2024年基金从业人员资格仿真通关试卷带答案

2024年基金从业人员资格仿真通关试卷带答案1.关于基金销售机构人员的资格管理，以下说法正确的是（）。A.基金销售机构从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格B.只要通过基金从业资格考试，就可以在基金销售机构从事基金销售业务C.基金销售机构的管理人员不需要取得基金从业资格D.取得基金销售业务资格的人员可以同时在多家基金销售机构执业答案：A分析：从事基金销售业务的人员应取得基金销售业务资格，A正确；通过考试还需所在机构向协会申请注册后才可执业，B错误；基金销售机构管理人员需取得基金从业资格，C错误；取得资格人员不能同时在多家机构执业，D错误。2.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.短期性答案：D分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点，不是短期性，选D。3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6个月的，不得登载过往业绩，选A。4.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，选B。5.关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价C.基金销售适用性强调向投资人推介合适的基金产品D.基金销售适用性应涵盖基金销售的各个业务环节答案：C分析：全面性原则强调将适用性贯穿各环节，对相关主体全面调查评价并作为内控组成部分，C项是适当性原则的体现，选C。6.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.不可测原则答案：D分析：市场细分原则包括易入、可测、成长、识别和利润原则，不是不可测原则，选D。7.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意的事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D.为投资者推荐合适的基金产品答案：D分析：办理开户手续应有效识别身份、提供“投资人权益须知”、介绍业务流程等，推荐合适产品不属于开户手续环节，选D。8.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示增值服务的内容答案：D分析：基金销售机构收取增值服务费应在营业场所显著位置公示增值服务内容，D错误，其他选项表述正确。9.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名B.从业资质证明C.年龄D.所在营业网点答案：C分析：应公示姓名、从业资质证明、所在营业网点等，不包括年龄，选C。10.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A分析：销售协议应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容，A错误，其他选项正确。11.以下关于开放式基金的认购费率和收费模式的说法，错误的是（）。A.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率B.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用C.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用D.前端收费模式的认购费率一般会随着基金持有期限的延长而递减答案：D分析：后端收费模式的认购费率一般会随着基金持有期限的延长而递减，前端收费与持有期限无关，D错误，其他选项正确。12.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C分析：开放式基金合同生效后，最长不超过3个月可不办理赎回，选C。13.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9884.42份答案：C分析：净认购金额=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，认购费用=10000-9881.42=118.58元，认购份额=（9881.42+3）÷1=9963.22份，选C。14.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B分析：投资者T日提交认购申请后，一般T+2日可查询受理情况，选B。15.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：开放式基金赎回费扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%并归入基金财产，选A。16.下列关于开放式基金份额转换的说法中，错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额转换需要先赎回已持有的基金份额C.基金份额转换费用由基金份额持有人承担D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案：B分析：基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额，直接进行转换，B错误，其他选项正确。17.以下关于开放式基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案：D分析：对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，D错误，其他选项正确。18.关于开放式基金的非交易过户，以下说法错误的是（）。A.非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为B.接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.继承、捐赠、司法强制执行等属于非交易过户的情形D.基金销售机构可以办理非交易过户业务答案：D分析：非交易过户必须通过基金注册登记机构办理，基金销售机构不能办理，D错误，其他选项正确。19.某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回1000万份，申购100万份B.赎回2000万份，申购200万份C.赎回1500万份，申购1300万份D.赎回300万份，申购20万份答案：D分析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%（1亿份的10%是1000万份）为巨额赎回。A项净赎回900万份，B项净赎回1800万份，C项净赎回200万份，D项净赎回280万份，未构成巨额赎回的是D。20.关于封闭式基金和开放式基金的区别，以下表述错误的是（）。A.封闭式基金的基金份额数量是固定的，开放式基金的基金份额数量不固定B.封闭式基金一般有固定的存续期限，开放式基金没有固定存续期限C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础D.封闭式基金可随时进行申购和赎回，开放式基金在封闭期内不可赎回答案：D分析：封闭式基金在封闭期内不可申购和赎回，开放式基金可随时进行申购和赎回（除特殊情况），D错误，其他选项正确。21.以下属于基金运作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金净值公告D.基金份额发售公告答案：C分析：基金运作信息披露文件包括基金净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告等，基金合同、招募说明书、份额发售公告属于基金募集信息披露文件，选C。22.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内披露年度报告摘要和全文，选C。23.基金季度报告应在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金季度报告应在季度结束之日起15个工作日内编制完成并登载，选C。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的销售成本答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率等，与降低销售成本无关，选D。25.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，错误的是（）。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A分析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，包括不利信息和重大信息，但不是事无巨细披露所有信息，A错误，其他选项正确。26.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应在6个月内选任新托管人，选C。27.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，选B。28.公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以（）。A.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失B.侵占、挪用基金财产C.不公平地对待其管理的不同基金财产D.依法募集基金答案：D分析：ABC均为禁止行为，依法募集基金是合法的，选D。29.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为（）。A.虚假出资或者抽逃出资B.经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益D.以上都是答案：D分析：基金管理人股东、实际控制人不得虚假出资或抽逃出资，不得干预经营活动（除非合法程序），不得要求利用基金财产牟利，选D。30.中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职，选B。31.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展答案：A分析：保护投资人利益是基金监管首要目标，选A。32.以下不属于中国证监会对基金市场的监管措施的是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚答案：D分析：中国证监会监管措施有检查、调查取证、限制交易等，刑事处罚由司法机关进行，选D。33.基金行业协会的职责不包括（）。A.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益答案：C分析：对基金在交易所内投资交易活动及上市基金信息披露监管是证券交易所职责，不是基金行业协会职责，选C。34.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开D.以上都是答案：D分析：公开原则要求市场信息公开化，监管规则和处罚公开，且监管机构按相同标准衡量同类监管对象行为，选D。35.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B分析：中国证监会工作人员进行调查或检查时，不得少于2人，选B。36.基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.单一性原则答案：D分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则，不是单一性原则，选D。37.以下关于基金管理人内部控制的基本要素，说法错误的是（）。A.控制环境构成公司内部控制的基础B.风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础C.控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D.信息与沟通主要指内部信息的交流，不包括与外部的沟通答案：D分析：信息与沟通包括内部信息交流和与外部的沟通，D错误，其他选项正确。38.基金管理人内部控制机制的层次不包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的投资决策委员会的检查、监督、控制和指导答案：D分析：内部控制机制层次包括员工自律、部门主管检查监督、总经理及监察稽核部监督控制、董事会及监事会的监督，不包括投资决策委员会，选D。39.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.公开性原则答案：D分析：制定内部控制制度应遵循合法合规、全面、审慎、适时等原则，不是公开性原则，选D。40.关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施C.基金管理人的风险管理主要是指对公司内外部风险进行识别、评估和应对的过程D.良好的风险管理有助于公司战略目标的实现，但对提高公司经营业绩没有帮助答案：D分析：良好的风险管理有助于提高公司经营业绩，D错误，其他选项正确。41.下列关于基金职业道德规范中诚实守信的说法，错误的是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.可以进行适当的夸大宣传答案：D分析：诚实守信要求不得欺诈客户、进行内幕交易和操纵市场、不正当竞争，也不能夸大宣传，D错误。42.基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.社会各界持续监督D.基金业协会的自律答案：C分析：基金职业道德教育途径包括岗前、岗位职业道德教育，基金业协会自律等，社会各界持续监督不是教育途径，选C。43.基金职业道德修养的方法不包括（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.坚决杜绝基金投资损失答案：D分析：基金职业道德修养方法有树立观念、领会规范、参加实践等，无法杜绝投资损失，选D。44.某基金公司员工甲认为，投资者保护工作应该在基金销售阶段开展，投资者购买基金之后就不用再进行投资者保护了；员工乙认为，投资者保护工作是监管机构和自律组织的职责，与基金管理公司没有关系。关于甲、乙两位员工的观点，下列判断正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点错误B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点正确D.甲的观点正确，乙的观点正确答案：A分析：投资者保护工作贯穿基金整个生命周期，不只是销售阶段，且基金管理公司也有投资者保护职责，甲、乙观点都错误，选A。45.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.只要通过基金从业资格考试，就可以从事基金业务B.基金从业人员应具备从事相关活动所必需的专业知识和技能C.基金从业人员在向客户推荐基金时，可以不用考虑投资产品的风险D.基金从业人员在执业过程中遇到异常情况时，可以自行处理，不用向上级报告答案：B分析：专业审慎要求具备专业知识和技能，通过考试还需注册等程序才可从业，推荐基金要考虑风险，遇到异常应向上级报告，B正确，其他选项错误。46.以下关于基金客户投诉处理的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系B.对客户的投诉，基金销售机构应认真调查、核实、处理C.若客户投诉合理，基金销售机构应妥善处理；若客户投诉不合理，基金销售机构可以不予理睬D.基