投资理财咨询协议书

投资理财咨询协议书甲方（委托方）：姓名：__________________性别：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托方）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财咨询需求，乙方具备提供投资理财咨询服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供投资理财咨询服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容1.乙方为甲方提供全面的投资理财咨询服务，包括但不限于投资市场分析、投资产品研究、投资策略制定、资产配置建议等。2.根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的投资理财方案，并定期进行评估和调整。3.向甲方提供及时、准确的投资资讯，包括市场动态、行业趋势、政策变化等，帮助甲方做出合理的投资决策。4.解答甲方在投资理财过程中遇到的疑问，提供专业的建议和指导。（二）标的物描述1.本协议所涉及的投资理财咨询服务涵盖甲方名下的各类金融资产，包括但不限于银行存款、股票、基金、债券、期货、外汇等。2.乙方将依据甲方提供的资产信息以及市场情况，对上述资产进行综合分析，并为甲方提供优化配置建议，以实现资产的保值增值。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供投资理财咨询服务。有权对乙方提供的投资理财方案提出疑问和建议，并要求乙方进行解释和调整。有权了解乙方的服务进展情况，获取相关的投资资讯和报告。在乙方违反本协议约定时，有权要求乙方承担违约责任。2.义务向乙方如实提供个人或单位的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定向乙方支付咨询服务费用。积极配合乙方开展服务工作，提供必要的协助和支持。根据乙方提供的投资理财方案进行投资操作时，应自行承担投资风险，并按照法律法规和相关规定进行操作。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取咨询服务费用。有权要求甲方如实提供相关信息，以便准确制定投资理财方案。在法律法规允许的范围内，根据市场情况和专业判断，自主决定投资理财方案的具体内容和调整建议。2.义务按照本协议约定，为甲方提供专业、全面、及时、准确的投资理财咨询服务。对甲方提供的信息予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期对甲方的投资状况进行跟踪和评估，根据市场变化及时调整投资理财方案，并向甲方提供相关报告和建议。不得向甲方承诺投资收益，不得误导甲方进行投资决策。三、服务费用及支付方式（一）服务费用1.甲方应向乙方支付的投资理财咨询服务费用为人民币[X]元/年（大写：[大写金额]）。2.服务费用的计算周期为自本协议生效之日起每满一年。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用的[X]%，即人民币[X]元（大写：[大写金额]）。2.剩余服务费用应在每年服务周期届满前[X]个工作日内支付。3.乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供的信息不真实、不准确或不完整，导致乙方无法为甲方提供准确的投资理财方案或造成甲方损失的，甲方应自行承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。3.若甲方违反本协议约定的保密义务，应向乙方支付违约金人民币[X]元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定为甲方提供投资理财咨询服务，或提供的服务不符合约定标准，乙方应采取补救措施，并退还甲方已支付的相应服务费用。若给甲方造成损失的，还应赔偿甲方的全部损失。2.若乙方违反本协议约定的保密义务，应向甲方支付违约金人民币[X]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.若乙方承诺投资收益或误导甲方进行投资决策，应向甲方返还已收取的全部服务费用，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。六、协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[X]日书面通知对方。经双方协商一致后，可解除本协议。因解除协议给对方造成损失的，应按照本协议的违约责任条款承担赔偿责任。3.若出现下列情形之一，本协议自动解除：本协议约定的服务期限届满且双方未续签协议。因不可抗力或法律法规规定的其他情形导致本协议无法继续履行。七、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本协议