纪人全部纳入证券经纪人执业平台管理，在公司取得经纪人资质前，市

场部在证券经纪人执业平台通过权限控制，禁止所有营业部的经纪人下

挂客户。

二、公司取得证券经纪人业务资质后，拟实施证券经纪人制度的营

业部根据公司统一安排将与证券经纪人有关的管理制度和证券经纪人

制度启动实施方案报所在地证监会派出机构备案核准。

三、市场部经纪人管理人员根据公司审批结果和营业部所在地证监

会派出机构核准同意批复，在证券经纪人执业平台开放该营业部经纪人

业务权限，该营业部才能开展证券经纪人业务。

四、公司所有证券经纪人在取得经纪人执业证书后才能展业。对未

取得经纪人执业证书的账户，证券经纪人执业平台自动将该经纪人账户

置为锁定状态，不能下挂客户。

五、历史遗留和新增经纪人在取得经纪人执业证书后，经市场部、

人力资源部审批同意后，由市场部经纪人管理人员在证券经纪人执业平

台中将该经纪人账户的状态解锁，开始展业。

第五十八条公司对经纪人的客户进行开户回访与定期的客户服

务回访，确认开户过程的合规性以及经纪人开展客户服务的规范性。营

业部将根据证券经纪人下挂客户的回访情况，将其开户过程的规范性以

及客户服务的规范性纳入其月度合规评分评定。

第五十九条公司统一的投诉电话接受客户和经纪人的投诉，指定

专人负责处理投诉事项并及时反馈客户。

第六十条公司建立集中统一的风险监控平台，由总部及营业部经

纪人风险控制岗对异常交易和操作进行实时监控，对证券经纪人所招揽

和服务客户的账户进行有效监控。发现异常情况的，立即要求营业部风

险控制岗查明原因并按照规定流程处理。

第六十一条公司建立经纪人风险处罚与责任追究机制，将营业部

对证券经纪人管理的有效性纳入合规绩效考核范围。

第六十二条公司对经纪人管理情况定期进行专项检查。

第十一章奖励与处罚

第六十三条经纪人有以下行为之一，营业部给予适当的嘉奖：

一、绩效进步显著或绩效突出；

二、为营业部的经营管理和业务发展提出合理化建议，并取得了重

大成果或显著成绩；

三、经常协助公司开展各项训练活动和公关活动，对其它经纪人的

工作绩效有长期帮助；

四、在风险控制方面做出重大贡献，使公司的利益免受重大损失；

五、为公司做出较大贡献。

第六十四条营业部可视情况应在报请公司同意后给予优秀证券

经纪人以下奖励：

一、对月度表现得分给予适当的调整；

二、参加表彰大会，颁发获奖证书、奖状、或奖牌；

三、提供参加培训的机会；

四、其它奖励方式。

第六十五条经纪人有以下行为之一，营业部应给予相应处罚:

一、违反法律法规或公司与经纪人有关的规章管理制度；

二、工作中玩忽职守，或不负责任，给公司或客户造成一定的经济

损失或荣誉损失；

三、服务态度不良引起客户投诉或客户满意度不佳；

四、其它应当给予处罚的行为。

第六十六条营业部可视情况给予违法违规经纪人以下处罚：

一、警告；

二、记过；

三、扣减代理费和风险金；

四、解除委托合同；

五、通报批评或除名。

警告两次视同记过一次；记过两次者解除委托合同。

第六十七条经纪人违反本办法第四十五条禁止性行为规定，公司

按情节轻重给予处罚，以下处罚措施同时作为经纪人委托合同的必备条

款：

一、经纪人违反禁止性行为第1项规定的，公司将给予警告处罚，

同时处以1000元/次的经济处罚。

二、经纪人违反禁止性行为第2项规定，视同侵占公司资产，处罚

措施包括但不限于：公司将给予经纪人记过处罚，并处以5000元/户的

经济处罚，同时解除经纪人与截留自然客户或下挂存量客户的经纪关系

并向经纪人追索经纪人因截留自然客户或下挂存量客户的全部所得；公

司同时将经纪人不良从业记录向行业协会报告备案；对于情节严重者，

公司将提请司法机关追究法律责任。

三、经纪人违反本禁止性行为第3、4项规定，处罚措施包括但不

限于：公司立即解除委托合同、扣罚全部风险金，并依法追究经纪人责

任；公司同时将经纪人违法违规行为向行业协会报告备案；对于情节严

重者，公司将提请司法机关追究法律责任。

四、经纪人违反禁止性行为第5T8项规定，处罚措施包括但不限

于：公司将立即解除委托合同、扣罚全部风险金，并依法追究经纪人责

任；经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门

规定的，公司将报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌犯罪的，公

司将提请司法机关追究法律责任。

第六十八条经纪人奖惩记录应放入经纪人档案中。

第六十九条经纪人在执业过程中发生违反公司与经纪人有关的

管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规

定行为的，公司将按照有关规定和委托合同的约定，追究其责任，并及

时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出

机构报告。证券经纪人不再具备规定的执业条件的，公司将解除委托合

同。经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门

规定的，公司将及时报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌刑事犯

罪的，公司将及时向有关司法机关举报。

第七十条营业部发生管理经纪人不力、为经纪人违规提供便利等

情况，将按公司问责相关规定进行处罚。

第十二章附则

第七十一条本办法为公司具体规章，由公司市场部负责解释

第七十二条本办法自下发之日起执行。

附件一：

中国中投证券有限责任公司

证券经纪人信息表

营业部：编号：年月日

出生文化

姓名性别

日期程度

身份证

.身高体重

号码贴照片

政治

职称健康状况

面貌

民族户籍

联系

联系电话

地址

证券执业资格证书

编号

毕业毕业证或

学历起始时间专业

学校学位证

受

教高中

育

情大专

况

大学

其他

起始时间工作单位职务证明人联系电话

工

作

简

历

兴趣有何特长

爱好懂何种外语

参加

出生

姓名工作

配日期

时间

偶

情文化联系

况籍贯

程度电话

工作单位职务

子女

户籍

情况

姓名关系工作单位职务

主

要

社

会

关

系

列出至少一名对本人学习或工作情况熟悉并能给您提供担保的人（本地户口）

姓名工作单位地址联系电话

对本申请表内容的确认：

个人签字：年月日

团队管理岗签字：

渠道营销主管签字：

营业部负责人签字：

证券经纪人委托合同书

委托人（以下简称甲方）：中国中投证券有限责任公司

地址：联系电话：

证券业务经营许可证号码：

代理人（以下简称乙方）：

身份证号码：

家庭住址：

联系电话：

《证券经纪人证书》编号：

鉴于：甲方已经监管部门认可，具备委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务

等活动的条件；乙方为具有完全民事行为能力的自然人，提供给甲方的信息和资料

真实、准确、完整。

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管

理条例》和《证券经纪人管理暂行规定》等相关法律法规的规定，甲方委托乙方作

为证券经纪人，代理甲方从事客户招揽、客户服务活动，乙方同意接受甲方的委托,

从事客户招揽、客户服务活动。

双方本着“合法、合规、自愿、有偿、公平、合理”的原则，就甲方委托乙方

作为证券经纪人的事项达成一致，签订本合同。

第一条代理

甲乙双方基于本合同，形成委托代理关系：即甲方委托乙方在授权范围内从事

客户招揽、客户服务活动，承担该行为产生的法律责任；乙方在甲方的授权范围内

从事约定的代理行为，获得甲方支付的代理费。

甲方和乙方之间不构成任何劳动关系，乙方不具有甲方任何类别的员工身份，

本合同的订立不直接或间接构成甲乙双方的劳动合同关系。

第二条甲方对乙方的监督管理

甲方依照《证券公司监督管理条例》的规定，制定《证券经纪人管理办法》（试

行）（简称“基本管理办法”），作为甲方对乙方管理的基本办法。《证券经纪人管理

办法》（试行）作为本合同的附件，乙方可在甲方开设的证券经纪人平台查阅。

乙方自愿遵守基本管理办法，并接受甲方的监督管理。

第三条代理权限

甲方授权乙方进行客户招揽、客户服务活动，从事如下代理行为：

1、向客户介绍甲方和证券市场的基本情况；

2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和

甲方的有关规定；

4、向客户传递由甲方统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；

5、向客户传递由甲方统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

6、其他经甲方书面授权的行为。

甲方向乙方核发《证券经纪人证书》之后，乙方才能在授权范围内从事代理行

为。

第四条代理期间

本合同有效期—年。合同期满前三十天内，甲乙双方任何一方可以向对方提出

续签本代理合同。

第五条乙方服务的证券营业部和执业地域范围

乙方为甲方的证券营业部提供服务，该营业部经营证券业务许可

证编号为：。

甲方授权乙方在行政区域内代理进行客户招揽、客户服务活动。

第六条禁止的代理行为

代理合同有效期间，乙方应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门

的规定、自律规则以及职业道德，接受甲方的管理和监督，在甲方授权范围内开展

业务。

乙方从事下述行为的，视为严重违反本合同，甲方有权按照本合同第十六条追

究乙方责任：

1、在执业过程中未主动向客户出示证券经纪人证书及公司授权委托书，明示

与公司的关系和授权范围；

2、截留公司自然增长客户或下挂公司存量客户；

3、违规代客理财；

4、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、

查询等事宜；

5、与客户约定分享投资收益，或对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的

损失做出承诺；

6、在其他机构任职或者同时接受其他机构委托；

7、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体

从事客户招揽和客户服务等活动；

8、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

9、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协

议；

10、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券

买卖；

11、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

12、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

13、代客户在相关协议、文件等资料上签字；

14、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽

客户；

15、违反所服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣

金等不正当竞争手段争抢客户；

16、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；

17、向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有

关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序、损害所代理证券公司、证券行业

声誉或者违背职业道德的其他行为。

第七条代理责任

在本合同有效期限内，乙方在甲方授权范围内，代理进行客户招揽、客户服务

的行为，由甲方承担责任。乙方越权代理或者违反禁止行为及本合同义务的行为，

由乙方承担责任。

第八条代理费用的支付及结算

甲方应按照基本管理办法及甲方有关实施办法及时向乙方支付代理费：

1、代理费为甲方按照基本管理办法规定向乙方支付的报酬；

2、乙方所得代理费用产生的税款由乙方承担；

3、除为满足合规要求或者经甲方和乙方协商一致且调整后有利于乙方的情形

外，在本合同有效期内不得调整代理费的计算依据和计算方法；

4、每月中旬支付上一月代理费。

第九条甲方还享有的权利

1、根据国家有关法律、法规、行政规章、自律规则和基本管理办法，对乙方

与证券经纪人代理活动有关的行为进行监督、管理和检查；

2、根据管理办法对乙方的执业情况进行考核；

3、依照国家主管机关要求或市场变化、业务发展的需要制定或修改基本管理

办法及其他公司规章，乙方应遵照执行；

4、对乙方超越授权范围的证券业务活动，甲方有权制止；因乙方过错造成甲

方损失，甲方有权在乙方的代理费及缴纳的风险金中扣除相应的赔偿金额;

5、按照有关规定以及本合同的约定，办理乙方证券经纪人证书的颁发、收回、

变更、注销等事宜；

6、按照税务机关规定代扣乙方应缴纳的税款；

7、按基本管理办法的规定从乙方每月净手续费提成收入中提取一定比例的风

险准备金。

第十条甲方承担的义务

1、本合同签订，对乙方进行执业前培训并经测试合格后，为乙方申请执业注

册登记，办理《证券经纪人证书》；

2、按照管理办法和本合同第八条的约定，向乙方支付代理费，该代理费为乙

方依据本合同所获得的全部报酬；

3、向乙方说明其代理费的计算依据、方法和结果；

4、向乙方提供相应的培训；

5、向乙方提供从事代理业务所需的资料和信息；

6、听取乙方的意见和建议，对合理的意见和建议予以采纳。

第十一条乙方享有的权利

1、在授权范围内为甲方进行客户招揽、客户服务活动，并根据管理办法及甲

方有关实施办法获得甲方支付的代理费用；

2、了解代理费的计算依据、计算方法和计算结果；

3、依法解除本合同；

4、要求甲方提供有关证券经纪人业务开展的资料和信息；

5、参加甲方组织的相应培训；

6、拒绝执行甲方的违法、违规或者违反合同的管理制度；

7、向甲方提出意见和建议。

第十二条乙方还须承担的义务

1、遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职

业道德，自觉遵守甲方的基本管理办法及甲方制定的与证券经纪人有关的

规章制度，包括奖惩办法，考勤纪律、业务培训、考核体系，财务管理等,

接受和服从甲方的管理和监督；

2、在本合同约定的代理权限、代理期间和执业地域范围内从事客户招揽和客

户服务等活动；

3、本合同有效期内，乙方只能接受甲方的委托进行客户招揽、客户服务活动，

不能接受其他证券公司的委托。

4、在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示与甲方的委托代理关系以

及代理权限、代理期间和执业地域范围；妥善保管执业证书并在证书事项

变更、委托关系终止时交回甲方；

5、依法纳税，并同意甲方代扣代缴相应款项；

6、恪守职业道德，采取正当的竞争手段为甲方进行客户招揽、客户服务活动;

7、保证与所开发的客户之间无不正当交易行为或商业贿赂；

8、不得以任何形式和手段协助客户进行市场操纵、内幕交易、洗钱等违法违

规活动或为客户的违法违规行为提供便利；

9、将所开发客户的基本信息以电话、传真或口头方式通知甲方办理预约登记,

乙方必须将客户带到甲方营业场所并协助其办理相关手续；

10、在开发客户过程中，对所知悉的甲方商业秘密包括但不限于技术信息、

经营信息、客户资料负有保密义务；

11、维护所开发的客户权益及甲方利益，严禁乙方为牟取代理提成收入而未

经客户授权为客户进行证券买卖；严禁乙方开发甲方的现有客户及截留自

然增长客户。

第十三条合同的变更

1、本合同有效期限内，根据国家有关法律、法规和行政规章，市场变化、业

务发展的需要，甲方有权以文件或书面形式调整和修改基本管理办法及其

他公司与证券经纪人有关的规章，变更本合同中约定的乙方服务的证券营

业部，乙方代理地域范围、代理业务范围等，乙方应当执行经甲方调整与

修改后的内容。

2、若乙方就甲方调整与修改后的内容不予认可的，有权单方解除本合同。乙

方应当将解除合同的书面通知在甲方调整或修改的书面文件下达后三十天

内送达甲方。双方未就继续履行合同达成一致的，解除书面通知送达对方

之日本合同即为终止。

第十四条合同的终止

1、有下列情形之一的，本合同终止：

(1)本合同期限届满没有顺延的；

(2)乙方丧失民事行为能力；

(3)法律规定的其他应当终止的情形。

2、协商终止：甲乙双方协商一致并签订书面协议，可提前终止本合同，协议

书签订之日为合同终止日。

3、单方解除

(1)乙方有下列情况之一的，甲方可随时单方解除本合同：

①违反国家法律法规；

②违背社会公德，损害甲方信誉和形象；

③乙方不再具体规定的执业条件；

④违反本合同第六条、第十二条的规定，甲方有权解除本合同。

⑤乙方在业务考核中没有达到基本管理办法规定的继续从事代理业务所

需的最低业务标准；

⑥乙方未履行本合同约定的其他义务给甲方造成损失的。

(2)甲方有下列情形之一的，乙方可随时单方解除本合同：

①因甲方被监管机构依法责令暂停业务、撤销业务许可或者自行停业等原

因，乙方无法正常执业；

②甲方未按照合同约定支付报酬；

③甲方相关管理制度违法违规或者违反合同，损害乙方合法权益

④违反本合同约定义务给乙方造成损失的，或者依照本合同第十三条规定。

(3)本合同有效期限内，任何一方要求解除本合同，应提前三十天书面通知

对方。双方未就继续履行合同达成一致的，书面通知送达对方之日本合

同即为终止。

第十五条合同终止后双方的权利义务

1、自本合同终止之日起，甲乙双方的委托代理关系终止，乙方不得再以甲方

代理人的名义进行客户招揽、客户服务等活动。

2、本合同终止，乙方应按照基本管理办法和甲方有关经纪人规章，办理交接

手续，并归还甲方向其颁发的《证券经纪人证书》，归还甲方的有关文件和

物品。

3、按基本管理办法的规定归还乙方缴存的风险金。

第十六条违约责任及追偿

1、甲方不在规定的时间内向乙方支付代理费，每日应按照代理费的万分之五

向乙方支付滞纳金。非因甲方原因致使甲方不能及时向乙方支付代理费的，

甲方不受本款约束。

2、乙方超越代理权限或者违反本合同义务，给甲方或甲方客户造成损失的，

由乙方承担责任。若甲方先行承担了该损失，甲方有权在代理费及风险金

中扣除；对不足弥补损失的部分，甲方有权继续向乙方进行追偿。

3、乙方违反本合同第六条规定，甲方按情节轻重分别处以警告、记过、解除

委托合同，并可根据情节轻重扣罚风险金。警告两次视同记过一次；记过

两次者，解除委托合同。

(1)乙方违反本合同第六条第1项规定的，甲方将给予警告处罚，同时处以

1000元/次的违约金；

(2)乙方违反本合同第六条第2项规定，视同侵占公司资产，处罚措施包括

但不限于：甲方将给予乙方记过处罚，并处以5000元/户的违约金，同

时解除乙方与截留自然客户或下挂存量客户的经纪关系并向乙方追索乙

方因截留自然客户或下挂存量客户的全部所得；甲方同时将乙方不良从

业记录向行业协会报告备案；对于情节严重者，甲方将提请司法机关追

究法律责任；

(3)乙方违反本合同第六条第3、4项规定，处罚措施包括但不限于：甲方立

即解除委托合同、扣罚全部风险金，并依法追究乙方责任；甲方同时将

乙方违法违规行为向行业协会报告备案；对于情节严重者，甲方将提请

司法机关追究法律责任；

(4)乙方违反本合同第六条第5T8项规定，处罚措施包括但不限于：甲方将

立即解除委托合同、扣罚全部风险金，并依法追究乙方责任；乙方的行

为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，甲方将

报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌犯罪的，甲方将提请司法机

关追究法律责任。

第十七条争议的处理

甲乙双方就本合同发生争议时，可协商解决。协商不成：（二