基金从业人员资格考试资料2025

基金从业人员资格考试必备资料20251.以下不属于基金托管人职责的是（）。A.资产保管B.资金清算C.基金投资运作的决策D.会计复核答案：C分析：基金托管人的职责主要包括资产保管、资金清算、会计复核等，而基金投资运作的决策是基金管理人的职责。2.基金合同生效的条件是（）。A.募集金额不少于2亿元人民币B.募集份额总额不少于1亿份C.基金份额持有人的人数不少于100人D.以上都不是答案：A分析：基金合同生效需满足募集金额不少于2亿元人民币，募集份额总额不少于2亿份，基金份额持有人的人数不少于200人。3.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.金额或份额认购D.以上都不对答案：A分析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。4.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供C.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容D.基金销售机构及其从业人员在基金销售活动中，可以根据个人喜好向投资人推介基金产品答案：D分析：基金销售机构及其从业人员在基金销售活动中，应遵循基金销售适用性原则，不能根据个人喜好向投资人推介基金产品，要根据投资人的风险承受能力等因素进行合适的推介。5.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括监管部门监督。6.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规管理B.风险管理C.内部控制D.信息披露答案：A分析：合规管理是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，确保基金运作合法合规。7.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.登载其他组织的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、登载其他组织的推荐性文字、诋毁其他基金管理人等。8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，但无需向中国证监会报告D.继续执行，事后通知基金管理人，但无需向中国证监会报告答案：A分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违法违规或违反基金合同约定时，应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。9.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过D.基金合同终止需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过答案：B分析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开，但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。10.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人风险承受能力C.基金产品期限和基金投资人风险承受能力D.基金产品规模和基金投资人风险承受能力答案：A分析：基金销售机构应根据基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行匹配销售，以保护投资者利益。11.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）。A.封闭式基金一般有固定的存续期B.开放式基金的规模不固定C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响D.开放式基金只能在一级市场进行交易答案：D分析：开放式基金既可以在一级市场进行申购和赎回，也可以通过某些平台在二级市场进行交易，并非只能在一级市场交易。12.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令C.基金资产的投资运作D.办理基金名下的资金往来答案：C分析：基金管理人的最主要职责是进行基金资产的投资运作，实现基金资产的保值增值。13.下列关于基金估值的说法，正确的是（）。A.基金估值是指对基金资产进行评估，以确定其价值的过程B.基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值C.基金估值的频率通常与基金的类型有关D.以上都是答案：D分析：基金估值是对基金资产评估确定价值的过程，目的是准确反映资产价值，其频率与基金类型有关，如开放式基金一般每日估值。14.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金业协会答案：A分析：基金销售机构办理基金销售业务，需与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。15.下列关于基金投资限制的说法，错误的是（）。A.基金投资不得承销证券B.基金投资不得从事承担无限责任的投资C.基金投资可以向其基金管理人、基金托管人出资D.基金投资不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：C分析：基金投资不得向其基金管理人、基金托管人出资，同时还有不得承销证券、从事承担无限责任的投资、进行内幕交易等限制。16.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金管理公司董事会B.基金管理公司总经理C.中国证监会D.基金业协会答案：A分析：基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会聘任，对董事会负责。17.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。18.下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A.基金市场营销是一种理财服务B.基金市场营销的目标是为了扩大基金规模C.基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析等D.基金市场营销的过程包括产品设计、销售、售后服务等答案：B分析：基金市场营销的目标是为了满足投资者的需求，为投资者提供专业的理财服务，而不是单纯为了扩大基金规模。19.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，冷静期内投资者可以反悔。20.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.中国证券登记结算有限责任公司答案：D分析：中国证券登记结算有限责任公司主要负责证券登记、存管和结算等业务，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司、基金管理公司都可以从事基金销售业务。21.基金的募集一般要经过（）等步骤。A.申请、核准、发售、基金合同生效B.申请、审批、发售、基金合同生效C.申请、核准、募集、基金合同生效D.申请、审批、募集、基金合同生效答案：A分析：基金的募集一般经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。22.基金托管人通常由（）担任。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.保险公司答案：A分析：基金托管人通常由商业银行担任，因为商业银行具有完善的资金保管和清算体系，能够保障基金资产的安全。23.下列关于基金业绩评价的说法，正确的是（）。A.基金业绩评价可以帮助投资者了解基金的表现B.基金业绩评价可以为基金管理人提供投资决策的参考C.基金业绩评价应考虑风险因素D.以上都是答案：D分析：基金业绩评价能帮助投资者了解基金表现，为管理人提供决策参考，且应综合考虑风险因素。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D分析：基金信息披露的作用包括利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率等，但不能降低基金的投资风险。25.以下关于基金份额登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.我国开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证券登记结算有限责任公司或其他机构办理D.基金份额登记只负责登记基金份额的持有情况，不负责基金份额的交易过户答案：D分析：基金份额登记不仅负责登记基金份额的持有情况，也负责基金份额的交易过户等业务。26.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。27.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费等B.基金销售机构可以自行决定基金销售费用的收取方式和费率水平C.基金销售机构应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式D.基金销售费用应当由基金销售机构向投资人收取答案：B分析：基金销售机构不能自行决定基金销售费用的收取方式和费率水平，应符合相关法律法规和监管规定。28.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人获得收益答案：D分析：基金管理人的合规管理目标包括建立合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，不能确保基金持有人获得收益。29.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。30.基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。31.以下属于基金托管人内部控制内容的是（）。A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.以上都是答案：D分析：基金托管人内部控制内容包括资产保管、资金清算、投资监督等多个方面。32.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.风险揭示书D.以上都是答案：D分析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供基金合同、招募说明书、风险揭示书等文件。33.基金的投资决策过程不包括（）。A.研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金经理制定投资组合具体方案D.交易员根据投资者的需求进行交易答案：D分析：交易员根据基金经理的投资指令进行交易，而非根据投资者的需求，基金投资决策过程包括研究报告、总体投资计划制定、投资组合方案确定等。34.下列关于基金份额持有人的权利，说法错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.直接参与基金的投资运作答案：D分析：基金份额持有人不直接参与基金的投资运作，而是由基金管理人负责投资运作，持有人享有分享收益、参与清算分配、召开持有人大会等权利。35.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。A.投资范围B.投资比例C.投资风格D.投资禁止行为答案：C分析：基金托管人对基金管理人投资运作的监督内容包括投资范围、投资比例、投资禁止行为等，不包括投资风格。36.开放式基金的申购赎回价格取决于（）。A.基金总资产B.基金净资产C.基金份额净值D.基金总负债答案：C分析：开放式基金的申购赎回价格取决于基金份额净值。37.基金管理人内部控制制度由（）等部分组成。A.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册B.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章C.基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册D.内部控制大纲、部门业务规章、业务操作手册答案：A分析：基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。38.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。39.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。A.基金宣传推介材料必须真实、准确B.基金宣传推介材料不得预测基金的证券投资业绩C.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字D.基金宣传推介材料不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：C分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字。40.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；董事会B.董事会；总经理C.总经理；董事会D.总经理；总经理答案：A分析：基金管理公司的督察长对董事会负责，由董事会聘任，报证券监督管理机构核准。41.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。42.基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.保密性原则答案：D分析：基金信息披露应满足真实性、准确性、完整性、及时性等原则，而保密性原则与信息披露要求相悖。43.基金托管人在基金运作中承担（）等职责。A.资产保管B.资金清算C.会计核算D.以上都是答案：D分析：基金托管人在基金运作中承担资产保管、资金清算、会计核算等多项职责。44.基金销售机构在销售基金产品时，应当根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。A.投资目标B.投资期限C.风险承受能力D.以上都是答案：D分析：基金销售机构应根据基金投资人的投资目标、投资期限、风险承受能力等因素销售不同风险等级的产品。45.下列关于基金投资风险的说法，错误的是（）。A.基金投资风险包括市场风险、管理风险、流动性风险等B.市场风险是指由于证券市场波动导致基金净值波动的风险C.管理风险是指基金管理人的投资管理能力不足导致基金业绩