基金从业人员资格考试必考题含答案2025

基金从业人员资格考试必考题含答案20251.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。根据规定，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。2.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C。中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不是基金销售机构，A、B、D都属于常见基金销售机构。3.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1年B.3个月C.6个月D.1个月答案：B。开放式基金合同生效后，在不超过3个月的期限内可以不办理赎回。4.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金的费用与税收D.基金利润分配答案：A。这是基金资产估值的定义。5.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会答案：C。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，A、B、D是基金托管人的职责。6.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人应在3个工作日内对申购、赎回有效性进行确认。7.下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（）。A.货币市场基金具有风险低、流动性好的特点B.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具C.货币市场基金的收益率一般要低于债券基金D.货币市场基金以货币市场工具为投资对象答案：C。一般情况下，货币市场基金收益率低于债券基金，但在某些特殊市场环境下不一定，且货币市场基金具有风险低、流动性好等特点，以货币市场工具为投资对象，是短期投资理想工具。8.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B。基金管理公司的督察长由董事会聘任。9.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.披露基金招募说明书C.披露基金定期报告D.披露基金份额净值答案：A。对证券投资业绩进行预测是基金信息披露禁止行为，B、C、D是正常的基金信息披露内容。10.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构答案：D。基金合同包含基金投资基本要素、运作方式、当事人权利义务等重要信息，不包括基金持有人结构。11.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D。封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售，开放式基金的认购可能涉及场内场外，所以D错误。A、B、C表述正确。12.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。依法监管原则是监管机构的原则，基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范等原则。13.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。14.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施C.操作风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险D.基金管理人的风险管理就是提供给投资者更高的回报答案：D。基金管理人的风险管理是为了降低风险，保障基金资产安全和稳定运作，并非单纯提供更高回报，A、B、C说法正确。15.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A。这是协调性原则的定义。16.我国基金监管的目标不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.降低非系统风险C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：B。我国基金监管目标包括保护投资人等合法权益、规范基金活动、促进基金和资本市场健康发展，不包括降低非系统风险。17.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开D.要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁答案：A。公开原则要求基金市场具有充分透明度，实现市场信息公开化，B是公平原则体现，C是公开原则部分内容，D是公正原则。18.（）是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述答案：B。这是操纵市场的定义。19.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。20.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.安全性原则答案：D。基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、成本效益等原则，不包括安全性原则。21.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同C.QDII基金申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似D.QDII基金巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同答案：D。QDII基金巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似，并非完全不同，A、B、C表述正确。22.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取基金销售费用，仅需向投资人披露答案：D。基金销售机构向投资人收取基金销售费用，不仅要向投资人披露，还应向社会公示，A、B、C说法正确。23.（）是指通过对基金所投资的所有股票的可流通市值、平均市盈率等指标的分析，来对基金的风格进行分析的方法。A.持仓风格分析B.行业分类法C.风险指标法D.业绩归因法答案：A。这是持仓风格分析的定义。24.以下关于基金利润来源的说法，错误的是（）。A.利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入等B.投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益等C.其他收入包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益等D.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的金融资产的公允价值变动形成的收益，不包括金融负债答案：D。公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的金融资产、金融负债的公允价值变动形成的收益，所以D错误，A、B、C正确。25.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.投资目标和风险偏好B.投资目标和投资能力C.风险承受能力和投资期限D.风险承受能力和产品风险答案：D。基金销售机构应注重风险承受能力和产品风险的匹配。26.下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B。A选项货币市场基金不能保证最低收益；C选项推介保本基金要揭示风险；D选项登载股东背景要特别声明业务隔离制度，B正确。27.基金客户个性化服务不包括（）。A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋答案：B。基金客户个性化服务包括做好客户动态分析、了解深度需求、做好客户参谋等，基金客户档案管理与保密不属于个性化服务内容。28.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人合规管理目标是建立合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，应是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，所以D错误。29.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：B。这是客观性原则的定义。30.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A。保护投资人利益是基金监管的首要目标。31.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制基金财务会计报告C.计算并公告基金资产净值D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案：A。B、C、D是基金管理人职责，A是基金托管人职责。32.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。33.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D。基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动等，不包括监管部门监督。34.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查C.基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D.基金销售机构可以不用建立健全普通投资者回访制度答案：D。基金销售机构应建立健全普通投资者回访制度，A、B、C说法正确。35.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理D.基金份额登记机构应保证登记数据的真实、准确，但不承担相应的法律责任答案：D。基金份额登记机构应保证登记数据真实、准确，并承担相应法律责任，A、B、C说法正确。36.（）是指通过对基金业绩的衡量、评价和归因分析，为投资者和基金管理者等相关利益主体提供决策依据。A.基金业绩评价B.基金投资组合构建C.基金投资交易D.基金估值核算答案：A。这是基金业绩评价的定义。37.关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告答案：B。基金年度报告正文应登载在网站上，摘要登载在指定报刊上，A、C、D表述正确。38.基金客户服务中，售后服务不包括（）。A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户答案：C。协助客户办理开立账户等业务属于售中服务，A、B、D属于售后服务。39.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D。合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性等原则，不包括全面性原则。40.中国证监会对基金管理人进行现场检查的内容不包括（）。A.公司的治理情况B.基金的投资和交易情况C.基金从业人员的工作效率D.内部控制情况答案：C。中国证监会现场检查内容包括公司治理、投资交易、内部控制等情况，不包括基金从业人员工作效率。41.下列关于基金销售机构人员管理和培训的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员B.基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.基金销售机构对于通过基金从业资格考试的人员，无需再进行培训答案：D。即使通过基金从业资格考试，也需要持续培训，以适应市场和业务变化，A、B、C说法正确。42.关于基金投资顾问机构，以下说法错误的是（）。A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以买卖本机构提供投资顾问服务的基金C.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，不得承诺或者保证投资收益答案：B。基金投资顾问机构及其从业人员不得买卖本机构提供投资顾问服务的基金，A、C、D说法正确。43.基金管理人的高级管理人员，不包括（）。A.基金管理公司的董事长B.基金管理公司的总经理C.基金管理公司的督察长D.基金经理答案：D。基金管理人高级管理人员包括董事长、总经理、督察长等，基金经理不属于高级管理人员。44.开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.金额认购或份额认购D.以上都不是答案：A。开放式基金的认购采取金额认购的方式。45.基金的会计核算对象不包括（）。A.资产类B.负债类C.所有者权益类D.投资收益类答案：D。基金会计核算对象包括资产类、负债类、所有者权益类等，投资收益是核算内容，不是核算对象类别。46.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包