基金从业人员资格考试考点梳理2025

基金从业人员资格考试考点梳理20251.基金的概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。答案分析：这是基金最基本的定义，理解其集合投资、利益共享和风险共担的特点是基础。2.基金与股票、债券的差异：股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系，基金反映信托关系；股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具；收益风险上，股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险收益适中。答案分析：明确三者差异有助于区分不同投资产品特性。3.契约型基金与公司型基金区别：契约型基金依据基金合同设立，公司型基金依据公司章程设立；契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格；契约型基金投资者是基金合同当事人，公司型基金投资者是公司股东。答案分析：掌握不同基金组织形式的特点。4.开放式基金与封闭式基金区别：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，封闭式基金规模固定，有封闭期；开放式基金交易价格依据基金份额净值，封闭式基金交易价格受市场供求关系影响。答案分析：便于理解不同类型基金的交易特性。5.基金市场服务机构：包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构等。答案分析：了解各服务机构职责对理解基金运作流程有帮助。6.基金管理人的职责：依法募集资金，办理基金份额发售和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等。答案分析：明确管理人核心职责保障基金正常运作。7.基金托管人的职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立等。答案分析：保障基金财产安全是托管人重要职责。8.基金销售机构的准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施等。答案分析：严格准入条件保障销售业务合规开展。9.基金监管的目标：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。答案分析：明确监管目标有利于理解监管政策制定方向。10.基金监管的原则：依法监管原则、“三公”原则（公开、公平、公正）、监管与自律并重原则、高效监管原则、审慎监管原则、适度监管原则。答案分析：这些原则贯穿基金监管全过程。11.中国证监会对基金市场的监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。答案分析：掌握监管措施了解监管手段的多样性。12.基金业协会的性质和职责：是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。职责包括教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益等。答案分析：明确协会在行业自律中的作用。13.基金职业道德的内容：诚实守信、守法合规、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。答案分析：职业道德是基金从业人员行为准则。14.诚实守信的基本要求：不得欺诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场；不得进行不正当竞争。答案分析：保障市场公平公正的重要要求。15.守法合规的基本要求：熟悉法律法规等行为规范；遵守法律法规等行为规范。答案分析：确保从业行为合法合规。16.专业审慎的基本要求：持证上岗；持续学习；审慎开展执业活动。答案分析：提升专业素养的必要条件。17.客户至上的基本要求：客户利益优先；公平对待客户。答案分析：维护客户权益的准则。18.忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁；勤勉尽责。答案分析：体现对所在机构和客户的责任。19.保守秘密的基本要求：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密等。答案分析：保护信息安全的重要规定。20.基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效。答案分析：了解基金募集完整流程。21.基金的认购：在基金募集期内购买基金份额的行为。认购费率通常低于申购费率。答案分析：明确认购概念及费率特点。22.基金的申购和赎回原则：开放式基金遵循“未知价”交易原则，金额申购、份额赎回原则。答案分析：掌握交易原则确保交易准确。23.开放式基金巨额赎回的认定：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。答案分析：了解巨额赎回界限保障基金平稳运作。24.开放式基金巨额赎回的处理方式：接受全额赎回；部分延期赎回。答案分析：明确处理方式应对赎回风险。25.基金的转换：指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。答案分析：增加投资灵活性的操作方式。26.基金的非交易过户：包括继承、捐赠、司法强制执行等。答案分析：特殊情况下的份额转移方式。27.基金份额登记的概念：指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。答案分析：明确份额登记作用。28.基金投资管理流程：研究部提供研究报告，投资决策委员会制定投资政策和投资计划，基金经理根据投资计划构建投资组合并进行日常管理，交易部执行交易指令。答案分析：了解投资管理流程全貌。29.股票投资的风格分类：按市值规模分为大盘股、中盘股、小盘股；按公司成长特征分为价值型、成长型、平衡型。答案分析：便于对股票投资进行分类研究。30.债券的种类：按发行主体分为政府债券、金融债券、公司债券；按偿还期限分为短期债券、中期债券、长期债券等。答案分析：掌握债券分类有助于投资选择。31.债券的风险：利率风险、信用风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险等。答案分析：明确债券投资面临的风险因素。32.货币市场基金的特点：风险低、流动性好。投资对象期限较短，一般在1年以内。答案分析：了解货币基金特性适合短期闲置资金投资。33.混合基金的类型：偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。答案分析：不同类型混合基金风险收益特征不同。34.基金的业绩评价原则：客观性原则、可比性原则、长期性原则。答案分析：遵循原则确保业绩评价准确合理。35.基金业绩评价指标：夏普比率、特雷诺比率、詹森α等。夏普比率衡量单位总风险下的超额收益。答案分析：掌握指标用于评估基金表现。36.基金的费用：包括管理费、托管费、销售服务费等。管理费是支付给基金管理人的报酬。答案分析：了解费用构成影响投资收益。37.基金的税收：对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征增值税；对投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。答案分析：明确税收政策影响实际收益。38.基金的信息披露：包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金净值公告、定期报告（年度报告、半年度报告、季度报告）等。答案分析：信息披露保障投资者知情权。39.基金合同的主要内容：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式等。答案分析：合同是规范各方关系的重要文件。40.基金招募说明书的内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金份额的发售日期、价格、费用和期限等。答案分析：为投资者提供重要投资信息。41.基金托管协议的内容：基金托管人与基金管理人之间的权利、义务和职责；基金资产保管的有关事项等。答案分析：明确托管人和管理人职责分工。42.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性。答案分析：了解服务特点提升服务质量。43.基金客户服务的内容：售前服务（介绍基金产品、普及基金知识等）、售中服务（协助客户完成开户、交易等）、售后服务（提供账户查询、业绩分析等）。答案分析：涵盖客户服务全流程。44.基金销售渠道：直销渠道（基金公司直接销售）和代销渠道（银行、证券公司等）。答案分析：不同渠道有不同特点和优势。45.基金销售适用性的概念：指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。答案分析：保障投资者利益的重要原则。46.基金销售适用性的实施保障：建立健全基金销售适用性管理制度，对销售人员进行相关培训等。答案分析：确保销售适用性有效执行。47.基金销售费用的规范：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。答案分析：规范销售费用保障投资者权益。48.基金销售的禁